Біткойн Децентралізовані фінанси 的崛起:BTCFi 现状与未来展望

Біткойн поступово перетворюється з простого інструмента для переказу коштів у важливу силу в галузі Децентралізовані фінанси, починає кидати виклик домінуючій позиції Ефіру в цій сфері. Аналізуючи дані на блокчейні, ми можемо чітко побачити, що BTCFi( поєднання Біткойна з Децентралізовані фінанси) не лише є технічним прогресом, але й може викликати фундаментальні зміни в ролі Біткойна в Децентралізовані фінанси, що в свою чергу перетворить всю структуру Децентралізовані фінанси.

Виникнення BTCFi

Біткойн спочатку був спроектований лише як система електронних грошей рівний-рівному, і має очевидні обмеження в підтримці складних Децентралізовані фінанси застосувань. Ці обмеження включають:

1. Модель UTXO не має гнучкості для підтримки складних смарт-контрактів
2. Функціонал скриптової мови обмежений
3. Не має Тюрінгівської повноти
4. Обмеження розміру блоку та швидкості транзакцій

Попри це, розробники продовжують шукати способи впровадження функцій Децентралізованих фінансів на Біткойн:

• Кольорові монети(2012-2013)
• Контрпартія(2014)
• Лазерна мережа (2015 до сьогодні )
• Дискретний логарифмічний контракт (DLC)(2017 до сьогодні )
• Liquid мережа (2018 до сьогодні )
• Оновлення Taproot (2021)

Ці ранні спроби заклали основу для розширення функцій Біткойна, проклавши шлях для подальших рішень другого рівня, бічних ланцюгів та інноваційних хвиль Децентралізованих фінансів Біткойна.

Ключові інновації: реалізація смарт-контрактів на Біткойні

У останні роки кілька протоколів прагнули запровадити смарт-контракти та функції Децентралізованих фінансів для Біткойна:

1. Rootstock: одна з перших бокових ланцюгів Біткойн, що підтримує смарт-контракти, сумісні з EVM
2. Core: використовує інноваційну модель подвійного стейкінгу, перетворюючи Біткойн на прибутковий актив
3. Merlin Chain: інтегрована мережа другого рівня Біткойн з технологією ZK-Rollup
4. BEVM: перша повністю децентралізована та сумісна з EVM другий рівень мережі Біткойн

Ключові інновації цих протоколів включають:

• Токенізація Біткойн активів
• Смарт-контракти та сумісність з EVM
• Біткойн з прибутком
• Масштабованість та покращена конфіденційність

Станом на 8 вересня 2024 року загальна заблокована вартість二层解决方案 та侧链 Біткойн досягла 10,7 мільярда доларів, що в 5,7 разів більше, ніж на початку 2024 року, та в 18,4 рази більше, ніж на початку 2023 року.

Біткойн Децентралізовані фінанси (DeFi) 的现状

Деякі основні проекти BTCFi включають:

• Pell Network: протокол повторного стейкінгу через мережі
• Avalon Finance: багатоланковий Децентралізовані фінанси платформа
• Colend Protocol: децентралізована платформа кредитування
• MoneyOnChain: всеосяжний Децентралізовані фінанси протокол
• Sovryn: функціональна DeFi платформа
• Solv Protocol: проект фінансування NFT

Ці проекти відіграють важливу роль в екосистемі Біткойн Децентралізовані фінанси, сприяючи інноваціям та прийняттю користувачами.

Ключові наративи BTCFi включають:

• Безпека та пріоритет децентралізації
• Біткойн як програмований токен
• Взаємодія з Ефіріумом
• Розблокування капіталу Біткойн

В порівнянні з DeFi на Ефірі, екосистема DeFi на Біткоїні все ще перебуває на початковій стадії, і спектр фінансових послуг, що надаються, є відносно обмеженим. Станом на 8 вересня, кількість BTC, заблокованих у протоколах DeFi на Ефірі, становила (15,34 тис. ), що значно перевищує 10,897 тис. ( в рідній екосистемі DeFi Біткоїна.

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, які зараз прогресують?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp(

![Біткойн спільнота мріє про BTCFi, як просувається проект?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, як йдуть справи?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp(

![Біткойн спільноти серйозно цікавить, як просувається BTCFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, які тепер прогресують?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de80cbcd9bfc768c1fa7af619fd2e032.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, як йдуть справи?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7b3c770c164567b675f40efa0bbb4517.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, які тепер мають прогрес?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-82ede7f6fac1343d0e5341f57a7b18db.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, як йдуть справи?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, як просувається проект?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(

Виклики та можливості

Біткойн Децентралізовані фінанси面临的主要挑战包括:

1. Технічні перешкоди: проблеми масштабованості та взаємодії
2. Регуляторні побоювання: можливе посилення регуляторної перевірки

Майбутні можливості:

1. Технічний прогрес: покращення рішень Layer 2, розробка більш масштабованих та взаємодіючих фреймворків
2. Сфера зростання: продукти, що приносять прибуток, DEX, кросчейн ліквідні пулі, а також DeFi сервіси для установ.

Висновок

Біткойн Децентралізовані фінанси екосистема в майбутньому має можливість продовжувати розширення під впливом технологічного прогресу та інституційного інтересу. Ключовим є розробка більш масштабованих рішень, підвищення взаємодії, а також запуск більш складних фінансових продуктів. Незважаючи на регуляторні та технологічні виклики, Біткойн Децентралізовані фінанси все ще демонструють величезний потенціал, який може мати глибокий вплив на всю екосистему Децентралізованих фінансів, роблячи Біткойн основним учасником Децентралізованих фінансів.