Біткойн Децентралізовані фінанси: стан та перспективи екосистеми BTCFi

Біткойн у сфері децентралізованих фінансів (DeFi) переживає значні зміни. З початкових переказів з точки в точку, Біткойн тепер стає потужною силою в DeFi, починаючи кидати виклик домінуванню Ефіру. Аналізуючи дані з блокчейну, ми виявили, що BTCFi( поєднання Біткойна з DeFi) є не лише технологічною зміною, а й може повністю перетворити ландшафт DeFi.

Виникнення BTCFi

У 2008 році, коли Сатоші Накамото запустив Біткойн, початковою метою було створення системи електронних грошей рівний до рівного. Незважаючи на революційне значення, існують обмеження в більш складних додатках Децентралізовані фінанси.

Біткойн оригінальний дизайн та його обмеження у Децентралізованих фінансах

Ядерні елементи дизайну та обмеження Біткойна:

1. Модель UTXO: ефективно обробляє прості перекази, але не має гнучкості для підтримки складних смарт-контрактів.

2. Обмежена мова скриптів: розроблена з метою уникнення вразливостей безпеки, що заважає підтримці складних Децентралізованих фінансів додатків.

3. Відсутність повної тюрінгової функціональності: важко реалізувати складні смарт-контракти, що залежать від стану.

4. Обмеження розміру блоку та швидкості транзакцій: Швидкість обробки транзакцій значно нижча, ніж у інших блокчейнів, орієнтованих на Децентралізовані фінанси.

Ці дизайни хоча й підвищили безпеку та децентралізацію, але також заважали безпосередньо реалізувати функції Децентралізованих фінансів на Біткойні.

Ранні спроби та розвиток впровадження Децентралізованих фінансів на Біткойні

Незважаючи на обмеження, розробники все ще шукають інноваційні рішення:

1. Кольорові монети (2012-2013): рання спроба розширення функцій Біткойна.

2. Counterparty(2014): запровадження можливості створення та обміну користувацькими активами.

3. Ліхтарна мережа (2015 року до сьогодні ): другий рівень протоколу, підвищує масштабованість транзакцій.

4. Дискретний лог контракт ( DLC ) ( з 2017 року до тепер: реалізація складних фінансових контрактів.

5. Liquid мережа ) 2018 року до сьогодні (: підтримує випуск криптоактивів та складні транзакції.

6. Оновлення Taproot )2021(: покращило можливості смарт-контрактів.

Ці розробки заклали основу для розширення функціональності Біткойна, продемонструвавши потенціал екосистеми Біткойна.

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, які новини щодо його прогресу?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp(

Ключові інновації: реалізація смарт-контрактів на Біткойн

В останні роки з'явилося кілька протоколів, що мають на меті ввести в Біткойн смарт-контракти та Децентралізовані фінанси:

1. Rootstock: найдовший у роботі біткойн-бічний ланцюг, що підтримує EVM-сумісність.

2. Core: тісно пов'язаний з Біткойном, сумісний з EVM, інноваційна модель подвійного стейкінгу.

3. Merlin Chain: інтеграція технології ZK-Rollup, що забезпечує повний функціонал Децентралізованих фінансів.

4. BEVM: перша повністю децентралізована та сумісна з EVM другий рівень мережі Біткойн.

Ключові інновації цих протоколів включають:

• Токенізація Біткойн активів
• Смарт-контракти та сумісність з EVM
• Біткойн з прибутком
• Масштабованість та підвищена конфіденційність

Станом на 8 вересня 2024 року загальна заблокована вартість другорядних рішень Біткойна та бокових ланцюгів )TVL( досягла 10,7 мільярда доларів, зросла в 5,7 рази з 1 січня 2024 року та в 18,4 рази з 1 січня 2023 року.

Core веде, займаючи 27,6% TVL, далі йдуть Bitlayer ) 25,6% (, Rootstock ) 13,8% ( та Merlin Chain ) 11,0% (.

![Біткойн спільнота мріє про BTCFi, який зараз має прогрес?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp(

Біткойн Децентралізовані фінанси стан

) Основний BTCFi проект

1. Pell Network### багато ланок (: кросчейн повторне заставлення, підвищує безпеку екосистеми Біткойн.

2. Avalon Finance) багатоланцюг(: надає всебічні послуги з кредитування та торгівлі.

3. Colend Protocol)Core(: децентралізована платформа кредитування.

4. MoneyOnChain)Rootstock(: повноцінний Децентралізовані фінанси протокол, випуск стабільної монети DoC.

5. Sovryn) багатоланцюговий (: функціональна платформа Децентралізовані фінанси, що надає послуги торгівлі, кредитування тощо.

6. Solv Protocol)Merlin Chain(: передові проекти фінансування NFT.

Core займає домінуючу позицію в просторі Децентралізовані фінанси Біткойн, підтримуючи 25.2% активних проєктів. Rootstock і Bitlayer підтримують по 13.0% проєктів.

Pell Network з TVL у 260,8 мільйона доларів США став провідним проектом Децентралізованих фінансів, Avalon Finance та Colend Protocol мають відповідно 206,2 мільйона доларів США та 115,5 мільйона доларів США TVL.

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, які зараз прогреси?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp(

![Біткойн спільнота мріє про BTCFi, як просувається проект?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp(

) Основний наратив у ключових проектах BTCFi

• Пріоритет безпеки та децентралізації
• Біткойн як програмований токен
• Взаємодія з Ефіріумом
• Розблокувати капітал Біткойн

та аналіз порівняння з Децентралізованими фінансами Ethereum

Станом на 8 вересня, заблокована в Ethereum Децентралізованих фінансів кількість BTC становить 153,4 тис., що значно перевищує 8,97 тис. у рідному екосистемі DeFi Біткойна. Хоча рідні проекти DeFi Біткойна мають менший масштаб, вони функціонують у межах власної системи безпеки Біткойна, уникаючи багатьох ризиків, пов'язаних з міжланцюговими трансферами.

![Біткойн спільноти серйозно цікавить, як просувається BTCFi?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp(

Розвиток Ефіріуму та його уроки для Біткойну і навпаки

Біткойн може навчитися від Ефіру:

• Різноманітність продуктів
• Екосистема розробників
• Інтеропераційність

Ефіріум може навчитися у Біткойна:

• Безпека та децентралізація
• Простота та надійність
• Увага до збереження вартості

![Біткойн спільноти серйозно цікавить, як просувається BTCFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp(

Виклики та можливості

) Технічні перешкоди

• Обмеження масштабованості
• Виклики взаємодії

Регуляторні побоювання

Послуги DeFi можуть підпадати під більш суворі регуляції, особливо в аспектах AML та KYC.

Майбутні можливості

1. Технічний прогрес: покращення рішень Layer 2, розробка більш масштабованих і взаємодіючих рамок.

2. Прогнозування майбутніх галузей зростання: продукти, що приносять дохід, DEX, кросчанні ліквідні пулі, а також DeFi продукти для інститутів.

![Біткойн ком'юніті з нетерпінням чекає на прогрес BTCFi. Як справи зараз?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de80cbcd9bfc768c1fa7af619fd2e032.webp(

![Біткойн спільноти з нетерпінням чекає на BTCFi, які зараз прогрес?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7b3c770c164567b675f40efa0bbb4517.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає на BTCFi, як просувається проект?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-82ede7f6fac1343d0e5341f57a7b18db.webp(

Висновок

Екосистема Децентралізованих фінансів Біткойн буде продовжувати розширюватися під впливом технологічного прогресу та інтересу з боку установ. Важливо розробити більш масштабовані рішення Layer 2, покращити інтероперабельність та запустити більш складні фінансові продукти. Очікується, що продукти з отриманням доходу, DEX та послуги DeFi, орієнтовані на установи, привернуть велику увагу та фінансування.

Однак цей ріст також зіткнеться з регуляторними та технологічними викликами. Вирішення цих проблем є критично важливим для підтримки зростання Біткойн Децентралізовані фінанси та довгострокового успіху.

В цілому, майбутнє Біткойн Децентралізованих фінансів сповнене надії, з багатими можливостями для інновацій та зростання. Він має потенціал справити глибокий вплив на всю екосистему Децентралізованих фінансів, зробивши Біткойн ключовим учасником Децентралізованих фінансів.

![Біткойн спільноти серйозно цікавить, як йдуть справи з BTCFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

![Біткойн спільнота з нетерпінням чекає, як просувається BTCFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(