Що таке заробіток на ланцюгу?

Ончейн заробіток стосується процесу отримання доходу від криптовалютних активів шляхом безпосередньої взаємодії з блокчейн-протоколами. Ці доходи забезпечуються через механізми, такі як стейкінг, кредитування та надання ліквідності. На відміну від централізованих платформ, де активи управляються третіми сторонами, ончейн заробіток покладається на смарт-контракти — самовиконуваний код, що працює на блокчейн-мережах — для забезпечення прозорої та безпечної обробки транзакцій і винагород.

По суті, користувачі вносять або виділяють свої криптоактиви у децентралізовану систему. Ці активи потім використовуються протоколом в операціях, таких як валідація транзакцій або надання ліквідності. Взамін користувачі отримують винагороди, які можуть включати відсотки, прибуток або частку від комісій за транзакції. Оскільки всі дії відбуваються в блокчейні, їх повністю можна перевірити громадськістю, що підвищує як прозорість, так і контроль користувача.

На відміну від традиційних або централізованих фінансів, заробіток на блокчейні забезпечує прямий доступ до основної економічної діяльності блокчейн-мереж. Хоча це вводить нові форми ризику — такі як вразливості смарт-контрактів і волатильність цін токенів — це усуває необхідність довіряти посередникам і пропонує потенційно вищі річні доходи для активних учасників.

Чому варто використовувати On-Chain Earn?

Gate пропонує вибір справжніх продуктів для заробітку в ланцюзі, які безпосередньо взаємодіють з публічними блокчейн-протоколами. До них відносяться стекинг, DeFi-кредитування та ліквідність-майнінг — усе це працює на основі перевірених смарт-контрактів і виконується в ланцюзі.

Ключова причина використовувати On-Chain Earn - це прозорість. Усі операції здійснюються за допомогою смарт-контрактів на публічних блокчейнах, а Gate розширює цю перевагу, пропонуючи продукти з захистом первісного капіталу, пов'язані з авторитетними протоколами. Платформа чітко відображає оцінювані річні доходи (APY), підтримувані токени та деталі протоколу, що дозволяє користувачам приймати обґрунтовані рішення без необхідності читати код або вручну відстежувати адреси гаманців.

Операційна простота є ще однією перевагою. Як правило, взаємодія з платформами DeFi вимагає налаштування некорпоративних гаманців, управління приватними ключами та виконання транзакцій в блокчейні, які підлягають комісії за газ. Gate усуває ці бар'єри, беручи на себе всю технічну реалізацію від імені користувача. Користувачі просто обирають продукт, ставлять активи та починають заробляти, без необхідності в знаннях про блокчейн.

Платформа також пропонує конкурентоспроможний потенціал заробітку. Інтегруючи продукти, такі як PoS стейкінг та DeFi кредитування з протоколів, таких як Aave V3 та Compound V3, Gate пропонує річну прибутковість, яка часто перевищує прибутковість централізованих фінансових платформ. Прибутковість варіюється залежно від продукту та регулярно оновлюється на основі активності мережі та попиту на ринку.

Система Gate розроблена для підтримки високої гнучкості. Багато продуктів дозволяють користувачам викуповувати активи в будь-який час або після визначеного періоду, надаючи користувачам контроль над їх капіталом. Крім того, бонусні винагороди від партнерських протоколів — таких як токени GT або AVAX — можуть ще більше покращити прибутковість.

Коротко кажучи, On-Chain Earn поєднує прозорість, автоматизацію та конкурентоспроможний дохід в зручному для користувача форматі, що робить його практичним рішенням для всіх, хто прагне заробити на неробочому крипто.

Роль Gate: Простота & Захист

Gate функціонує як шлюз до децентралізованих можливостей заробітку, спрощуючи складнощі, пов'язані з мережами PoS та протоколами DeFi. Це знижує бар'єри для входу для користувачів, які можуть не мати досвіду роботи з смарт-контрактами або керуванням неконтрольованими гаманцями.

Інфраструктура платформи інтегрується безпосередньо з протоколами, такими як Aave V3 та Compound V3, і підключається до основних PoS мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Замість того, щоб вимагати від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, Gate автоматизує ці процеси, надаючи користувачам інформацію в реальному часі про APY, терміни викупу та доступні бонусні винагороди.

Безпека є центральним елементом підходу Gate. Платформа перелікує лише продукти, які підтримуються протоколами, що пройшли професійні аудити. Крім того, Gate підтримує систему 100% Proof-of-Reserves. Це означає, що платформа публічно перевіряє, що всі активи користувачів повністю забезпечені, з регулярними аудиторськими звітами та перевірювальними даними гаманців. Цей рівень прозорості вирішує ключову проблему централізованих бірж — ризик зберігання.

Gate також реалізує захист на рівні користувача через верифікацію KYC, двофакторну автентифікацію та відповідність міжнародним регуляціям цифрових активів. У поєднанні з централізованою підтримкою клієнтів та механізмами вирішення суперечок ці функції пропонують рівень впевненості, якого часто не вистачає у повністю децентралізованих системах.

Розподіл доходів також обробляється з точністю. Як тільки користувачі ставлять або позичають через On-Chain Earn, винагороди починають автоматично накопичуватися і безпосередньо розподіляються на їхні рахунки. Ці виплати чітко фіксуються і доступні для перегляду в історії транзакцій кожного користувача, включаючи розподіли щоденних доходів і будь-які отримані бонусні винагороди.

Ця комбінація простоти інтерфейсу, відбору протоколів та операційної прозорості дозволяє Gate залучити ширшу аудиторію до участі в заробітках на основі блокчейн-технологій, зменшуючи при цьому ризики, пов'язані з технічною складністю та системними проблемами.

Джерела доходу: PoS, DeFi, Ліквідність Майнінг

Екосистема On-Chain Earn працює на основі трьох основних механізмів заробітку: стейкінг Proof of Stake, DeFi-кредитування та ліквідність для майнінгу. Кожна з цих систем підтримує різну економічну функцію в рамках блокчейн-мереж та пропонує різні структури винагород.

Доказательство долі (PoS) — це механізм консенсусу, який використовують такі мережі, як Ethereum, Cardano та Polkadot. У цій моделі користувачі блокують токени, щоб допомогти перевіряти транзакції та підтримувати безпеку мережі. У відповідь вони отримують винагороди за ставку, зазвичай в тій же валюті. Процес стейкингу пропорційний, що означає, що розмір і тривалість ставки впливають на дохідність. Gate з'єднує користувачів з цими мережами та управляє вибором валідаторів і операціями стейкингу внутрішньо, усуваючи необхідність для користувачів управляти власною інфраструктурою.

Дефі-кредитування працює через неконтрольовані протоколи, які дозволяють користувачам позичати свої токени іншим в обмін на відсотки. Ці платформи, такі як Aave V3 та Compound V3, використовують смарт-контракти для полегшення та забезпечення кредитних пулів. Користувачі, які постачають активи, отримують відсотки на основі коефіцієнтів використання в пулі. Gate полегшує участь у цих протоколах, керуючи депозитами, зняттями та розподілом відсотків, зменшуючи тертя, яке зазвичай виникає при взаємодії з Дефі-додатками.

Ліквідність майнінг, іноді називається фермерством доходу, передбачає надання токенних пар децентралізованим біржам (DEX). Ці пули підтримують торгівлю, пропонуючи ліквідність, а учасники отримують частку комісій за транзакції разом з потенційними заохоченнями у вигляді бонусних токенів. Хоча цей метод пропонує вищий APY в порівнянні зі ставками чи кредитуванням, він також несе вищий ризик, особливо через тимчасові втрати та волатильність токенів. Gate надає кураторський доступ до обраних можливостей ліквідності майнінгу та відображає всі пов'язані умови перед тим, як користувачі зобов'яжуться своїми активами.

Кожен механізм заробітку пропонує компроміс між потенційною винагородою та супутнім ризиком. Користувачі можуть вибирати з цих механізмів, виходячи зі своїх інвестиційних уподобань, прогнозів ринку та схильності до ризику, все це в межах єдиної та безпечної платформи.

Ризик та нагорода Лестниця

Вибір правильного продукту On-Chain Earn передбачає розуміння взаємозв'язку між ризиком і потенційним доходом. Пропозиції Gate варіюються від пулів кредитування стейблкоїнів до кампаній з видобутку ліквідності з високим доходом, кожна з яких розташована на концептуальній драбині, що врівноважує прибутковість з волатильністю та обмеженнями ліквідності.

Продукти стейкінгу, які включають основні токени PoS, становлять наступний етап. Вони пропонують вищі доходи в порівнянні з кредитуванням стейблкойнів, що зумовлено моделями інфляції токенів та механізмами винагород у мережах PoS. Однак доходи піддаються коливанням цін токенів. Якщо вартість стейкнутого токена знижується, ефективний дохід може бути нижчим за очікуваний. Деякі мережі також накладають періоди розблокування, коли активи залишаються заблокованими навіть після того, як користувач ініціює виведення.

Над цими знаходяться DeFi-продукти з доходу, які використовують нові токени або новітні протоколи. Вони можуть запропонувати вищі винагороди, особливо під час акцій, але несуть більший ризик через обмежені аудити, нижчу ліквідність і менш протестовані смарт-контракти.

В основі цієї сходинки знаходяться стабільніcoin-послуги кредитування DeFi, такі як пул USDT або USDC на протоколах, таких як Aave. Вони вважаються менш ризикованими через стабільність цін основних активів і зрілість платформ. Проте користувачі повинні бути обізнані про вразливості смарт-контрактів і можливі затримки ліквідності під час високої активності мережі.

Gate забезпечує повну видимість APY, термінів блокування та джерел протоколу, що допомагає користувачам оцінити, де кожен продукт знаходиться на цій драбині ризику та винагороди. Платформа заохочує учасників узгоджувати свої вибори з особистими фінансовими цілями та потребами в ліквідності, а не просто переслідувати високі доходи.