XinKangJia DGCX davası: Son günlerde ortaya çıkan büyük ölçekli dijital varlık eyewash

2025 yılının Haziran ayının sonlarında, Xin Kang Jia DGCX adlı bir çevrimiçi yatırım platformu aniden tüm para çekme kanallarını kapattı ve geniş çapta bir dikkat çekti. Edinilen bilgilere göre, bu olayın 130 milyar RMB'ye kadar bir fon büyüklüğünü kapsayabileceği ve etkilenen kişi sayısının 2 milyondan fazla olabileceği bildirilmektedir.

Bu platform 2019 yılında faaliyet göstermeye başladı ve 2023 Mayıs'ında "DGCX Xin Kang Jia Büyük Veri Borsa" adını verdiği bir platformu tanıttı ve bunun Dubai Altın ve Emtia Borsası'nın Çin'deki resmi şubesi olduğunu iddia etti. Ancak gerçek DGCX, bununla herhangi bir bağlantısı olduğunu defalarca reddetti ve kullanıcıları sahte platformlara karşı dikkatli olmaya uyardı.

Zincir üzerindeki para akış analizi doğrultusunda yaklaşık 800.000 kullanıcı yükleme adresi tespit edilmiştir ve bu, 15 milyar dolara kadar bir fon hacmini kapsamaktadır. Para akışının tipik bir göz boyama özellikleri gösterdiği ortaya çıkmıştır: merkezi bir girişten akarak, birçok aracılık işleminden geçtikten sonra çıkış yapmaktadır.

Proje, "Ponzi çekirdek + çok katmanlı yapı" para döngüsü modelini benimsemiştir, ana yöntemler şunlardır:

1. Çok katmanlı piramit benzeri insan çekme mekanizması: Sınıf liderinden komutanlığa kadar 9 katmanlı bir yapı kurmak, kademeli olarak terfi teşviki.

2. Sahte işlemler ve arka plan manipülasyonu: Sahte işlem arayüzü gösterilir, gerçek hesap verileri platform tarafından kontrol edilir.

3. Yüksek Getiri ve İade Tuzağı: Günde %2'ye kadar getiri vaadi, "3 günde geri dönüş, 7 günde iki katına çıkar" gibi ifadelerle yatırımcıları çekmek.

4. Çekim eşiği katman katman artırılıyor: Çöküşten önce vergi ödeme, sıraya girme gibi çeşitli çekim engelleri oluşturuluyor.

Dikkate değer olan, platformun çökmeden önce, birçok yerel güvenlik güçleri ve finansal düzenleyici kurumların risk uyarıları yapmış olmalarıdır. Ancak, bu platform davet kodu sistemi ve çevrimdışı tanıtım kullanarak, "ulusal düzeyde projeler" ve "devlet işletmeleri ile işbirliği" gibi ifadelerle, hala çok sayıda orta ve yaşlı insan ile derinlemesine pazar kullanıcılarını çekmeyi başarmıştır.

Şu anda, bazı platformların ana personeli kontrol altına alındı, polis bazı ilgili varlık hesaplarını kapattı ve yaklaşık 120 milyon yuan tutarında fon donduruldu.

Bu olay yatırımcılara bir kez daha hatırlatıyor:

• Kısa vadeli yüksek getiri vaat eden finansal ürünlere dikkat edin
• Başkalarını tavsiye etme koşuluyla para kazanmanızı isteyen platformlardan uzak durun.
• Yüzeysel ambalaj ve reklamlara körü körüne inanmayın, fon güvenlik mekanizmalarına ve bağımsız üçüncü taraf denetimine odaklanın.
• Mantıklı kalın, finansal okuryazarlığınızı artırın, "güzel görünen" yatırım fırsatlarına karşı dikkatli olun.

Mevcut karmaşık finansal ortamda, yüksek getiri vaat eden ve insan çekmek zorunda kalan herhangi bir platforma karşı dikkatli olunmalıdır.