Шифрование сделок почему часто попадает в зону высокого давления «Валюта биржи»? На что вам следует обратить внимание?
Автор: Сюй Цянь, партнер адвокатской конторы Манкун в Шанхае;
Сюй Сяохуэй, адвокат юридической фирмы Манкун в Шанхае
Введение
С момента появления Биткойна его цена не раз резко возрастала, что привело к глобальному буму шифрования. В пиковые моменты Биткойн уже превысил 100 000 долларов, а общая рыночная капитализация шифрования даже на некоторое время превысила объем обращения долларов в мире. Вслед за этим появилось множество платформ для торговли шифрованием, а также активная внебиржевая торговля с использованием USDT в качестве媒介.
В условиях текущей политики в нашей стране некоторые люди используют шифрование активов для неофициального обмена иностранной валюты на юань, зарабатывая на разнице курсов и сборах за услуги, что на первый взгляд кажется технически безвредным, но на самом деле находится под жестким контролем закона. Такие операции могут подпадать под статью 225 Уголовного кодекса о незаконном предпринимательстве, а также статью 191 о отмывании денег.
В этом посте команда юристов Мэнквина сочетает практический опыт, чтобы объяснить: почему шифрование сделок часто нарушает «Валюта биржи»? На что вам следует обратить внимание?
Шифрование валюта является «собственностью» или «данными»? Как это определяется законом?
Один. Обращение
Описание криптоактивов, таких как биткоин, сбивает с толку в литературе в смежных областях в стране и за рубежом, а понятия криптовалюты, криптоактивов, цифровой валюты, цифровых активов и виртуальных валют часто путают. Не потому ли, что всем сторонам сложно прийти к консенсусу по атрибутам криптовалют, например, являются ли криптовалюты валютами, нематериальными активами, претензиями или данными, символизирующими права держателей? Отношение судебной системы к этому вопросу разнообразно, и академическое сообщество также не приходит к какому-либо выводу.
Два, позиционирование шифрования валют в нашем законодательстве
С точки зрения гражданского права, шифрование валюта не является валютой и не является ценными бумагами, гражданское законодательство и судебная практика подтвердили виртуальную собственность шифрования (статья 127 Гражданского кодекса), которая должна быть защищена законом.
С точки зрения уголовного права, шифрование валюты соответствует определению "имущества" в статье 92 Уголовного кодекса, шифрование валюты может быть передано за денежное вознаграждение, генерируя экономическую выгоду, обладая такими характеристиками, как ценность, редкость, доступность и т.д., что соответствует условиям виртуального имущества в сети, защищается законом, и, следовательно, является одной из форм проявления имущества.
Хотя морфологически криптовалюты воплощаются в виде неких данных цифровой или компьютерной информационной системы. Но мы должны видеть суть их активов или собственности в виде данных. Биткоин, эфир и т.д. — это оцифровка активов, и в их основе лежат активы, а не данные. Как и в бухгалтерской книге, ее ценность заключается не в бумаге, а в содержимом. С точки зрения уголовного права, многие материалы, такие как коммерческая тайна и охраняемая уголовным законом государственная тайна, отображаются через данные, и если преступник крадет цифровую техническую информацию и государственные секреты, хранящиеся на чужих компьютерах, с помощью средств компьютерной сети, это может представлять собой преступление в виде посягательства на коммерческую тайну и незаконного получения государственной тайны, и причина этого заключается в том, что нарушенные данные представляют собой коммерческую тайну или государственную тайну.
Простыми словами, хотя шифрованные активы представлены в форме данных, за ними стоят торговые и ликвидные экономические интересы, и с юридической точки зрения их следует рассматривать как цифровые активы с "свойствами собственности".
Почему сделки с криптовалютами часто квалифицируются как «международная валюта биржи»?
В последние годы все больше дел, связанных с шифрованием валют, квалифицируются как «скрытая трансакция по обмену валюты», и соответствующие лица даже подвергаются уголовной ответственности. Причина в том, что сама по себе шифрование валют не является незаконным, а его торговые пути, технические характеристики и функционал средств в значительной степени совпадают с традиционными незаконными действиями по обмену валют. В частности, это проявляется в следующих аспектах:
Один. Модель поведения «предполагает» процесс Валюта биржи, попадает под категорию незаконной предпринимательской деятельности.
Традиционный незаконный обмен валюты часто осуществляется через подпольные обменники, агентов по покупке валюты, фальсификацию торгового фона и другие методы, в то время как в сцене криптовалюты трейдеры осуществляют преобразование стоимости через путь «人民币 → шифрование → иностранная валюта» или обратным путем, чтобы обойти официальное регулирование валютных операций и преодолеть ограничения на покупку валюты.
Хотя формально такие операции напрямую не затрагивают банковскую систему, результатом по-прежнему является незаконный обмен юаней и иностранной валюты, что представляет собой «другую незаконную деловую деятельность, серьезно нарушающую рыночный порядок» в соответствии со статьей 225 Уголовного кодекса. Во многих случаях криптовалютные платформы, маркет-мейкеры и посредники были привлечены к ответственности и даже привлечены к уголовной ответственности как ключевые игроки в «цепочке обмена».
В судебной практике действия по обмену шифрования валюты часто имеют следующие характеристики:
Точка в точку сватовство, отсутствие финансовой лицензии: сделки осуществляются через сообщество или платформу, без получения квалификации в области валютной биржи или платежных услуг.
Финансовые операции и обмен валюты: получение средств внутри страны, эмиссия валюты за границей, или обратная операция, создавая отделение между переводом средств и доставкой шифрованных активов.
Ясная природа услуг: участники получают комиссионные или разницу в курсах, это уже не «персональное распределение активов», а предоставление «Валюта биржи».
Этот путь «мост через валюту, косвенный обмен» по сути обходит государственное регулирование капитальных проектов с помощью технологий.
Во-вторых, технические характеристики способствуют «сокрытию» и «высокой ликвидности», прорывая способность регуляторного отслеживания
Анонимность и механизмы смешивания ослабляют возможности KYC
Децентрализованный механизм криптоактивов позволяет большинству сделок проходить без обязательной идентификации и без отчетности, а также может дополнительно разрывать связь между адресом и личностью с помощью услуг по смешиванию монет. Этот механизм «разрыв цепи + смешивание» значительно снижает способность регуляторных органов определять направление движения средств и участников.
Кросс-граничная торговля без физических ограничений
Криптоактивы можно переводить через границы только через Интернет, не полагаясь на банковские счета или физические каналы. Один адрес USDT может отправлять и получать активы в любом узле мира, не проходя через таможню, банки или валютные системы, что делает его технически неограниченным для глобальных переводов, которые гораздо сложнее регулировать, чем традиционные денежные системы.
Прорыв «серого канала» на сумму более 50 000 долларов
Некоторые инвесторы используют канал криптоактивов для конвертации юаней в USDT, а затем обменивают их на иностранные валюты, такие как доллары США и гонконгские доллары, а затем переводят зарубежные инвестиции, покупку жилья и автомобиля. Этот метод кажется просто инвестицией в активы, но на самом деле он превысил годовой лимит в 50 000 долларов США для физических лиц на покупку иностранной валюты, что является «скрытой покупкой иностранной валюты».
Трудно определить роль участников торговли, риск платформы высок.
Некоторые платформы при осуществлении внебиржевой торговли предоставляют услуги, такие как адреса, хранение средств, посредничество по обменным курсам и разрешение споров, что выходит за рамки информационного сопоставления и фактически участвует в «шифрование». В случае крупных сделок или получения прибыли от разницы в обменных курсах, это может быть легко воспринято судебными органами как организатор обмена валюты, а не как обычный пользователь.
Три. Макроэкономические аспекты влияния на финансовую безопасность страны и порядок регулирования
Функции оплаты и ценообразования криптоактивов частично заменили роль юаня в трансграничных сценариях. С увеличением объема внутренних средств, выходящих за границу через "монетарный стандарт", статус юаня в трансграничных расчетах подвергается вызовам, что в долгосрочной перспективе может повлиять на макроэкономическое регулирование.
Формирование «подземной финансовой системы», параллельной банковской системе
Обращение стейблов USDT и других стабильных монет позволяет некоторым участникам рынка обходить банковскую систему и создавать серую финансовую сеть на основе активов в блокчейне. Как только это пересекается с высокими рисками, такими как азартные игры за границей, мошенничество и уклонение от уплаты налогов, это может легко привести к системным рискам.
Трудности с проверкой финансовых потоков способствуют незаконной деятельности
Анонимная торговля + механизм смешивания + необработанные каналы облегчают отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные преступления. Это не только вопрос соблюдения требований, но и проблема финансовой безопасности и национальной безопасности.
На что обратить внимание частным инвесторам при торговле криптовалютой?
1. Избегайте участия в OTC-операциях, таких как «покупка валюты» и «хеджирование валютного курса».
Используя шифрование валюты в качестве посредника, зарабатывайте на разнице курсов, предоставляя услуги по обмену и платежам между странами. Это использование особых свойств шифрования валюты для обхода государственного валютного регулирования, реализуя обмен «валюта биржи — шифрование — юань» для преобразования стоимости валюты и юаня, что фактически является косвенной покупкой и продажей валюты. Частные инвесторы должны быть осторожны, чтобы не попасть под подозрение в «незаконной предпринимательской деятельности» и не понести уголовную ответственность.
Два, строго соблюдать требования к регулированию годового лимита на покупку валюты для физических лиц.
Покупка и продажа шифрования валюты, на первый взгляд, является актом покупки или продажи шифрования валюты, но на самом деле это обмен валютных ценностей между иностранной валютой и юанем, что относится к валюте биржи. В соответствии с «Правилами реализации управления личной иностранной валютой» для личной конверсии и покупки иностранной валюты внутри страны применяется годовой лимит. Годовой лимит составляет эквивалент 50 000 долларов США на человека в год.
Три. Избегайте использования анонимных каналов пополнения
При торговле криптовалютой следует выбирать платформы с официальным процессом KYC и обеспечивать прозрачность торговых записей. Пополнение через P2P внебиржевую торговлю; услуги микширования; обмен шифрованной валюты и другие анонимные каналы затрудняет отслеживание законности источника средств. Если возникнет подозрение на отмывание денег или финансирование незаконной деятельности, платформа может заморозить счет, что приведет к потере средств. Кроме того, анонимные каналы легко могут быть использованы хакерами, что ставит под угрозу безопасность средств пользователей.
Четыре, хранить законные доказательства
Если вы учитесь за границей, вы можете предоставить письмо о зачислении, уведомление об оплате обучения и другие подтверждающие материалы, подтверждающие законность использования криптовалюты. Если вы являетесь гражданином, который работает в Китае, вы можете сохранить трудовой договор, справку о заработной плате, справку об уплате налогов и т. д., чтобы доказать, что вы не покупаете и не продаете криптовалюты в качестве бизнеса.
Заключение
Шифрование валюта сама по себе не является «первоначальным грехом», проблема заключается в том, происходит ли торговля через границы, обход валюты, анонимность и уклонение от регулирования. Как только эти действия связаны с незаконной деятельностью, отмыванием денег или валютным контролем, есть вероятность перейти красную черту.
Непонимание закона не страшно, страшно войти в серую зону в состоянии «неведенье не боится». Независимо от того, является ли человек частным инвестором или профессионалом, прежде чем участвовать в торговле шифрованными активами, он должен четко понимать правовые границы и избегать ненужных уголовных рисков.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Криптоактивы交易，为何频频涉嫌跨境 Валюта биржи相关犯罪？
Автор: Сюй Цянь, партнер адвокатской конторы Манкун в Шанхае;
Сюй Сяохуэй, адвокат юридической фирмы Манкун в Шанхае
Введение
С момента появления Биткойна его цена не раз резко возрастала, что привело к глобальному буму шифрования. В пиковые моменты Биткойн уже превысил 100 000 долларов, а общая рыночная капитализация шифрования даже на некоторое время превысила объем обращения долларов в мире. Вслед за этим появилось множество платформ для торговли шифрованием, а также активная внебиржевая торговля с использованием USDT в качестве媒介.
В условиях текущей политики в нашей стране некоторые люди используют шифрование активов для неофициального обмена иностранной валюты на юань, зарабатывая на разнице курсов и сборах за услуги, что на первый взгляд кажется технически безвредным, но на самом деле находится под жестким контролем закона. Такие операции могут подпадать под статью 225 Уголовного кодекса о незаконном предпринимательстве, а также статью 191 о отмывании денег.
В этом посте команда юристов Мэнквина сочетает практический опыт, чтобы объяснить: почему шифрование сделок часто нарушает «Валюта биржи»? На что вам следует обратить внимание?
Шифрование валюта является «собственностью» или «данными»? Как это определяется законом?
Один. Обращение
Описание криптоактивов, таких как биткоин, сбивает с толку в литературе в смежных областях в стране и за рубежом, а понятия криптовалюты, криптоактивов, цифровой валюты, цифровых активов и виртуальных валют часто путают. Не потому ли, что всем сторонам сложно прийти к консенсусу по атрибутам криптовалют, например, являются ли криптовалюты валютами, нематериальными активами, претензиями или данными, символизирующими права держателей? Отношение судебной системы к этому вопросу разнообразно, и академическое сообщество также не приходит к какому-либо выводу.
Два, позиционирование шифрования валют в нашем законодательстве
С точки зрения гражданского права, шифрование валюта не является валютой и не является ценными бумагами, гражданское законодательство и судебная практика подтвердили виртуальную собственность шифрования (статья 127 Гражданского кодекса), которая должна быть защищена законом.
С точки зрения уголовного права, шифрование валюты соответствует определению "имущества" в статье 92 Уголовного кодекса, шифрование валюты может быть передано за денежное вознаграждение, генерируя экономическую выгоду, обладая такими характеристиками, как ценность, редкость, доступность и т.д., что соответствует условиям виртуального имущества в сети, защищается законом, и, следовательно, является одной из форм проявления имущества.
Хотя морфологически криптовалюты воплощаются в виде неких данных цифровой или компьютерной информационной системы. Но мы должны видеть суть их активов или собственности в виде данных. Биткоин, эфир и т.д. — это оцифровка активов, и в их основе лежат активы, а не данные. Как и в бухгалтерской книге, ее ценность заключается не в бумаге, а в содержимом. С точки зрения уголовного права, многие материалы, такие как коммерческая тайна и охраняемая уголовным законом государственная тайна, отображаются через данные, и если преступник крадет цифровую техническую информацию и государственные секреты, хранящиеся на чужих компьютерах, с помощью средств компьютерной сети, это может представлять собой преступление в виде посягательства на коммерческую тайну и незаконного получения государственной тайны, и причина этого заключается в том, что нарушенные данные представляют собой коммерческую тайну или государственную тайну.
Простыми словами, хотя шифрованные активы представлены в форме данных, за ними стоят торговые и ликвидные экономические интересы, и с юридической точки зрения их следует рассматривать как цифровые активы с "свойствами собственности".
Почему сделки с криптовалютами часто квалифицируются как «международная валюта биржи»?
В последние годы все больше дел, связанных с шифрованием валют, квалифицируются как «скрытая трансакция по обмену валюты», и соответствующие лица даже подвергаются уголовной ответственности. Причина в том, что сама по себе шифрование валют не является незаконным, а его торговые пути, технические характеристики и функционал средств в значительной степени совпадают с традиционными незаконными действиями по обмену валют. В частности, это проявляется в следующих аспектах:
Один. Модель поведения «предполагает» процесс Валюта биржи, попадает под категорию незаконной предпринимательской деятельности.
Традиционный незаконный обмен валюты часто осуществляется через подпольные обменники, агентов по покупке валюты, фальсификацию торгового фона и другие методы, в то время как в сцене криптовалюты трейдеры осуществляют преобразование стоимости через путь «人民币 → шифрование → иностранная валюта» или обратным путем, чтобы обойти официальное регулирование валютных операций и преодолеть ограничения на покупку валюты.
Хотя формально такие операции напрямую не затрагивают банковскую систему, результатом по-прежнему является незаконный обмен юаней и иностранной валюты, что представляет собой «другую незаконную деловую деятельность, серьезно нарушающую рыночный порядок» в соответствии со статьей 225 Уголовного кодекса. Во многих случаях криптовалютные платформы, маркет-мейкеры и посредники были привлечены к ответственности и даже привлечены к уголовной ответственности как ключевые игроки в «цепочке обмена».
В судебной практике действия по обмену шифрования валюты часто имеют следующие характеристики:
Этот путь «мост через валюту, косвенный обмен» по сути обходит государственное регулирование капитальных проектов с помощью технологий.
Во-вторых, технические характеристики способствуют «сокрытию» и «высокой ликвидности», прорывая способность регуляторного отслеживания
Анонимность и механизмы смешивания ослабляют возможности KYC
Децентрализованный механизм криптоактивов позволяет большинству сделок проходить без обязательной идентификации и без отчетности, а также может дополнительно разрывать связь между адресом и личностью с помощью услуг по смешиванию монет. Этот механизм «разрыв цепи + смешивание» значительно снижает способность регуляторных органов определять направление движения средств и участников.
Кросс-граничная торговля без физических ограничений
Криптоактивы можно переводить через границы только через Интернет, не полагаясь на банковские счета или физические каналы. Один адрес USDT может отправлять и получать активы в любом узле мира, не проходя через таможню, банки или валютные системы, что делает его технически неограниченным для глобальных переводов, которые гораздо сложнее регулировать, чем традиционные денежные системы.
Прорыв «серого канала» на сумму более 50 000 долларов
Некоторые инвесторы используют канал криптоактивов для конвертации юаней в USDT, а затем обменивают их на иностранные валюты, такие как доллары США и гонконгские доллары, а затем переводят зарубежные инвестиции, покупку жилья и автомобиля. Этот метод кажется просто инвестицией в активы, но на самом деле он превысил годовой лимит в 50 000 долларов США для физических лиц на покупку иностранной валюты, что является «скрытой покупкой иностранной валюты».
Трудно определить роль участников торговли, риск платформы высок.
Некоторые платформы при осуществлении внебиржевой торговли предоставляют услуги, такие как адреса, хранение средств, посредничество по обменным курсам и разрешение споров, что выходит за рамки информационного сопоставления и фактически участвует в «шифрование». В случае крупных сделок или получения прибыли от разницы в обменных курсах, это может быть легко воспринято судебными органами как организатор обмена валюты, а не как обычный пользователь.
Три. Макроэкономические аспекты влияния на финансовую безопасность страны и порядок регулирования
Функции оплаты и ценообразования криптоактивов частично заменили роль юаня в трансграничных сценариях. С увеличением объема внутренних средств, выходящих за границу через "монетарный стандарт", статус юаня в трансграничных расчетах подвергается вызовам, что в долгосрочной перспективе может повлиять на макроэкономическое регулирование.
Формирование «подземной финансовой системы», параллельной банковской системе
Обращение стейблов USDT и других стабильных монет позволяет некоторым участникам рынка обходить банковскую систему и создавать серую финансовую сеть на основе активов в блокчейне. Как только это пересекается с высокими рисками, такими как азартные игры за границей, мошенничество и уклонение от уплаты налогов, это может легко привести к системным рискам.
Трудности с проверкой финансовых потоков способствуют незаконной деятельности
Анонимная торговля + механизм смешивания + необработанные каналы облегчают отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные преступления. Это не только вопрос соблюдения требований, но и проблема финансовой безопасности и национальной безопасности.
На что обратить внимание частным инвесторам при торговле криптовалютой?
1. Избегайте участия в OTC-операциях, таких как «покупка валюты» и «хеджирование валютного курса».
Используя шифрование валюты в качестве посредника, зарабатывайте на разнице курсов, предоставляя услуги по обмену и платежам между странами. Это использование особых свойств шифрования валюты для обхода государственного валютного регулирования, реализуя обмен «валюта биржи — шифрование — юань» для преобразования стоимости валюты и юаня, что фактически является косвенной покупкой и продажей валюты. Частные инвесторы должны быть осторожны, чтобы не попасть под подозрение в «незаконной предпринимательской деятельности» и не понести уголовную ответственность.
Два, строго соблюдать требования к регулированию годового лимита на покупку валюты для физических лиц.
Покупка и продажа шифрования валюты, на первый взгляд, является актом покупки или продажи шифрования валюты, но на самом деле это обмен валютных ценностей между иностранной валютой и юанем, что относится к валюте биржи. В соответствии с «Правилами реализации управления личной иностранной валютой» для личной конверсии и покупки иностранной валюты внутри страны применяется годовой лимит. Годовой лимит составляет эквивалент 50 000 долларов США на человека в год.
Три. Избегайте использования анонимных каналов пополнения
При торговле криптовалютой следует выбирать платформы с официальным процессом KYC и обеспечивать прозрачность торговых записей. Пополнение через P2P внебиржевую торговлю; услуги микширования; обмен шифрованной валюты и другие анонимные каналы затрудняет отслеживание законности источника средств. Если возникнет подозрение на отмывание денег или финансирование незаконной деятельности, платформа может заморозить счет, что приведет к потере средств. Кроме того, анонимные каналы легко могут быть использованы хакерами, что ставит под угрозу безопасность средств пользователей.
Четыре, хранить законные доказательства
Если вы учитесь за границей, вы можете предоставить письмо о зачислении, уведомление об оплате обучения и другие подтверждающие материалы, подтверждающие законность использования криптовалюты. Если вы являетесь гражданином, который работает в Китае, вы можете сохранить трудовой договор, справку о заработной плате, справку об уплате налогов и т. д., чтобы доказать, что вы не покупаете и не продаете криптовалюты в качестве бизнеса.
Заключение
Шифрование валюта сама по себе не является «первоначальным грехом», проблема заключается в том, происходит ли торговля через границы, обход валюты, анонимность и уклонение от регулирования. Как только эти действия связаны с незаконной деятельностью, отмыванием денег или валютным контролем, есть вероятность перейти красную черту.
Непонимание закона не страшно, страшно войти в серую зону в состоянии «неведенье не боится». Независимо от того, является ли человек частным инвестором или профессионалом, прежде чем участвовать в торговле шифрованными активами, он должен четко понимать правовые границы и избегать ненужных уголовных рисков.