Oportunidades y desafíos de la nueva era de Finanzas descentralizadas
Con el aceleramiento del proceso de regulación en la industria de las criptomonedas, la fusión entre las finanzas tradicionales y las Finanzas descentralizadas está tomando impulso. Los activos físicos ( RWA ) han evolucionado de simples certificados tokenizados a monedas estables generadoras de rendimiento con eficiencia de capital, ofreciendo nuevas opciones a los usuarios que buscan retornos estables, convirtiéndose en un nuevo motor de crecimiento para el préstamo y el comercio en las Finanzas descentralizadas. Al mismo tiempo, la posición estratégica de las monedas estables en el comercio internacional es cada vez más notable, y la infraestructura en el ámbito de los pagos sigue prosperando. Los gigantes de las finanzas tradicionales están acelerando sus acciones, inyectando más posibilidades en la industria.
Una nueva ola de unicornios en el ámbito del comercio de criptomonedas está en proceso. Se adaptarán a los cambios en el entorno regulatorio, aprovechando la integración de las finanzas tradicionales y la innovación tecnológica, para explorar nuevos mercados y llevar a la industria a la era de "nuevas Finanzas descentralizadas". Para los nuevos participantes, esto significa que ya no es necesario aferrarse a microinnovaciones en el DeFi tradicional, sino que deben enfocarse en construir productos innovadores que se ajusten a las nuevas condiciones y necesidades.
Cambios en el entorno de negociación del ciclo actual
La conformidad de las stablecoins ha sido aprobada, y la tasa de adopción en los pagos transfronterizos sigue aumentando.
Los dos partidos en Estados Unidos han llegado a un raro consenso sobre la legislación de las stablecoins, considerando que las stablecoins no solo pueden consolidar la posición del dólar como moneda de reserva global, sino que también se han convertido en un importante comprador de deuda pública de EE. UU., con un gran potencial económico. Este proyecto de ley podría convertirse en la primera legislación integral sobre criptomonedas aprobada por el Congreso de EE. UU., impulsando a bancos tradicionales, empresas y particulares a interactuar ampliamente con carteras digitales, stablecoins y canales de pago basados en blockchain.
A pesar de que los inversores institucionales regulados no pueden beneficiarse directamente de la apreciación de las stablecoins, pueden obtener ganancias invirtiendo en la infraestructura relacionada. Actualmente, la proporción de transacciones en blockchain realizadas con stablecoins ha aumentado del 3% en 2020 a más del 50%. Su valor fundamental radica en los pagos transfronterizos sin fricciones, una función que está creciendo especialmente rápido en los mercados emergentes. Las plataformas de pago innovadoras atraen a los usuarios al ecosistema blockchain mediante estrategias de mercado arraigadas a través de agentes locales y sistemas de pago, impulsando aún más la adopción de las stablecoins.
Actualmente, el mercado de pagos B2B transfronterizos manejados por canales de pago tradicionales tiene un tamaño de aproximadamente 40 billones de dólares, y el mercado global de remesas de consumidores genera ingresos de cientos de miles de millones de dólares cada año. Las stablecoins ofrecen un nuevo medio para lograr pagos transfronterizos eficientes a través de canales criptográficos, su tasa de adopción está aumentando rápidamente, y se espera que penetre y transforme esta parte del mercado, convirtiéndose en una fuerza importante en el panorama de pagos global.
se espera que se flexibilice la regulación del comercio de contratos perpetuos
Con la victoria total de Trump en las elecciones, se espera que el proceso de cumplimiento en la industria de las criptomonedas se acelere, y PerpDEX tiene grandes posibilidades de迎来发展春天. Recientemente, hay dos eventos emblemáticos que merecen atención: primero, el asesor de criptomonedas y AI nombrado por Trump ha invertido en el jugador veterano dYdX en este campo; segundo, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) está a punto de reemplazar a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como el principal regulador de la industria de las criptomonedas. La CFTC ha acumulado una rica experiencia en el lanzamiento del comercio de futuros de Bitcoin en la CME y su actitud reguladora hacia PerpDEX es más amigable. Estas señales positivas podrían abrir nuevas oportunidades de mercado para PerpDEX y crear condiciones más favorables para su crecimiento bajo un marco de cumplimiento en el futuro.
El valor de los ingresos estables de RWA está siendo descubierto por los usuarios de criptomonedas.
En el pasado ciclo bajista del mercado, el mercado RWA creció a contracorriente, su valor de bloqueo (TVL) ha pasado de menos de un millón de dólares a ahora niveles de cientos de miles de millones. A diferencia de otros activos criptográficos, la fluctuación del valor de RWA no está influenciada por el sentimiento del mercado cripto. Esta característica es fundamental para moldear un ecosistema DeFi robusto: RWA no solo puede mejorar efectivamente el grado de diversificación de las carteras, sino que también proporciona una base sólida para diversos derivados financieros, ayudando así a los inversores a cubrir riesgos en medio de la intensa volatilidad del mercado.
Hasta el 14 de diciembre, RWA ya cuenta con 67,187 titulares, el número de emisores de activos ha alcanzado 115, y la capitalización de mercado total asciende a 139.9 mil millones de dólares. Una plataforma de intercambio estima que para 2030, el tamaño del mercado de RWA podría expandirse a 16 billones de dólares. Este potencial enorme en la estructura del mercado, así como la atractividad de inversión que trae consigo su estabilidad de ingresos, se está convirtiendo gradualmente en una parte esencial del ecosistema de Finanzas descentralizadas.
Después de la explosión de Three Arrows Capital, la industria de criptomonedas expone un problema clave de falta de escenarios de ingresos sostenibles. Con la Reserva Federal comenzando el proceso de aumento de tasas, la liquidez del mercado global se está restringiendo, y las criptomonedas, definidas como activos de alto riesgo, están siendo particularmente afectadas. En comparación, los activos del mundo real (, como los bonos del Tesoro de EE. UU. ), han visto un aumento constante en sus rendimientos desde finales de 2021, atrayendo la atención del mercado. De 2022 a 2023, la mediana de rendimientos de DeFi cayó del 6% al 2%, por debajo del 5% de los rendimientos sin riesgo de los bonos del Tesoro en el mismo período, haciendo que los inversores de alto patrimonio pierdan interés en los rendimientos en cadena. Ante el agotamiento de los rendimientos en cadena, la industria ha comenzado a dirigirse hacia RWA, con la esperanza de reavivar la vitalidad del mercado a través de la introducción de ingresos estables fuera de la cadena.
En agosto de 2023, un protocolo aumentó la tasa de interés de depósitos de DAI al 8% en su protocolo de préstamos, lo que provocó la reactivación de un mercado DeFi que había estado en silencio por mucho tiempo. En solo una semana, el monto de depósitos DSR del protocolo se disparó a casi mil millones de dólares, y la oferta circulante de DAI también aumentó en 800 millones de dólares, alcanzando un nuevo máximo en tres meses. El factor clave que impulsó este crecimiento fue RWA. Los datos muestran que más del 80% de los ingresos por comisiones de este protocolo en 2023 provienen de RWA. Desde mayo de 2023, el protocolo ha intensificado su inversión en RWA, realizando compras masivas de bonos del Tesoro de EE. UU. y desplegando fondos en protocolos de préstamos RWA. Hasta julio de 2023, el protocolo había acumulado cerca de 2,5 mil millones de dólares en su cartera de RWA, de los cuales más de mil millones de dólares provenían de bonos del Tesoro de EE. UU.
El exitoso descubrimiento de este protocolo ha desencadenado una nueva ola de entusiasmo por los RWA. Impulsado por los altos rendimientos de las stablecoins de primera línea, el ecosistema DeFi respondió rápidamente. Por ejemplo, una comunidad de otro protocolo propuso listar sDAI como colateral, ampliando aún más la aplicación de los RWA en DeFi. Asimismo, en junio de 2023, una nueva empresa lanzada por un fundador se centró en llevar activos del mundo real, como bonos, a la blockchain, ofreciendo a los usuarios rendimientos estables similares a los del mundo real.
RWA se ha convertido en un importante puente que conecta los activos reales con las finanzas en cadena. A medida que cada vez más innovadores exploran el potencial de RWA, el ecosistema de Finanzas descentralizadas ha encontrado gradualmente un nuevo camino hacia ingresos estables y un desarrollo diversificado.
Instituciones licenciadas en la cadena para ampliar la escala del mercado
En marzo de este año, BlackRock lanzó el primer fondo tokenizado de deuda estadounidense emitido en una blockchain pública, BUIDL, lo que generó atención en el mercado. Este fondo ofrece a los inversores calificados la oportunidad de obtener rendimientos a través de la deuda estadounidense, y se implementó inicialmente en la blockchain de Ethereum, antes de expandirse a múltiples blockchains como Aptos, Optimism, Avalanche, Polygon y Arbitrum. Actualmente, $BUIDL, como un certificado de rendimiento de tokens, no tiene utilidad práctica, pero su lanzamiento emblemático representa un paso importante hacia las finanzas descentralizadas.
Mientras tanto, el gobernador de Wyoming anunció que el gobierno estatal planea emitir una stablecoin vinculada al dólar en 2025, respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra. Se espera que esta stablecoin se lance en el primer trimestre de 2025 en colaboración con plataformas de intercambio, lo que marcará un nuevo punto destacado en el mercado con el experimento de stablecoin a nivel gubernamental.
En el ámbito de las finanzas tradicionales, State Street Bank, como una de las principales compañías de gestión de activos del mundo, está explorando activamente diversas formas de integrar sistemas de pago y liquidación basados en blockchain. Además de considerar la emisión de su propia stablecoin, State Street también planea lanzar tokens de depósito que representen los depósitos de los clientes en la blockchain. Como el segundo banco de custodia de fondos más grande del mundo, que gestiona activos por más de 40 billones de dólares, State Street Bank busca mejorar la eficiencia del servicio a través de la tecnología blockchain, lo que marca un progreso significativo en la transformación digital de las instituciones financieras tradicionales.
JPMorgan también está acelerando la expansión de su negocio de blockchain, con planes de lanzar funciones de divisas en la cadena en el primer trimestre de 2025, logrando liquidaciones multimoneda automatizadas las 24 horas. Desde el lanzamiento de su plataforma de pagos blockchain en 2020, JPMorgan ha completado transacciones por más de 1.5 billones de dólares, abarcando áreas como el repos diario y los pagos transfronterizos, con usuarios de la plataforma que incluyen a Siemens, BlackRock, Ant Financial y otras grandes empresas globales. JPMorgan planea expandir su plataforma, comenzando con la liquidación automatizada de dólares y euros, y en el futuro se ampliará a más monedas.
El JPM Coin de JPMorgan Chase es una parte importante de la estrategia de blockchain del banco. Diseñado como un dólar digital para clientes institucionales, el JPM Coin ofrece pagos y liquidaciones instantáneas a nivel mundial. Su lanzamiento ha acelerado el proceso de incorporación de activos digitales en las instituciones financieras y ha tomado la delantera en los pagos transfronterizos y el flujo de capital.
Además, la plataforma recientemente lanzada por un emisor de stablecoins también ha impulsado el proceso de tokenización de activos, con el objetivo de simplificar la conversión de diversas clases de activos como acciones, bonos, materias primas y fondos en tokens digitales. La plataforma ofrece servicios de tokenización, emisión, destrucción, entre otros, para instituciones, fondos, gobiernos y empresas privadas, y apoya funciones como el cumplimiento de KYC, la gestión de mercados de capital y la regulación, lo que impulsa aún más la transformación digital de la industria de la gestión de activos.
Herramientas de cumplimiento para la emisión de tokens RWA están surgiendo
Securitize es una plataforma innovadora centrada en la emisión e inversión de fondos en la blockchain. Su colaboración con BlackRock comenzó con un enfoque profundo en el ámbito de RWA y ofrece servicios profesionales a numerosas grandes empresas de titularización de activos, incluyendo la emisión, gestión y negociación de valores tokenizados. A través de Securitize, las empresas pueden emitir directamente bonos, acciones y otros tipos de valores en la blockchain, y con las herramientas de cumplimiento integrales que proporciona la plataforma, garantizan que los valores tokenizados emitidos cumplan estrictamente con las leyes y regulaciones de cada país.
Desde que obtuvo la calificación de agente de transferencia por parte de la Comisión de Valores de EE. UU. en 2019, Securitize ha ampliado rápidamente su escala de operaciones. En 2021, la compañía obtuvo financiamiento de 48 millones de dólares liderado por Blockchain Capital y Morgan Stanley. En septiembre de 2022, Securitize ayudó a una de las mayores compañías de gestión de inversiones de EE. UU. a tokenizar parte de su fondo de capital privado, implementándose con éxito en la blockchain de Avalanche. Al año siguiente, también en Avalanche, Securitize emitió tokens de capital para una compañía de fondos de inversión inmobiliaria en España, convirtiéndose en la primera empresa en emitir y negociar valores tokenizados bajo el nuevo régimen de piloto de activos digitales de la UE.
Recientemente, un emisor de stablecoins anunció una colaboración con Securitize para lanzar un nuevo producto de stablecoin. Las reservas de esta stablecoin se invierten en el fondo de liquidez digital institucional en dólares de BlackRock, lo que refuerza aún más la posición de Securitize en el ecosistema financiero blockchain.
En mayo de 2023, Securitize volvió a obtener una financiación estratégica de 47 millones de dólares liderada por BlackRock, los fondos se utilizarán para acelerar la expansión de asociaciones dentro del ecosistema de servicios financieros. Como parte de esta financiación, el director global de asociaciones estratégicas del ecosistema de BlackRock fue nombrado miembro de la junta de Securitize.
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SellLowExpert
· hace11h
Jugar con RWA no es mejor que comprar la caída de la moneda malvada
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BlockchainRetirementHome
· hace11h
Hay espectáculo, el TradFi entra en la cancha con algo de munición.
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MetaverseVagabond
· hace11h
Ah, este experto en finanzas va a entrar para hacerse con el pastel.
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StakeHouseDirector
· hace11h
Cumplimiento es cumplimiento, no seas tan aburrido.
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NftMetaversePainter
· hace11h
en realidad, la narrativa rwa es solo finanzas web2 haciéndose pasar por defi... despierta anon
Finanzas descentralizadas nueva era: RWA surge liderando ingresos estables, gigantes de TradFi aceleran su despliegue
Oportunidades y desafíos de la nueva era de Finanzas descentralizadas
Con el aceleramiento del proceso de regulación en la industria de las criptomonedas, la fusión entre las finanzas tradicionales y las Finanzas descentralizadas está tomando impulso. Los activos físicos ( RWA ) han evolucionado de simples certificados tokenizados a monedas estables generadoras de rendimiento con eficiencia de capital, ofreciendo nuevas opciones a los usuarios que buscan retornos estables, convirtiéndose en un nuevo motor de crecimiento para el préstamo y el comercio en las Finanzas descentralizadas. Al mismo tiempo, la posición estratégica de las monedas estables en el comercio internacional es cada vez más notable, y la infraestructura en el ámbito de los pagos sigue prosperando. Los gigantes de las finanzas tradicionales están acelerando sus acciones, inyectando más posibilidades en la industria.
Una nueva ola de unicornios en el ámbito del comercio de criptomonedas está en proceso. Se adaptarán a los cambios en el entorno regulatorio, aprovechando la integración de las finanzas tradicionales y la innovación tecnológica, para explorar nuevos mercados y llevar a la industria a la era de "nuevas Finanzas descentralizadas". Para los nuevos participantes, esto significa que ya no es necesario aferrarse a microinnovaciones en el DeFi tradicional, sino que deben enfocarse en construir productos innovadores que se ajusten a las nuevas condiciones y necesidades.
Cambios en el entorno de negociación del ciclo actual
La conformidad de las stablecoins ha sido aprobada, y la tasa de adopción en los pagos transfronterizos sigue aumentando.
Los dos partidos en Estados Unidos han llegado a un raro consenso sobre la legislación de las stablecoins, considerando que las stablecoins no solo pueden consolidar la posición del dólar como moneda de reserva global, sino que también se han convertido en un importante comprador de deuda pública de EE. UU., con un gran potencial económico. Este proyecto de ley podría convertirse en la primera legislación integral sobre criptomonedas aprobada por el Congreso de EE. UU., impulsando a bancos tradicionales, empresas y particulares a interactuar ampliamente con carteras digitales, stablecoins y canales de pago basados en blockchain.
A pesar de que los inversores institucionales regulados no pueden beneficiarse directamente de la apreciación de las stablecoins, pueden obtener ganancias invirtiendo en la infraestructura relacionada. Actualmente, la proporción de transacciones en blockchain realizadas con stablecoins ha aumentado del 3% en 2020 a más del 50%. Su valor fundamental radica en los pagos transfronterizos sin fricciones, una función que está creciendo especialmente rápido en los mercados emergentes. Las plataformas de pago innovadoras atraen a los usuarios al ecosistema blockchain mediante estrategias de mercado arraigadas a través de agentes locales y sistemas de pago, impulsando aún más la adopción de las stablecoins.
Actualmente, el mercado de pagos B2B transfronterizos manejados por canales de pago tradicionales tiene un tamaño de aproximadamente 40 billones de dólares, y el mercado global de remesas de consumidores genera ingresos de cientos de miles de millones de dólares cada año. Las stablecoins ofrecen un nuevo medio para lograr pagos transfronterizos eficientes a través de canales criptográficos, su tasa de adopción está aumentando rápidamente, y se espera que penetre y transforme esta parte del mercado, convirtiéndose en una fuerza importante en el panorama de pagos global.
se espera que se flexibilice la regulación del comercio de contratos perpetuos
Con la victoria total de Trump en las elecciones, se espera que el proceso de cumplimiento en la industria de las criptomonedas se acelere, y PerpDEX tiene grandes posibilidades de迎来发展春天. Recientemente, hay dos eventos emblemáticos que merecen atención: primero, el asesor de criptomonedas y AI nombrado por Trump ha invertido en el jugador veterano dYdX en este campo; segundo, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) está a punto de reemplazar a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como el principal regulador de la industria de las criptomonedas. La CFTC ha acumulado una rica experiencia en el lanzamiento del comercio de futuros de Bitcoin en la CME y su actitud reguladora hacia PerpDEX es más amigable. Estas señales positivas podrían abrir nuevas oportunidades de mercado para PerpDEX y crear condiciones más favorables para su crecimiento bajo un marco de cumplimiento en el futuro.
El valor de los ingresos estables de RWA está siendo descubierto por los usuarios de criptomonedas.
En el pasado ciclo bajista del mercado, el mercado RWA creció a contracorriente, su valor de bloqueo (TVL) ha pasado de menos de un millón de dólares a ahora niveles de cientos de miles de millones. A diferencia de otros activos criptográficos, la fluctuación del valor de RWA no está influenciada por el sentimiento del mercado cripto. Esta característica es fundamental para moldear un ecosistema DeFi robusto: RWA no solo puede mejorar efectivamente el grado de diversificación de las carteras, sino que también proporciona una base sólida para diversos derivados financieros, ayudando así a los inversores a cubrir riesgos en medio de la intensa volatilidad del mercado.
Hasta el 14 de diciembre, RWA ya cuenta con 67,187 titulares, el número de emisores de activos ha alcanzado 115, y la capitalización de mercado total asciende a 139.9 mil millones de dólares. Una plataforma de intercambio estima que para 2030, el tamaño del mercado de RWA podría expandirse a 16 billones de dólares. Este potencial enorme en la estructura del mercado, así como la atractividad de inversión que trae consigo su estabilidad de ingresos, se está convirtiendo gradualmente en una parte esencial del ecosistema de Finanzas descentralizadas.
Después de la explosión de Three Arrows Capital, la industria de criptomonedas expone un problema clave de falta de escenarios de ingresos sostenibles. Con la Reserva Federal comenzando el proceso de aumento de tasas, la liquidez del mercado global se está restringiendo, y las criptomonedas, definidas como activos de alto riesgo, están siendo particularmente afectadas. En comparación, los activos del mundo real (, como los bonos del Tesoro de EE. UU. ), han visto un aumento constante en sus rendimientos desde finales de 2021, atrayendo la atención del mercado. De 2022 a 2023, la mediana de rendimientos de DeFi cayó del 6% al 2%, por debajo del 5% de los rendimientos sin riesgo de los bonos del Tesoro en el mismo período, haciendo que los inversores de alto patrimonio pierdan interés en los rendimientos en cadena. Ante el agotamiento de los rendimientos en cadena, la industria ha comenzado a dirigirse hacia RWA, con la esperanza de reavivar la vitalidad del mercado a través de la introducción de ingresos estables fuera de la cadena.
En agosto de 2023, un protocolo aumentó la tasa de interés de depósitos de DAI al 8% en su protocolo de préstamos, lo que provocó la reactivación de un mercado DeFi que había estado en silencio por mucho tiempo. En solo una semana, el monto de depósitos DSR del protocolo se disparó a casi mil millones de dólares, y la oferta circulante de DAI también aumentó en 800 millones de dólares, alcanzando un nuevo máximo en tres meses. El factor clave que impulsó este crecimiento fue RWA. Los datos muestran que más del 80% de los ingresos por comisiones de este protocolo en 2023 provienen de RWA. Desde mayo de 2023, el protocolo ha intensificado su inversión en RWA, realizando compras masivas de bonos del Tesoro de EE. UU. y desplegando fondos en protocolos de préstamos RWA. Hasta julio de 2023, el protocolo había acumulado cerca de 2,5 mil millones de dólares en su cartera de RWA, de los cuales más de mil millones de dólares provenían de bonos del Tesoro de EE. UU.
El exitoso descubrimiento de este protocolo ha desencadenado una nueva ola de entusiasmo por los RWA. Impulsado por los altos rendimientos de las stablecoins de primera línea, el ecosistema DeFi respondió rápidamente. Por ejemplo, una comunidad de otro protocolo propuso listar sDAI como colateral, ampliando aún más la aplicación de los RWA en DeFi. Asimismo, en junio de 2023, una nueva empresa lanzada por un fundador se centró en llevar activos del mundo real, como bonos, a la blockchain, ofreciendo a los usuarios rendimientos estables similares a los del mundo real.
RWA se ha convertido en un importante puente que conecta los activos reales con las finanzas en cadena. A medida que cada vez más innovadores exploran el potencial de RWA, el ecosistema de Finanzas descentralizadas ha encontrado gradualmente un nuevo camino hacia ingresos estables y un desarrollo diversificado.
Instituciones licenciadas en la cadena para ampliar la escala del mercado
En marzo de este año, BlackRock lanzó el primer fondo tokenizado de deuda estadounidense emitido en una blockchain pública, BUIDL, lo que generó atención en el mercado. Este fondo ofrece a los inversores calificados la oportunidad de obtener rendimientos a través de la deuda estadounidense, y se implementó inicialmente en la blockchain de Ethereum, antes de expandirse a múltiples blockchains como Aptos, Optimism, Avalanche, Polygon y Arbitrum. Actualmente, $BUIDL, como un certificado de rendimiento de tokens, no tiene utilidad práctica, pero su lanzamiento emblemático representa un paso importante hacia las finanzas descentralizadas.
Mientras tanto, el gobernador de Wyoming anunció que el gobierno estatal planea emitir una stablecoin vinculada al dólar en 2025, respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra. Se espera que esta stablecoin se lance en el primer trimestre de 2025 en colaboración con plataformas de intercambio, lo que marcará un nuevo punto destacado en el mercado con el experimento de stablecoin a nivel gubernamental.
En el ámbito de las finanzas tradicionales, State Street Bank, como una de las principales compañías de gestión de activos del mundo, está explorando activamente diversas formas de integrar sistemas de pago y liquidación basados en blockchain. Además de considerar la emisión de su propia stablecoin, State Street también planea lanzar tokens de depósito que representen los depósitos de los clientes en la blockchain. Como el segundo banco de custodia de fondos más grande del mundo, que gestiona activos por más de 40 billones de dólares, State Street Bank busca mejorar la eficiencia del servicio a través de la tecnología blockchain, lo que marca un progreso significativo en la transformación digital de las instituciones financieras tradicionales.
JPMorgan también está acelerando la expansión de su negocio de blockchain, con planes de lanzar funciones de divisas en la cadena en el primer trimestre de 2025, logrando liquidaciones multimoneda automatizadas las 24 horas. Desde el lanzamiento de su plataforma de pagos blockchain en 2020, JPMorgan ha completado transacciones por más de 1.5 billones de dólares, abarcando áreas como el repos diario y los pagos transfronterizos, con usuarios de la plataforma que incluyen a Siemens, BlackRock, Ant Financial y otras grandes empresas globales. JPMorgan planea expandir su plataforma, comenzando con la liquidación automatizada de dólares y euros, y en el futuro se ampliará a más monedas.
El JPM Coin de JPMorgan Chase es una parte importante de la estrategia de blockchain del banco. Diseñado como un dólar digital para clientes institucionales, el JPM Coin ofrece pagos y liquidaciones instantáneas a nivel mundial. Su lanzamiento ha acelerado el proceso de incorporación de activos digitales en las instituciones financieras y ha tomado la delantera en los pagos transfronterizos y el flujo de capital.
Además, la plataforma recientemente lanzada por un emisor de stablecoins también ha impulsado el proceso de tokenización de activos, con el objetivo de simplificar la conversión de diversas clases de activos como acciones, bonos, materias primas y fondos en tokens digitales. La plataforma ofrece servicios de tokenización, emisión, destrucción, entre otros, para instituciones, fondos, gobiernos y empresas privadas, y apoya funciones como el cumplimiento de KYC, la gestión de mercados de capital y la regulación, lo que impulsa aún más la transformación digital de la industria de la gestión de activos.
Herramientas de cumplimiento para la emisión de tokens RWA están surgiendo
Securitize es una plataforma innovadora centrada en la emisión e inversión de fondos en la blockchain. Su colaboración con BlackRock comenzó con un enfoque profundo en el ámbito de RWA y ofrece servicios profesionales a numerosas grandes empresas de titularización de activos, incluyendo la emisión, gestión y negociación de valores tokenizados. A través de Securitize, las empresas pueden emitir directamente bonos, acciones y otros tipos de valores en la blockchain, y con las herramientas de cumplimiento integrales que proporciona la plataforma, garantizan que los valores tokenizados emitidos cumplan estrictamente con las leyes y regulaciones de cada país.
Desde que obtuvo la calificación de agente de transferencia por parte de la Comisión de Valores de EE. UU. en 2019, Securitize ha ampliado rápidamente su escala de operaciones. En 2021, la compañía obtuvo financiamiento de 48 millones de dólares liderado por Blockchain Capital y Morgan Stanley. En septiembre de 2022, Securitize ayudó a una de las mayores compañías de gestión de inversiones de EE. UU. a tokenizar parte de su fondo de capital privado, implementándose con éxito en la blockchain de Avalanche. Al año siguiente, también en Avalanche, Securitize emitió tokens de capital para una compañía de fondos de inversión inmobiliaria en España, convirtiéndose en la primera empresa en emitir y negociar valores tokenizados bajo el nuevo régimen de piloto de activos digitales de la UE.
Recientemente, un emisor de stablecoins anunció una colaboración con Securitize para lanzar un nuevo producto de stablecoin. Las reservas de esta stablecoin se invierten en el fondo de liquidez digital institucional en dólares de BlackRock, lo que refuerza aún más la posición de Securitize en el ecosistema financiero blockchain.
En mayo de 2023, Securitize volvió a obtener una financiación estratégica de 47 millones de dólares liderada por BlackRock, los fondos se utilizarán para acelerar la expansión de asociaciones dentro del ecosistema de servicios financieros. Como parte de esta financiación, el director global de asociaciones estratégicas del ecosistema de BlackRock fue nombrado miembro de la junta de Securitize.