シリコンバレーのプロが手を組んで新しい銀行を設立し、テクノロジー革新分野を狙う

2023年のシリコンバレー銀行の倒産は、テクノロジー金融界に巨大な衝撃を与え、埋めるべきサービスの空白を残しました。今、新たな金融の構図を再構築するための戦いが静かに始まっています。

報道によると、テクノロジー界の重鎮たちがEreborという新しい銀行を設立する準備を進めている。この名前は『ホビットの冒険』に登場する豊かな宝物を秘めた「孤山」に由来し、伝統的な金融の「砂漠」の中で新興テクノロジー企業に「宝のような」金融サービスを提供するというこの銀行の壮大なビジョンを示唆している。

Ereborは、シリコンバレー銀行が残したテクノロジー企業サービスのギャップを狙うだけでなく、ステーブルコインをコア戦略として位置づけ、"ステーブルコイン取引を行い促進する最も規制された実体"になることを目指しています。これは、従来の金融と暗号通貨の融合が新たな段階に入ることを示唆しています。

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シリコンバレー銀行倒産後の市場の空白

シリコンバレー銀行は、アメリカのテクノロジースタートアップ企業とベンチャーキャピタル界の第一選択の銀行であり、多くの伝統的な大手銀行から「高リスク」と見なされるスタートアップ企業に対して、全方位のサービスを提供していました。預金、融資から投資銀行業務まで、テクノロジー企業の成長のほぼすべての段階を網羅しています。シリコンバレーの起業エコシステムと深く結びついており、数多くの革新企業がインキュベーションから上場に至るまでの重要な金融パートナーとなっています。

しかし、テクノロジー業界の顧客に過度に依存し、連邦準備制度の利上げサイクルの予測ミスによって生じた大量の未実現損失、さらにソーシャルメディア時代における銀行の取り付け騒ぎの速度と規模が、最終的に2023年3月に流動性危機を引き起こしました。アメリカ政府は迅速に介入しましたが、シリコンバレー銀行の倒産後、伝統的な大手銀行はテクノロジー、特に高リスクの暗号通貨やAI分野のスタートアップに対して慎重な態度を取っており、市場には明らかな金融サービスの"真空地帯"が生じています。

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エレボール銀行：テクノロジー巨頭の新たな野望

Ereborの発起人陣容は豪華と言えるもので、以下が含まれます：

1. Oculus VRの創設者であり、後に防衛技術企業であるAnduril Industriesを設立した起業家。

2. PayPalの共同創設者、"PayPalギャング"の精神的指導者、Palantirの共同創設者、Facebookの初期投資者、そして著名なベンチャーキャピタルファンドの舵取り役。彼は独特のリバタリアニズムと逆向きの思考で知られ、SpaceX、Airbnbなどの多くの世界を変える企業に投資したことがあり、また暗号通貨の支持者でもある。

3. Palantirの共同創設者であり、政治的に活発な人物です。彼は前者の弟子であり、Palantirを離れた後、別の有名なベンチャーキャピタル会社8VCを設立し、多くの新興テクノロジー企業に投資しました。政治的にも非常に活発で、ある政治家の2024年の選挙活動の主要な寄付者の一人です。

この独特な政治的背景は、Ereborの未来に間違いなく戦略的な想像の余地を加えています。特定の政策環境の下で、Ereborの高調な参入は、もしかしたら「政策の恩恵のウィンドウ」を狙っており、新しい規制の枠組みの下で先手を取ろうとしているのかもしれません。

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ステーブルコイン銀行の規制ビジョン

その国の銀行ライセンスの申請に基づき、エレボール銀行の本社はオハイオ州コロンバスに設立され、ニューヨークにセカンダリーオフィスを設け、デジタルファーストの運営モデルを採用します。人工知能、暗号通貨、防衛、製造業などの新興技術企業、およびこれらの分野の投資家や従業員にサービスを提供します。このような垂直に特化した高度な専門化の市場ポジショニングこそが、エレボールが従来の銀行と異なる点の鍵となります。

Ereborのコア戦略は、ステーブルコインへの深い受容とコンプライアンスのビジョンにあります。Ereborは、ステーブルコインをそのバランスシートに組み込む計画を立てています。ステーブルコインは、米ドルなどの法定通貨に連動する暗号資産として、その価値の安定性、取引効率の高さ、低コストなどの利点から、国境を越えた支払いの加速、決済の簡素化、デジタル金融サービスのアクセスの拡大における重要なツールとなりつつあります。

Ereborの共同CEOの一人は、著名なステーブルコイン企業の顧問を務めていました。彼はEreborで同様の道を再現し、それを「最も規制されたステーブルコイン取引の実行と促進の実体」に育てていくでしょう。

この戦略を通じて、エレボールはシリコンバレーや新興技術分野の「新たな金主」となることを望むだけでなく、ドルとデジタルドルをつなぐ「公式な橋」となることをも望んでいます。それは企業がクロスボーダー取引を行い、デジタル資産を管理する従来の方法を変える可能性があり、ステーブルコインが本当に主流の金融に入ることを可能にします。

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エレボールの影響と展望

エレボール銀行の参入は、テクノロジー金融分野に多方面の影響を与えるでしょう：

新興技術企業にとって、Ereborの登場はまさに時宜を得たものです。AIや暗号などの革新分野では、多くのスタートアップが伝統的な銀行からの「冷遇」に長い間直面しています。Ereborが提供するカスタマイズされた金融サービスは、これらの企業が資金調達、運営、コンプライアンスにおける痛点を解決することが期待されており、彼らが技術革新にもっと多くのエネルギーを注げるようにします。特にWeb3企業にとって、このブロックチェーン技術に特化した金融サービスプロバイダーは間違いなく朗報です。

Ereborは、暗号業界全体にとって重要なコンプライアンスのベンチマークとなる可能性があります。もし厳格な規制の枠組みの下でステーブルコインビジネスを成功裏に運営できれば、デジタル資産がメインストリーム市場に受け入れられるプロセスを大いに前進させるでしょう。これにより、より多くの伝統的な機関資金が暗号分野に参入することを引き寄せるかもしれません。

伝統的な銀行業にとって、Ereborの出現は警戒すべき信号です。この新興デジタルバンクは、正確なポジショニングと専門的なバックグラウンドを活かし、最も成長可能性のあるテクノロジー顧客層を争っています。このような競争相手に直面して、伝統的な銀行は革新のペースを加速し、新興技術に対する姿勢を再評価する必要があるかもしれません。将来的には、より多くの伝統的な銀行が転換を始めたり、専門のデジタル金融サービスプロバイダーと提携することを選択する可能性が高いです。

要するに、暗号の世界の競争はますます巨人のゲームのようになってきました——シリコンバレーの資本とウォール街の古い金持ちが次々と参入し、現在、エレボールもこの競争に加わりました。この"孤山"という名前の会社が、自分自身の"アーケンストーン"を見つけられるかどうかは、今後数年で最も注目すべきストーリーの一つになるかもしれません。

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