RWA signifie Real World Assets, faisant référence aux actifs du monde réel représentés et échangés de manière numérique et tokenisée dans les écosystèmes blockchain ou Web3. Ces actifs incluent l'immobilier, les marchandises, les obligations, les actions, les œuvres d'art, les métaux précieux, les droits de propriété intellectuelle, etc. Le concept central de RWA est d'intégrer les actifs financiers traditionnels dans le système financier décentralisé (DeFi) grâce à la technologie blockchain, permettant ainsi une gestion et un échange d'actifs plus efficaces, transparents et sécurisés.
La signification de RWA réside dans la capacité à rendre liquides des actifs difficilement transférables dans le monde réel grâce à la technologie blockchain, permettant ainsi de participer à des opérations de prêt, de mise en gage, de trading, etc. dans l'écosystème DeFi. Cette manière de connecter les actifs réels au monde blockchain devient une direction de développement importante dans l'écosystème Web3.
La particularité des RWA réside dans le fait qu'elles constituent un pont entre les actifs natifs cryptographiques et les actifs traditionnels. Les actifs natifs cryptographiques sont réalisés par des contrats intelligents, suivant le principe "Code is Law" ; tandis que les actifs traditionnels tels que les obligations, les actions et l'immobilier opèrent dans le cadre juridique de la société réelle, protégés par le droit gouvernemental. Les RWA doivent tenir compte à la fois du soutien technologique on-chain des contrats intelligents et de la protection des actifs sous-jacents par le droit de la société réelle.
2. L'évolution des RWA
Le développement de la RWA peut être divisé en trois phases :
Exploration précoce (2017-2019 : )
Les concepts émergent, certains projets commencent à explorer la tokenisation des valeurs mobilières.
Développement préliminaire (2020-2022 ):
Plusieurs projets DeFi renommés intègrent des RWA, les institutions financières traditionnelles commencent à étudier.
Expansion rapide (2023 à ce jour ):
Les grandes sociétés de gestion d'actifs tentent de tokeniser la gestion des actifs, et les régulateurs commencent à intervenir.
3. Les principaux domaines d'application des RWA
RWA montre un potentiel d'application dans plusieurs domaines :
Immobilier : améliorer la liquidité des actifs, réduire le risque d'investissement personnel.
Monnaie fiduciaire vers stablecoin : comme USDT, introduire la monnaie fiduciaire en tant que RWA sur la blockchain.
Marché de prêt: élargir la gamme d'actifs pouvant être mis en garantie, offrant ainsi plus d'opportunités de financement aux petites et moyennes entreprises.
Obligations et titres : améliorer l'efficacité de l'émission et du commerce, mais il faut veiller à la conformité avec la réglementation existante.
4. Taille du marché RWA
Selon les données, la TVL liée aux RWA atteint 6,3 milliards de dollars, avec une croissance de 6000 % par rapport à l'année précédente. Plusieurs institutions prévoient que la capitalisation boursière totale des RWA pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars d'ici 2030.
5. Projets représentatifs dans l'écosystème RWA
Centrifuge : une plateforme de tokenisation d'actifs du monde réel sur la chaîne.
ONDO Finance : se concentre sur l'introduction d'actifs à faible risque tels que les obligations du gouvernement américain sur la blockchain.
BlackRock BUIDL : le premier fonds tokenisé sur Ethereum, lancé par BlackRock.
6. Résumé
RWA vise à réaliser l'interconnexion entre les actifs réels et les actifs sur la chaîne, brouillant les frontières entre DeFi et la finance traditionnelle. Il se concentre principalement sur les domaines des titres, de l'immobilier, du crédit et des stablecoins. Par rapport à d'autres secteurs, RWA fait face à des exigences réglementaires plus strictes, mais cela apporte également des avantages aux entreprises réputées. Bien que l'avenir de RWA soit prometteur, il est toujours nécessaire d'évaluer prudemment les risques de conformité lors des investissements.
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MetaverseVagabond
· Il y a 9h
La dernière fois, j'ai perdu 50 u, je suis en train de faire du rwa zzz
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fomo_fighter
· Il y a 16h
L'univers de la cryptomonnaie off-chain n'a rien de nouveau, les déchets RWA reviennent pour prendre les gens pour des idiots.
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DAOdreamer
· Il y a 17h
C'est tout ? On est encore en train de faire des concepts ici ?
RWA : connecter le marché de 6,3 milliards de dollars de la réalité à off-chain
RWA : La montée des actifs du monde réel
1. Qu'est-ce que RWA
RWA signifie Real World Assets, faisant référence aux actifs du monde réel représentés et échangés de manière numérique et tokenisée dans les écosystèmes blockchain ou Web3. Ces actifs incluent l'immobilier, les marchandises, les obligations, les actions, les œuvres d'art, les métaux précieux, les droits de propriété intellectuelle, etc. Le concept central de RWA est d'intégrer les actifs financiers traditionnels dans le système financier décentralisé (DeFi) grâce à la technologie blockchain, permettant ainsi une gestion et un échange d'actifs plus efficaces, transparents et sécurisés.
La signification de RWA réside dans la capacité à rendre liquides des actifs difficilement transférables dans le monde réel grâce à la technologie blockchain, permettant ainsi de participer à des opérations de prêt, de mise en gage, de trading, etc. dans l'écosystème DeFi. Cette manière de connecter les actifs réels au monde blockchain devient une direction de développement importante dans l'écosystème Web3.
La particularité des RWA réside dans le fait qu'elles constituent un pont entre les actifs natifs cryptographiques et les actifs traditionnels. Les actifs natifs cryptographiques sont réalisés par des contrats intelligents, suivant le principe "Code is Law" ; tandis que les actifs traditionnels tels que les obligations, les actions et l'immobilier opèrent dans le cadre juridique de la société réelle, protégés par le droit gouvernemental. Les RWA doivent tenir compte à la fois du soutien technologique on-chain des contrats intelligents et de la protection des actifs sous-jacents par le droit de la société réelle.
2. L'évolution des RWA
Le développement de la RWA peut être divisé en trois phases :
Exploration précoce (2017-2019 : ) Les concepts émergent, certains projets commencent à explorer la tokenisation des valeurs mobilières.
Développement préliminaire (2020-2022 ): Plusieurs projets DeFi renommés intègrent des RWA, les institutions financières traditionnelles commencent à étudier.
Expansion rapide (2023 à ce jour ): Les grandes sociétés de gestion d'actifs tentent de tokeniser la gestion des actifs, et les régulateurs commencent à intervenir.
3. Les principaux domaines d'application des RWA
RWA montre un potentiel d'application dans plusieurs domaines :
Immobilier : améliorer la liquidité des actifs, réduire le risque d'investissement personnel.
Monnaie fiduciaire vers stablecoin : comme USDT, introduire la monnaie fiduciaire en tant que RWA sur la blockchain.
Marché de prêt: élargir la gamme d'actifs pouvant être mis en garantie, offrant ainsi plus d'opportunités de financement aux petites et moyennes entreprises.
Obligations et titres : améliorer l'efficacité de l'émission et du commerce, mais il faut veiller à la conformité avec la réglementation existante.
4. Taille du marché RWA
Selon les données, la TVL liée aux RWA atteint 6,3 milliards de dollars, avec une croissance de 6000 % par rapport à l'année précédente. Plusieurs institutions prévoient que la capitalisation boursière totale des RWA pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars d'ici 2030.
5. Projets représentatifs dans l'écosystème RWA
Centrifuge : une plateforme de tokenisation d'actifs du monde réel sur la chaîne.
ONDO Finance : se concentre sur l'introduction d'actifs à faible risque tels que les obligations du gouvernement américain sur la blockchain.
BlackRock BUIDL : le premier fonds tokenisé sur Ethereum, lancé par BlackRock.
6. Résumé
RWA vise à réaliser l'interconnexion entre les actifs réels et les actifs sur la chaîne, brouillant les frontières entre DeFi et la finance traditionnelle. Il se concentre principalement sur les domaines des titres, de l'immobilier, du crédit et des stablecoins. Par rapport à d'autres secteurs, RWA fait face à des exigences réglementaires plus strictes, mais cela apporte également des avantages aux entreprises réputées. Bien que l'avenir de RWA soit prometteur, il est toujours nécessaire d'évaluer prudemment les risques de conformité lors des investissements.