Choisir le bon produit pour vous
Ce module de prise de décision vous aide à sélectionner le meilleur produit On-Chain Earn en fonction de vos objectifs, de vos besoins en liquidité et de votre tolérance au risque. Il explique comment interpréter l'APY, les conditions de blocage et les incitations bonus, et comprend trois profils d'utilisateurs du monde réel pour associer les types de produits à différentes stratégies d'investissement.
Définissez votre objectif : sécurité ou croissance ?
Avant de sélectionner un produit, les utilisateurs doivent définir leur objectif principal. Si votre objectif est la préservation du capital, les produits de gain basés sur des stablecoins sont les plus appropriés. Cela inclut les pools de prêt DeFi basés sur USDT et USDC, qui offrent généralement des rendements modestes mais comportent un risque plus faible en raison de la valeur stable de l'actif.
D'autre part, si votre objectif est la croissance du capital, les jetons de Proof-of-Stake (PoS) tels que ETH, DOT ou ATOM peuvent offrir des rendements annuels en pourcentage (APY) plus élevés. Ces produits, disponibles via le Staking Hub, vous permettent de bénéficier des récompenses au niveau du réseau. Cependant, ils introduisent également un risque de volatilité du marché, car les prix des jetons peuvent fluctuer de manière significative au fil du temps.
Comprendre si vous privilégiez la sécurité ou le potentiel de gain guidera votre sélection initiale de produits.
Évaluez vos besoins en liquidité
Ensuite, évaluez l'importance d'avoir accès à vos fonds. Si vous avez besoin de flexibilité—par exemple, pour répondre aux conditions du marché ou soutenir un trading actif—alors les produits de rachat flexibles sont idéaux. Ceux-ci incluent des pools de prêt DeFi avec des options de retrait en temps réel. Ils vous permettent de déplacer des actifs librement, bien que les rendements soient généralement plus bas.
Pour les utilisateurs qui peuvent s'engager dans des stratégies à long terme, les options de staking Locked PoS via le Staking Hub de Gate offrent de meilleures opportunités de rendement. Ces produits nécessitent que les utilisateurs conservent des actifs pendant une période définie, pendant laquelle les retraits sont restreints. En retour, ils offrent des taux plus favorables.
Les traders actifs préfèrent généralement des produits flexibles pour une réallocation rapide, tandis que les détenteurs à long terme peuvent choisir le staking verrouillé pour des rendements passifs plus élevés sans avoir besoin d'un accès immédiat.
Mesurez votre appétit pour le risque
La tolérance au risque varie d'une personne à l'autre. Les produits de gains Gate peuvent être largement classés en trois niveaux :
- Risque faible : Stablecoins dans des protocoles de prêt DeFi de premier plan (par exemple, USDT dans Aave).
- Risque moyen : Staking de principaux tokens PoS comme ETH ou DOT avec des antécédents connus.
- Risque élevé : Minage de liquidités ou intégrations de nouveaux protocoles offrant des APY élevés.
Les utilisateurs devraient éviter de chercher à obtenir des rendements élevés rapidement. Le revenu on-chain n'est pas une solution pour s'enrichir rapidement. Au contraire, c'est un outil pour améliorer l'efficacité du capital lorsqu'il est utilisé de manière responsable. Avoir des attentes réalistes en accord avec votre profil de risque est essentiel pour une participation durable.
Comprendre les informations de la page produit
Chaque produit sur Gate est accompagné d'un résumé détaillé qui aide les utilisateurs à prendre des décisions éclairées. Comprendre ces éléments est essentiel pour assortir les produits à votre stratégie :
- APY : Le rendement annuel projeté basé sur l'activité du protocole.
- Durée de blocage : Que vos fonds soient rachetables instantanément ou nécessitent une période d'attente.
- Jetons de bonus : Récompenses supplémentaires (par exemple, jetons GT ou promotionnels) pour la participation à des produits spécifiques.
- Intégration de protocole : La plateforme DeFi sous-jacente ou le réseau PoS impliqué.
Les drapeaux rouges à surveiller incluent des APY exceptionnellement élevés sans explication claire, des détails de verrouillage vagues ou des protocoles sans historique d'audit. Gate indique ces attributs clairement sur la page du produit, mais les utilisateurs doivent examiner chaque composant avant de s'abonner.
Études de cas : Correspondance basée sur les personas
Détenteur à long terme avec 5 000 $
Un utilisateur détenant 5 000 $ en ETH ou DOT à des fins à long terme peut bénéficier du staking à terme fixe via le Staking Hub. N'ayant pas besoin immédiat de liquidités, il peut verrouiller des actifs pendant 30 à 90 jours pour gagner des APY plus élevés. Même avec les fluctuations du marché, les perspectives à long terme sur ces jetons justifient cette approche.
Trader Actif Qui Veut de la Flexibilité
Un utilisateur actif qui déplace régulièrement des actifs pour des échanges à court terme peut opter pour des prêts DeFi en stablecoins ou en ETH avec un rachat instantané. Ces produits offrent un rendement sans restreindre l'accès.
Choisir le bon produit pour vous
Ce module de prise de décision vous aide à sélectionner le meilleur produit On-Chain Earn en fonction de vos objectifs, de vos besoins en liquidité et de votre tolérance au risque. Il explique comment interpréter l'APY, les conditions de blocage et les incitations bonus, et comprend trois profils d'utilisateurs du monde réel pour associer les types de produits à différentes stratégies d'investissement.
Définissez votre objectif : sécurité ou croissance ?
Avant de sélectionner un produit, les utilisateurs doivent définir leur objectif principal. Si votre objectif est la préservation du capital, les produits de gain basés sur des stablecoins sont les plus appropriés. Cela inclut les pools de prêt DeFi basés sur USDT et USDC, qui offrent généralement des rendements modestes mais comportent un risque plus faible en raison de la valeur stable de l'actif.
D'autre part, si votre objectif est la croissance du capital, les jetons de Proof-of-Stake (PoS) tels que ETH, DOT ou ATOM peuvent offrir des rendements annuels en pourcentage (APY) plus élevés. Ces produits, disponibles via le Staking Hub, vous permettent de bénéficier des récompenses au niveau du réseau. Cependant, ils introduisent également un risque de volatilité du marché, car les prix des jetons peuvent fluctuer de manière significative au fil du temps.
Comprendre si vous privilégiez la sécurité ou le potentiel de gain guidera votre sélection initiale de produits.
Évaluez vos besoins en liquidité
Ensuite, évaluez l'importance d'avoir accès à vos fonds. Si vous avez besoin de flexibilité—par exemple, pour répondre aux conditions du marché ou soutenir un trading actif—alors les produits de rachat flexibles sont idéaux. Ceux-ci incluent des pools de prêt DeFi avec des options de retrait en temps réel. Ils vous permettent de déplacer des actifs librement, bien que les rendements soient généralement plus bas.
Pour les utilisateurs qui peuvent s'engager dans des stratégies à long terme, les options de staking Locked PoS via le Staking Hub de Gate offrent de meilleures opportunités de rendement. Ces produits nécessitent que les utilisateurs conservent des actifs pendant une période définie, pendant laquelle les retraits sont restreints. En retour, ils offrent des taux plus favorables.
Les traders actifs préfèrent généralement des produits flexibles pour une réallocation rapide, tandis que les détenteurs à long terme peuvent choisir le staking verrouillé pour des rendements passifs plus élevés sans avoir besoin d'un accès immédiat.
Mesurez votre appétit pour le risque
La tolérance au risque varie d'une personne à l'autre. Les produits de gains Gate peuvent être largement classés en trois niveaux :
- Risque faible : Stablecoins dans des protocoles de prêt DeFi de premier plan (par exemple, USDT dans Aave).
- Risque moyen : Staking de principaux tokens PoS comme ETH ou DOT avec des antécédents connus.
- Risque élevé : Minage de liquidités ou intégrations de nouveaux protocoles offrant des APY élevés.
Les utilisateurs devraient éviter de chercher à obtenir des rendements élevés rapidement. Le revenu on-chain n'est pas une solution pour s'enrichir rapidement. Au contraire, c'est un outil pour améliorer l'efficacité du capital lorsqu'il est utilisé de manière responsable. Avoir des attentes réalistes en accord avec votre profil de risque est essentiel pour une participation durable.
Comprendre les informations de la page produit
Chaque produit sur Gate est accompagné d'un résumé détaillé qui aide les utilisateurs à prendre des décisions éclairées. Comprendre ces éléments est essentiel pour assortir les produits à votre stratégie :
- APY : Le rendement annuel projeté basé sur l'activité du protocole.
- Durée de blocage : Que vos fonds soient rachetables instantanément ou nécessitent une période d'attente.
- Jetons de bonus : Récompenses supplémentaires (par exemple, jetons GT ou promotionnels) pour la participation à des produits spécifiques.
- Intégration de protocole : La plateforme DeFi sous-jacente ou le réseau PoS impliqué.
Les drapeaux rouges à surveiller incluent des APY exceptionnellement élevés sans explication claire, des détails de verrouillage vagues ou des protocoles sans historique d'audit. Gate indique ces attributs clairement sur la page du produit, mais les utilisateurs doivent examiner chaque composant avant de s'abonner.
Études de cas : Correspondance basée sur les personas
Détenteur à long terme avec 5 000 $
Un utilisateur détenant 5 000 $ en ETH ou DOT à des fins à long terme peut bénéficier du staking à terme fixe via le Staking Hub. N'ayant pas besoin immédiat de liquidités, il peut verrouiller des actifs pendant 30 à 90 jours pour gagner des APY plus élevés. Même avec les fluctuations du marché, les perspectives à long terme sur ces jetons justifient cette approche.
Trader Actif Qui Veut de la Flexibilité
Un utilisateur actif qui déplace régulièrement des actifs pour des échanges à court terme peut opter pour des prêts DeFi en stablecoins ou en ETH avec un rachat instantané. Ces produits offrent un rendement sans restreindre l'accès.