El tamaño del mercado de tokenización de activos supera los 6,6 mil millones de dólares. El servicio de tokenización de bonos del gobierno de una empresa lidera la industria.
Tokenización de activos: el futuro de las finanzas y la evolución del mercado
La tokenización de activos se está convirtiendo en una categoría de activos importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado relacionado ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero. Tokenizar activos del mundo real (RWA) e introducirlos en la blockchain puede ofrecer oportunidades de rendimiento en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se prevé que el tamaño del mercado de la tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares para 2030.
El principal atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar activos como Token, se logra la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversionistas de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital menor; mejorar la transparencia; y aumentar la combinabilidad al conectar el valor de los activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una compañía de gestión de activos es el mayor emisor de esta categoría de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
La última investigación de una empresa consultora muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Token de deuda pública antes de finales de 2024.
Aunque todavía está en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Una empresa financiera, gracias a su servicio de tokenización de bonos del gobierno, se encuentra en una posición favorable en esta tendencia, con un interés creciente por parte de los inversores.
La tecnología de una empresa financiera
La empresa está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, la empresa combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
La empresa tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, la empresa ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY( Token de rendimiento en dólares )
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del gobierno estadounidense a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece un rendimiento anual del 5.30%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 315.35 millones de dólares
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por una empresa fiduciaria para garantizar el cumplimiento y la protección del inversor
OUSG( bonos del tesoro de EE.UU. a corto plazo )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 4.81%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de un ETF a otro fondo
Recientemente se lanzó la nueva versión de OUSG, llamada rOUSG, que proporciona rendimiento a los inversores a través de tokens adicionales.
Flux Finance
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de la empresa. Se basa en Compound V2, pero añade nuevas funciones. Soporta monedas abiertas como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que los usuarios pueden prestar libremente USDC, pero para pedir prestado usando OUSG como colateral se deben cumplir requisitos de licencia específicos para asegurar el cumplimiento y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de punto a punto similar a Compound (p2pool), que permite a los usuarios realizar préstamos y créditos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables y seguir los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por la DAO de la empresa.
Competencia
Dado que la empresa ha establecido relaciones con gigantes financieros tradicionales, parece que está emergiendo en la categoría de RWA criptográficos, complementando a otras empresas de TradFi.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia se está intensificando. Cada empresa se centra en diferentes áreas, como la tokenización de créditos estructurados, la exposición a activos sintéticos, préstamos de bajo colateral para instituciones, comercio de ingresos tokenizados, etc.
La empresa se destaca por varias razones: integra las finanzas tradicionales con la blockchain, apuntando al enorme mercado de bonos del gobierno de EE.UU., tiene una amplia cobertura de mercado; su enfoque complementario implica colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales, evitando así la competencia directa; además, ofrece productos innovadores como USDY y OUSG, que brindan alternativas más seguras y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Tokenómica
Precio actual:$1.87
Clasificación de capitalización de mercado: #54
Valoración de dilución total ( FDV ): $131.5B, clasificación #16
Suministro circulante: 1,44 mil millones (, que es el 14,27% del suministro total )
Suministro total: 10 mil millones
Máxima oferta: 100 mil millones
Próximo desbloqueo: 1.67 millones ( aproximadamente $2.19 millones ), en 5 días.
Usos del Token
El token de la empresa es su token de gobernanza y el del protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de la DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena.
Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o haber sido delegada al menos 100 millones de Token de derecho a voto.
No está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de Token.
Equipo, financiación y ecosistema
El equipo de la empresa cuenta con una combinación diversa de personal proveniente de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO, así como el presidente y COO, provienen de un importante banco de inversión. Otro miembro clave proviene de una empresa de gestión de activos. Además, el equipo incluye desarrolladores de proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia está en alta consonancia con la visión y los objetivos únicos de la empresa.
La empresa ha completado varias rondas de financiamiento, incluyendo la ronda semilla, la ronda pública y la ronda A, recaudando un total de 34 millones de dólares.
La empresa ha establecido asociaciones con varias instituciones para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros, incluyendo una fundación de una cadena pública, un proyecto DeFi, un creador de mercado y un gigante de la gestión de activos.
Adopción y hoja de ruta
La empresa tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain pública. Su enfoque está en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Los principales productos incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance. Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, con el TVL de la empresa aumentando de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
De cara al futuro, la empresa planea expandir el uso de sus equivalentes en efectivo tokenizados aumentando la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF. Esto implicará establecer asociaciones y desarrollar herramientas de interoperabilidad para facilitar estos procesos.
En la siguiente etapa, buscan la tokenización de valores negociados públicamente, abordando los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura. En última instancia, la empresa espera innovar en las finanzas tradicionales al extender las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros, utilizando una combinación de mecanismos centralizados y descentralizados.
Factores fundamentales alcistas
La industria de la tokenización experimentará un crecimiento significativo, ya que la empresa colabora con gigantes de la gestión de activos, posicionándose estratégicamente para introducir billones de dólares en Web3.
El TVL de la empresa ha experimentado un gran crecimiento desde principios de 2024.
Los activos del mundo real representan una narrativa fresca y prometedora en el ámbito de las criptomonedas, con un gran potencial de adopción temprana.
La empresa se dedica a desarrollar sus productos para satisfacer las necesidades de los clientes.
La mayoría de las inversiones en OUSG se realizaron inicialmente en un ETF. En marzo de 2024, se dirigieron a otro fondo, alineándose con el enfoque de tokenización de los activos de la empresa.
La empresa es un líder en el campo de RWA criptográficos, convirtiéndose en la opción preferida.
La empresa posee aproximadamente el 38% de la oferta actual de un fondo.
Factores fundamentales bajistas
El uso del token de la empresa muestra un riesgo de concentración significativo.
A pesar de que todos los poseedores pueden participar en la gobernanza, los poseedores más grandes tienen la mayor influencia.
Aproximadamente el 85% del suministro total de Tokens es controlado por el equipo de la empresa.
Operando en la intersección de las finanzas tradicionales y las criptomonedas, la empresa ha entrado en un mercado relativamente inexplorado, donde la regulación representa un desafío significativo.
La deuda incobrable es el principal riesgo de los protocolos DeFi, incluyendo Flux. La deuda incobrable ocurre cuando el valor de la garantía del prestatario es inferior a su deuda. Si el patrimonio del prestatario se convierte en un número negativo, Flux utilizará sus reservas para mitigar las pérdidas. Para minimizar la volatilidad y reducir el riesgo de deuda incobrable, Flux solo acepta activos estables como garantía.
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OnChain_Detective
· hace1h
el análisis de patrones muestra una fuerte concentración de riesgo. señalando flujos rwa sospechosos tbh. dyor amigos
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SmartContractPlumber
· hace1h
La gestión de permisos debe estar bomba de auditoría, de lo contrario, ¡explotará!
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SerLiquidated
· hace1h
Parece que el grupo de expertos sigue jugando con conceptos.
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CantAffordPancake
· hace1h
Ya era hora de fragmentarse, pequeños capitales también quieren introducir una posición.
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MoonRocketman
· hace1h
Los puntos de inflexión de los datos RSI han llegado, preparándose para atravesar la atmósfera... To the moon
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TokenSherpa
· hace1h
en realidad, estas métricas de tokenización rwa están fundamentalmente defectuosas... he analizado 47 votos de gobernanza de dao sobre esto
El tamaño del mercado de tokenización de activos supera los 6,6 mil millones de dólares. El servicio de tokenización de bonos del gobierno de una empresa lidera la industria.
Tokenización de activos: el futuro de las finanzas y la evolución del mercado
La tokenización de activos se está convirtiendo en una categoría de activos importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado relacionado ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero. Tokenizar activos del mundo real (RWA) e introducirlos en la blockchain puede ofrecer oportunidades de rendimiento en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se prevé que el tamaño del mercado de la tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares para 2030.
El principal atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar activos como Token, se logra la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversionistas de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital menor; mejorar la transparencia; y aumentar la combinabilidad al conectar el valor de los activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una compañía de gestión de activos es el mayor emisor de esta categoría de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
La última investigación de una empresa consultora muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Token de deuda pública antes de finales de 2024.
Aunque todavía está en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Una empresa financiera, gracias a su servicio de tokenización de bonos del gobierno, se encuentra en una posición favorable en esta tendencia, con un interés creciente por parte de los inversores.
La tecnología de una empresa financiera
La empresa está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, la empresa combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
La empresa tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, la empresa ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY( Token de rendimiento en dólares )
OUSG( bonos del tesoro de EE.UU. a corto plazo )
Flux Finance
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de la empresa. Se basa en Compound V2, pero añade nuevas funciones. Soporta monedas abiertas como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que los usuarios pueden prestar libremente USDC, pero para pedir prestado usando OUSG como colateral se deben cumplir requisitos de licencia específicos para asegurar el cumplimiento y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de punto a punto similar a Compound (p2pool), que permite a los usuarios realizar préstamos y créditos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables y seguir los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por la DAO de la empresa.
Competencia
Dado que la empresa ha establecido relaciones con gigantes financieros tradicionales, parece que está emergiendo en la categoría de RWA criptográficos, complementando a otras empresas de TradFi.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia se está intensificando. Cada empresa se centra en diferentes áreas, como la tokenización de créditos estructurados, la exposición a activos sintéticos, préstamos de bajo colateral para instituciones, comercio de ingresos tokenizados, etc.
La empresa se destaca por varias razones: integra las finanzas tradicionales con la blockchain, apuntando al enorme mercado de bonos del gobierno de EE.UU., tiene una amplia cobertura de mercado; su enfoque complementario implica colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales, evitando así la competencia directa; además, ofrece productos innovadores como USDY y OUSG, que brindan alternativas más seguras y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Tokenómica
Precio actual:$1.87 Clasificación de capitalización de mercado: #54 Valoración de dilución total ( FDV ): $131.5B, clasificación #16 Suministro circulante: 1,44 mil millones (, que es el 14,27% del suministro total ) Suministro total: 10 mil millones Máxima oferta: 100 mil millones Próximo desbloqueo: 1.67 millones ( aproximadamente $2.19 millones ), en 5 días.
Usos del Token
El token de la empresa es su token de gobernanza y el del protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de la DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena.
Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o haber sido delegada al menos 100 millones de Token de derecho a voto.
No está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de Token.
Equipo, financiación y ecosistema
El equipo de la empresa cuenta con una combinación diversa de personal proveniente de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO, así como el presidente y COO, provienen de un importante banco de inversión. Otro miembro clave proviene de una empresa de gestión de activos. Además, el equipo incluye desarrolladores de proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia está en alta consonancia con la visión y los objetivos únicos de la empresa.
La empresa ha completado varias rondas de financiamiento, incluyendo la ronda semilla, la ronda pública y la ronda A, recaudando un total de 34 millones de dólares.
La empresa ha establecido asociaciones con varias instituciones para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros, incluyendo una fundación de una cadena pública, un proyecto DeFi, un creador de mercado y un gigante de la gestión de activos.
Adopción y hoja de ruta
La empresa tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain pública. Su enfoque está en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Los principales productos incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance. Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, con el TVL de la empresa aumentando de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
De cara al futuro, la empresa planea expandir el uso de sus equivalentes en efectivo tokenizados aumentando la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF. Esto implicará establecer asociaciones y desarrollar herramientas de interoperabilidad para facilitar estos procesos.
En la siguiente etapa, buscan la tokenización de valores negociados públicamente, abordando los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura. En última instancia, la empresa espera innovar en las finanzas tradicionales al extender las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros, utilizando una combinación de mecanismos centralizados y descentralizados.
Factores fundamentales alcistas
Factores fundamentales bajistas