Sudáfrica tiene una gran oportunidad para aumentar los ingresos del gobierno, atraer capital institucional y fortalecer su posición regulatoria simplemente actualizando la forma en que clasifica los activos criptográficos.
Resumen
* Reclassificar las criptomonedas como onshore podría generar $29.7 millones en impuestos adicionales durante 5 años
Los inversores institucionales están ansiosos pero bloqueados por reglas obsoletas
Los tribunales y reguladores han abierto la puerta a la reforma; ahora la política debe seguir.
Luno y otros actores están listos para apoyar el crecimiento conforme a la normativa fiscal a través de la automatización y la transparencia.
Según Luno, un importante intercambio de criptomonedas fundado en Sudáfrica, reclasificar las criptomonedas como activos en el país podría generar un estimado de $29.7 millones (R540 millones) en ingresos fiscales adicionales durante los próximos cinco años.
“Esto es algo fácil de conseguir,” dice Marius Reitz, GM para África y Europa en Luno.
“Clasificar las criptomonedas como nacionales brinda a los reguladores visibilidad, fomenta la adopción formal y abre la puerta a la automatización de informes fiscales.”
Por qué $29.7 millones importan
El análisis de Luno asume que solo el 1% de los fondos institucionales se asignan a un ETF de Bitcoin regulado. Incluso bajo supuestos de crecimiento conservadores, las ganancias de capital generadas por tal asignación podrían generar casi $30 millones en impuestos adicionales.
Pero el rendimiento real de Bitcoin en los últimos cinco años ha superado con creces estas estimaciones. Con más de $110,000 (R2,010,800) hoy, Bitcoin ha crecido más de 1,000%, lo que sugiere que el ingreso fiscal real puede ser mucho más alto.
El Problema de Clasificación
Las reglas de control de cambios de Sudáfrica, que datan de 1961, no definen si las criptomonedas se consideran activos onshore u offshore. Esto crea un área gris regulatoria que:
Previene que los actores institucionales incluyan criptomonedas en sus carteras
Bloquea el desarrollo de ETFs de criptomonedas y productos de inversión regulados
Reduce los posibles ingresos fiscales para el gobierno
"Este es un problema de clasificación, no uno técnico o de política," dice Reitz.
"Se podría resolver con una sola actualización regulatoria."
Cambios Legales y Regulatorios Ya En Marcha
Los reguladores y tribunales sudafricanos ya están empujando en esta dirección:
Fallos del Tribunal: Una decisión del Tribunal Superior de Gauteng del Norte en mayo de 2025 determinó que las obsoletas regulaciones de control de cambios de Sudáfrica no se aplican a las criptomonedas, instando a los legisladores a modernizar.
Licencia de la FSCA: La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha comenzado a licenciar empresas de criptomonedas bajo su clasificación de productos financieros.
Aplicación del SARS: La Agencia de Ingresos de Sudáfrica (SARS) ha incrementado las auditorías relacionadas con criptomonedas y se ha comprometido a implementar el Marco de Reporte de Criptoactivos de la OCDE (CARF) para 2027.
La posición de Luno en la política criptográfica de Sudáfrica
Fundada en 2013, Luno es una de las casas de cambio de criptomonedas más establecidas de África y una voz frecuente en las discusiones regulatorias. BitKE ha cubierto anteriormente a Luno:
Impulsar herramientas de informes fiscales integradas vinculadas a SARS para facilitar las declaraciones de criptomonedas
Llamados a marcos de políticas actualizados para desbloquear la adopción institucional
Procesos de evaluación de listados de monedas destinados a proteger a los usuarios minoristas
Luno continúa trabajando en estrecha colaboración con los reguladores y ve la claridad en la clasificación como el próximo gran hito en la evolución de las criptomonedas en Sudáfrica.
"Los activos digitales tienen una inmensa promesa como fuente de aumento de ingresos fiscales en un país que lo necesita desesperadamente", enfatizó Reitz.
"En este momento, los obstáculos regulatorios están limitando los impuestos generados por los rendimientos de activos digitales. La industria puede y debe contribuir al crecimiento inclusivo de Sudáfrica."
Comparación Global: Sudáfrica vs el Mundo
Estados Unidos: Los ETFs de Bitcoin gestionados por BlackRock y Fidelity han atraído más de $70 mil millones en activos.
Reino Unido: Los fondos de pensiones han comenzado a asignar hasta 3% a activos digitales.
Nigeria: Las restricciones regulatorias han llevado la actividad cripto a la clandestinidad, debilitando la supervisión y perdiendo potencial fiscal.
Sudáfrica se encuentra en una encrucijada: seguir las mejores prácticas globales y desbloquear la participación formal, o arriesgarse a la estancamiento en un futuro financiero cada vez más digital.
Lee más de BitKE:
REGULACIÓN | La Corte Suprema de Sudáfrica dictamina que las criptomonedas no están sujetas a controles de capital
REGULACIÓN | Sudáfrica corre el riesgo de quedarse atrás debido a la incertidumbre en la política de Bitcoin, dicen los actores locales
El regulador financiero de Sudáfrica, FSCA, declara los activos cripto como un producto financiero
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REGULACIÓN | Sudáfrica podría desbloquear ~$30 millones en ingresos fiscales en 5 años al modernizar las reglas de Cripto, dice Luno
Sudáfrica tiene una gran oportunidad para aumentar los ingresos del gobierno, atraer capital institucional y fortalecer su posición regulatoria simplemente actualizando la forma en que clasifica los activos criptográficos.
Resumen
Según Luno, un importante intercambio de criptomonedas fundado en Sudáfrica, reclasificar las criptomonedas como activos en el país podría generar un estimado de $29.7 millones (R540 millones) en ingresos fiscales adicionales durante los próximos cinco años.
“Esto es algo fácil de conseguir,” dice Marius Reitz, GM para África y Europa en Luno.
“Clasificar las criptomonedas como nacionales brinda a los reguladores visibilidad, fomenta la adopción formal y abre la puerta a la automatización de informes fiscales.”
Por qué $29.7 millones importan
El análisis de Luno asume que solo el 1% de los fondos institucionales se asignan a un ETF de Bitcoin regulado. Incluso bajo supuestos de crecimiento conservadores, las ganancias de capital generadas por tal asignación podrían generar casi $30 millones en impuestos adicionales.
Pero el rendimiento real de Bitcoin en los últimos cinco años ha superado con creces estas estimaciones. Con más de $110,000 (R2,010,800) hoy, Bitcoin ha crecido más de 1,000%, lo que sugiere que el ingreso fiscal real puede ser mucho más alto.
El Problema de Clasificación
Las reglas de control de cambios de Sudáfrica, que datan de 1961, no definen si las criptomonedas se consideran activos onshore u offshore. Esto crea un área gris regulatoria que:
"Este es un problema de clasificación, no uno técnico o de política," dice Reitz.
"Se podría resolver con una sola actualización regulatoria."
Cambios Legales y Regulatorios Ya En Marcha
Los reguladores y tribunales sudafricanos ya están empujando en esta dirección:
Fallos del Tribunal: Una decisión del Tribunal Superior de Gauteng del Norte en mayo de 2025 determinó que las obsoletas regulaciones de control de cambios de Sudáfrica no se aplican a las criptomonedas, instando a los legisladores a modernizar.
Licencia de la FSCA: La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha comenzado a licenciar empresas de criptomonedas bajo su clasificación de productos financieros.
Aplicación del SARS: La Agencia de Ingresos de Sudáfrica (SARS) ha incrementado las auditorías relacionadas con criptomonedas y se ha comprometido a implementar el Marco de Reporte de Criptoactivos de la OCDE (CARF) para 2027.
La posición de Luno en la política criptográfica de Sudáfrica
Fundada en 2013, Luno es una de las casas de cambio de criptomonedas más establecidas de África y una voz frecuente en las discusiones regulatorias. BitKE ha cubierto anteriormente a Luno:
Luno continúa trabajando en estrecha colaboración con los reguladores y ve la claridad en la clasificación como el próximo gran hito en la evolución de las criptomonedas en Sudáfrica.
"Los activos digitales tienen una inmensa promesa como fuente de aumento de ingresos fiscales en un país que lo necesita desesperadamente", enfatizó Reitz.
"En este momento, los obstáculos regulatorios están limitando los impuestos generados por los rendimientos de activos digitales. La industria puede y debe contribuir al crecimiento inclusivo de Sudáfrica."
Comparación Global: Sudáfrica vs el Mundo
Sudáfrica se encuentra en una encrucijada: seguir las mejores prácticas globales y desbloquear la participación formal, o arriesgarse a la estancamiento en un futuro financiero cada vez más digital.
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