Aplicación de las monedas estables en actividades financieras ilegales: Análisis de la lista negra de USDT
En los últimos años, el rápido desarrollo de las monedas estables ha suscitado la preocupación de los organismos reguladores sobre su posible aplicación en actividades financieras ilegales. Este artículo se centrará en USDT, una moneda estable líder, y analizará desde dos perspectivas: una revisión sistemática de las acciones de congelación de direcciones en la lista negra de USDT, y la exploración de la posible relación entre los fondos congelados y el financiamiento del terrorismo.
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
A través de la monitorización de eventos en la cadena, hemos identificado y rastreado direcciones en la lista negra de Tether. El método de análisis ha sido verificado mediante el código fuente del contrato inteligente de Tether, y se mantiene el estado de la lista negra principalmente a través de los dos eventos AddedBlackList y RemovedBlackList.
1.1 Descubrimientos clave
Basado en los datos de Tether en la cadena de Ethereum y Tron, encontramos:
Desde el 1 de enero de 2016, un total de 5,188 direcciones han sido incluidas en la lista negra, involucrando fondos congelados por más de 2,900 millones de dólares.
Entre el 13 y el 30 de junio de 2025, 151 direcciones fueron bloqueadas, el 90.07% proviene de la cadena Tron, y el monto congelado alcanza los 8,634 millones de dólares.
Distribución del monto congelado: las diez principales direcciones representan el 61.91% del monto total congelado, con un monto promedio congelado de 57.18 mil dólares, y una mediana de solo 40 mil dólares.
Distribución de fondos en el ciclo de vida: estas direcciones han recibido un total de 808 millones de dólares, 721 millones de dólares fueron transferidos antes de ser bloqueados, y solo 86.34 millones de dólares han sido efectivamente congelados.
Las nuevas direcciones creadas son más propensas a ser bloqueadas: el 41% de las direcciones en la lista negra fueron creadas hace menos de 30 días.
La mayoría de las direcciones implementan "escapar antes de ser congeladas": aproximadamente el 54% de las direcciones ya habían transferido más del 90% de sus fondos antes de ser bloqueadas.
1.2 Seguimiento de flujos de capital
A través de la herramienta de seguimiento en cadena, analizamos el flujo de fondos de las 151 direcciones de USDT que fueron bloqueadas del 13 al 30 de junio, identificando las principales fuentes y destinos de fondos.
Las fuentes de fondos incluyen principalmente: contaminación interna (91 direcciones ), etiquetas de phishing (37 direcciones ), billetera caliente de intercambio (34 direcciones ), un único distribuidor principal (35 direcciones ) y entrada de puente entre cadenas (2 direcciones ).
Los destinos de los fondos incluyen principalmente: flujos hacia otras direcciones en la lista negra (54, flujos hacia intercambios centralizados )41 y flujos hacia puentes entre cadenas (12.
Es importante señalar que algunos de los grandes intercambios aparecen simultáneamente en ambos extremos de la entrada y salida de fondos, lo que destaca su posición central en la cadena de financiamiento. Se recomienda a las principales plataformas de intercambio de criptomonedas que fortalezcan la supervisión en tiempo real y los mecanismos de interceptación de riesgos.
![Exploración inicial sobre el lavado de dinero de moneda estable digital y la financiación del terrorismo: seguimiento en cadena de la lista negra de USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4d4eafad1f8cb6a7c67d593755fa0bd0.webp(
![Exploración inicial del lavado de dinero y financiación del terrorismo con monedas estables: seguimiento en cadena de la lista negra de USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6b991437dedd4f9c8fc123c381259233.webp(
2. Análisis de financiamiento del terror
Hemos analizado la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Financiamiento del Terrorismo de Israel para evaluar el uso de USDT en el financiamiento del terrorismo.
) 2.1 Descubrimientos Clave
Desde el 13 de junio de 2025, tras la escalada del conflicto entre Israel e Irán, solo se ha emitido una nueva orden de confiscación.
Desde el estallido del conflicto el 7 de octubre de 2024, se han emitido un total de 8 órdenes de confiscación, 4 de las cuales mencionan explícitamente "Hamas", y la más reciente menciona por primera vez "Irán".
La orden de confiscación involucra 76 USDT( direcciones Tron), 16 direcciones BTC, 2 direcciones de Ethereum, 641 cuentas de un cierto intercambio y 8 cuentas de una cierta plataforma de intercambio.
El seguimiento en cadena de 76 USDT###Tron( revela dos modos de respuesta de Tether:
Congelación activa: 17 direcciones relacionadas con Hamas fueron añadidas a la lista negra un promedio de 28 días antes de la emisión de la orden de confiscación.
Respuesta rápida: las demás direcciones se congelan en un promedio de 2.1 días después de la publicación de la orden de embargo.
Esto indica que podría existir un mecanismo de colaboración proactiva entre Tether y ciertas agencias de aplicación de la ley en algunos países.
![Investigación inicial sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo con monedas estables: seguimiento en cadena de la lista negra de USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
![Exploración inicial sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo con monedas estables: seguimiento en cadena de la lista negra de USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
3. Resumen y los desafíos que enfrenta la AML/CFT
A pesar de que las monedas estables proporcionan medios técnicos para el control de las transacciones, en la práctica, la AML/CFT aún enfrenta los siguientes desafíos:
Aplicación de la ley reactiva vs control proactivo
Zona de vacíos regulatorios en los intercambios
El lavado de dinero entre cadenas se vuelve cada vez más complejo
Sugerencias para los emisores de moneda estable, intercambios y organismos reguladores:
Fortalecer el intercambio de inteligencia en cadena
Análisis de comportamiento de inversión en tiempo real
Establecer un marco de cumplimiento multichain
Solo bajo un sistema AML/CFT oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable pueden ser verdaderamente garantizadas.
![Exploración inicial del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo con monedas estables: seguimiento en cadena de la lista negra de USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(
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BearMarketSurvivor
· hace18h
Así que, se puede decir que todavía hay que ser un buen ciudadano.
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MetaverseLandlord
· hace19h
Esta pequeña lista negra es realmente interesante, ¿verdad?
El análisis de direcciones en la lista negra de USDT revela el flujo de fondos y los riesgos de financiamiento del terrorismo.
Aplicación de las monedas estables en actividades financieras ilegales: Análisis de la lista negra de USDT
En los últimos años, el rápido desarrollo de las monedas estables ha suscitado la preocupación de los organismos reguladores sobre su posible aplicación en actividades financieras ilegales. Este artículo se centrará en USDT, una moneda estable líder, y analizará desde dos perspectivas: una revisión sistemática de las acciones de congelación de direcciones en la lista negra de USDT, y la exploración de la posible relación entre los fondos congelados y el financiamiento del terrorismo.
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
A través de la monitorización de eventos en la cadena, hemos identificado y rastreado direcciones en la lista negra de Tether. El método de análisis ha sido verificado mediante el código fuente del contrato inteligente de Tether, y se mantiene el estado de la lista negra principalmente a través de los dos eventos AddedBlackList y RemovedBlackList.
1.1 Descubrimientos clave
Basado en los datos de Tether en la cadena de Ethereum y Tron, encontramos:
Desde el 1 de enero de 2016, un total de 5,188 direcciones han sido incluidas en la lista negra, involucrando fondos congelados por más de 2,900 millones de dólares.
Entre el 13 y el 30 de junio de 2025, 151 direcciones fueron bloqueadas, el 90.07% proviene de la cadena Tron, y el monto congelado alcanza los 8,634 millones de dólares.
Distribución del monto congelado: las diez principales direcciones representan el 61.91% del monto total congelado, con un monto promedio congelado de 57.18 mil dólares, y una mediana de solo 40 mil dólares.
Distribución de fondos en el ciclo de vida: estas direcciones han recibido un total de 808 millones de dólares, 721 millones de dólares fueron transferidos antes de ser bloqueados, y solo 86.34 millones de dólares han sido efectivamente congelados.
Las nuevas direcciones creadas son más propensas a ser bloqueadas: el 41% de las direcciones en la lista negra fueron creadas hace menos de 30 días.
La mayoría de las direcciones implementan "escapar antes de ser congeladas": aproximadamente el 54% de las direcciones ya habían transferido más del 90% de sus fondos antes de ser bloqueadas.
1.2 Seguimiento de flujos de capital
A través de la herramienta de seguimiento en cadena, analizamos el flujo de fondos de las 151 direcciones de USDT que fueron bloqueadas del 13 al 30 de junio, identificando las principales fuentes y destinos de fondos.
Las fuentes de fondos incluyen principalmente: contaminación interna (91 direcciones ), etiquetas de phishing (37 direcciones ), billetera caliente de intercambio (34 direcciones ), un único distribuidor principal (35 direcciones ) y entrada de puente entre cadenas (2 direcciones ).
Los destinos de los fondos incluyen principalmente: flujos hacia otras direcciones en la lista negra (54, flujos hacia intercambios centralizados )41 y flujos hacia puentes entre cadenas (12.
Es importante señalar que algunos de los grandes intercambios aparecen simultáneamente en ambos extremos de la entrada y salida de fondos, lo que destaca su posición central en la cadena de financiamiento. Se recomienda a las principales plataformas de intercambio de criptomonedas que fortalezcan la supervisión en tiempo real y los mecanismos de interceptación de riesgos.
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2. Análisis de financiamiento del terror
Hemos analizado la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Financiamiento del Terrorismo de Israel para evaluar el uso de USDT en el financiamiento del terrorismo.
) 2.1 Descubrimientos Clave
Desde el 13 de junio de 2025, tras la escalada del conflicto entre Israel e Irán, solo se ha emitido una nueva orden de confiscación.
Desde el estallido del conflicto el 7 de octubre de 2024, se han emitido un total de 8 órdenes de confiscación, 4 de las cuales mencionan explícitamente "Hamas", y la más reciente menciona por primera vez "Irán".
La orden de confiscación involucra 76 USDT( direcciones Tron), 16 direcciones BTC, 2 direcciones de Ethereum, 641 cuentas de un cierto intercambio y 8 cuentas de una cierta plataforma de intercambio.
El seguimiento en cadena de 76 USDT###Tron( revela dos modos de respuesta de Tether:
Congelación activa: 17 direcciones relacionadas con Hamas fueron añadidas a la lista negra un promedio de 28 días antes de la emisión de la orden de confiscación.
Respuesta rápida: las demás direcciones se congelan en un promedio de 2.1 días después de la publicación de la orden de embargo.
Esto indica que podría existir un mecanismo de colaboración proactiva entre Tether y ciertas agencias de aplicación de la ley en algunos países.
![Investigación inicial sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo con monedas estables: seguimiento en cadena de la lista negra de USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
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3. Resumen y los desafíos que enfrenta la AML/CFT
A pesar de que las monedas estables proporcionan medios técnicos para el control de las transacciones, en la práctica, la AML/CFT aún enfrenta los siguientes desafíos:
Sugerencias para los emisores de moneda estable, intercambios y organismos reguladores:
Solo bajo un sistema AML/CFT oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable pueden ser verdaderamente garantizadas.
![Exploración inicial del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo con monedas estables: seguimiento en cadena de la lista negra de USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(