La startup fintech sudafricana, SOLmate, está montando una ola de crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La subida repentina se produce en medio de una demanda disparada de soluciones de Billetera y asociaciones estratégicas dirigidas a ampliar el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate se encuentra su plataforma de eWallet móvil, que ha visto un aumento en los volúmenes de transacciones del 500% interanual. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales entre la población sub-bancarizada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para las personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para los casi 19 millones de ciudadanos subbancados de Sudáfrica y pequeñas y medianas empresas con un alto uso de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha expandido constantemente hacia tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planes para lanzar sistemas de préstamos y punto de venta (POS), todo como parte de un esfuerzo por solidificar su lugar en el paisaje fintech en evolución del país, donde los pagos digitales representan aproximadamente el 30% del sector.
Un factor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros en efectivo de minoristas participantes sin necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar terreno en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y compensación en tiempo real y preparándose para la integración de PayShap, una vía de pago nacional diseñada para ofrecer EFT instantáneas de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios que utilizan dispositivos móviles como prioridad y reduzca la fricción en las transacciones de persona a persona.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
"Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito prepago. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa," dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate tiene como objetivo reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, especialmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema integral para los emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean verdaderamente independientes con sus propias máquinas,” añadió Holden.
Mirando hacia adelante, SOLmate también está sentando las bases para un producto de microlending. Al aprovechar los datos internos de la billetera y las transacciones, la plataforma tiene como objetivo ofrecer crédito a los usuarios a largo plazo que, por lo general, están excluidos del préstamo tradicional debido a la falta de un historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque carecen de historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un habilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y las asociaciones inteligentes para llevar la banca móvil y sin fronteras a las masas.
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FINTECH AFRICA | Fintech sudafricano, SOLmate, duplica su base de usuarios a medida que acelera el auge de las billeteras digitales en Sudáfrica
La startup fintech sudafricana, SOLmate, está montando una ola de crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La subida repentina se produce en medio de una demanda disparada de soluciones de Billetera y asociaciones estratégicas dirigidas a ampliar el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate se encuentra su plataforma de eWallet móvil, que ha visto un aumento en los volúmenes de transacciones del 500% interanual. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales entre la población sub-bancarizada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para las personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para los casi 19 millones de ciudadanos subbancados de Sudáfrica y pequeñas y medianas empresas con un alto uso de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha expandido constantemente hacia tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planes para lanzar sistemas de préstamos y punto de venta (POS), todo como parte de un esfuerzo por solidificar su lugar en el paisaje fintech en evolución del país, donde los pagos digitales representan aproximadamente el 30% del sector.
Un factor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros en efectivo de minoristas participantes sin necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar terreno en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y compensación en tiempo real y preparándose para la integración de PayShap, una vía de pago nacional diseñada para ofrecer EFT instantáneas de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios que utilizan dispositivos móviles como prioridad y reduzca la fricción en las transacciones de persona a persona.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
"Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito prepago. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa," dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate tiene como objetivo reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, especialmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema integral para los emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean verdaderamente independientes con sus propias máquinas,” añadió Holden.
Mirando hacia adelante, SOLmate también está sentando las bases para un producto de microlending. Al aprovechar los datos internos de la billetera y las transacciones, la plataforma tiene como objetivo ofrecer crédito a los usuarios a largo plazo que, por lo general, están excluidos del préstamo tradicional debido a la falta de un historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque carecen de historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un habilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y las asociaciones inteligentes para llevar la banca móvil y sin fronteras a las masas.