La UE planea realizar pruebas de estrés a las "instituciones no bancarias": fondos de cobertura y de pensiones, la industria de seguros podría convertirse en una mina financiera, ¿puede ayudar la cadena de bloques?
Según el Financial Times, los reguladores de la UE planean realizar pruebas de estrés a las instituciones financieras no bancarias por primera vez, con el objetivo de identificar posibles vulnerabilidades financieras. (Sinopsis: ¡Libera 2 billones de dólares!) Estados Unidos tiene la intención de reducir el "ratio de apalancamiento suplementario SLR" del banco para relajar las restricciones desde la crisis financiera de 2008) (Suplemento de antecedentes: ¡Los bonos japoneses dan la alarma! Las tasas de interés a diez años alcanzaron un máximo de 25 años, los gigantes de los seguros de vida perdieron 3,6 billones de yuanes y reapareció el guión del colapso de los bancos de Silicon Valley) Según el Financial Times, los reguladores de la UE planean realizar pruebas de estrés a las instituciones financieras no bancarias por primera vez, con el objetivo de identificar posibles vulnerabilidades financieras. La medida refleja las preocupaciones de los reguladores sobre los riesgos planteados por la rápida expansión de las entidades no bancarias menos reguladas, como los fondos de cobertura y las firmas de capital privado. Dado que estas instituciones pueden experimentar graves fluctuaciones del mercado que pueden tener un impacto sistémico en el sistema financiero en general, la UE espera reforzar el dominio del sector financiero no bancario mediante pruebas para evitar aún más que la posible crisis se extienda al mercado financiero en general. Pruebas de estrés destacadas: desafíos y preocupaciones para las instituciones financieras no bancarias Las instituciones financieras no bancarias han desempeñado un papel clave en muchos eventos de agitación del mercado en los últimos años. Por ejemplo: En los primeros días de la pandemia en 2020, estas instituciones vendieron activos con el fin de liquidar, lo que resultó en una crisis de liquidez en el mercado de bonos En 2021, la family office Archegos Capital Management quebró debido a operaciones altamente apalancadas, causando grandes pérdidas para muchos bancos Después de la invasión rusa de Ucrania en 2022, los operadores de energía también cayeron en dificultades de liquidez debido a las fuertes fluctuaciones de los precios Estos casos muestran claramente que no se puede ignorar la vulnerabilidad de las entidades no bancarias bajo estrés. Al mismo tiempo, desde la crisis financiera mundial de 2008, la estructura crediticia de los mercados financieros también ha cambiado significativamente. Las actividades crediticias, que solían estar dominadas por los bancos tradicionales, están siendo realizadas cada vez más por entidades no bancarias. Estas instituciones, aunque no están tan reguladas como los bancos, operan de manera similar a los bancos. Según el BCE, a finales de 2023, casi una cuarta parte de los préstamos totales de 19 billones de euros en el conjunto de la eurozona procedían de instituciones financieras no bancarias; Entre ellos, la proporción de préstamos de compañías de seguros y fondos de pensiones sigue aumentando. Esta tendencia ha alarmado a los reguladores, ya que las entidades no bancarias suelen carecer de transparencia y están muy conectadas con los bancos tradicionales, y si algo sale mal, podría desencadenar una reacción en cadena que amenace la estabilidad de todo el sistema financiero. En este sentido, Claudia Buch, presidenta del Comité de Supervisión del BCE, destacó en una audiencia en el Parlamento Europeo: "Hemos visto muchas veces que los riesgos de liquidez de los intermediarios financieros no bancarios se extienden a otros sectores financieros. Por lo tanto, es crucial tener una mejor comprensión de esta área y fortalecer la supervisión. La prueba de resistencia abarcará las principales entidades no bancarias, como los fondos de cobertura, las empresas de capital privado, las aseguradoras y los fondos de pensiones, y examinará su capacidad para resistir las tensiones y el posible impacto en el sistema financiero en general simulando escenarios de crisis de mercado. Sin embargo, los detalles de la prueba aún se están elaborando, y algunos funcionarios esperan que la prueba de estrés comience tan pronto como el próximo año. Criptomonedas y tecnología blockchain: ¿una herramienta potencial para mitigar riesgos? Vale la pena señalar que, en vista de los riesgos sistémicos que plantea el sistema financiero no bancario, cada vez más personas están prestando atención al papel que puede desempeñar la tecnología blockchain y las criptomonedas. Los analistas creen que, debido a la naturaleza descentralizada y altamente transparente de blockchain, puede ayudar a mejorar la trazabilidad y la eficiencia de las transacciones financieras en el futuro. Por ejemplo, la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) puede registrar todas las transacciones en tiempo real, lo que reduce el riesgo potencial causado por la asimetría de la información para las entidades no bancarias. Además, la combinación de blockchain y contratos inteligentes puede automatizar aún más los procesos de gestión de riesgos, como el establecimiento de umbrales de liquidez en los contratos de préstamo para reducir la probabilidad de incumplimiento por parte de entidades no bancarias ante las presiones del mercado. Si estas tecnologías pueden desarrollarse a través de una regulación adecuada, los criptoactivos pueden tener una oportunidad real de convertirse en una herramienta importante para complementar las deficiencias de gestión de riesgos del sistema financiero tradicional en el futuro. FSC: ¡Los intercambios de activos virtuales prohíben las "transacciones en efectivo"! Solo se permiten flujos de efectivo rastreables, como remesas bancarias Informe del Banco de Pagos Internacionales: Bitcoin se convierte en una opción de refugio seguro en la recesión económica, el uso global contrarresta la tendencia El hijo mayor de Trump predice que "los bancos serán eliminados en diez años": Sin el uso de criptomonedas, los servicios financieros pronto perderán su valor (La UE planea realizar pruebas de estrés a los "no bancos": los fondos de cobertura y pensiones, la industria de seguros pueden convertirse en minas terrestres financieras, ¿blockchain puede ayudar? Este artículo se publicó por primera vez en "Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media" de BlockTempo.
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La UE planea realizar pruebas de estrés a las "instituciones no bancarias": fondos de cobertura y de pensiones, la industria de seguros podría convertirse en una mina financiera, ¿puede ayudar la cadena de bloques?
Según el Financial Times, los reguladores de la UE planean realizar pruebas de estrés a las instituciones financieras no bancarias por primera vez, con el objetivo de identificar posibles vulnerabilidades financieras. (Sinopsis: ¡Libera 2 billones de dólares!) Estados Unidos tiene la intención de reducir el "ratio de apalancamiento suplementario SLR" del banco para relajar las restricciones desde la crisis financiera de 2008) (Suplemento de antecedentes: ¡Los bonos japoneses dan la alarma! Las tasas de interés a diez años alcanzaron un máximo de 25 años, los gigantes de los seguros de vida perdieron 3,6 billones de yuanes y reapareció el guión del colapso de los bancos de Silicon Valley) Según el Financial Times, los reguladores de la UE planean realizar pruebas de estrés a las instituciones financieras no bancarias por primera vez, con el objetivo de identificar posibles vulnerabilidades financieras. La medida refleja las preocupaciones de los reguladores sobre los riesgos planteados por la rápida expansión de las entidades no bancarias menos reguladas, como los fondos de cobertura y las firmas de capital privado. Dado que estas instituciones pueden experimentar graves fluctuaciones del mercado que pueden tener un impacto sistémico en el sistema financiero en general, la UE espera reforzar el dominio del sector financiero no bancario mediante pruebas para evitar aún más que la posible crisis se extienda al mercado financiero en general. Pruebas de estrés destacadas: desafíos y preocupaciones para las instituciones financieras no bancarias Las instituciones financieras no bancarias han desempeñado un papel clave en muchos eventos de agitación del mercado en los últimos años. Por ejemplo: En los primeros días de la pandemia en 2020, estas instituciones vendieron activos con el fin de liquidar, lo que resultó en una crisis de liquidez en el mercado de bonos En 2021, la family office Archegos Capital Management quebró debido a operaciones altamente apalancadas, causando grandes pérdidas para muchos bancos Después de la invasión rusa de Ucrania en 2022, los operadores de energía también cayeron en dificultades de liquidez debido a las fuertes fluctuaciones de los precios Estos casos muestran claramente que no se puede ignorar la vulnerabilidad de las entidades no bancarias bajo estrés. Al mismo tiempo, desde la crisis financiera mundial de 2008, la estructura crediticia de los mercados financieros también ha cambiado significativamente. Las actividades crediticias, que solían estar dominadas por los bancos tradicionales, están siendo realizadas cada vez más por entidades no bancarias. Estas instituciones, aunque no están tan reguladas como los bancos, operan de manera similar a los bancos. Según el BCE, a finales de 2023, casi una cuarta parte de los préstamos totales de 19 billones de euros en el conjunto de la eurozona procedían de instituciones financieras no bancarias; Entre ellos, la proporción de préstamos de compañías de seguros y fondos de pensiones sigue aumentando. Esta tendencia ha alarmado a los reguladores, ya que las entidades no bancarias suelen carecer de transparencia y están muy conectadas con los bancos tradicionales, y si algo sale mal, podría desencadenar una reacción en cadena que amenace la estabilidad de todo el sistema financiero. En este sentido, Claudia Buch, presidenta del Comité de Supervisión del BCE, destacó en una audiencia en el Parlamento Europeo: "Hemos visto muchas veces que los riesgos de liquidez de los intermediarios financieros no bancarios se extienden a otros sectores financieros. Por lo tanto, es crucial tener una mejor comprensión de esta área y fortalecer la supervisión. La prueba de resistencia abarcará las principales entidades no bancarias, como los fondos de cobertura, las empresas de capital privado, las aseguradoras y los fondos de pensiones, y examinará su capacidad para resistir las tensiones y el posible impacto en el sistema financiero en general simulando escenarios de crisis de mercado. Sin embargo, los detalles de la prueba aún se están elaborando, y algunos funcionarios esperan que la prueba de estrés comience tan pronto como el próximo año. Criptomonedas y tecnología blockchain: ¿una herramienta potencial para mitigar riesgos? Vale la pena señalar que, en vista de los riesgos sistémicos que plantea el sistema financiero no bancario, cada vez más personas están prestando atención al papel que puede desempeñar la tecnología blockchain y las criptomonedas. Los analistas creen que, debido a la naturaleza descentralizada y altamente transparente de blockchain, puede ayudar a mejorar la trazabilidad y la eficiencia de las transacciones financieras en el futuro. Por ejemplo, la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) puede registrar todas las transacciones en tiempo real, lo que reduce el riesgo potencial causado por la asimetría de la información para las entidades no bancarias. Además, la combinación de blockchain y contratos inteligentes puede automatizar aún más los procesos de gestión de riesgos, como el establecimiento de umbrales de liquidez en los contratos de préstamo para reducir la probabilidad de incumplimiento por parte de entidades no bancarias ante las presiones del mercado. Si estas tecnologías pueden desarrollarse a través de una regulación adecuada, los criptoactivos pueden tener una oportunidad real de convertirse en una herramienta importante para complementar las deficiencias de gestión de riesgos del sistema financiero tradicional en el futuro. FSC: ¡Los intercambios de activos virtuales prohíben las "transacciones en efectivo"! Solo se permiten flujos de efectivo rastreables, como remesas bancarias Informe del Banco de Pagos Internacionales: Bitcoin se convierte en una opción de refugio seguro en la recesión económica, el uso global contrarresta la tendencia El hijo mayor de Trump predice que "los bancos serán eliminados en diez años": Sin el uso de criptomonedas, los servicios financieros pronto perderán su valor (La UE planea realizar pruebas de estrés a los "no bancos": los fondos de cobertura y pensiones, la industria de seguros pueden convertirse en minas terrestres financieras, ¿blockchain puede ayudar? Este artículo se publicó por primera vez en "Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media" de BlockTempo.