Die richtige Wahl des Produkts für Sie
Dieses Entscheidungsmodul hilft Ihnen, das beste On-Chain Earn-Produkt basierend auf Ihren Zielen, Liquiditätsbedürfnissen und Risikotoleranz auszuwählen. Es erklärt, wie man APY, Sperrfristen und Bonusanreize interpretiert, und enthält drei reale Benutzerprofile, um Produkttypen mit unterschiedlichen Anlagestrategien abzugleichen.
Definieren Sie Ihr Ziel: Sicherheit oder Wachstum?
Bevor Nutzer ein Produkt auswählen, sollten sie ihr primäres Ziel definieren. Wenn Ihr Fokus auf Kapitalerhaltung liegt, sind ertragsbasierte Produkte auf Stablecoins am geeignetsten. Dazu gehören DeFi-Kreditpools, die auf USDT und USDC basieren, die im Allgemeinen bescheidene Renditen bieten, aber ein geringeres Risiko aufgrund des stabilen Wertes des Vermögenswerts mit sich bringen.
Andererseits, wenn Ihr Ziel das Kapitalwachstum ist, könnten Proof-of-Stake (PoS) Tokens wie ETH, DOT oder ATOM höhere jährliche Prozentsätze (APY) bieten. Diese Produkte, die über das Staking Hub verfügbar sind, ermöglichen es Ihnen, von netzwerkweiten Belohnungen zu profitieren. Allerdings bringen sie auch das Risiko von Marktschwankungen mit sich, da die Tokenpreise im Laufe der Zeit erheblich schwanken können.
Das Verständnis, ob Sie Sicherheit oder potenzielle Aufwärtsbewegungen priorisieren, wird Ihre anfängliche Produktwahl leiten.
Bewerten Sie Ihren Liquiditätsbedarf
Bewerten Sie als Nächstes, wie wichtig es ist, Zugang zu Ihren Mitteln zu haben. Wenn Sie Flexibilität benötigen—zum Beispiel, um auf Marktbedingungen zu reagieren oder aktives Trading zu unterstützen—sind flexible Rücknahmeprodukte ideal. Dazu gehören DeFi-Kreditpools mit Echtzeit-Abhebemöglichkeiten. Sie ermöglichen es Ihnen, Vermögenswerte frei zu bewegen, obwohl die Renditen in der Regel niedriger sind.
Für Benutzer, die sich auf langfristige Strategien festlegen können, bieten die Locked PoS-Staking-Optionen über Gates Staking Hub bessere Renditechancen. Diese Produkte erfordern, dass die Benutzer Vermögenswerte für einen festgelegten Zeitraum halten, während dieser die Abhebungen eingeschränkt sind. Im Gegenzug bieten sie günstigere Konditionen.
Aktive Trader bevorzugen in der Regel flexible Produkte für eine schnelle Umverteilung, während langfristige Anleger möglicherweise gesperrtes Staking für höhere passive Renditen wählen, ohne sofortigen Zugang zu benötigen.
Messen Sie Ihre Risikobereitschaft
Die Risikotoleranz variiert von Person zu Person. Gate-Earning-Produkte können grob in drei Kategorien unterteilt werden:
- Geringes Risiko: Stablecoins in erstklassigen DeFi-Kreditprotokollen (z. B. USDT in Aave).
- Mittelrisiko: Staking von wichtigen PoS-Token wie ETH oder DOT mit bekannten Erfolgsbilanzen.
- Hohes Risiko: Liquiditätsminen oder neuere Protokollintegrationen, die hohe APYs bieten.
Benutzer sollten die Denkweise vermeiden, schnell hohe Renditen zu verfolgen. On-Chain-Verdienen ist keine Lösung, um schnell reich zu werden. Vielmehr ist es ein Werkzeug zur Verbesserung der Kapitaleffizienz, wenn es verantwortungsvoll eingesetzt wird. Realistische Erwartungen, die mit Ihrem Risikoprofil übereinstimmen, sind entscheidend für eine nachhaltige Teilnahme.
Verstehen Sie die Informationen auf der Produktseite
Jedes Produkt auf Gate enthält eine detaillierte Zusammenfassung, die den Nutzern hilft, informierte Entscheidungen zu treffen. Das Verständnis dieser Elemente ist der Schlüssel, um Produkte mit Ihrer Strategie abzugleichen:
- APY: Der prognostizierte jährliche Ertrag basierend auf der Aktivität des Protokolls.
- Sperrdauer: Ob Ihre Mittel sofort einlösbar sind oder eine Wartezeit erfordern.
- Bonus-Token: Zusätzliche Belohnungen (z. B. GT- oder Werbe-Token) für die Teilnahme an bestimmten Produkten.
- Protokollintegration: Die zugrunde liegende DeFi-Plattform oder PoS-Netzwerk, das beteiligt ist.
Achten Sie auf folgende Warnsignale: ungewöhnlich hohe APYs ohne klare Erklärung, vage Details zu Lock-up-Zeiten oder Protokolle ohne Prüfberichte. Gate listet diese Eigenschaften klar auf der Produktseite, aber die Nutzer müssen jedes Element überprüfen, bevor sie sich anmelden.
Fallstudien: Persönlichkeitsbasierte Zuordnung
Langfristiger Halter mit 5.000 $
Ein Nutzer, der $5.000 in ETH oder DOT für langfristige Zwecke hält, kann von der Festzins-Staking über den Staking Hub profitieren. Ohne unmittelbaren Bedarf an Liquidität kann er Vermögenswerte für 30–90 Tage sperren, um höhere APYs zu erzielen. Selbst bei Marktschwankungen rechtfertigt die langfristige Perspektive auf diese Token den Ansatz.
Aktiver Trader, der Flexibilität wünscht
Ein aktiver Nutzer, der regelmäßig Vermögenswerte für kurzfristige Trades bewegt, könnte sich für DeFi-Kredite in Stablecoins oder ETH mit sofortiger Einlösung entscheiden. Diese Produkte bieten Rendite, ohne den Zugang einzuschränken.
Lektion 1:Verstehen von On-Chain-Einnahmen
Lektion 2:Erforschung der On-Chain-Einnahmeprodukte von Gate
Lektion 3:Wie man Krypto mit Gates On-Chain staked
Lektion 4:Die richtige Wahl des Produkts für Sie
Lektion 5:Risiko, Sicherheit und bewährte Praktiken
Die richtige Wahl des Produkts für Sie
Dieses Entscheidungsmodul hilft Ihnen, das beste On-Chain Earn-Produkt basierend auf Ihren Zielen, Liquiditätsbedürfnissen und Risikotoleranz auszuwählen. Es erklärt, wie man APY, Sperrfristen und Bonusanreize interpretiert, und enthält drei reale Benutzerprofile, um Produkttypen mit unterschiedlichen Anlagestrategien abzugleichen.
Definieren Sie Ihr Ziel: Sicherheit oder Wachstum?
Bevor Nutzer ein Produkt auswählen, sollten sie ihr primäres Ziel definieren. Wenn Ihr Fokus auf Kapitalerhaltung liegt, sind ertragsbasierte Produkte auf Stablecoins am geeignetsten. Dazu gehören DeFi-Kreditpools, die auf USDT und USDC basieren, die im Allgemeinen bescheidene Renditen bieten, aber ein geringeres Risiko aufgrund des stabilen Wertes des Vermögenswerts mit sich bringen.
Andererseits, wenn Ihr Ziel das Kapitalwachstum ist, könnten Proof-of-Stake (PoS) Tokens wie ETH, DOT oder ATOM höhere jährliche Prozentsätze (APY) bieten. Diese Produkte, die über das Staking Hub verfügbar sind, ermöglichen es Ihnen, von netzwerkweiten Belohnungen zu profitieren. Allerdings bringen sie auch das Risiko von Marktschwankungen mit sich, da die Tokenpreise im Laufe der Zeit erheblich schwanken können.
Das Verständnis, ob Sie Sicherheit oder potenzielle Aufwärtsbewegungen priorisieren, wird Ihre anfängliche Produktwahl leiten.
Bewerten Sie Ihren Liquiditätsbedarf
Bewerten Sie als Nächstes, wie wichtig es ist, Zugang zu Ihren Mitteln zu haben. Wenn Sie Flexibilität benötigen—zum Beispiel, um auf Marktbedingungen zu reagieren oder aktives Trading zu unterstützen—sind flexible Rücknahmeprodukte ideal. Dazu gehören DeFi-Kreditpools mit Echtzeit-Abhebemöglichkeiten. Sie ermöglichen es Ihnen, Vermögenswerte frei zu bewegen, obwohl die Renditen in der Regel niedriger sind.
Für Benutzer, die sich auf langfristige Strategien festlegen können, bieten die Locked PoS-Staking-Optionen über Gates Staking Hub bessere Renditechancen. Diese Produkte erfordern, dass die Benutzer Vermögenswerte für einen festgelegten Zeitraum halten, während dieser die Abhebungen eingeschränkt sind. Im Gegenzug bieten sie günstigere Konditionen.
Aktive Trader bevorzugen in der Regel flexible Produkte für eine schnelle Umverteilung, während langfristige Anleger möglicherweise gesperrtes Staking für höhere passive Renditen wählen, ohne sofortigen Zugang zu benötigen.
Messen Sie Ihre Risikobereitschaft
Die Risikotoleranz variiert von Person zu Person. Gate-Earning-Produkte können grob in drei Kategorien unterteilt werden:
- Geringes Risiko: Stablecoins in erstklassigen DeFi-Kreditprotokollen (z. B. USDT in Aave).
- Mittelrisiko: Staking von wichtigen PoS-Token wie ETH oder DOT mit bekannten Erfolgsbilanzen.
- Hohes Risiko: Liquiditätsminen oder neuere Protokollintegrationen, die hohe APYs bieten.
Benutzer sollten die Denkweise vermeiden, schnell hohe Renditen zu verfolgen. On-Chain-Verdienen ist keine Lösung, um schnell reich zu werden. Vielmehr ist es ein Werkzeug zur Verbesserung der Kapitaleffizienz, wenn es verantwortungsvoll eingesetzt wird. Realistische Erwartungen, die mit Ihrem Risikoprofil übereinstimmen, sind entscheidend für eine nachhaltige Teilnahme.
Verstehen Sie die Informationen auf der Produktseite
Jedes Produkt auf Gate enthält eine detaillierte Zusammenfassung, die den Nutzern hilft, informierte Entscheidungen zu treffen. Das Verständnis dieser Elemente ist der Schlüssel, um Produkte mit Ihrer Strategie abzugleichen:
- APY: Der prognostizierte jährliche Ertrag basierend auf der Aktivität des Protokolls.
- Sperrdauer: Ob Ihre Mittel sofort einlösbar sind oder eine Wartezeit erfordern.
- Bonus-Token: Zusätzliche Belohnungen (z. B. GT- oder Werbe-Token) für die Teilnahme an bestimmten Produkten.
- Protokollintegration: Die zugrunde liegende DeFi-Plattform oder PoS-Netzwerk, das beteiligt ist.
Achten Sie auf folgende Warnsignale: ungewöhnlich hohe APYs ohne klare Erklärung, vage Details zu Lock-up-Zeiten oder Protokolle ohne Prüfberichte. Gate listet diese Eigenschaften klar auf der Produktseite, aber die Nutzer müssen jedes Element überprüfen, bevor sie sich anmelden.
Fallstudien: Persönlichkeitsbasierte Zuordnung
Langfristiger Halter mit 5.000 $
Ein Nutzer, der $5.000 in ETH oder DOT für langfristige Zwecke hält, kann von der Festzins-Staking über den Staking Hub profitieren. Ohne unmittelbaren Bedarf an Liquidität kann er Vermögenswerte für 30–90 Tage sperren, um höhere APYs zu erzielen. Selbst bei Marktschwankungen rechtfertigt die langfristige Perspektive auf diese Token den Ansatz.
Aktiver Trader, der Flexibilität wünscht
Ein aktiver Nutzer, der regelmäßig Vermögenswerte für kurzfristige Trades bewegt, könnte sich für DeFi-Kredite in Stablecoins oder ETH mit sofortiger Einlösung entscheiden. Diese Produkte bieten Rendite, ohne den Zugang einzuschränken.