土耳其的財政部實施更嚴格的加密貨幣合規措施

土耳其的財政部公布了一套嚴格的加密貨幣監管規定，旨在加強反洗錢(反洗錢)防範措施。由財政部長梅赫梅特·什姆舍千領導，這些措施旨在使土耳其的加密貨幣環境符合全球標準。

加密交易的更嚴格規定

新規定爲用戶和平台引入了幾項關鍵要求:

• 強制交易細節：用戶現在必須用至少20個字符解釋每筆加密轉帳的來源和目的。這與FATF的旅行規則一致，確保發送方和接收方都被識別，尤其是對於可疑轉帳。
• 提款等待週期: 爲了阻止快速、非法的資金流動，加密貨幣提款將會面臨延遲。大多數交易將需要48小時的等待時間，而首次提款或從不合規帳戶轉帳的交易將需72小時。
• 穩定幣使用上限：穩定幣的日常轉帳限額現已限制爲每位用戶3,000美元，月度上限爲50,000美元。完全合規的平台可以提供更高的限額——每日6,000美元，月度100,000美元。
• 金融運營商的豁免: 只要平台監控和準確記錄它們的活動，市場營銷人員、套利交易員和流動性提供者就可以豁免這些限制。
• 嚴格的合規懲罰：未能達到這些標準的加密平台將面臨重罰、許可暫停，甚至法律訴訟。

這對用戶和平台意味着什麼

土耳其的舉動緊隨全球範圍內對加密貨幣監管更加嚴格的趨勢，呼應了歐盟在MiCA法規下所見到的努力。這些更新可能提供更大的保護，防範欺詐和非法資金流動，這可能吸引機構投資者和主要金融機構。

然而，新規則可能給較小的交易所和點對點交易者帶來障礙，其中一些人已經開始撤出土耳其市場。對於普通用戶來說，增加的摩擦—特別是對於新帳戶或未經驗證的平台—可能會最初減慢他們的加密貨幣活動。

盡管如此，採用符合規定的平台可能會帶來諸多好處，比如更快的提款速度和更高的交易限額，爲轉向更受監管的服務提供了明確的激勵。