Thị trường tài chính toàn cầu biến động, sản phẩm sinh lợi từ Stablecoin trở thành nơi trú ẩn
Vào tháng 4 năm 2025, một loạt chính sách thuế quan đã gây ra sự biến động mạnh mẽ trên thị trường tài chính toàn cầu. Các biện pháp thuế mới áp dụng mức thuế khác nhau đối với các đối tác thương mại chính, khiến thị trường phản ứng mạnh mẽ. Chỉ số S&P 500 đã giảm mạnh giá trị trong thời gian ngắn, đạt mức giảm kỷ lục. Giá Bitcoin cũng dao động mạnh mẽ trong khoảng cao.
Đối mặt với sự không chắc chắn này, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ cho biết sẽ tập trung vào dữ liệu dài hạn, không can thiệp vào thị trường bằng cách giảm lãi suất. Nhiều ngân hàng đầu tư đã điều chỉnh tỷ lệ xác suất suy thoái kinh tế Mỹ. Trong môi trường bất ổn này, nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Các sản phẩm thu nhập với rủi ro thấp dựa trên Stablecoin có thể là một lựa chọn tốt, giúp nhà đầu tư duy trì sự ổn định trong bối cảnh biến động của thị trường. Dưới đây là bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên Stablecoin để tham khảo.
Xin lưu ý rằng bài viết này chỉ mang tính tham khảo và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự đánh giá rủi ro và đưa ra quyết định.
Tiết kiệm Spark USDC (Ethereum)
Người dùng có thể kết nối ví thông qua nền tảng Spark, chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC để gửi USDC.
Nguồn thu nhập chủ yếu là lãi suất Sky tiết kiệm (SSR), phát sinh từ phí vay thế chấp bằng tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ và cung cấp tính thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được đổi 1:1 sang USDS thông qua Sky PSM để gửi vào kho SSR kiếm lợi nhuận, giá trị token sUSDC tăng lên theo sự tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có tính ổn định cao, nhiều lần kiểm toán đã giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Nhưng cần lưu ý đến ảnh hưởng tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
Pool thanh khoản của stablecoin gốc trên một blockchain nào đó
Người dùng có thể truy cập trang web chính thức của blockchain, kết nối ví tương thích, chọn pool stablecoin trên trang chỉ định, và gửi token tương ứng để cung cấp thanh khoản. Người dùng nhận được LP token, có thể staking vào kho phần thưởng để kiếm thêm thu nhập.
Nguồn thu nhập bao gồm phần thưởng từ token quản trị và chia sẻ phí giao dịch trong pool. Chuỗi công khai này sử dụng cơ chế đồng thuận sáng tạo, thông qua việc khuyến khích những người cung cấp thanh khoản để tăng cường an ninh mạng và sự sống động của hệ sinh thái.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Trong pool đều là Stablecoin, rủi ro dao động giá thấp. Tuy nhiên, phần thưởng phụ thuộc vào phân bổ của các validator và quyết định quản trị, có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
Một DEX V4 phiên bản USDC-USDT0 bể thanh khoản
Người dùng có thể kết nối ví qua nền tảng tổng hợp, gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm chỉ định, cung cấp tính thanh khoản cho phiên bản DEX V4.
Nguồn thu chủ yếu là từ việc khuyến khích token nền tảng.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Hồ bơi USDC/USDT là cặp stablecoin, có rủi ro biến động giá thấp, nhưng cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và lợi nhuận có thể giảm sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
Thị trường cho vay USDC trên một chuỗi công khai Layer 1 nào đó
Người dùng có thể truy cập trang web chính thức của thị trường, kết nối ví tương thích, chọn bể USDC trên trang Markets, gửi USDC để tham gia cung cấp. Người dùng nhận được chứng chỉ cung cấp, lợi nhuận được tích lũy theo thời gian thực.
Nguồn thu nhập bao gồm lãi suất từ việc cung cấp USDC và phần thưởng token bổ sung. Thị trường này tích hợp với giao thức stablecoin trên chuỗi công khai, cung cấp token biên nhận gửi tiền.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái này và cơ chế đổi thưởng của các token thưởng bổ sung ảnh hưởng đến lợi nhuận.
Tóm tắt
Trong thời kỳ thị trường biến động, các sản phẩm lợi nhuận từ Stablecoin có thể cung cấp cho nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Các sản phẩm trên có những đặc điểm riêng, nhà đầu tư có thể chọn lựa theo sở thích rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân. Nhưng hãy nhớ rằng, bất kỳ khoản đầu tư nào cũng đều có rủi ro, do đó cần phải đánh giá cẩn thận và thực hiện quản lý rủi ro.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
7 thích
Phần thưởng
7
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
WhaleMinion
· 24phút trước
Đây không phải là lại chơi đùa với mọi người sao?
Xem bản gốcTrả lời0
WenMoon
· 7giờ trước
Nằm thẳng không được sao??
Xem bản gốcTrả lời0
BuyHighSellLow
· 7giờ trước
mua đáy đều bẫy rồi thì có gì hay để nói
Xem bản gốcTrả lời0
ImpermanentTherapist
· 7giờ trước
Chủ đề đã cũ rồi, Stablecoin thực sự ổn định đến vậy sao?
Dưới sự biến động tài chính toàn cầu, các sản phẩm lợi suất stablecoin trở thành nơi trú ẩn an toàn: Phân tích bốn lựa chọn rủi ro thấp.
Thị trường tài chính toàn cầu biến động, sản phẩm sinh lợi từ Stablecoin trở thành nơi trú ẩn
Vào tháng 4 năm 2025, một loạt chính sách thuế quan đã gây ra sự biến động mạnh mẽ trên thị trường tài chính toàn cầu. Các biện pháp thuế mới áp dụng mức thuế khác nhau đối với các đối tác thương mại chính, khiến thị trường phản ứng mạnh mẽ. Chỉ số S&P 500 đã giảm mạnh giá trị trong thời gian ngắn, đạt mức giảm kỷ lục. Giá Bitcoin cũng dao động mạnh mẽ trong khoảng cao.
Đối mặt với sự không chắc chắn này, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ cho biết sẽ tập trung vào dữ liệu dài hạn, không can thiệp vào thị trường bằng cách giảm lãi suất. Nhiều ngân hàng đầu tư đã điều chỉnh tỷ lệ xác suất suy thoái kinh tế Mỹ. Trong môi trường bất ổn này, nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Các sản phẩm thu nhập với rủi ro thấp dựa trên Stablecoin có thể là một lựa chọn tốt, giúp nhà đầu tư duy trì sự ổn định trong bối cảnh biến động của thị trường. Dưới đây là bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên Stablecoin để tham khảo.
Xin lưu ý rằng bài viết này chỉ mang tính tham khảo và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự đánh giá rủi ro và đưa ra quyết định.
Tiết kiệm Spark USDC (Ethereum)
Người dùng có thể kết nối ví thông qua nền tảng Spark, chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC để gửi USDC.
Nguồn thu nhập chủ yếu là lãi suất Sky tiết kiệm (SSR), phát sinh từ phí vay thế chấp bằng tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ và cung cấp tính thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được đổi 1:1 sang USDS thông qua Sky PSM để gửi vào kho SSR kiếm lợi nhuận, giá trị token sUSDC tăng lên theo sự tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có tính ổn định cao, nhiều lần kiểm toán đã giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Nhưng cần lưu ý đến ảnh hưởng tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
Pool thanh khoản của stablecoin gốc trên một blockchain nào đó
Người dùng có thể truy cập trang web chính thức của blockchain, kết nối ví tương thích, chọn pool stablecoin trên trang chỉ định, và gửi token tương ứng để cung cấp thanh khoản. Người dùng nhận được LP token, có thể staking vào kho phần thưởng để kiếm thêm thu nhập.
Nguồn thu nhập bao gồm phần thưởng từ token quản trị và chia sẻ phí giao dịch trong pool. Chuỗi công khai này sử dụng cơ chế đồng thuận sáng tạo, thông qua việc khuyến khích những người cung cấp thanh khoản để tăng cường an ninh mạng và sự sống động của hệ sinh thái.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Trong pool đều là Stablecoin, rủi ro dao động giá thấp. Tuy nhiên, phần thưởng phụ thuộc vào phân bổ của các validator và quyết định quản trị, có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
Một DEX V4 phiên bản USDC-USDT0 bể thanh khoản
Người dùng có thể kết nối ví qua nền tảng tổng hợp, gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm chỉ định, cung cấp tính thanh khoản cho phiên bản DEX V4.
Nguồn thu chủ yếu là từ việc khuyến khích token nền tảng.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Hồ bơi USDC/USDT là cặp stablecoin, có rủi ro biến động giá thấp, nhưng cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và lợi nhuận có thể giảm sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
Thị trường cho vay USDC trên một chuỗi công khai Layer 1 nào đó
Người dùng có thể truy cập trang web chính thức của thị trường, kết nối ví tương thích, chọn bể USDC trên trang Markets, gửi USDC để tham gia cung cấp. Người dùng nhận được chứng chỉ cung cấp, lợi nhuận được tích lũy theo thời gian thực.
Nguồn thu nhập bao gồm lãi suất từ việc cung cấp USDC và phần thưởng token bổ sung. Thị trường này tích hợp với giao thức stablecoin trên chuỗi công khai, cung cấp token biên nhận gửi tiền.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái này và cơ chế đổi thưởng của các token thưởng bổ sung ảnh hưởng đến lợi nhuận.
Tóm tắt
Trong thời kỳ thị trường biến động, các sản phẩm lợi nhuận từ Stablecoin có thể cung cấp cho nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Các sản phẩm trên có những đặc điểm riêng, nhà đầu tư có thể chọn lựa theo sở thích rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân. Nhưng hãy nhớ rằng, bất kỳ khoản đầu tư nào cũng đều có rủi ro, do đó cần phải đánh giá cẩn thận và thực hiện quản lý rủi ro.