Với vị trí địa lý thuận lợi, chính sách hỗ trợ rõ ràng của chính phủ đối với tiền điện tử và môi trường thuế thân thiện (thuế thu nhập cá nhân 0%, thuế thu nhập doanh nghiệp 9%, và đã ký 146 hiệp định tránh đánh thuế hai lần), Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất đã trở thành một trong những trung tâm toàn cầu về tiền điện tử và đổi mới blockchain. Đáng chú ý, trong lĩnh vực quản lý tài sản ảo tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, ADGM (Thị trường toàn cầu Abu Dhabi) và VARA (Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai) có những đặc điểm và vị trí khác nhau. Khi phân tích hệ thống cấp phép tài sản ảo được quản lý tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, cần phân biệt giữa hai khu vực pháp lý Abu Dhabi và Dubai.
Bài viết này sẽ khám phá những nội dung và sự khác biệt chính trong quy định tuân thủ giữa Abu Dhabi và Dubai. Bằng cách hiểu rõ yêu cầu quy định và những khác biệt giữa hai nơi, các nhà hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa có thể tiến hành công việc của mình một cách tốt hơn, bảo đảm hoạt động hợp pháp và tuân thủ của mình, từ đó thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của toàn ngành tiền mã hóa.
Abu Dhabi VS Dubai
Về phía Abu Dhabi, ADGM (Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi) là một trung tâm tài chính quốc tế, được thành lập nhằm hỗ trợ chiến lược kinh tế của khu vực và đóng vai trò là trung tâm tài chính và thương mại toàn cầu. Cơ quan quản lý độc lập của nó là FSRA (Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính), có trách nhiệm giám sát và thực thi các quy định cụ thể về tài sản mã hóa của ADGM.
FSRA coi tài sản ảo là một loại tài sản cụ thể trong ngành tài chính để quản lý. Do đó, phạm vi hoạt động của giấy phép tài sản mã hóa mà họ cấp là tương đối hạn chế, không có khung quản lý tùy chỉnh đặc biệt như VARA của Dubai. Quy trình xin phép thường mất từ sáu đến bảy tháng, và yêu cầu về tính tuân thủ của các chủ thể xin phép là khá nghiêm ngặt - áp dụng tiêu chuẩn giấy phép của các tổ chức tài chính truyền thống. Điều này khiến các sàn giao dịch có nền tảng công nghệ phải đối mặt với rào cản gia nhập cao hơn, trong khi các tổ chức tài chính truyền thống chuyển đổi để tiến hành kinh doanh mã hóa thì lại phù hợp hơn.
Tại Dubai, giấy phép tài sản ảo được chia thành hai hệ thống lớn:
1 DIFC (Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai): Là một khu vực thương mại tự do tài chính, mô hình quản lý của nó tương tự như ADGM, cơ quan quản lý độc lập của nó là DFSA (Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính Dubai). DFSA phân loại tài sản ảo là tài sản được mã hóa trong các công cụ tài chính để quản lý, thời gian xét duyệt khoảng bảy đến tám tháng, chủ yếu hướng đến các tổ chức lớn có đủ điều kiện tài chính, nhưng cung cấp "giấy phép đổi mới" đặc biệt: các doanh nghiệp phát triển công nghệ thuần túy (không liên quan đến việc quản lý tiền của khách hàng hoặc giao dịch tài chính) chỉ cần khoảng ba tháng để được phê duyệt.
2 VARA (Cơ quan quản lý tài sản ảo): Cơ quan quản lý được chính phủ Dubai thành lập, không trực tiếp cấp giấy phép kinh doanh mà chỉ cấp phép kinh doanh tài sản ảo dựa trên giấy phép công ty hiện có. Phạm vi quản lý của nó bao gồm các doanh nghiệp trên đất liền Dubai và các công ty trong khu tự do (trừ DIFC), thông qua cơ chế cấp phép để ủy quyền cho các hoạt động kinh doanh tài sản ảo cụ thể.
3 SCA (Quản lý Chứng khoán và Hàng hóa) chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động ICO và phát hành token, các doanh nghiệp có kế hoạch thực hiện ICO tại UAE có thể cần nhận được sự chấp thuận từ SCA.
Sự khác biệt chính giữa VARA và ADGM
Tính chất và định vị của tổ chức
VARA: Là cơ quan chức năng do chính phủ Dubai thành lập để quản lý tài sản ảo, chịu trách nhiệm giám sát ngành công nghiệp tài sản ảo tại Dubai (ngoại trừ DIFC), bao gồm sàn giao dịch tiền ảo, quỹ đầu tư mạo hiểm tài sản ảo, nền tảng NFT, v.v.
ADGM: Là một khu vực thương mại tự do tài chính, có hệ thống quản lý độc lập, Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính (FSRA) chịu trách nhiệm quản lý các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản ảo trong ADGM.
Quyền hạn
VARA: Thẩm quyền là Các tiểu vương quốc Dubai (không bao gồm DIFC).
ADGM: Thẩm quyền thuộc về Thị trường toàn cầu Abu Dhabi và Đảo Al Maryah.
Phạm vi giám sát hoạt động tài sản ảo
VARA: Các hoạt động tài sản ảo được quản lý bao gồm dịch vụ môi giới, dịch vụ tư vấn tài sản ảo, sàn giao dịch / giao dịch đa phương, lưu ký tài sản ảo, quản lý tài sản ảo, đầu tư giao dịch với tư cách là người ủy thác, đồng thời bao gồm các hoạt động liên quan đến NFT.
ADGM: Các hoạt động tài sản ảo được quản lý bao gồm dịch vụ môi giới, dịch vụ tư vấn tài sản ảo, sàn giao dịch / giao dịch đa bên, lưu ký tài sản ảo, quản lý tài sản ảo, thực hiện giao dịch đầu tư với tư cách là người ủy thác, nhưng các hoạt động liên quan đến NFT không nằm trong phạm vi quản lý.
Điều kiện và yêu cầu đăng ký
Đăng ký công ty: VARA yêu cầu công ty nộp đơn đăng ký tại khu vực đất liền Dubai hoặc bất kỳ khu vực tự do nào ở Dubai (ngoại trừ DIFC); ADGM yêu cầu công ty nộp đơn đăng ký tại Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi.
Không gian văn phòng: Yêu cầu có văn phòng thực tế, không chấp nhận bàn làm việc chia sẻ. VARA thường yêu cầu ít nhất một bàn làm việc cho mỗi hai thị thực; ADGM thường yêu cầu ít nhất một bàn làm việc cho mỗi ba thị thực.
Vốn quản lý: Yêu cầu về vốn quản lý của VARA dao động từ 11.000 USD đến 27.000 USD, tối đa có thể lên tới 408.000 USD, hoặc 15%/25% chi tiêu hàng năm cố định, tùy thuộc vào loại hình hoạt động tài sản ảo; ADGM dựa trên loại hoạt động, thời gian chi phí vận hành (opex) là từ 6 đến 12 tháng.
Quy trình và thời gian đăng ký
VARA: Quy trình đăng ký bao gồm việc chuẩn bị kế hoạch kinh doanh tuân thủ, tổ chức cuộc họp ban đầu với VARA, nộp tài liệu theo yêu cầu, xem xét tài liệu, thực hiện điều chỉnh hoạt động theo điều kiện, xem xét lại và cấp giấy phép, thời gian cần thiết để có được giấy phép kinh doanh thường là từ 4-8 tháng. Danh sách tài liệu: Tóm tắt dịch vụ tài sản ảo, tài liệu KYC của giám đốc và cổ đông công ty, dự báo tài chính, các tài liệu quy định khác theo yêu cầu của VARA.
ADGM: Quy trình xin cấp phép bao gồm việc tiến hành thẩm định và thảo luận với đội ngũ FSRA, nộp đơn chính thức, nhận phê duyệt nguyên tắc, nhận phê duyệt cuối cùng, thực hiện kiểm tra "khởi động hoạt động", v.v. Thời gian xin cấp phép thường khoảng 6 tháng. Danh sách tài liệu: Kế hoạch kinh doanh dịch vụ tài sản ảo, tài liệu KYC của các giám đốc công ty, cổ đông và các cá nhân quan trọng khác, dự báo tài chính, và các tài liệu quy định khác theo yêu cầu của ADGM.
Chi phí cần thiết
VARA: Phí đăng ký dao động từ 11.000 đô la đến 27.000 đô la, phí giám sát liên tục tùy thuộc vào hoạt động, dao động từ 22.000 đô la đến 55.000 đô la.
ADGM: Phí đăng ký từ 20,000 đô la đến 125,000 đô la, phí giám sát liên tục tùy thuộc vào hoạt động, từ 15,000 đô la đến 60,000 đô la.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Quy định về sự tuân thủ mã hóa tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Giải thích của VARA và ADGM
Tác giả: Beosin
Với vị trí địa lý thuận lợi, chính sách hỗ trợ rõ ràng của chính phủ đối với tiền điện tử và môi trường thuế thân thiện (thuế thu nhập cá nhân 0%, thuế thu nhập doanh nghiệp 9%, và đã ký 146 hiệp định tránh đánh thuế hai lần), Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất đã trở thành một trong những trung tâm toàn cầu về tiền điện tử và đổi mới blockchain. Đáng chú ý, trong lĩnh vực quản lý tài sản ảo tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, ADGM (Thị trường toàn cầu Abu Dhabi) và VARA (Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai) có những đặc điểm và vị trí khác nhau. Khi phân tích hệ thống cấp phép tài sản ảo được quản lý tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, cần phân biệt giữa hai khu vực pháp lý Abu Dhabi và Dubai.
Bài viết này sẽ khám phá những nội dung và sự khác biệt chính trong quy định tuân thủ giữa Abu Dhabi và Dubai. Bằng cách hiểu rõ yêu cầu quy định và những khác biệt giữa hai nơi, các nhà hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa có thể tiến hành công việc của mình một cách tốt hơn, bảo đảm hoạt động hợp pháp và tuân thủ của mình, từ đó thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của toàn ngành tiền mã hóa.
Abu Dhabi VS Dubai
Về phía Abu Dhabi, ADGM (Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi) là một trung tâm tài chính quốc tế, được thành lập nhằm hỗ trợ chiến lược kinh tế của khu vực và đóng vai trò là trung tâm tài chính và thương mại toàn cầu. Cơ quan quản lý độc lập của nó là FSRA (Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính), có trách nhiệm giám sát và thực thi các quy định cụ thể về tài sản mã hóa của ADGM.
FSRA coi tài sản ảo là một loại tài sản cụ thể trong ngành tài chính để quản lý. Do đó, phạm vi hoạt động của giấy phép tài sản mã hóa mà họ cấp là tương đối hạn chế, không có khung quản lý tùy chỉnh đặc biệt như VARA của Dubai. Quy trình xin phép thường mất từ sáu đến bảy tháng, và yêu cầu về tính tuân thủ của các chủ thể xin phép là khá nghiêm ngặt - áp dụng tiêu chuẩn giấy phép của các tổ chức tài chính truyền thống. Điều này khiến các sàn giao dịch có nền tảng công nghệ phải đối mặt với rào cản gia nhập cao hơn, trong khi các tổ chức tài chính truyền thống chuyển đổi để tiến hành kinh doanh mã hóa thì lại phù hợp hơn.
Tại Dubai, giấy phép tài sản ảo được chia thành hai hệ thống lớn:
1 DIFC (Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai): Là một khu vực thương mại tự do tài chính, mô hình quản lý của nó tương tự như ADGM, cơ quan quản lý độc lập của nó là DFSA (Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính Dubai). DFSA phân loại tài sản ảo là tài sản được mã hóa trong các công cụ tài chính để quản lý, thời gian xét duyệt khoảng bảy đến tám tháng, chủ yếu hướng đến các tổ chức lớn có đủ điều kiện tài chính, nhưng cung cấp "giấy phép đổi mới" đặc biệt: các doanh nghiệp phát triển công nghệ thuần túy (không liên quan đến việc quản lý tiền của khách hàng hoặc giao dịch tài chính) chỉ cần khoảng ba tháng để được phê duyệt.
2 VARA (Cơ quan quản lý tài sản ảo): Cơ quan quản lý được chính phủ Dubai thành lập, không trực tiếp cấp giấy phép kinh doanh mà chỉ cấp phép kinh doanh tài sản ảo dựa trên giấy phép công ty hiện có. Phạm vi quản lý của nó bao gồm các doanh nghiệp trên đất liền Dubai và các công ty trong khu tự do (trừ DIFC), thông qua cơ chế cấp phép để ủy quyền cho các hoạt động kinh doanh tài sản ảo cụ thể.
3 SCA (Quản lý Chứng khoán và Hàng hóa) chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động ICO và phát hành token, các doanh nghiệp có kế hoạch thực hiện ICO tại UAE có thể cần nhận được sự chấp thuận từ SCA.
Sự khác biệt chính giữa VARA và ADGM
Tính chất và định vị của tổ chức
VARA: Là cơ quan chức năng do chính phủ Dubai thành lập để quản lý tài sản ảo, chịu trách nhiệm giám sát ngành công nghiệp tài sản ảo tại Dubai (ngoại trừ DIFC), bao gồm sàn giao dịch tiền ảo, quỹ đầu tư mạo hiểm tài sản ảo, nền tảng NFT, v.v.
ADGM: Là một khu vực thương mại tự do tài chính, có hệ thống quản lý độc lập, Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính (FSRA) chịu trách nhiệm quản lý các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản ảo trong ADGM.
Quyền hạn
VARA: Thẩm quyền là Các tiểu vương quốc Dubai (không bao gồm DIFC).
ADGM: Thẩm quyền thuộc về Thị trường toàn cầu Abu Dhabi và Đảo Al Maryah.
Phạm vi giám sát hoạt động tài sản ảo
VARA: Các hoạt động tài sản ảo được quản lý bao gồm dịch vụ môi giới, dịch vụ tư vấn tài sản ảo, sàn giao dịch / giao dịch đa phương, lưu ký tài sản ảo, quản lý tài sản ảo, đầu tư giao dịch với tư cách là người ủy thác, đồng thời bao gồm các hoạt động liên quan đến NFT.
ADGM: Các hoạt động tài sản ảo được quản lý bao gồm dịch vụ môi giới, dịch vụ tư vấn tài sản ảo, sàn giao dịch / giao dịch đa bên, lưu ký tài sản ảo, quản lý tài sản ảo, thực hiện giao dịch đầu tư với tư cách là người ủy thác, nhưng các hoạt động liên quan đến NFT không nằm trong phạm vi quản lý.
Điều kiện và yêu cầu đăng ký
Đăng ký công ty: VARA yêu cầu công ty nộp đơn đăng ký tại khu vực đất liền Dubai hoặc bất kỳ khu vực tự do nào ở Dubai (ngoại trừ DIFC); ADGM yêu cầu công ty nộp đơn đăng ký tại Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi.
Không gian văn phòng: Yêu cầu có văn phòng thực tế, không chấp nhận bàn làm việc chia sẻ. VARA thường yêu cầu ít nhất một bàn làm việc cho mỗi hai thị thực; ADGM thường yêu cầu ít nhất một bàn làm việc cho mỗi ba thị thực.
Vốn quản lý: Yêu cầu về vốn quản lý của VARA dao động từ 11.000 USD đến 27.000 USD, tối đa có thể lên tới 408.000 USD, hoặc 15%/25% chi tiêu hàng năm cố định, tùy thuộc vào loại hình hoạt động tài sản ảo; ADGM dựa trên loại hoạt động, thời gian chi phí vận hành (opex) là từ 6 đến 12 tháng.
Quy trình và thời gian đăng ký
VARA: Quy trình đăng ký bao gồm việc chuẩn bị kế hoạch kinh doanh tuân thủ, tổ chức cuộc họp ban đầu với VARA, nộp tài liệu theo yêu cầu, xem xét tài liệu, thực hiện điều chỉnh hoạt động theo điều kiện, xem xét lại và cấp giấy phép, thời gian cần thiết để có được giấy phép kinh doanh thường là từ 4-8 tháng. Danh sách tài liệu: Tóm tắt dịch vụ tài sản ảo, tài liệu KYC của giám đốc và cổ đông công ty, dự báo tài chính, các tài liệu quy định khác theo yêu cầu của VARA.
ADGM: Quy trình xin cấp phép bao gồm việc tiến hành thẩm định và thảo luận với đội ngũ FSRA, nộp đơn chính thức, nhận phê duyệt nguyên tắc, nhận phê duyệt cuối cùng, thực hiện kiểm tra "khởi động hoạt động", v.v. Thời gian xin cấp phép thường khoảng 6 tháng. Danh sách tài liệu: Kế hoạch kinh doanh dịch vụ tài sản ảo, tài liệu KYC của các giám đốc công ty, cổ đông và các cá nhân quan trọng khác, dự báo tài chính, và các tài liệu quy định khác theo yêu cầu của ADGM.
Chi phí cần thiết
VARA: Phí đăng ký dao động từ 11.000 đô la đến 27.000 đô la, phí giám sát liên tục tùy thuộc vào hoạt động, dao động từ 22.000 đô la đến 55.000 đô la.
ADGM: Phí đăng ký từ 20,000 đô la đến 125,000 đô la, phí giám sát liên tục tùy thuộc vào hoạt động, từ 15,000 đô la đến 60,000 đô la.