Tập trung vào thanh toán, Tài chính phi tập trung, RWA trong nửa sau của Stablecoin, điểm qua 10 dự án và cách chơi.
Tác giả: Người đóng góp chính của Biteye @viee7227
Nếu như chủ đề của hiệp một trong lĩnh vực stablecoin là "tăng trưởng hoang dã", thì quy tắc trò chơi của hiệp hai có thể sẽ được ba biến số then chốt viết lại: sự chắc chắn của việc quản lý, con đường tuân thủ của các người chơi hàng đầu, cũng như hướng đổi mới của thị trường.
Đầu tiên, khung quy định toàn cầu - từ MiCA của châu Âu đến dự luật GENIUS của Mỹ, đang từ mơ hồ chuyển sang rõ ràng, vạch ra một đường đua rõ ràng cho toàn bộ ngành.
Chính trong bối cảnh "độ chắc chắn" này, con đường IPO của Circle trở nên vô cùng quan trọng. Gần đây, vào ngày đầu tiên IPO, Circle đã tăng gần 170%, không chỉ có nghĩa là ngành công nghiệp stablecoin đang trở nên chính thống hơn, mà còn cung cấp một điểm neo giá trị cho các vốn truyền thống gia nhập thị trường stablecoin.
Trong bối cảnh trên, con đường phát triển của Stablecoin đã vượt qua chiều hướng đơn lẻ "neo đô la", và sự phát triển trong tương lai có thể được thúc đẩy bởi ba xu hướng cốt lõi: 1) đổi mới giao thức DeFi của Stablecoin 2) sự phổ biến của công cụ thanh toán Stablecoin 3) và sự tích hợp sâu với RWA.
Một, từ thanh toán, Tài chính phi tập trung đến RWA, ba kịch bản nhìn vào đường đua Stablecoin
Thanh toán: Hệ thống thanh toán xuyên biên giới của tài chính truyền thống, được đại diện bởi SWIFT, không hiệu quả, tốn kém và mờ đục, gây khó khăn cho việc đáp ứng nhu cầu của thời đại số. Với chi phí gần như bằng không, 24/7, các đặc tính có thể lập trình, stablecoin đang thực hiện các cuộc tấn công giảm kích thước vào các hệ thống truyền thống. Việc tích hợp stablecoin của các công ty thanh toán lớn như Stripe, PayPal và mạng tài chính Visa xác nhận tiềm năng kinh doanh của xu hướng này. Stablecoin đang nhanh chóng mở rộng từ việc được định giá và thanh toán trên các sàn giao dịch tiền điện tử trở thành một công cụ thanh toán và đối chiếu toàn cầu.
DeFi: Các stablecoin chính thống (USDC, USDT) có vấn đề đáng kể về hiệu quả vốn. Stablecoin do người dùng nắm giữ không có lãi suất, nhưng nhà phát hành nhận được toàn bộ thu nhập lãi bằng cách đầu tư tài sản dự trữ của mình (chủ yếu là Kho bạc Mỹ) vào thị trường không rủi ro. Mô hình này biến người dùng thành nhà cung cấp vốn không thanh toán. Không giống như các stablecoin truyền thống như USDT và USDC, chỉ là công cụ tiền mặt kỹ thuật số, stablecoin dựa trên lợi nhuận cho phép chủ sở hữu tự động nhận thu nhập bằng cách nhúng các cơ chế lợi nhuận như trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, cho vay DeFi và chênh lệch giá trực tiếp vào thiết kế token.
RWA: RWA (tài sản thế giới thực) token hóa, được xem như là động lực cốt lõi để đưa Tài chính phi tập trung vào cấp độ hàng nghìn tỷ tiếp theo. Cốt lõi của nó là đưa các tài sản có dòng tiền ổn định trong thế giới thực (đặc biệt là trái phiếu chính phủ Mỹ) lên chuỗi, cung cấp cho Tài chính phi tập trung "lợi suất thực" bền vững và rủi ro thấp, đồng thời thu hút vốn cấp tổ chức tham gia. Nếu nói Tài chính phi tập trung đã tiêm "hiệu quả" vào stablecoin, thì RWA đã tiêm "giá trị" và "quy mô" vào nó, mở ra không gian tưởng tượng cho stablecoin tiến vào thị trường hàng nghìn tỷ.
Hai, giới thiệu mười dự án stablecoin chưa phát hành
2.1 @PlasmaFDN
Giới thiệu: Plasma là blockchain hiệu suất cao được thiết kế đặc biệt cho Stablecoin, nhằm giải quyết các vấn đề như phí giao dịch cao, tỷ lệ giao dịch thất bại và thiếu chức năng của các chuỗi truyền thống khi xử lý Stablecoin. Cốt lõi của nó dựa trên giao thức đồng thuận PlasmaBFT và động cơ thực thi Reth, với khả năng xác nhận nhanh và tương thích cao. Plasma hỗ trợ thanh toán phí giao dịch bằng các tài sản như USDT/BTC, cung cấp chuyển khoản USDT miễn phí và phát triển chức năng giao dịch bảo mật.
Cách tham gia: Người dùng gửi tài sản vào Aave và Maker thông qua hợp đồng kho bạc đã được kiểm toán để kiếm lợi nhuận, sau khi kết thúc thời gian khóa, tài sản sẽ được chuyển đổi đồng loạt sang USDT. Cần hoàn thành quy trình xác minh danh tính KYC, sàng lọc khu vực pháp lý và các quy trình tuân thủ khác thông qua nền tảng Echo Sonar. Hiện tại, giới hạn gửi tối đa 1 tỷ USD đã đầy, có thể theo dõi xem có mở thêm hạn mức gửi mới hay không.
Liên kết:
2.2 @noble_xyz
Giới thiệu: USDN dựa trên kiến trúc M^0 và được đảm bảo bằng trái phiếu Mỹ ngắn hạn, với lợi suất hàng năm dự kiến khoảng 4,31%, hỗ trợ chuyển giao đa chuỗi và phù hợp với môi trường phát triển đa chuỗi. Người dùng có thể chọn gửi USDN vào Points Vault để kiếm điểm, hoặc gửi vào Boosted Yield Vault để nhận lợi suất cao hơn tính bằng U.
Cách tham gia: Hoạt động khuyến khích điểm USDN, hiện còn 23 ngày để kết thúc. Người dùng sẽ chuyển USDC qua chuỗi sang chuỗi Noble và đổi lấy USDN, sau đó có thể chọn gửi vào hồ điểm (từ bỏ lãi suất để đổi lấy điểm) hoặc hồ lợi nhuận (nhận 14,8% lãi suất hàng năm). Hồ điểm cần phải được thế chấp tối thiểu 30 ngày mới có phần thưởng, thời gian khóa càng dài, hệ số điểm càng cao, và có thể cộng dồn phần thưởng bổ sung theo cột mốc TVL.
Liên kết:
2.3 @OpenEden_X
Giới thiệu: OpenEden là một tổ chức cung cấp sản phẩm lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ trên chuỗi, token TBILL do trái phiếu kho bạc ngắn hạn và đô la Mỹ hỗ trợ, còn phát hành stablecoin sinh lợi USDO (lợi suất hàng ngày được tái đầu tư) và cUSDO (giá trị ròng gia tăng), cả hai đều được hỗ trợ bởi trái phiếu kho bạc ngắn hạn và thỏa thuận mua lại, đảm bảo vốn ổn định và liên tục tạo ra lợi suất.
Cách tham gia: Người dùng có thể kiếm điểm BILLS bằng cách nắm giữ USDO hoặc tham gia các hoạt động DeFi của cUSDO (chẳng hạn như cung cấp thanh khoản trên Curve, staking trên Morpho hoặc gửi vào kho chiến lược), các nhiệm vụ khác nhau sẽ có các mức thưởng khác nhau.
Liên kết:
2.4 @capmoney_
Giới thiệu: Cap phát hành hai sản phẩm: 1) cUSD, một đồng đô la kỹ thuật số được hỗ trợ 1: 1 bởi nhiều loại stablecoin blue-chip (chẳng hạn như USDC, USDT, BUIDL, v.v.), có thể được trao đổi bất cứ lúc nào; 2) stcUSD, một stablecoin có lãi sau khi đặt cUSD, tạo ra lợi nhuận thông qua mạng lưới các nhà khai thác phi tập trung. Các nhà điều hành cần nhận được hỗ trợ tài sản thế chấp của người tái đặt cược, thực hiện chiến lược và trả lại thu nhập sau khi vay quá mức tiền và việc không đạt được mục tiêu sẽ kích hoạt việc thanh lý bắt buộc để đảm bảo an toàn cho tiền gốc của chủ sở hữu stcUSD. Các quỹ đằng sau stcUSD được quản lý bởi các nhà khai thác phi tập trung, những người cần được bảo đảm bằng tài sản thế chấp của người khác để cho vay tiền đầu tư. Nếu khoản đầu tư thất bại, bên bảo lãnh sẽ chịu tổn thất, đảm bảo rằng tiền gốc của những người nắm giữ stcUSD không bị ảnh hưởng.
Cách tham gia: Có thể tham gia vào mạng thử nghiệm, nhưng hiện tại chưa có quy định airdrop rõ ràng.
2.5 @0xCoinshift
Giới thiệu: Coinshift là một nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi dành cho các tổ chức và đội ngũ, tích hợp các chức năng thanh toán, kế toán và quản lý tài sản. Tài sản cốt lõi của nó bao gồm hai loại Stablecoin: csUSDL và csUSDC. csUSDL là một Stablecoin sinh lời, tạo ra lợi tức thông qua T-Bills của Paxos và thị trường cho vay Morpho, người dùng không cần phải staking hoặc khóa tài sản; csUSDC được tạo ra thông qua việc thế chấp USDC, phù hợp cho cả hai bên vay và cho vay để lưu thông hiệu quả và kiếm lợi nhuận trong Tài chính phi tập trung.
Cách tham gia: Người dùng hoàn thành nhiệm vụ hàng ngày (như truy cập trang web, thử nghiệm DApp, tham gia Discord, v.v.) để kiếm điểm XP, cũng có thể mời bạn bè để nâng cao thứ hạng. Tích lũy XP để lọt vào top 100 có thể nhận được phần thưởng USDC.
Liên kết:
2.6 @withAUSD
Giới thiệu: AUSD là một loại stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bởi tiền mặt, trái phiếu kho bạc Mỹ và các thỏa thuận mua lại, tuân thủ tiêu chuẩn ERC-20, có khả năng giao dịch tự do, mở rộng và hỗ trợ các chức năng tuân thủ như đóng băng tài sản và phát hành / tiêu hủy.
Cách tham gia: Tham gia vào pool thanh khoản AUSD-USDC trên QuickSwap và Fluid, hoặc cho vay AUSD trên nền tảng Fluid Lending. Ngoài ra, Agora sắp hợp tác với FSL để ra mắt stablecoin mới GGUSD.
2.7 @Perena__
Giới thiệu: Perena là một giao thức hạ tầng stablecoin được xây dựng trên Solana, phát hành stablecoin sinh lời USD*, được hỗ trợ bởi các stablecoin blue-chip như USDC, USDT và PYUSD. Người dùng có thể gửi bất kỳ hoặc nhiều loại stablecoin vào Seed Pool để đúc USD*, tự động thu phí từ pool và nhận được thanh khoản đồng nhất. USD* có thể được sử dụng để trao đổi, staking hoặc tích hợp vào các ứng dụng Tài chính phi tập trung khác.
Cách tham gia: Người dùng có thể kiếm điểm Petals thông qua việc đổi Stablecoin 5 lần đầu tiên mỗi ngày, cung cấp thanh khoản cho Seed hoặc Growth Pool (nắm giữ trên 15 ngày có thể nhận 2-3 lần Petals), mời bạn bè tham gia Swap hoặc Pool, và tham gia tích hợp các nền tảng hợp tác.
Liên kết:
2.8 @levelusd
Giới thiệu: Level là một giao thức stablecoin, phát hành lvlUSD được đảm bảo hoàn toàn bởi USDC và USDT, và kiếm lợi nhuận rủi ro thấp thông qua việc triển khai vào các giao thức cho vay blue-chip như Aave. Người dùng có thể stake lvlUSD để nhận slvlUSD, lợi nhuận được phân phối hàng tuần dưới dạng tăng trưởng giá trị của slvlUSD, và khi giải ngân, có thể nhận lại vốn gốc và lợi nhuận tích lũy. slvlUSD có thể được giải ngân sau thời gian làm mát 7 ngày.
Cách tham gia: Người dùng Level có thể kiếm XP qua ba cách: gửi lvlUSD cùng với tài sản Curve LP vào XPFarm, giữ LP hoặc token lợi nhuận của Pendle và Spectra trong ví, và thế chấp tài sản Level trên Morpho. XP được sử dụng để đánh giá đóng góp của người dùng cho giao thức, có thể xem trực tiếp và làm căn cứ cho phần thưởng trong tương lai, tài sản có thể rút bất cứ lúc nào mà không ảnh hưởng đến điểm số.
Liên kết:
2.9 @FalconStable
Giới thiệu: Falcon USDf cung cấp hai cơ chế đúc: Classic Mint và Innovative Mint. Người dùng có thể sử dụng stablecoin hoặc tài sản không ổn định được thế chấp quá mức (chẳng hạn như ETH, BTC) để đúc USDf, đảm bảo rằng mỗi USDf được hỗ trợ bởi đủ tài sản. Innovative Mint cho phép người dùng khóa các tài sản không ổn định trong một khoảng thời gian để đổi lấy thanh khoản, duy trì bảo mật thế chấp quá mức. Nền tảng quản lý tài sản thế chấp thông qua chiến lược thị trường trung lập để đảm bảo sự ổn định của tài sản. Ngoài ra, Falcon sẽ sử dụng số tiền thu được chiến lược để phát hành USDf hàng ngày và thưởng cho người dùng thông qua cơ chế sUSDf Vault và Boosted Yield.
Cách tham gia: Người dùng có thể thông qua việc đúc USDf (ưu tiên phương thức không phải stablecoin), thế chấp sUSDf, hoàn thành nhiệm vụ để kiếm Falcon Miles, trong đó phần thưởng tái đầu tư Boost Yield cao nhất, thời gian khóa dài nhất lên đến 12 tháng.
Liên kết:
2.10 @yalaorg
Giới thiệu: Yala là một giao thức thanh khoản gốc Bitcoin, cho phép người dùng đúc stablecoin YU được thế chấp quá mức bằng cách đặt cọc BTC. YU đảm bảo hệ thống ổn định với tỷ lệ thế chấp đa dạng (như MCR, CCR, SCR) và có cơ chế thanh lý cùng với mô-đun ổn định Peg để duy trì giá trị neo với đô la Mỹ. Người dùng có thể đúc YU bằng cách thế chấp BTC hoặc đổi lại YU để lấy BTC, cũng có thể thực hiện thanh khoản bằng cách đổi với các stablecoin khác.
Cách tham gia: Tương tác Yala chủ yếu thông qua việc thế chấp BTC hoặc sử dụng phương thức đổi ETH-USDC để đúc Stablecoin YU, sau đó có thể tham gia vào bể ổn định hoặc khai thác LP để kiếm lợi nhuận và điểm Berries. Người dùng không tốn chi phí cũng có thể tích lũy điểm thông qua việc liên kết ví, hoàn thành nhiệm vụ và các cách khác để tranh thủ cơ hội airdrop.
Liên kết:
Kết luận: Quay trở lại câu hỏi ban đầu. Nửa sau của ổn định tiền, các chiều cạnh cạnh tranh đã thay đổi hoàn toàn. 10 dự án nêu trên, từ các sidechain Bitcoin được thiết kế đặc biệt cho Stablecoin, đến Stablecoin sinh lời, đều có thể định nghĩa cho thập kỷ tiếp theo của Stablecoin vào một ngày nào đó trong tương lai.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Stablecoin cuộc đua đã đến, điểm qua 10 dự án tiềm năng và cơ hội tương tác
Tác giả: Người đóng góp chính của Biteye @viee7227
Nếu như chủ đề của hiệp một trong lĩnh vực stablecoin là "tăng trưởng hoang dã", thì quy tắc trò chơi của hiệp hai có thể sẽ được ba biến số then chốt viết lại: sự chắc chắn của việc quản lý, con đường tuân thủ của các người chơi hàng đầu, cũng như hướng đổi mới của thị trường.
Đầu tiên, khung quy định toàn cầu - từ MiCA của châu Âu đến dự luật GENIUS của Mỹ, đang từ mơ hồ chuyển sang rõ ràng, vạch ra một đường đua rõ ràng cho toàn bộ ngành.
Chính trong bối cảnh "độ chắc chắn" này, con đường IPO của Circle trở nên vô cùng quan trọng. Gần đây, vào ngày đầu tiên IPO, Circle đã tăng gần 170%, không chỉ có nghĩa là ngành công nghiệp stablecoin đang trở nên chính thống hơn, mà còn cung cấp một điểm neo giá trị cho các vốn truyền thống gia nhập thị trường stablecoin.
Trong bối cảnh trên, con đường phát triển của Stablecoin đã vượt qua chiều hướng đơn lẻ "neo đô la", và sự phát triển trong tương lai có thể được thúc đẩy bởi ba xu hướng cốt lõi: 1) đổi mới giao thức DeFi của Stablecoin 2) sự phổ biến của công cụ thanh toán Stablecoin 3) và sự tích hợp sâu với RWA.
Một, từ thanh toán, Tài chính phi tập trung đến RWA, ba kịch bản nhìn vào đường đua Stablecoin
Thanh toán: Hệ thống thanh toán xuyên biên giới của tài chính truyền thống, được đại diện bởi SWIFT, không hiệu quả, tốn kém và mờ đục, gây khó khăn cho việc đáp ứng nhu cầu của thời đại số. Với chi phí gần như bằng không, 24/7, các đặc tính có thể lập trình, stablecoin đang thực hiện các cuộc tấn công giảm kích thước vào các hệ thống truyền thống. Việc tích hợp stablecoin của các công ty thanh toán lớn như Stripe, PayPal và mạng tài chính Visa xác nhận tiềm năng kinh doanh của xu hướng này. Stablecoin đang nhanh chóng mở rộng từ việc được định giá và thanh toán trên các sàn giao dịch tiền điện tử trở thành một công cụ thanh toán và đối chiếu toàn cầu.
DeFi: Các stablecoin chính thống (USDC, USDT) có vấn đề đáng kể về hiệu quả vốn. Stablecoin do người dùng nắm giữ không có lãi suất, nhưng nhà phát hành nhận được toàn bộ thu nhập lãi bằng cách đầu tư tài sản dự trữ của mình (chủ yếu là Kho bạc Mỹ) vào thị trường không rủi ro. Mô hình này biến người dùng thành nhà cung cấp vốn không thanh toán. Không giống như các stablecoin truyền thống như USDT và USDC, chỉ là công cụ tiền mặt kỹ thuật số, stablecoin dựa trên lợi nhuận cho phép chủ sở hữu tự động nhận thu nhập bằng cách nhúng các cơ chế lợi nhuận như trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, cho vay DeFi và chênh lệch giá trực tiếp vào thiết kế token.
RWA: RWA (tài sản thế giới thực) token hóa, được xem như là động lực cốt lõi để đưa Tài chính phi tập trung vào cấp độ hàng nghìn tỷ tiếp theo. Cốt lõi của nó là đưa các tài sản có dòng tiền ổn định trong thế giới thực (đặc biệt là trái phiếu chính phủ Mỹ) lên chuỗi, cung cấp cho Tài chính phi tập trung "lợi suất thực" bền vững và rủi ro thấp, đồng thời thu hút vốn cấp tổ chức tham gia. Nếu nói Tài chính phi tập trung đã tiêm "hiệu quả" vào stablecoin, thì RWA đã tiêm "giá trị" và "quy mô" vào nó, mở ra không gian tưởng tượng cho stablecoin tiến vào thị trường hàng nghìn tỷ.
Hai, giới thiệu mười dự án stablecoin chưa phát hành
2.1 @PlasmaFDN
Giới thiệu: Plasma là blockchain hiệu suất cao được thiết kế đặc biệt cho Stablecoin, nhằm giải quyết các vấn đề như phí giao dịch cao, tỷ lệ giao dịch thất bại và thiếu chức năng của các chuỗi truyền thống khi xử lý Stablecoin. Cốt lõi của nó dựa trên giao thức đồng thuận PlasmaBFT và động cơ thực thi Reth, với khả năng xác nhận nhanh và tương thích cao. Plasma hỗ trợ thanh toán phí giao dịch bằng các tài sản như USDT/BTC, cung cấp chuyển khoản USDT miễn phí và phát triển chức năng giao dịch bảo mật.
Cách tham gia: Người dùng gửi tài sản vào Aave và Maker thông qua hợp đồng kho bạc đã được kiểm toán để kiếm lợi nhuận, sau khi kết thúc thời gian khóa, tài sản sẽ được chuyển đổi đồng loạt sang USDT. Cần hoàn thành quy trình xác minh danh tính KYC, sàng lọc khu vực pháp lý và các quy trình tuân thủ khác thông qua nền tảng Echo Sonar. Hiện tại, giới hạn gửi tối đa 1 tỷ USD đã đầy, có thể theo dõi xem có mở thêm hạn mức gửi mới hay không.
Liên kết:
2.2 @noble_xyz
Giới thiệu: USDN dựa trên kiến trúc M^0 và được đảm bảo bằng trái phiếu Mỹ ngắn hạn, với lợi suất hàng năm dự kiến khoảng 4,31%, hỗ trợ chuyển giao đa chuỗi và phù hợp với môi trường phát triển đa chuỗi. Người dùng có thể chọn gửi USDN vào Points Vault để kiếm điểm, hoặc gửi vào Boosted Yield Vault để nhận lợi suất cao hơn tính bằng U.
Cách tham gia: Hoạt động khuyến khích điểm USDN, hiện còn 23 ngày để kết thúc. Người dùng sẽ chuyển USDC qua chuỗi sang chuỗi Noble và đổi lấy USDN, sau đó có thể chọn gửi vào hồ điểm (từ bỏ lãi suất để đổi lấy điểm) hoặc hồ lợi nhuận (nhận 14,8% lãi suất hàng năm). Hồ điểm cần phải được thế chấp tối thiểu 30 ngày mới có phần thưởng, thời gian khóa càng dài, hệ số điểm càng cao, và có thể cộng dồn phần thưởng bổ sung theo cột mốc TVL.
Liên kết:
2.3 @OpenEden_X
Giới thiệu: OpenEden là một tổ chức cung cấp sản phẩm lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ trên chuỗi, token TBILL do trái phiếu kho bạc ngắn hạn và đô la Mỹ hỗ trợ, còn phát hành stablecoin sinh lợi USDO (lợi suất hàng ngày được tái đầu tư) và cUSDO (giá trị ròng gia tăng), cả hai đều được hỗ trợ bởi trái phiếu kho bạc ngắn hạn và thỏa thuận mua lại, đảm bảo vốn ổn định và liên tục tạo ra lợi suất.
Cách tham gia: Người dùng có thể kiếm điểm BILLS bằng cách nắm giữ USDO hoặc tham gia các hoạt động DeFi của cUSDO (chẳng hạn như cung cấp thanh khoản trên Curve, staking trên Morpho hoặc gửi vào kho chiến lược), các nhiệm vụ khác nhau sẽ có các mức thưởng khác nhau.
Liên kết:
2.4 @capmoney_
Giới thiệu: Cap phát hành hai sản phẩm: 1) cUSD, một đồng đô la kỹ thuật số được hỗ trợ 1: 1 bởi nhiều loại stablecoin blue-chip (chẳng hạn như USDC, USDT, BUIDL, v.v.), có thể được trao đổi bất cứ lúc nào; 2) stcUSD, một stablecoin có lãi sau khi đặt cUSD, tạo ra lợi nhuận thông qua mạng lưới các nhà khai thác phi tập trung. Các nhà điều hành cần nhận được hỗ trợ tài sản thế chấp của người tái đặt cược, thực hiện chiến lược và trả lại thu nhập sau khi vay quá mức tiền và việc không đạt được mục tiêu sẽ kích hoạt việc thanh lý bắt buộc để đảm bảo an toàn cho tiền gốc của chủ sở hữu stcUSD. Các quỹ đằng sau stcUSD được quản lý bởi các nhà khai thác phi tập trung, những người cần được bảo đảm bằng tài sản thế chấp của người khác để cho vay tiền đầu tư. Nếu khoản đầu tư thất bại, bên bảo lãnh sẽ chịu tổn thất, đảm bảo rằng tiền gốc của những người nắm giữ stcUSD không bị ảnh hưởng.
Cách tham gia: Có thể tham gia vào mạng thử nghiệm, nhưng hiện tại chưa có quy định airdrop rõ ràng.
2.5 @0xCoinshift
Giới thiệu: Coinshift là một nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi dành cho các tổ chức và đội ngũ, tích hợp các chức năng thanh toán, kế toán và quản lý tài sản. Tài sản cốt lõi của nó bao gồm hai loại Stablecoin: csUSDL và csUSDC. csUSDL là một Stablecoin sinh lời, tạo ra lợi tức thông qua T-Bills của Paxos và thị trường cho vay Morpho, người dùng không cần phải staking hoặc khóa tài sản; csUSDC được tạo ra thông qua việc thế chấp USDC, phù hợp cho cả hai bên vay và cho vay để lưu thông hiệu quả và kiếm lợi nhuận trong Tài chính phi tập trung.
Cách tham gia: Người dùng hoàn thành nhiệm vụ hàng ngày (như truy cập trang web, thử nghiệm DApp, tham gia Discord, v.v.) để kiếm điểm XP, cũng có thể mời bạn bè để nâng cao thứ hạng. Tích lũy XP để lọt vào top 100 có thể nhận được phần thưởng USDC.
Liên kết:
2.6 @withAUSD
Giới thiệu: AUSD là một loại stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bởi tiền mặt, trái phiếu kho bạc Mỹ và các thỏa thuận mua lại, tuân thủ tiêu chuẩn ERC-20, có khả năng giao dịch tự do, mở rộng và hỗ trợ các chức năng tuân thủ như đóng băng tài sản và phát hành / tiêu hủy.
Cách tham gia: Tham gia vào pool thanh khoản AUSD-USDC trên QuickSwap và Fluid, hoặc cho vay AUSD trên nền tảng Fluid Lending. Ngoài ra, Agora sắp hợp tác với FSL để ra mắt stablecoin mới GGUSD.
2.7 @Perena__
Giới thiệu: Perena là một giao thức hạ tầng stablecoin được xây dựng trên Solana, phát hành stablecoin sinh lời USD*, được hỗ trợ bởi các stablecoin blue-chip như USDC, USDT và PYUSD. Người dùng có thể gửi bất kỳ hoặc nhiều loại stablecoin vào Seed Pool để đúc USD*, tự động thu phí từ pool và nhận được thanh khoản đồng nhất. USD* có thể được sử dụng để trao đổi, staking hoặc tích hợp vào các ứng dụng Tài chính phi tập trung khác.
Cách tham gia: Người dùng có thể kiếm điểm Petals thông qua việc đổi Stablecoin 5 lần đầu tiên mỗi ngày, cung cấp thanh khoản cho Seed hoặc Growth Pool (nắm giữ trên 15 ngày có thể nhận 2-3 lần Petals), mời bạn bè tham gia Swap hoặc Pool, và tham gia tích hợp các nền tảng hợp tác.
Liên kết:
2.8 @levelusd
Giới thiệu: Level là một giao thức stablecoin, phát hành lvlUSD được đảm bảo hoàn toàn bởi USDC và USDT, và kiếm lợi nhuận rủi ro thấp thông qua việc triển khai vào các giao thức cho vay blue-chip như Aave. Người dùng có thể stake lvlUSD để nhận slvlUSD, lợi nhuận được phân phối hàng tuần dưới dạng tăng trưởng giá trị của slvlUSD, và khi giải ngân, có thể nhận lại vốn gốc và lợi nhuận tích lũy. slvlUSD có thể được giải ngân sau thời gian làm mát 7 ngày.
Cách tham gia: Người dùng Level có thể kiếm XP qua ba cách: gửi lvlUSD cùng với tài sản Curve LP vào XPFarm, giữ LP hoặc token lợi nhuận của Pendle và Spectra trong ví, và thế chấp tài sản Level trên Morpho. XP được sử dụng để đánh giá đóng góp của người dùng cho giao thức, có thể xem trực tiếp và làm căn cứ cho phần thưởng trong tương lai, tài sản có thể rút bất cứ lúc nào mà không ảnh hưởng đến điểm số.
Liên kết:
2.9 @FalconStable
Giới thiệu: Falcon USDf cung cấp hai cơ chế đúc: Classic Mint và Innovative Mint. Người dùng có thể sử dụng stablecoin hoặc tài sản không ổn định được thế chấp quá mức (chẳng hạn như ETH, BTC) để đúc USDf, đảm bảo rằng mỗi USDf được hỗ trợ bởi đủ tài sản. Innovative Mint cho phép người dùng khóa các tài sản không ổn định trong một khoảng thời gian để đổi lấy thanh khoản, duy trì bảo mật thế chấp quá mức. Nền tảng quản lý tài sản thế chấp thông qua chiến lược thị trường trung lập để đảm bảo sự ổn định của tài sản. Ngoài ra, Falcon sẽ sử dụng số tiền thu được chiến lược để phát hành USDf hàng ngày và thưởng cho người dùng thông qua cơ chế sUSDf Vault và Boosted Yield.
Cách tham gia: Người dùng có thể thông qua việc đúc USDf (ưu tiên phương thức không phải stablecoin), thế chấp sUSDf, hoàn thành nhiệm vụ để kiếm Falcon Miles, trong đó phần thưởng tái đầu tư Boost Yield cao nhất, thời gian khóa dài nhất lên đến 12 tháng.
Liên kết:
2.10 @yalaorg
Giới thiệu: Yala là một giao thức thanh khoản gốc Bitcoin, cho phép người dùng đúc stablecoin YU được thế chấp quá mức bằng cách đặt cọc BTC. YU đảm bảo hệ thống ổn định với tỷ lệ thế chấp đa dạng (như MCR, CCR, SCR) và có cơ chế thanh lý cùng với mô-đun ổn định Peg để duy trì giá trị neo với đô la Mỹ. Người dùng có thể đúc YU bằng cách thế chấp BTC hoặc đổi lại YU để lấy BTC, cũng có thể thực hiện thanh khoản bằng cách đổi với các stablecoin khác.
Cách tham gia: Tương tác Yala chủ yếu thông qua việc thế chấp BTC hoặc sử dụng phương thức đổi ETH-USDC để đúc Stablecoin YU, sau đó có thể tham gia vào bể ổn định hoặc khai thác LP để kiếm lợi nhuận và điểm Berries. Người dùng không tốn chi phí cũng có thể tích lũy điểm thông qua việc liên kết ví, hoàn thành nhiệm vụ và các cách khác để tranh thủ cơ hội airdrop.
Liên kết:
Kết luận: Quay trở lại câu hỏi ban đầu. Nửa sau của ổn định tiền, các chiều cạnh cạnh tranh đã thay đổi hoàn toàn. 10 dự án nêu trên, từ các sidechain Bitcoin được thiết kế đặc biệt cho Stablecoin, đến Stablecoin sinh lời, đều có thể định nghĩa cho thập kỷ tiếp theo của Stablecoin vào một ngày nào đó trong tương lai.