Phi tập trung không thể ngăn chặn lừa đảo? Khám phá một phần lịch sử đen tối của Bitcoin và quá khứ của PayPal. Lừa đảo thương mại điện tử đang gia tăng. Ngay từ hơn một thập kỷ trước, PayPal đã mở cửa cho người dùng mua bitcoin từ những người khác thông qua nền tảng này, chỉ để những người nắm giữ bitcoin bị lừa bởi những người mua giả để mất bitcoin. Trên thực tế, PayPal đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch đầu tiên của Bitcoin với đồng đô la Mỹ, một giao dịch lịch sử không xảy ra gần đây, nhưng đã được hoàn thành vào tháng 10 năm 2009. Trớ trêu thay, ngay từ mười lăm năm trước, PayPal đã trở thành một công cụ cho các tổ chức gian lận để lừa đảo Bitcoin.
Trong thế giới trực tuyến, thương mại điện tử phụ thuộc rất nhiều vào các tổ chức tài chính hoạt động như các bên thứ ba đáng tin cậy để xử lý thanh toán điện tử. Satoshi Nakamoto đã chỉ ra ở phần đầu của sách trắng Bitcoin rằng mặc dù các hệ thống thanh toán điện tử hiện tại hoạt động tốt trong hầu hết các giao dịch, nhưng vẫn có những sai sót cơ bản dựa trên mô hình tin cậy. Sự ra đời của Bitcoin là nỗ lực mang tính cách mạng của Satoshi nhằm giải quyết vấn đề tập trung hóa quá mức các giao dịch và ngăn chặn gian lận. Tuy nhiên, mặc dù Bitcoin có thể ngăn chặn việc chi tiêu gấp đôi ở cấp độ kỹ thuật, nhưng vẫn khó ngăn chặn gian lận do hoạt động của con người gây ra. ( Bài viết này ban đầu được xuất bản trong Bản tin Blockworks )
Thị trường Bitcoin từng là hình mẫu cho các nền tảng giao dịch tiền điện tử hiện đại.
Một nhà phát triển có tên dwdollar đã xây dựng một nền tảng có tên là Bitcoin Market như một thị trường giao dịch cho hàng hóa bitcoin. Ông nói trên diễn đàn bitcoin rằng thông qua nền tảng này, mọi người có thể đổi bitcoin lấy đô la và đầu tư đầu cơ vào giá trị của bitcoin, về mặt lý thuyết sẽ có thể thiết lập một hệ thống tỷ giá hối đoái theo thời gian thực cho phép người dùng hiểu giá trị thời gian thực của bitcoin so với đồng đô la.
Ngay sau đó, Thị trường Bitcoin trở thành sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên hoạt động công khai. Cơ chế định giá của nó dựa trên cung và cầu thị trường, không phải chi phí khai thác, tương tự như các sàn giao dịch tiền điện tử hiện đại. Nền tảng này hỗ trợ các giao dịch BTC bằng tiền pháp định (chẳng hạn như USD, AUD) và gram vàng, đồng thời hoàn thành tất cả các giao dịch ngoài chuỗi với một máy chủ tập trung.
Cơ chế xử lý thanh toán vào thời điểm đó cũng phân đoạn cho các cặp giao dịch khác nhau, nhưng điều này làm cho quy trình giao dịch tổng thể trở nên phức tạp hơn. Trong trường hợp của PayPal, cuối cùng nó đã ngừng cho phép người dùng giao dịch trên Thị trường Bitcoin thông qua tài khoản PayPal. Do đó, nếu bạn vẫn muốn mua Bitcoin bằng USD bằng tài khoản PayPal, bạn cần mua và bán BMBTC/PPUSD thông qua một giao dịch chuyên dụng.
PayPal bị bọn lừa đảo lợi dụng để lừa đảo Bitcoin
Thị trường Bitcoin áp dụng cơ chế ủy thác, nền tảng giữ Bitcoin của người bán, người bán nếu xác nhận đã nhận được khoản tiền PayPal của người mua thì sẽ giải phóng Bitcoin vào tài khoản của người mua, nói một cách đơn giản, vai trò của nền tảng giống như là trung gian hoặc đại lý ủy thác trong giao dịch PayPal.
Tuy nhiên, khi PayPal mở cửa giao dịch Bitcoin, người dùng trên Thị trường Bitcoin đã nhanh chóng bị lừa đảo. Khi nhận được Bitcoin, tổ chức lừa đảo ngay lập tức yêu cầu hoàn lại tiền từ PayPal. Vì chính sách của PayPal cho phép người mua yêu cầu hoàn lại tiền nếu họ tuyên bố không nhận được mặt hàng, đây là phương pháp "Chi tiêu kép" được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo: họ giả vờ không nhận được mặt hàng sau khi nhận được Bitcoin, sau đó nộp đơn xin hoàn lại tiền từ PayPal, dẫn đến tổn thất tài chính cho người bán.
Nguyên ý của Satoshi Nakamoto: chống lại gian lận chi tiêu gấp đôi
Satoshi Nakamoto đã đề xuất một hệ thống Bitcoin phi tập trung nhằm mục đích ngăn chặn gian lận về cơ bản thông qua sổ cái, mạng ngang hàng, Merkle Tree, dấu thời gian, cơ chế mã hóa, thuật toán đồng thuận và hệ thống khuyến khích. Công nghệ blockchain áp dụng dấu thời gian và thuật toán mã hóa cho thông tin giao dịch, do đó một khi giao dịch được ghi lại, nó không thể thay đổi và tất cả các giao dịch cần được xác minh bởi các nút để tránh giả mạo.
Vì các bản ghi giao dịch được phân phối trên nhiều nút trên mạng, tin tặc gần như không thể giả mạo sổ cái và kiểm soát phần lớn tài nguyên máy tính. Do đó, hệ thống blockchain có mức độ bảo mật cao và có tác dụng ức chế tự nhiên đối với hành vi độc hại.
Để thực hiện thành công một cuộc tấn công blockchain, tin tặc cần xây dựng một mạng lưới có thể tạo ra các khối nhanh hơn, và thay thế chuỗi chính bằng một chuỗi mới vào đúng thời điểm, cùng với các phương pháp tấn công tinh vi khác. Ngưỡng như vậy là cực kỳ cao đối với hầu hết những kẻ tấn công.
Tuy nhiên, khi Satoshi Nakamoto công bố sách trắng, trên thị trường vẫn chưa xuất hiện sàn giao dịch Bitcoin hoặc bất kỳ đồng tiền ảo nào. Thiết kế đổi mới của ông tuy được sinh ra để ngăn chặn lừa đảo, nhưng theo thời gian, vẫn khó có thể hoàn toàn chống lại những lừa đảo do con người gây ra trong thế giới thực.
Ngày nay, PayPal cho phép người dùng mua, nắm giữ và bán Bitcoin trực tiếp trong ứng dụng của mình và hỗ trợ rút BTC về ví bên ngoài. Có lẽ, khi công nghệ tiếp tục phát triển, những lỗ hổng của quá khứ sẽ dần được đóng lại.
Bài viết này cho biết giao dịch Bitcoin đầu tiên của PayPal xảy ra vào năm 2009, ngay lập tức người dùng đã bị lừa đảo nhắm đến, lần đầu tiên xuất hiện trên tin tức chuỗi ABMedia.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Giao dịch Bitcoin đầu tiên của PayPal diễn ra vào năm 2009, ngay sau đó người dùng đã bị lừa đảo nhắm đến.
Phi tập trung không thể ngăn chặn lừa đảo? Khám phá một phần lịch sử đen tối của Bitcoin và quá khứ của PayPal. Lừa đảo thương mại điện tử đang gia tăng. Ngay từ hơn một thập kỷ trước, PayPal đã mở cửa cho người dùng mua bitcoin từ những người khác thông qua nền tảng này, chỉ để những người nắm giữ bitcoin bị lừa bởi những người mua giả để mất bitcoin. Trên thực tế, PayPal đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch đầu tiên của Bitcoin với đồng đô la Mỹ, một giao dịch lịch sử không xảy ra gần đây, nhưng đã được hoàn thành vào tháng 10 năm 2009. Trớ trêu thay, ngay từ mười lăm năm trước, PayPal đã trở thành một công cụ cho các tổ chức gian lận để lừa đảo Bitcoin.
Trong thế giới trực tuyến, thương mại điện tử phụ thuộc rất nhiều vào các tổ chức tài chính hoạt động như các bên thứ ba đáng tin cậy để xử lý thanh toán điện tử. Satoshi Nakamoto đã chỉ ra ở phần đầu của sách trắng Bitcoin rằng mặc dù các hệ thống thanh toán điện tử hiện tại hoạt động tốt trong hầu hết các giao dịch, nhưng vẫn có những sai sót cơ bản dựa trên mô hình tin cậy. Sự ra đời của Bitcoin là nỗ lực mang tính cách mạng của Satoshi nhằm giải quyết vấn đề tập trung hóa quá mức các giao dịch và ngăn chặn gian lận. Tuy nhiên, mặc dù Bitcoin có thể ngăn chặn việc chi tiêu gấp đôi ở cấp độ kỹ thuật, nhưng vẫn khó ngăn chặn gian lận do hoạt động của con người gây ra. ( Bài viết này ban đầu được xuất bản trong Bản tin Blockworks )
Thị trường Bitcoin từng là hình mẫu cho các nền tảng giao dịch tiền điện tử hiện đại.
Một nhà phát triển có tên dwdollar đã xây dựng một nền tảng có tên là Bitcoin Market như một thị trường giao dịch cho hàng hóa bitcoin. Ông nói trên diễn đàn bitcoin rằng thông qua nền tảng này, mọi người có thể đổi bitcoin lấy đô la và đầu tư đầu cơ vào giá trị của bitcoin, về mặt lý thuyết sẽ có thể thiết lập một hệ thống tỷ giá hối đoái theo thời gian thực cho phép người dùng hiểu giá trị thời gian thực của bitcoin so với đồng đô la.
Ngay sau đó, Thị trường Bitcoin trở thành sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên hoạt động công khai. Cơ chế định giá của nó dựa trên cung và cầu thị trường, không phải chi phí khai thác, tương tự như các sàn giao dịch tiền điện tử hiện đại. Nền tảng này hỗ trợ các giao dịch BTC bằng tiền pháp định (chẳng hạn như USD, AUD) và gram vàng, đồng thời hoàn thành tất cả các giao dịch ngoài chuỗi với một máy chủ tập trung.
Cơ chế xử lý thanh toán vào thời điểm đó cũng phân đoạn cho các cặp giao dịch khác nhau, nhưng điều này làm cho quy trình giao dịch tổng thể trở nên phức tạp hơn. Trong trường hợp của PayPal, cuối cùng nó đã ngừng cho phép người dùng giao dịch trên Thị trường Bitcoin thông qua tài khoản PayPal. Do đó, nếu bạn vẫn muốn mua Bitcoin bằng USD bằng tài khoản PayPal, bạn cần mua và bán BMBTC/PPUSD thông qua một giao dịch chuyên dụng.
PayPal bị bọn lừa đảo lợi dụng để lừa đảo Bitcoin
Thị trường Bitcoin áp dụng cơ chế ủy thác, nền tảng giữ Bitcoin của người bán, người bán nếu xác nhận đã nhận được khoản tiền PayPal của người mua thì sẽ giải phóng Bitcoin vào tài khoản của người mua, nói một cách đơn giản, vai trò của nền tảng giống như là trung gian hoặc đại lý ủy thác trong giao dịch PayPal.
Tuy nhiên, khi PayPal mở cửa giao dịch Bitcoin, người dùng trên Thị trường Bitcoin đã nhanh chóng bị lừa đảo. Khi nhận được Bitcoin, tổ chức lừa đảo ngay lập tức yêu cầu hoàn lại tiền từ PayPal. Vì chính sách của PayPal cho phép người mua yêu cầu hoàn lại tiền nếu họ tuyên bố không nhận được mặt hàng, đây là phương pháp "Chi tiêu kép" được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo: họ giả vờ không nhận được mặt hàng sau khi nhận được Bitcoin, sau đó nộp đơn xin hoàn lại tiền từ PayPal, dẫn đến tổn thất tài chính cho người bán.
Nguyên ý của Satoshi Nakamoto: chống lại gian lận chi tiêu gấp đôi
Satoshi Nakamoto đã đề xuất một hệ thống Bitcoin phi tập trung nhằm mục đích ngăn chặn gian lận về cơ bản thông qua sổ cái, mạng ngang hàng, Merkle Tree, dấu thời gian, cơ chế mã hóa, thuật toán đồng thuận và hệ thống khuyến khích. Công nghệ blockchain áp dụng dấu thời gian và thuật toán mã hóa cho thông tin giao dịch, do đó một khi giao dịch được ghi lại, nó không thể thay đổi và tất cả các giao dịch cần được xác minh bởi các nút để tránh giả mạo.
Vì các bản ghi giao dịch được phân phối trên nhiều nút trên mạng, tin tặc gần như không thể giả mạo sổ cái và kiểm soát phần lớn tài nguyên máy tính. Do đó, hệ thống blockchain có mức độ bảo mật cao và có tác dụng ức chế tự nhiên đối với hành vi độc hại.
Để thực hiện thành công một cuộc tấn công blockchain, tin tặc cần xây dựng một mạng lưới có thể tạo ra các khối nhanh hơn, và thay thế chuỗi chính bằng một chuỗi mới vào đúng thời điểm, cùng với các phương pháp tấn công tinh vi khác. Ngưỡng như vậy là cực kỳ cao đối với hầu hết những kẻ tấn công.
Tuy nhiên, khi Satoshi Nakamoto công bố sách trắng, trên thị trường vẫn chưa xuất hiện sàn giao dịch Bitcoin hoặc bất kỳ đồng tiền ảo nào. Thiết kế đổi mới của ông tuy được sinh ra để ngăn chặn lừa đảo, nhưng theo thời gian, vẫn khó có thể hoàn toàn chống lại những lừa đảo do con người gây ra trong thế giới thực.
Ngày nay, PayPal cho phép người dùng mua, nắm giữ và bán Bitcoin trực tiếp trong ứng dụng của mình và hỗ trợ rút BTC về ví bên ngoài. Có lẽ, khi công nghệ tiếp tục phát triển, những lỗ hổng của quá khứ sẽ dần được đóng lại.
Bài viết này cho biết giao dịch Bitcoin đầu tiên của PayPal xảy ra vào năm 2009, ngay lập tức người dùng đã bị lừa đảo nhắm đến, lần đầu tiên xuất hiện trên tin tức chuỗi ABMedia.