У сучасній фінансовій ринковій структурі інституційний капітал займає абсолютну домінуючу позицію, його частка становить понад 80%. У порівнянні з цим, частка індивідуальних інвесторів складає менше 20% ринку. Ця структурна різниця безпосередньо впливає на короткострокові та довгострокові тенденції ринку.

Приватні інвестори зазвичай можуть впливати лише на короткострокові коливання ринку, тоді як довгостроковими тенденціями на ринку повністю керують великі капітали. Основною причиною цього явища є суттєва різниця в інвестиційних концепціях та можливостях приватних і інституційних інвесторів.

Більшість роздрібних інвесторів не мають терпіння для довгострокового утримання і рідко розглядають інвестиції в річному вимірі. Що ще важливіше, вони зазвичай не мають можливості та ресурсів для участі у будівництві проектів. У порівнянні з цим, інституційні інвестори не лише мають можливість здійснювати довгострокові інвестиції, але й можуть активно брати участь у розробці та будівництві проектів.

Ще одним помітним явищем є типові психологічні характеристики роздрібних інвесторів. Вони часто піддаються впливу короткострокових коливань ринку, сліпо купуючи на зростанні цін та панічно продаючи на падінні цін. Ця поведінкова модель "купувати на зростанні, продавати на падінні" часто призводить до інвестиційних невдач.

Справжня успішна інвестиційна стратегія повинна полягати в розміщенні активів під час ринкових спадів. Однак більшість роздрібних інвесторів, як правило, ігнорують це, не помічаючи потенційних інвестиційних можливостей під час ведмежого ринку.

Щоб досягти успіху на фінансових ринках, інвестори повинні розвивати довгострокову інвестиційну перспективу, навчитися контролювати свої емоції та мати здатність до зворотного мислення. Лише так можна знайти своє місце на ринку, що контролюється інституціями.