10 червня 2025 року Deutsche Bank і Ant International оголосили про досягнення стратегічного партнерства, що знаменує собою глибоку структурну трансформацію глобальної фінансової інфраструктури. Сторони об'єднають свої переваги в традиційних банківських мережах та цифрових фінансових технологіях, щоб представити нове покоління рішень для трансакцій між країнами для глобальних корпоративних клієнтів.
Суть цієї співпраці полягає не лише в простій бізнес-координації, а в системному вирішенні проблем ефективності, витрат та ризиків традиційної системи міжнародних платежів шляхом впровадження технології розподіленого реєстру (DLT), дослідження токенізованих депозитів та застосування моделей валютного обміну на основі штучного інтелекту.
Інфраструктурний рівень: DLT замінює традиційні розрахунки, ефективність стає основним рушійним фактором.
Камінь спотикання співпраці полягає в тому, що Deutsche Bank стане першим німецьким банком, який підключиться до платформи блокчейн-технологій Ant Financial. Ця платформа основана на технології розподіленого реєстру (DLT) і має на меті здійснення майже миттєвих розрахунків і звітності, що безпосередньо кидає виклик традиційній багатоденній парадигмі розрахунків, представленій системою SWIFT.
DLT має дві основні переваги перед традиційними системами дротового переказу: швидкість і прозорість. Транзакції можуть бути підтверджені та оплачені в ланцюжку за лічені секунди, що скорочує час передачі коштів за останні кілька днів до незначного. У той же час усі записи транзакцій захищені від несанкціонованого доступу в спільному реєстрі, що значно покращує прозорість і простежуваність потоків капіталу.
Для управління корпоративним казначейством це означає можливості безперебійного управління ліквідністю в режимі 24×7, особливо у високочастотних, невеликих обсягах фінансування ланцюга поставок та сценаріях оплати електронної комерції, підвищення операційної ефективності та зниження витрат на тертя будуть вирішальними. Приєднання Deutsche Bank є не тільки авторитетним підтвердженням доцільності технології DLT в основних фінансових сценаріях, але й вказує на те, що технологія проникне з ринків, що розвиваються в Азії, до зрілих фінансових систем Європи.
Друге. Рівень активів: токенізовані депозити та стейблкоїни, дослідження програмованих цифрових грошей
Іншою передовою областю цієї співпраці є дослідження застосування "токенізованих депозитів (Tokenized Deposits)" та стейблкоїнів. Токенізовані депозити - це відображення традиційних банківських зобов'язань (депозитів) у вигляді цифрових токенів на блокчейні, що дозволяє зберігати кредитну підтримку фіатних валют, одночасно надаючи програмованість смарт-контрактів.
Це нововведення надає корпоративним клієнтам більш досконалі інструменти управління ліквідністю. Стейблкоїн діятиме як ефективне транскордонне середовище розрахунків у системі, а його вартість прив'язана до фіатної валюти, що може ефективно уникнути ризику впливу обмінного курсу та реалізувати одночасне завершення транзакцій та розрахунків (PvP/DvP).
Розташування Deutsche Bank у цій сфері відповідає макротрендам цифрової трансформації європейської банківської системи. Ринкова інформація свідчить про те, що кілька великих європейських банків оцінюють доцільність випуску стабільних монет через побудову власних рішень або приєднання до альянсів.
Співпраця з Ant International дозволить їм безпосередньо скористатися досвідом застосування стабільних монет, що зріс у B2B-платіжних сценаріях в Азії, що надасть їм перевагу на ринках Європи, Близького Сходу та Африки (EMEA).
Третє, Інтелектуальний рівень: модель Transformer з часовими рядами, AI, що забезпечує управління валютними ризиками.
Найбільш перспективне поєднання технологій проявляється в управлінні валютними ризиками на основі штучного інтелекту. Обидві сторони застосують AI-модель на основі "Transformer (Time Series Transformer, TST)", щоб провести глибокий аналіз даних високочастотного валютного ринку.
У порівнянні з традиційними кількісними моделями, архітектура TST має значні переваги в отриманні довгострокових залежностей і нелінійних шаблонів в даних. Він може більш точно виявляти складні кореляції між макроекономічними показниками та мікроколиваннями цін, щоб динамічно оптимізувати стратегії хеджування валютних курсів. Ранні випробування Ant International на азіатському ринку довели, що такі моделі ефективні для підвищення точності прогнозування.
Завдяки інтеграції даних Deutsche Bank на глобальному ринку та потоків транзакцій клієнтів прогнозна потужність та масштаби моделі будуть ще більше розширені, що, як очікується, дозволить уникнути сотень мільйонів потенційних втрат при обміні валют для корпоративних клієнтів та побудувати новий рів для Deutsche Bank у сфері алгоритмічної торгівлі.
Чотири, стратегічне значення: структурна інтеграція традиційних фінансів та цифрової економіки
Важливість співпраці між Deutsche Bank і Ant Global виходить за рамки одного технічного або бізнес-рівня, і вона являє собою структурну інтеграцію традиційної фінансової системи та екосистеми цифрової економіки. Deutsche Bank пропонує глобальну структуру комплаєнсу, велику клієнтську базу та глибоку довіру до фінансового ринку; Ant Global внесла перевірені на ринку цифрові технології, гнучкі можливості ітерації продуктів і розгалужені платіжні мережі на ринках, що розвиваються (таких як екосистема Alipay+).
Ця синергія спрямована на подолання розриву в обслуговуванні традиційних банків у сфері цифрових платежів, особливо коли йдеться про обслуговування малого та середнього бізнесу та клієнтів електронної комерції. На тлі все більш чітких глобальних нормативних рамок, таких як гонконгський законопроект про стабільні монети, стратегія обох сторін, орієнтована на дотримання вимог, також забезпечує модель для фінансових інновацій, щоб працювати на треку, контрольованому ризиками.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Deutsche Bank та Ant Group уклали стратегічний союз: реконструкція глобальних платіжних технологій та ринку
10 червня 2025 року Deutsche Bank і Ant International оголосили про досягнення стратегічного партнерства, що знаменує собою глибоку структурну трансформацію глобальної фінансової інфраструктури. Сторони об'єднають свої переваги в традиційних банківських мережах та цифрових фінансових технологіях, щоб представити нове покоління рішень для трансакцій між країнами для глобальних корпоративних клієнтів.
Суть цієї співпраці полягає не лише в простій бізнес-координації, а в системному вирішенні проблем ефективності, витрат та ризиків традиційної системи міжнародних платежів шляхом впровадження технології розподіленого реєстру (DLT), дослідження токенізованих депозитів та застосування моделей валютного обміну на основі штучного інтелекту.
Камінь спотикання співпраці полягає в тому, що Deutsche Bank стане першим німецьким банком, який підключиться до платформи блокчейн-технологій Ant Financial. Ця платформа основана на технології розподіленого реєстру (DLT) і має на меті здійснення майже миттєвих розрахунків і звітності, що безпосередньо кидає виклик традиційній багатоденній парадигмі розрахунків, представленій системою SWIFT.
DLT має дві основні переваги перед традиційними системами дротового переказу: швидкість і прозорість. Транзакції можуть бути підтверджені та оплачені в ланцюжку за лічені секунди, що скорочує час передачі коштів за останні кілька днів до незначного. У той же час усі записи транзакцій захищені від несанкціонованого доступу в спільному реєстрі, що значно покращує прозорість і простежуваність потоків капіталу.
Для управління корпоративним казначейством це означає можливості безперебійного управління ліквідністю в режимі 24×7, особливо у високочастотних, невеликих обсягах фінансування ланцюга поставок та сценаріях оплати електронної комерції, підвищення операційної ефективності та зниження витрат на тертя будуть вирішальними. Приєднання Deutsche Bank є не тільки авторитетним підтвердженням доцільності технології DLT в основних фінансових сценаріях, але й вказує на те, що технологія проникне з ринків, що розвиваються в Азії, до зрілих фінансових систем Європи.
Друге. Рівень активів: токенізовані депозити та стейблкоїни, дослідження програмованих цифрових грошей
Іншою передовою областю цієї співпраці є дослідження застосування "токенізованих депозитів (Tokenized Deposits)" та стейблкоїнів. Токенізовані депозити - це відображення традиційних банківських зобов'язань (депозитів) у вигляді цифрових токенів на блокчейні, що дозволяє зберігати кредитну підтримку фіатних валют, одночасно надаючи програмованість смарт-контрактів.
Це нововведення надає корпоративним клієнтам більш досконалі інструменти управління ліквідністю. Стейблкоїн діятиме як ефективне транскордонне середовище розрахунків у системі, а його вартість прив'язана до фіатної валюти, що може ефективно уникнути ризику впливу обмінного курсу та реалізувати одночасне завершення транзакцій та розрахунків (PvP/DvP).
Розташування Deutsche Bank у цій сфері відповідає макротрендам цифрової трансформації європейської банківської системи. Ринкова інформація свідчить про те, що кілька великих європейських банків оцінюють доцільність випуску стабільних монет через побудову власних рішень або приєднання до альянсів.
Співпраця з Ant International дозволить їм безпосередньо скористатися досвідом застосування стабільних монет, що зріс у B2B-платіжних сценаріях в Азії, що надасть їм перевагу на ринках Європи, Близького Сходу та Африки (EMEA).
Третє, Інтелектуальний рівень: модель Transformer з часовими рядами, AI, що забезпечує управління валютними ризиками.
Найбільш перспективне поєднання технологій проявляється в управлінні валютними ризиками на основі штучного інтелекту. Обидві сторони застосують AI-модель на основі "Transformer (Time Series Transformer, TST)", щоб провести глибокий аналіз даних високочастотного валютного ринку.
У порівнянні з традиційними кількісними моделями, архітектура TST має значні переваги в отриманні довгострокових залежностей і нелінійних шаблонів в даних. Він може більш точно виявляти складні кореляції між макроекономічними показниками та мікроколиваннями цін, щоб динамічно оптимізувати стратегії хеджування валютних курсів. Ранні випробування Ant International на азіатському ринку довели, що такі моделі ефективні для підвищення точності прогнозування.
Завдяки інтеграції даних Deutsche Bank на глобальному ринку та потоків транзакцій клієнтів прогнозна потужність та масштаби моделі будуть ще більше розширені, що, як очікується, дозволить уникнути сотень мільйонів потенційних втрат при обміні валют для корпоративних клієнтів та побудувати новий рів для Deutsche Bank у сфері алгоритмічної торгівлі.
Чотири, стратегічне значення: структурна інтеграція традиційних фінансів та цифрової економіки
Важливість співпраці між Deutsche Bank і Ant Global виходить за рамки одного технічного або бізнес-рівня, і вона являє собою структурну інтеграцію традиційної фінансової системи та екосистеми цифрової економіки. Deutsche Bank пропонує глобальну структуру комплаєнсу, велику клієнтську базу та глибоку довіру до фінансового ринку; Ant Global внесла перевірені на ринку цифрові технології, гнучкі можливості ітерації продуктів і розгалужені платіжні мережі на ринках, що розвиваються (таких як екосистема Alipay+).
Ця синергія спрямована на подолання розриву в обслуговуванні традиційних банків у сфері цифрових платежів, особливо коли йдеться про обслуговування малого та середнього бізнесу та клієнтів електронної комерції. На тлі все більш чітких глобальних нормативних рамок, таких як гонконгський законопроект про стабільні монети, стратегія обох сторін, орієнтована на дотримання вимог, також забезпечує модель для фінансових інновацій, щоб працювати на треку, контрольованому ризиками.