Криптоактиви самі по собі не є «первинним гріхом», проблема в тому, чи відбувається торгівля між країнами, обхід валютного контролю, анонімність та уникнення регулювання.
Автор: Манкін
Вступ
З моменту народження біткойна його ціна різко злетіла в багато разів, що призвело до глобального криптовалютного буму, на піку свого розвитку біткойн перевищив $100 000, а загальна ринкова вартість криптовалют навіть перевищила глобальний обіг долара. За цим послідувало поширення платформ для торгівлі криптовалютами та активність позабіржової торгівлі з використанням USDT як засобу масової інформації.
Згідно з поточною політикою Китаю, деякі люди використовують криптоактиви для приватного обміну іноземної валюти та юанів, щоб заробити різницю в обмінних курсах і комісійні послуги, що здається нешкідливим для технологій, але насправді закон є високо важливим. Такі операції можуть включати злочин незаконної підприємницької діяльності, передбачений статтею 225 Кримінального кодексу, а також злочин відмивання грошей за статтею 191 Кримінального кодексу.
У цьому дописі команда юристів Манквіна поєднує практичний досвід, щоб допомогти вам розібратися: чому криптоактиви часто наражаються на «високий тиск» при «міжнародному обміні валюти»? На що вам варто звернути увагу?
Криптоактиви є «майном» чи «даними»? Як це визнає закон?
Один. Найменування
Опис криптоактивів, таких як біткойн, збиває з пантелику в літературі в суміжних областях вдома та за кордоном, а поняття криптовалюта, криптоактиви, цифрова валюта, цифрові активи та віртуальні валюти часто плутаються. Чи не тому, що всім сторонам важко досягти консенсусу щодо атрибутів криптовалют, наприклад, чи є криптовалюти валютами, нематеріальними активами, вимогами чи даними, які символізують права власників? Позиція судової влади з цього питання різноманітна, академічна спільнота також непереконлива.
Два, правова позиція Китаю щодо криптоактивів
З точки зору цивільного права, криптоактиви не є валютою і не є цінними паперами, цивільне законодавство та судова практика підтверджують віртуальну власність криптоактивів (стаття 127 Цивільного кодексу), і вони повинні бути захищені законом.
З точки зору кримінального права, криптовалюта відповідає «власності», передбаченій статтею 92 Кримінального закону, а криптовалюта може передаватися за допомогою грошей як винагорода для отримання економічної вигоди, яка має характеристики вартості, дефіциту та розпорядження, а також відповідає конститутивним елементам віртуальної власності в Інтернеті та охороняється законом, тому вона також є формою власності.
Хоча морфологічно криптовалюти втілюються як різновид даних цифрової або комп'ютерної інформаційної системи. Але суть їхніх активів чи майна ми маємо бачити у вигляді даних. Біткоїн, Ефір тощо – це оцифрування активів, і за їхньою суттю – активи, а не дані. Як і книга обліку, її цінність не в папері, а в змісті. З точки зору кримінального права, багато таких матеріалів, як комерційна таємниця та державна таємниця, що охороняються кримінальним законодавством, відображаються за допомогою даних, і якщо зловмисник викрадає цифрову технічну інформацію та державні таємниці, що зберігаються в комп'ютерах інших осіб, засобами комп'ютерної мережі це може становити злочин посягання на комерційну таємницю та незаконне отримання державної таємниці, а причина полягає в тому, що порушені дані є комерційною таємницею або державною таємницею.
Простими словами, хоча криптоактиви представлені у формі даних, вони за своєю суттю представляють собою економічні інтереси, які можна торгувати і реалізувати, з юридичної точки зору їх слід розглядати як цифрові активи з «властивостями майна».
Чому торгівлю криптоактивами часто визначають як «міжнародний обмін валюти»?
Останніми роками все більше справ, пов'язаних з криптовалютами, характеризуються як «замаскований транскордонний обмін валют», а винні навіть притягуються до кримінальної відповідальності. Причина цього не в тому, що криптовалюти самі по собі є незаконними, а в тому, що вони сильно перетинаються з традиційною незаконною поведінкою бірж з точки зору шляхів транзакцій, технічних характеристик і функцій капіталу. Зокрема, це в основному відображається в таких аспектах:
Один. Поведінковий шаблон «імітує» процес обміну валюти, потрапляючи під категорію незаконної діяльності.
Традиційна нелегальна іноземна валюта часто функціонує через підпільні банки, агентські покупки іноземної валюти, фіктивне торгове минуле тощо, тоді як у сценарії з криптовалютою трейдери завершують конвертацію вартості через «юань → криптовалюту → іноземну валюту» або зворотним шляхом, щоб обійти офіційні валютні розрахунки та нагляд за продажем і пробити ліміт квоти купівлі іноземної валюти.
Хоча такі транзакції формально не торкаються безпосередньо банківської системи, результатом все одно є незаконний обмін юанів та іноземних валют, що є «іншою незаконною підприємницькою діяльністю, яка серйозно порушує ринковий порядок» за статтею 225 Кримінального закону. У багатьох випадках криптовалютні платформи, маркет-мейкери та посередники були притягнуті до відповідальності та навіть криміналізовані як ключові гравці в «ланцюжку обміну».
У судовій практиці дії обміну криптоактивів часто мають такі характеристики:
• Підігрів пари, ненадання фінансових ліцензій: проведення угод через спільноту або платформу, без отримання кваліфікацій, пов'язаних з валютними або платіжними послугами.
• Виплата коштів та відокремлення потоку монет: отримання коштів в країні, випуск монет за межами країни або зворотна операція, що призводить до розділення трансакцій з коштами та поставок криптоактивів.
• Ясна природа послуг: учасники отримують комісійні або різницю в курсах, уже не є «персональним активом», а надають «послуги обміну валют».
Цей шлях «використання монети як мосту для непрямого обміну» по суті обійшов державний контроль за капітальними проектами за допомогою технологічних засобів.
Два, технічні характеристики сприяють "прихованості" "високій ліквідності",突破 регуляторного відстеження.
• Анонімність і механізми змішування монет послаблюють можливості KYC
Децентралізований механізм криптоактивів здійснює більшість транзакцій без реальних імен, без звітності, і навіть може ще більше перервати ончейн-асоціацію між адресами та особами за допомогою сервісів змішування монет. Цей механізм «розірваний ланцюг + гібрид» значно знижує здатність регуляторів виявляти потік коштів і залучені сторони.
• Крос-бортова торгівля без фізичних обмежень
Криптоактиви лише за допомогою мережі можуть здійснювати трансакції між країнами, не покладаючись на банківські рахунки та не вимагаючи фізичних каналів. Адреса USDT може отримувати та відправляти активи з будь-якої точки світу, без проходження митниці, банків чи системи валютного контролю — це надає технічну можливість безмежних глобальних переказів, а труднощі з регулюванням значно перевищують традиційну валютну систему.
• Прорив «сірого каналу» на суму понад 50 тисяч доларів
Деякі інвестори використовують канали криптоактивів, щоб обміняти юань на USDT, а потім обмінювати їх на долари США, гонконгські долари та інші іноземні валюти, і таким чином здійснюють інвестиції за кордоном, купують нерухомість, автомобілі. Цей спосіб виглядає лише як інвестиція в активи, але насправді вже порушує річний ліміт на купівлю валюти для фізичних осіб у 50 тисяч доларів, що належить до "прихованої купівлі валюти".
• Визначити роль учасників угод складно, ризики платформи високі
Деякі платформи надають такі послуги, як адреса, зберігання коштів, посередництво в обмінному курсі та посередництво в суперечках для покупців і продавців при зіставленні позабіржових транзакцій, що виходить за рамки зіставлення інформації і, по суті, бере участь у «обміні валют». Коли відбувається велика транзакція або прибуток від курсової різниці, судовим органам легко розглядати його як організатора обміну валют, а не звичайного користувача.
Три, Макрорівневий вплив на фінансову безпеку країни та регуляторний порядок
Функції оплати та ціноутворення криптоактивів частково замінюють роль юаня у транскордонних сценаріях. У міру того, як все більше і більше оншорних коштів залишають країну через «валютний стандарт», статус транскордонних розрахунків юанів піддається сумніву, що може вплинути на макроекономічне регулювання та контроль у довгостроковій перспективі.
• Формування «підземної фінансової системи», що функціонує паралельно з банківською системою
Обіг стейблкоїнів, таких як USDT, дозволив деяким учасникам ринку обійти банківську систему, щоб створити сіру фінансову мережу на основі активів у ланцюжку, яка може легко формувати системні ризики, коли вона перетинається з поведінкою з високим ризиком, такою як азартні ігри за кордоном, шахрайство та ухилення від сплати податків.
• Напрямок коштів важко перевірити, це сприяє незаконній діяльності
Анонімні транзакції + механізм змішування валют + канал без цензури для сприяння відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим незаконним злочинам. Це не лише питання комплаєнсу, а й питання фінансової боротьби з тероризмом та національної безпеки.
На що повинні звернути увагу приватні інвестори під час торгівлі криптоактивами?
Один. Уникайте участі в OTC бізнесах, таких як «закупівля іноземної валюти», «хеджування валютного курсу».
Використання криптовалют як засобу отримання прибутку від різниці обмінних курсів шляхом надання транскордонних обмінних та платіжних послуг полягає у використанні спеціальних атрибутів криптовалют для обходу національного валютного нагляду та здійснення конвертації іноземної валюти та юаня через обмін «іноземної валюти, криптовалюти та юаня», що є замаскованою торгівлею іноземною валютою. Індивідуальним інвесторам слід бути обережними, щоб уникнути притягнення до кримінальної відповідальності за злочин «незаконної підприємницької діяльності».
Два, суворо дотримуватись вимог регулювання річного ліміту на купівлю валюти для фізичних осіб
На перший погляд, купівля та продаж криптовалют – це купівля або продаж криптовалют, але по суті це конвертація вартості валюти між іноземними валютами та юанями, що є купівлею та розрахунком у валюті. Відповідно до Детальних правил здійснення заходів щодо адміністрування індивідуальної іноземної валюти здійснюється управління щорічною загальною сумою валютних розрахунків та купівлі іноземної валюти вітчизняними фізичними особами. Щорічні підсумки еквівалентні 50 000 доларів США на людину на рік відповідно.
Три, уникайте використання анонімних каналів поповнення
Для торгівлі криптовалютами вам слід вибрати платформу, яка має офіційний процес KYC і гарантує прозорість записів ваших транзакцій. через позабіржову торгівлю P2P; послуги монетозмішувача; Відстежити легітимність джерела коштів складно, а якщо є підозра у відмиванні грошей або фінансуванні незаконної діяльності, платформа може заморозити рахунок, що призведе до втрати коштів. Крім того, анонімні канали легко можуть бути використані хакерами, а безпека коштів користувачів не може бути гарантована.
Чотири, зберігайте законні документи
Якщо ви навчаєтеся за кордоном, ви можете надати лист-підтвердження зарахування, повідомлення про оплату навчання та інші допоміжні матеріали, щоб довести законність використання криптовалюти. Якщо ви громадянин, який працює в Китаї, ви можете зберегти трудовий договір, довідку про заробітну плату, довідку про сплату податків тощо, щоб довести, що ви не купуєте та не продаєте криптовалюти як бізнес.
Висновок
Криптоактиви本身并不是「原罪」，问题出在交易过程中是否跨境、绕汇、匿名、逃监管。这些行为一旦与 незаконним підприємництвом,洗钱,外汇管制挂钩,就有可能踩上 червона лінія.
Не страшно не знати закон, страшно кинутися в сіру зону в стані «невігластва немає страху». Незалежно від того, чи є ви приватним інвестором, чи професіоналом, перед участю в торгівлі криптоактивами ви повинні чітко усвідомлювати юридичні межі та уникати непотрібних кримінальних ризиків.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Криптоактиви торгівля, чому вона часто підозрюється у злочинах, пов'язаних з трансакціями валюти біржі?
Автор: Манкін
Вступ
З моменту народження біткойна його ціна різко злетіла в багато разів, що призвело до глобального криптовалютного буму, на піку свого розвитку біткойн перевищив $100 000, а загальна ринкова вартість криптовалют навіть перевищила глобальний обіг долара. За цим послідувало поширення платформ для торгівлі криптовалютами та активність позабіржової торгівлі з використанням USDT як засобу масової інформації.
Згідно з поточною політикою Китаю, деякі люди використовують криптоактиви для приватного обміну іноземної валюти та юанів, щоб заробити різницю в обмінних курсах і комісійні послуги, що здається нешкідливим для технологій, але насправді закон є високо важливим. Такі операції можуть включати злочин незаконної підприємницької діяльності, передбачений статтею 225 Кримінального кодексу, а також злочин відмивання грошей за статтею 191 Кримінального кодексу.
У цьому дописі команда юристів Манквіна поєднує практичний досвід, щоб допомогти вам розібратися: чому криптоактиви часто наражаються на «високий тиск» при «міжнародному обміні валюти»? На що вам варто звернути увагу?
Криптоактиви є «майном» чи «даними»? Як це визнає закон?
Один. Найменування
Опис криптоактивів, таких як біткойн, збиває з пантелику в літературі в суміжних областях вдома та за кордоном, а поняття криптовалюта, криптоактиви, цифрова валюта, цифрові активи та віртуальні валюти часто плутаються. Чи не тому, що всім сторонам важко досягти консенсусу щодо атрибутів криптовалют, наприклад, чи є криптовалюти валютами, нематеріальними активами, вимогами чи даними, які символізують права власників? Позиція судової влади з цього питання різноманітна, академічна спільнота також непереконлива.
Два, правова позиція Китаю щодо криптоактивів
З точки зору цивільного права, криптоактиви не є валютою і не є цінними паперами, цивільне законодавство та судова практика підтверджують віртуальну власність криптоактивів (стаття 127 Цивільного кодексу), і вони повинні бути захищені законом.
З точки зору кримінального права, криптовалюта відповідає «власності», передбаченій статтею 92 Кримінального закону, а криптовалюта може передаватися за допомогою грошей як винагорода для отримання економічної вигоди, яка має характеристики вартості, дефіциту та розпорядження, а також відповідає конститутивним елементам віртуальної власності в Інтернеті та охороняється законом, тому вона також є формою власності.
Хоча морфологічно криптовалюти втілюються як різновид даних цифрової або комп'ютерної інформаційної системи. Але суть їхніх активів чи майна ми маємо бачити у вигляді даних. Біткоїн, Ефір тощо – це оцифрування активів, і за їхньою суттю – активи, а не дані. Як і книга обліку, її цінність не в папері, а в змісті. З точки зору кримінального права, багато таких матеріалів, як комерційна таємниця та державна таємниця, що охороняються кримінальним законодавством, відображаються за допомогою даних, і якщо зловмисник викрадає цифрову технічну інформацію та державні таємниці, що зберігаються в комп'ютерах інших осіб, засобами комп'ютерної мережі це може становити злочин посягання на комерційну таємницю та незаконне отримання державної таємниці, а причина полягає в тому, що порушені дані є комерційною таємницею або державною таємницею.
Простими словами, хоча криптоактиви представлені у формі даних, вони за своєю суттю представляють собою економічні інтереси, які можна торгувати і реалізувати, з юридичної точки зору їх слід розглядати як цифрові активи з «властивостями майна».
Чому торгівлю криптоактивами часто визначають як «міжнародний обмін валюти»?
Останніми роками все більше справ, пов'язаних з криптовалютами, характеризуються як «замаскований транскордонний обмін валют», а винні навіть притягуються до кримінальної відповідальності. Причина цього не в тому, що криптовалюти самі по собі є незаконними, а в тому, що вони сильно перетинаються з традиційною незаконною поведінкою бірж з точки зору шляхів транзакцій, технічних характеристик і функцій капіталу. Зокрема, це в основному відображається в таких аспектах:
Один. Поведінковий шаблон «імітує» процес обміну валюти, потрапляючи під категорію незаконної діяльності.
Традиційна нелегальна іноземна валюта часто функціонує через підпільні банки, агентські покупки іноземної валюти, фіктивне торгове минуле тощо, тоді як у сценарії з криптовалютою трейдери завершують конвертацію вартості через «юань → криптовалюту → іноземну валюту» або зворотним шляхом, щоб обійти офіційні валютні розрахунки та нагляд за продажем і пробити ліміт квоти купівлі іноземної валюти.
Хоча такі транзакції формально не торкаються безпосередньо банківської системи, результатом все одно є незаконний обмін юанів та іноземних валют, що є «іншою незаконною підприємницькою діяльністю, яка серйозно порушує ринковий порядок» за статтею 225 Кримінального закону. У багатьох випадках криптовалютні платформи, маркет-мейкери та посередники були притягнуті до відповідальності та навіть криміналізовані як ключові гравці в «ланцюжку обміну».
У судовій практиці дії обміну криптоактивів часто мають такі характеристики:
• Підігрів пари, ненадання фінансових ліцензій: проведення угод через спільноту або платформу, без отримання кваліфікацій, пов'язаних з валютними або платіжними послугами.
• Виплата коштів та відокремлення потоку монет: отримання коштів в країні, випуск монет за межами країни або зворотна операція, що призводить до розділення трансакцій з коштами та поставок криптоактивів.
• Ясна природа послуг: учасники отримують комісійні або різницю в курсах, уже не є «персональним активом», а надають «послуги обміну валют».
Цей шлях «використання монети як мосту для непрямого обміну» по суті обійшов державний контроль за капітальними проектами за допомогою технологічних засобів.
Два, технічні характеристики сприяють "прихованості" "високій ліквідності",突破 регуляторного відстеження.
• Анонімність і механізми змішування монет послаблюють можливості KYC
Децентралізований механізм криптоактивів здійснює більшість транзакцій без реальних імен, без звітності, і навіть може ще більше перервати ончейн-асоціацію між адресами та особами за допомогою сервісів змішування монет. Цей механізм «розірваний ланцюг + гібрид» значно знижує здатність регуляторів виявляти потік коштів і залучені сторони.
• Крос-бортова торгівля без фізичних обмежень
Криптоактиви лише за допомогою мережі можуть здійснювати трансакції між країнами, не покладаючись на банківські рахунки та не вимагаючи фізичних каналів. Адреса USDT може отримувати та відправляти активи з будь-якої точки світу, без проходження митниці, банків чи системи валютного контролю — це надає технічну можливість безмежних глобальних переказів, а труднощі з регулюванням значно перевищують традиційну валютну систему.
• Прорив «сірого каналу» на суму понад 50 тисяч доларів
Деякі інвестори використовують канали криптоактивів, щоб обміняти юань на USDT, а потім обмінювати їх на долари США, гонконгські долари та інші іноземні валюти, і таким чином здійснюють інвестиції за кордоном, купують нерухомість, автомобілі. Цей спосіб виглядає лише як інвестиція в активи, але насправді вже порушує річний ліміт на купівлю валюти для фізичних осіб у 50 тисяч доларів, що належить до "прихованої купівлі валюти".
• Визначити роль учасників угод складно, ризики платформи високі
Деякі платформи надають такі послуги, як адреса, зберігання коштів, посередництво в обмінному курсі та посередництво в суперечках для покупців і продавців при зіставленні позабіржових транзакцій, що виходить за рамки зіставлення інформації і, по суті, бере участь у «обміні валют». Коли відбувається велика транзакція або прибуток від курсової різниці, судовим органам легко розглядати його як організатора обміну валют, а не звичайного користувача.
Три, Макрорівневий вплив на фінансову безпеку країни та регуляторний порядок
Функції оплати та ціноутворення криптоактивів частково замінюють роль юаня у транскордонних сценаріях. У міру того, як все більше і більше оншорних коштів залишають країну через «валютний стандарт», статус транскордонних розрахунків юанів піддається сумніву, що може вплинути на макроекономічне регулювання та контроль у довгостроковій перспективі.
• Формування «підземної фінансової системи», що функціонує паралельно з банківською системою
Обіг стейблкоїнів, таких як USDT, дозволив деяким учасникам ринку обійти банківську систему, щоб створити сіру фінансову мережу на основі активів у ланцюжку, яка може легко формувати системні ризики, коли вона перетинається з поведінкою з високим ризиком, такою як азартні ігри за кордоном, шахрайство та ухилення від сплати податків.
• Напрямок коштів важко перевірити, це сприяє незаконній діяльності
Анонімні транзакції + механізм змішування валют + канал без цензури для сприяння відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим незаконним злочинам. Це не лише питання комплаєнсу, а й питання фінансової боротьби з тероризмом та національної безпеки.
На що повинні звернути увагу приватні інвестори під час торгівлі криптоактивами?
Один. Уникайте участі в OTC бізнесах, таких як «закупівля іноземної валюти», «хеджування валютного курсу».
Використання криптовалют як засобу отримання прибутку від різниці обмінних курсів шляхом надання транскордонних обмінних та платіжних послуг полягає у використанні спеціальних атрибутів криптовалют для обходу національного валютного нагляду та здійснення конвертації іноземної валюти та юаня через обмін «іноземної валюти, криптовалюти та юаня», що є замаскованою торгівлею іноземною валютою. Індивідуальним інвесторам слід бути обережними, щоб уникнути притягнення до кримінальної відповідальності за злочин «незаконної підприємницької діяльності».
Два, суворо дотримуватись вимог регулювання річного ліміту на купівлю валюти для фізичних осіб
На перший погляд, купівля та продаж криптовалют – це купівля або продаж криптовалют, але по суті це конвертація вартості валюти між іноземними валютами та юанями, що є купівлею та розрахунком у валюті. Відповідно до Детальних правил здійснення заходів щодо адміністрування індивідуальної іноземної валюти здійснюється управління щорічною загальною сумою валютних розрахунків та купівлі іноземної валюти вітчизняними фізичними особами. Щорічні підсумки еквівалентні 50 000 доларів США на людину на рік відповідно.
Три, уникайте використання анонімних каналів поповнення
Для торгівлі криптовалютами вам слід вибрати платформу, яка має офіційний процес KYC і гарантує прозорість записів ваших транзакцій. через позабіржову торгівлю P2P; послуги монетозмішувача; Відстежити легітимність джерела коштів складно, а якщо є підозра у відмиванні грошей або фінансуванні незаконної діяльності, платформа може заморозити рахунок, що призведе до втрати коштів. Крім того, анонімні канали легко можуть бути використані хакерами, а безпека коштів користувачів не може бути гарантована.
Чотири, зберігайте законні документи
Якщо ви навчаєтеся за кордоном, ви можете надати лист-підтвердження зарахування, повідомлення про оплату навчання та інші допоміжні матеріали, щоб довести законність використання криптовалюти. Якщо ви громадянин, який працює в Китаї, ви можете зберегти трудовий договір, довідку про заробітну плату, довідку про сплату податків тощо, щоб довести, що ви не купуєте та не продаєте криптовалюти як бізнес.
Висновок
Криптоактиви本身并不是「原罪」，问题出在交易过程中是否跨境、绕汇、匿名、逃监管。这些行为一旦与 незаконним підприємництвом,洗钱,外汇管制挂钩,就有可能踩上 червона лінія.
Не страшно не знати закон, страшно кинутися в сіру зону в стані «невігластва немає страху». Незалежно від того, чи є ви приватним інвестором, чи професіоналом, перед участю в торгівлі криптоактивами ви повинні чітко усвідомлювати юридичні межі та уникати непотрібних кримінальних ризиків.