Нещодавно я записав подкаст про те, як люди втрачають своє багатство під час потрясінь, і я думаю, що це дуже корисно для сучасного життя. Нижче наведено вміст китайською мовою для довідки. Багато контенту взято з книги Бартона Біггса «Багатство, війна, мудрість», а ті, хто цікавиться, можуть купити його та прочитати. Моє найбільше відчуття полягає в тому, що всі речі мають «становлення, проживання, погане і порожнє», є залежне походження, є доля загинути, ми повинні все робити важко, але в кінці кінців ми також повинні прийняти «непостійність всіх речей». У великих змінах часу навіть весь рід російського царя виявився незначним, і остаточно він був знищений.
Місце, місце, місце. Важливі речі говорять тричі. Вибір правильного географічного розташування дуже важливий, інакше, в легкому випадку, майно обнулиться, в тяжкому - вся родина загине.
Є одна єврейська родина, яка під час Другої світової війни поділилася на дві групи: одна втекла до Франції, в результаті чого вся група загинула і була відправлена до концентраційного табору, тоді як частина родичів втекла до Португалії і в підсумку вижила.
У 1943 році багато нацистів уже почали таємно переказувати гроші до Південної Америки, вони не переказували гроші до Євразії або США, цей вибір, принаймні на той час, був правильним, звісно, вони після війни все ж зазнали розрахунку в Південній Америці, але це вже інша історія.
У більшості жителів Радянської Республіки 1991 року в одну ніч майно обнулилося, оскільки більшість звичайних людей були повністю вкладені в радянську економіку.
Якщо ви опинилися в скрутному становищі, потрібно помітити деталі і зробити власні висновки: подумайте, хто насправді виграє?
До 1942 року Номура вже відчував, що Японія може в кінцевому підсумку зазнати поразки через нестачу продовольства в Японії і демонтаж огорожі в парку навколо Імператорського палацу. Хоча газети і радіо транслювали тільки хороші новини про війну, Номура зауважив, що у багатьох морських офіцерів і льотчиків, які брали участь в боях при Мідвеї і Кораловому морі, гейші були в полоні, а коли їм не вдалося повернутися, у дівчат-гейш почалася паніка. Сім'я Номура відчула, що ситуація йде не найкращим чином, і почала поступово продавати свої акції, або навіть продавати їх у короткій позиції. Але як японський консорціум не має можливості розподілити активи між країнами-переможцями, то що ж їм робити? Вони запитували себе, якщо Японія зазнала поразки і відродилася після війни, що вона повинна тримати зараз? Вони вважали, що земля та майно будуть найкращим засобом заощадження після війни, тому купували комерційну та житлову нерухомість.
Ці активи профінансували швидку післявоєнну експансію Nomura, яка в кінцевому підсумку стала провідною японською компанією з цінних паперів. Приклад Німеччини: у 1930-х роках багато німецьких єврейських аристократичних родин довіряли державі, будучи переконаними, що «ми теж німці, і буря скоро мине». У них є активи, статус, соціальна ідентичність і немає відчуття терміновості залишати батьківщину. Однак невдовзі їхні судження були розбиті реальністю. Після приходу до влади нацистів Німеччина ввела жорсткий контроль за іноземною валютою, вводячи великі податки до 78% на переказ активів (іноземної валюти). До «Кришталевої ночі» в 1938 році все більше людей усвідомлювали, що вони повинні виїхати. Але на той момент я не могла поїхати, якби хотіла. Візи важко отримати, кошти заморожені, і багато хто в кінцевому підсумку застряг за кордонами.
Ця історія нагадує нам: коли ви відчуваєте, що "зараз не потрібно йти", можливо, це саме той момент, коли у вас ще є вибір. — Ейнштейн зробив дуже хороше рішення, дуже рано поїхав до Прінстона, став експертом і почав викладати.
У часи безладдя ніколи не варто all in
У 1937 році навіть Черчілль був приваблений американським бичачим ринком, взяв кредит для покупки, а в результаті в 1938 році він зазнав краху. Пізніше він зміг погасити свої борги завдяки постійному написанню та публікаціям.
У єврейських багатіїв у Німеччині, оскільки більшість активів — це німецький експозиційний (нерухомість, підприємства, валюта), врешті-решт, як жаба в теплій воді, чим пізніше йдеш, тим більше шкода витрат, і врешті-решт залишаються без людей і грошей.
Сучасність ще більше підкреслює це: середній термін життя компаній, що входять до індексу S&P 500, скоротився з 35 років у 50-х роках XX століття до 10-15 років. 1958 рік: середній термін життя компаній S&P 500 на той час становив 61 рік; 1980 рік: знизився до приблизно 30 років; близько 2020 року: зменшився до приблизно 18 років; прогноз на 2030 рік: може становити лише близько 12 років.
Потрібно мати усвідомлення ризиків "самостійного зберігання" та "третейського зберігання":
Необхідно задуматися про перебудову політичної системи і багатства в умовах великих змін. Прямо скажемо, не виключено, що всі попередні документи на право власності будуть визнані недійсними. Гроші, які ви кладете в банк, золото, яке ви вкладаєте, і нерухомість, яку ви купуєте, по суті, знаходяться на тристоронньому депозиті. Ви вважаєте, що нерухомість не повинна бути на моє ім'я? Але насправді власність залежить від схвалення місцевою владою ваших правовстановлюючих документів, тому по суті, ви також виступаєте від імені уряду.
У Другу світову війну маєтки польських шляхтичів у власній країні остаточно конфіскувала Німеччина, а після війни думали, що зможуть забрати їх назад, але Польща була віднесена до сфери впливу Радянського Союзу в Ялтинській угоді, що рівнозначно тому, що характер режиму змінився, а права приватної власності взагалі не визнаються. За останні 3-4 роки всі активи російських багатіїв, особливо олігархів, у країнах НАТО були заморожені. Коли країни НАТО хочуть ввести санкції, російські олігархи перебувають у Лондоні та Нью-Йорку, і найважче забрати нерухомість.
Під час Другої світової війни японські активи в Сполучених Штатах також були заморожені або навіть конфісковані. 7 грудня 1941 року Японія напала на Перл-Харбор, а 8 грудня США оголосили війну Японії, офіційно вступивши у Другу світову війну. З тих пір Сполучені Штати вжили швидких заходів для заморожування активів японського уряду, бізнесу та приватних осіб у Сполучених Штатах, включаючи 120 000 осіб японського походження (дві третини з яких є громадянами американських паспортів), які були відправлені до таборів для інтернованих, де майно, ферми та бізнес багатьох сімей були продані за низькими цінами або повністю втрачені перед від'їздом, і більшість із них не змогли повернути ці активи після війни.
Після закінчення Другої світової війни в 1945 році уряд Тіто в Югославії видав наказ про колективне позбавлення всіх німців (включаючи цивільне населення) їх громадянства і майнових прав в Югославії. Вони вважаються воєнними злочинцями і більше не мають права володіти землею, майном або користуватися звичайними громадянськими правами. Десятки тисяч цивільних осіб німецького походження, у тому числі дітей і людей похилого віку, були відправлені до трудових таборів, і приблизно 50 000–60 000 людей загинули в цих таборах. Зокрема, в період з кінця 1944 по 1946 роки в окремих районах відбувалася систематична чистка: німецьких чоловіків примушували до роботи або розстрілювали на місці; Жінок і дітей у Німеччині примушують, знущаються і вбивають.
Щодо зберігання золота (самостійне зберігання? Чи зберігання третьою стороною?) :
Золото, що належало євреям і зберігалося в банківських сейфах у Франції, було конфісковано німецькою армією після окупації: всі сейфи були відкриті. Проте золото, заховане в секретних місцях, відомих тільки власникам, було збережено після війни.
Я також почув дуже цікаву історію про одну єврейську родину, яка зберігала 10% свого сімейного багатства у вигляді золота, і через досвід конфіскації під час Другої світової війни, коли відбувалася "тристороння ескорта", вони всі самі зберігали своє золото і переважну більшість золота обміняли на монети, а не на злитки. Тому що тільки монети можуть використовуватися для невеликих платежів, вони дозволяють вам у важкі часи купувати собі шлях, проходячи через численні контрольно-пропускні пункти від зони бойових дій до регіону, в якому ви хочете знайти притулок.
У 1939 році 20% багатства більшості французьких сімей становили золоті злитки, які або зберігалися в Швейцарії, або закопувалися на задньому дворі замку. У ті жахливі часи існувало три проблеми з хеджуванням від катастроф із золотом: по-перше, щоб продати частину золота, потрібно було знайти реальних покупців або дилерів на чорному ринку. У цьому варварському суспільстві, повному викривачів і зрадників, може статися що завгодно, і ви можете бути зарізані в провулку або замкнені гестапо в підвалі. По-друге, ціна на золото буде сильно знижена як реальними покупцями, так і трейдерами на чорному ринку, але це неминуче, тому що немає відкритого торгового ринку. По-третє, якщо ти залишаєшся в окупованій Франції, то доводиться ховати золото. Починаючи з осені 1940 року, всі французькі банки були зобов'язані повідомляти німцям про вміст сейфів. Окупаційна влада відповідно випускала векселі, «позичала» золото, а потім відправляла його до Німеччини. Після закінчення війни ці векселі не були вшановані, оскільки нацистський уряд знищив архіви під час битви за Берлін. Коли союзники наблизилися до Парижа, все золото, що залишилося, було конфісковане німецькими чиновниками, щоб допомогти їм уникнути катастрофи, що насувається. Однак у хаосі останніх років війни золото, заховане на задньому дворі, було ціннішим і безпечнішим, ніж будь-який інший клас активів, такий як нерухомість чи бізнес. Загалом історія Другої світової війни вчить нас не замикати золото та коштовності в банківських сейфах на батьківщині.
Підсумок: Хаос є нормою, а процвітання є аномалією.
В історії людства, що налічує близько 3500 років, лише менше 300 років були роками без зафіксованих війн. Наші рекомендації: по-перше, ні в якому разі не інвестуйте всі кошти в один актив: необхідно мати різноманітність активів, географічну різноманітність, різноманітність трьохстороннього зберігання/самостійного зберігання; по-друге, шляхетна людина не стоїть під небезпечною стіною, потрібно запобігати проблемам заздалегідь, не слід мати «страусине» ставлення, коли всі хочуть піти, тоді вже не вийде.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Есе | Як захистити багатство під час війни
Нещодавно я записав подкаст про те, як люди втрачають своє багатство під час потрясінь, і я думаю, що це дуже корисно для сучасного життя. Нижче наведено вміст китайською мовою для довідки. Багато контенту взято з книги Бартона Біггса «Багатство, війна, мудрість», а ті, хто цікавиться, можуть купити його та прочитати. Моє найбільше відчуття полягає в тому, що всі речі мають «становлення, проживання, погане і порожнє», є залежне походження, є доля загинути, ми повинні все робити важко, але в кінці кінців ми також повинні прийняти «непостійність всіх речей». У великих змінах часу навіть весь рід російського царя виявився незначним, і остаточно він був знищений.
Є одна єврейська родина, яка під час Другої світової війни поділилася на дві групи: одна втекла до Франції, в результаті чого вся група загинула і була відправлена до концентраційного табору, тоді як частина родичів втекла до Португалії і в підсумку вижила.
У 1943 році багато нацистів уже почали таємно переказувати гроші до Південної Америки, вони не переказували гроші до Євразії або США, цей вибір, принаймні на той час, був правильним, звісно, вони після війни все ж зазнали розрахунку в Південній Америці, але це вже інша історія.
У більшості жителів Радянської Республіки 1991 року в одну ніч майно обнулилося, оскільки більшість звичайних людей були повністю вкладені в радянську економіку.
До 1942 року Номура вже відчував, що Японія може в кінцевому підсумку зазнати поразки через нестачу продовольства в Японії і демонтаж огорожі в парку навколо Імператорського палацу. Хоча газети і радіо транслювали тільки хороші новини про війну, Номура зауважив, що у багатьох морських офіцерів і льотчиків, які брали участь в боях при Мідвеї і Кораловому морі, гейші були в полоні, а коли їм не вдалося повернутися, у дівчат-гейш почалася паніка. Сім'я Номура відчула, що ситуація йде не найкращим чином, і почала поступово продавати свої акції, або навіть продавати їх у короткій позиції. Але як японський консорціум не має можливості розподілити активи між країнами-переможцями, то що ж їм робити? Вони запитували себе, якщо Японія зазнала поразки і відродилася після війни, що вона повинна тримати зараз? Вони вважали, що земля та майно будуть найкращим засобом заощадження після війни, тому купували комерційну та житлову нерухомість.
Ці активи профінансували швидку післявоєнну експансію Nomura, яка в кінцевому підсумку стала провідною японською компанією з цінних паперів. Приклад Німеччини: у 1930-х роках багато німецьких єврейських аристократичних родин довіряли державі, будучи переконаними, що «ми теж німці, і буря скоро мине». У них є активи, статус, соціальна ідентичність і немає відчуття терміновості залишати батьківщину. Однак невдовзі їхні судження були розбиті реальністю. Після приходу до влади нацистів Німеччина ввела жорсткий контроль за іноземною валютою, вводячи великі податки до 78% на переказ активів (іноземної валюти). До «Кришталевої ночі» в 1938 році все більше людей усвідомлювали, що вони повинні виїхати. Але на той момент я не могла поїхати, якби хотіла. Візи важко отримати, кошти заморожені, і багато хто в кінцевому підсумку застряг за кордонами.
Ця історія нагадує нам: коли ви відчуваєте, що "зараз не потрібно йти", можливо, це саме той момент, коли у вас ще є вибір. — Ейнштейн зробив дуже хороше рішення, дуже рано поїхав до Прінстона, став експертом і почав викладати.
У 1937 році навіть Черчілль був приваблений американським бичачим ринком, взяв кредит для покупки, а в результаті в 1938 році він зазнав краху. Пізніше він зміг погасити свої борги завдяки постійному написанню та публікаціям.
У єврейських багатіїв у Німеччині, оскільки більшість активів — це німецький експозиційний (нерухомість, підприємства, валюта), врешті-решт, як жаба в теплій воді, чим пізніше йдеш, тим більше шкода витрат, і врешті-решт залишаються без людей і грошей.
Сучасність ще більше підкреслює це: середній термін життя компаній, що входять до індексу S&P 500, скоротився з 35 років у 50-х роках XX століття до 10-15 років. 1958 рік: середній термін життя компаній S&P 500 на той час становив 61 рік; 1980 рік: знизився до приблизно 30 років; близько 2020 року: зменшився до приблизно 18 років; прогноз на 2030 рік: може становити лише близько 12 років.
Необхідно задуматися про перебудову політичної системи і багатства в умовах великих змін. Прямо скажемо, не виключено, що всі попередні документи на право власності будуть визнані недійсними. Гроші, які ви кладете в банк, золото, яке ви вкладаєте, і нерухомість, яку ви купуєте, по суті, знаходяться на тристоронньому депозиті. Ви вважаєте, що нерухомість не повинна бути на моє ім'я? Але насправді власність залежить від схвалення місцевою владою ваших правовстановлюючих документів, тому по суті, ви також виступаєте від імені уряду.
У Другу світову війну маєтки польських шляхтичів у власній країні остаточно конфіскувала Німеччина, а після війни думали, що зможуть забрати їх назад, але Польща була віднесена до сфери впливу Радянського Союзу в Ялтинській угоді, що рівнозначно тому, що характер режиму змінився, а права приватної власності взагалі не визнаються. За останні 3-4 роки всі активи російських багатіїв, особливо олігархів, у країнах НАТО були заморожені. Коли країни НАТО хочуть ввести санкції, російські олігархи перебувають у Лондоні та Нью-Йорку, і найважче забрати нерухомість.
Під час Другої світової війни японські активи в Сполучених Штатах також були заморожені або навіть конфісковані. 7 грудня 1941 року Японія напала на Перл-Харбор, а 8 грудня США оголосили війну Японії, офіційно вступивши у Другу світову війну. З тих пір Сполучені Штати вжили швидких заходів для заморожування активів японського уряду, бізнесу та приватних осіб у Сполучених Штатах, включаючи 120 000 осіб японського походження (дві третини з яких є громадянами американських паспортів), які були відправлені до таборів для інтернованих, де майно, ферми та бізнес багатьох сімей були продані за низькими цінами або повністю втрачені перед від'їздом, і більшість із них не змогли повернути ці активи після війни.
Після закінчення Другої світової війни в 1945 році уряд Тіто в Югославії видав наказ про колективне позбавлення всіх німців (включаючи цивільне населення) їх громадянства і майнових прав в Югославії. Вони вважаються воєнними злочинцями і більше не мають права володіти землею, майном або користуватися звичайними громадянськими правами. Десятки тисяч цивільних осіб німецького походження, у тому числі дітей і людей похилого віку, були відправлені до трудових таборів, і приблизно 50 000–60 000 людей загинули в цих таборах. Зокрема, в період з кінця 1944 по 1946 роки в окремих районах відбувалася систематична чистка: німецьких чоловіків примушували до роботи або розстрілювали на місці; Жінок і дітей у Німеччині примушують, знущаються і вбивають.
Золото, що належало євреям і зберігалося в банківських сейфах у Франції, було конфісковано німецькою армією після окупації: всі сейфи були відкриті. Проте золото, заховане в секретних місцях, відомих тільки власникам, було збережено після війни.
Я також почув дуже цікаву історію про одну єврейську родину, яка зберігала 10% свого сімейного багатства у вигляді золота, і через досвід конфіскації під час Другої світової війни, коли відбувалася "тристороння ескорта", вони всі самі зберігали своє золото і переважну більшість золота обміняли на монети, а не на злитки. Тому що тільки монети можуть використовуватися для невеликих платежів, вони дозволяють вам у важкі часи купувати собі шлях, проходячи через численні контрольно-пропускні пункти від зони бойових дій до регіону, в якому ви хочете знайти притулок.
У 1939 році 20% багатства більшості французьких сімей становили золоті злитки, які або зберігалися в Швейцарії, або закопувалися на задньому дворі замку. У ті жахливі часи існувало три проблеми з хеджуванням від катастроф із золотом: по-перше, щоб продати частину золота, потрібно було знайти реальних покупців або дилерів на чорному ринку. У цьому варварському суспільстві, повному викривачів і зрадників, може статися що завгодно, і ви можете бути зарізані в провулку або замкнені гестапо в підвалі. По-друге, ціна на золото буде сильно знижена як реальними покупцями, так і трейдерами на чорному ринку, але це неминуче, тому що немає відкритого торгового ринку. По-третє, якщо ти залишаєшся в окупованій Франції, то доводиться ховати золото. Починаючи з осені 1940 року, всі французькі банки були зобов'язані повідомляти німцям про вміст сейфів. Окупаційна влада відповідно випускала векселі, «позичала» золото, а потім відправляла його до Німеччини. Після закінчення війни ці векселі не були вшановані, оскільки нацистський уряд знищив архіви під час битви за Берлін. Коли союзники наблизилися до Парижа, все золото, що залишилося, було конфісковане німецькими чиновниками, щоб допомогти їм уникнути катастрофи, що насувається. Однак у хаосі останніх років війни золото, заховане на задньому дворі, було ціннішим і безпечнішим, ніж будь-який інший клас активів, такий як нерухомість чи бізнес. Загалом історія Другої світової війни вчить нас не замикати золото та коштовності в банківських сейфах на батьківщині.
В історії людства, що налічує близько 3500 років, лише менше 300 років були роками без зафіксованих війн. Наші рекомендації: по-перше, ні в якому разі не інвестуйте всі кошти в один актив: необхідно мати різноманітність активів, географічну різноманітність, різноманітність трьохстороннього зберігання/самостійного зберігання; по-друге, шляхетна людина не стоїть під небезпечною стіною, потрібно запобігати проблемам заздалегідь, не слід мати «страусине» ставлення, коли всі хочуть піти, тоді вже не вийде.