При просуванні U-карт для користувачів материкового Китаю існують політичні ризики.
Автор: Дун Сяоюй
У віртуальних валютних активностях питання безпечного «виведення коштів» залишається актуальним. U-картка, здається, пропонує зручний спосіб витрачати кошти без необхідності їх виведення (також можна вважати, що використання U-картки є найбезпечнішим способом виведення коштів), тому вона користується популярністю серед людей криптосвіту.
Багато людей тому почали займатися просуванням бізнесу U-карт, автор часто бачить рекламу акцій відкриття карт у спільнотах та на платформах, а також часто на континентальних відеоплатформах бачить контент, який насправді навчає вас додавати приватні повідомлення для покупки послуг відкриття карт. Чи ці промоутери просто отримують комісію від емітента карт, чи заробляють на платі за послуги відкриття карт – невідомо.
Але адвокат Манкін сподівається через цю статтю вказати на ризики просування U-карт, особливо щодо правових ризиків просування U-карт серед користувачів з материкового Китаю.
Що таке U карта?
U Карта — це USDT банківська карта, основна логіка якої полягає в використанні стабільності ціни стабільної монети USDT (вартість USDT зазвичай пов'язана з доларом США), щоб надати користувачам стабільний і зручний спосіб оплати. Конкретний сценарій, наприклад, при замовленні чашки кави в кафе, наша WeChat оплата прив'язана до банківської карти, що дозволяє здійснити покупку. Якщо у вас є U Карта, ця карта прив'язана до платіжного програмного забезпечення, поповнивши картку USDT, ви можете здійснювати покупки в різних фізичних сценаріях.
Оскільки USDT є стабільною монетою, на відміну від криптовалют, таких як BTC або ETH, які мають високу волатильність, це робить її більш придатною для щоденних платежів. Особливо зараз, коли в різних країнах послідовно приймаються закони про стабільні монети, ймовірно, з'явиться більше карток стабільних монет, U-картка є одним із видів карток стабільних монет.
Під час просування картки U серед користувачів материкового Китаю існує політичний ризик
Наразі ми виявили, що деякі промоутери U-карт не приймають призначення від проекту (тобто проект не оплачує промоційні заходи та комісії), а лише особисто намагаються заробити на платі за відкриття карт, задовольняючи потреби жителів материкового Китаю щодо відкриття карт, навіть у великих обсягах. Таким чином, ризики, що виникають, є багатогранними:
По-перше, на основі попередніх оголошень та повідомлень Народного банку Китаю та інших установ (таких як «924 оголошення»), а також поточних судових рішень в Китаї, можна побачити, що Китай чітко висловив негативне ставлення до обміну криптовалюти на фіатні гроші. Використання U-карт для торгівлі віртуальною валютою дуже легко може порушити «червону лінію» системи управління валютними операціями в нашій країні. Якщо органи, що займаються справами, визнають, що популяризатори свідомо знають про валютні операції, потурають їм або підтримують їх непрямо, популяризатори можуть бути визнані спільниками у «незаконному бізнесі». Тому популяризувати U-карти серед жителів материкового Китаю не можна використовувати обмін фіатних грошей як рекламний хід.
По-друге, як промоутери карт U, також слід звертати увагу на перевірку емітентів карт. Це схоже на те, як KOL веде угоду, потрібно перевіряти законність проекту.
На даний момент емітентами карт U в основному є наступні 4 види:
Пряме випускання банком. Банк сам готовий приймати стейблкоїни, використовуючи свою платіжну мережу та нормативну базу, щоб надавати користувачам стабільні рішення для криптовалютних платежів.
Співпраця банків з криптовалютними компаніями для випуску. У цьому випадку банки надають традиційну фінансову інфраструктуру, а треті компанії відповідають за управління та обмін криптовалюти.
Професійні компанії з криптоплатежів самостійно випускають. Деякі компанії, що спеціалізуються на криптовалютних платежах, випускають U-картки самостійно, співпрацюючи з платіжними мережами, такими як Visa або MasterCard.
Співпраця з випуску за моделлю SaaS. Це означає, що деякі компанії третьої сторони, що займаються платіжними послугами, через модель SaaS (програмне забезпечення як послуга) надають платформу для випуску U-карт для дистриб'юторів або інших постачальників фінансових послуг.
Отже, як промоутер, вибір відомого постачальника U-карт є дуже важливим для забезпечення безпеки коштів. Промоутери повинні уникати просування маловідомих або навіть нелегальних постачальників послуг, оскільки ці компанії, навіть якщо вони не є фінансовими пірамідами, не можуть забезпечити достатні гарантії фінансування та заходи безпеки угод, що призводить до втрати майна. Як промоутер, орієнтований на материкових користувачів, ви можете бути піддані кримінальному переслідуванню за шахрайство.
Останнє, але більш важливе, що промоутери U-карт не можуть вважати, що «якщо вони не використовують U-карту безпосередньо, а лише просувають та оформлюють картки, це не є злочином».
З легкого боку, з одного боку, деякі емітенти U карт не мають наміру вести бізнес серед громадян материкового Китаю, промоутери збирають інформацію про користувачів материкового Китаю, підтримуючи це іншими візовими матеріалами для допомоги в отриманні картки, що може порушувати ризик шахрайства з кредитними документами в юрисдикції закордонного судочинства. З іншого боку, оскільки промоутери U карт почали збирати інформацію про мешканців материкового Китаю для отримання карт, неминуче їм потрібно буде нести відповідальність за захист особистої інформації; витік особистої інформації досягає певної кількості, може бути визнаний злочином.
З точки зору серйозності, промоутер U-карт бере на себе обов'язок перевірки емітента карт. Наприклад: якщо особа, що відкриває картку, надає неправдиву інформацію для відкриття картки, а промоутер U-карт допомагає в цьому, то у разі виявлення діяльності з відмивання грошей, відповідно до звичок розслідування в Китаї, буде припускатися, що особа, яка допомагала у відкритті картки, знала про злочинний намір. Інший приклад: якщо резидент Китаю потребує одноразового відкриття кількох карток, це явно свідчить про намір обійти обмеження на валютні операції або інші ненормальні використання, і допомога промоутера U-карт у відкритті карток також буде підпадати під пов'язані злочини.
Підсумок
U 卡 та інші стабільні монети на картках, як зручний спосіб оплати криптовалютою, безумовно, стануть частиною способу життя в майбутньому. Але наразі, як промоутер, потрібно обережно обирати емітента та знати відповідні юридичні та регуляторні вимоги, що є базовою вимогою.
Зараз адвокат Манквін настійно не рекомендує просувати U-картки для користувачів з материкового Китаю через політичні ризики. Навіть якщо в майбутньому правова та регуляторна база для криптовалют на материковому Китаї стане легшою і гнучкішою, промоутери карток зі стабільною валютою не повинні брати участі в процесі відкриття карток, щоб уникнути перекладання відповідальності за перевірку, яка повинна лежати на емітенті картки.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Які юридичні ризики пов'язані з просуванням картки U серед жителів континентального Китаю?
Автор: Дун Сяоюй
У віртуальних валютних активностях питання безпечного «виведення коштів» залишається актуальним. U-картка, здається, пропонує зручний спосіб витрачати кошти без необхідності їх виведення (також можна вважати, що використання U-картки є найбезпечнішим способом виведення коштів), тому вона користується популярністю серед людей криптосвіту.
Багато людей тому почали займатися просуванням бізнесу U-карт, автор часто бачить рекламу акцій відкриття карт у спільнотах та на платформах, а також часто на континентальних відеоплатформах бачить контент, який насправді навчає вас додавати приватні повідомлення для покупки послуг відкриття карт. Чи ці промоутери просто отримують комісію від емітента карт, чи заробляють на платі за послуги відкриття карт – невідомо.
Але адвокат Манкін сподівається через цю статтю вказати на ризики просування U-карт, особливо щодо правових ризиків просування U-карт серед користувачів з материкового Китаю.
Що таке U карта?
U Карта — це USDT банківська карта, основна логіка якої полягає в використанні стабільності ціни стабільної монети USDT (вартість USDT зазвичай пов'язана з доларом США), щоб надати користувачам стабільний і зручний спосіб оплати. Конкретний сценарій, наприклад, при замовленні чашки кави в кафе, наша WeChat оплата прив'язана до банківської карти, що дозволяє здійснити покупку. Якщо у вас є U Карта, ця карта прив'язана до платіжного програмного забезпечення, поповнивши картку USDT, ви можете здійснювати покупки в різних фізичних сценаріях.
Оскільки USDT є стабільною монетою, на відміну від криптовалют, таких як BTC або ETH, які мають високу волатильність, це робить її більш придатною для щоденних платежів. Особливо зараз, коли в різних країнах послідовно приймаються закони про стабільні монети, ймовірно, з'явиться більше карток стабільних монет, U-картка є одним із видів карток стабільних монет.
Під час просування картки U серед користувачів материкового Китаю існує політичний ризик
Наразі ми виявили, що деякі промоутери U-карт не приймають призначення від проекту (тобто проект не оплачує промоційні заходи та комісії), а лише особисто намагаються заробити на платі за відкриття карт, задовольняючи потреби жителів материкового Китаю щодо відкриття карт, навіть у великих обсягах. Таким чином, ризики, що виникають, є багатогранними:
По-перше, на основі попередніх оголошень та повідомлень Народного банку Китаю та інших установ (таких як «924 оголошення»), а також поточних судових рішень в Китаї, можна побачити, що Китай чітко висловив негативне ставлення до обміну криптовалюти на фіатні гроші. Використання U-карт для торгівлі віртуальною валютою дуже легко може порушити «червону лінію» системи управління валютними операціями в нашій країні. Якщо органи, що займаються справами, визнають, що популяризатори свідомо знають про валютні операції, потурають їм або підтримують їх непрямо, популяризатори можуть бути визнані спільниками у «незаконному бізнесі». Тому популяризувати U-карти серед жителів материкового Китаю не можна використовувати обмін фіатних грошей як рекламний хід.
По-друге, як промоутери карт U, також слід звертати увагу на перевірку емітентів карт. Це схоже на те, як KOL веде угоду, потрібно перевіряти законність проекту.
На даний момент емітентами карт U в основному є наступні 4 види:
Отже, як промоутер, вибір відомого постачальника U-карт є дуже важливим для забезпечення безпеки коштів. Промоутери повинні уникати просування маловідомих або навіть нелегальних постачальників послуг, оскільки ці компанії, навіть якщо вони не є фінансовими пірамідами, не можуть забезпечити достатні гарантії фінансування та заходи безпеки угод, що призводить до втрати майна. Як промоутер, орієнтований на материкових користувачів, ви можете бути піддані кримінальному переслідуванню за шахрайство.
Останнє, але більш важливе, що промоутери U-карт не можуть вважати, що «якщо вони не використовують U-карту безпосередньо, а лише просувають та оформлюють картки, це не є злочином».
З легкого боку, з одного боку, деякі емітенти U карт не мають наміру вести бізнес серед громадян материкового Китаю, промоутери збирають інформацію про користувачів материкового Китаю, підтримуючи це іншими візовими матеріалами для допомоги в отриманні картки, що може порушувати ризик шахрайства з кредитними документами в юрисдикції закордонного судочинства. З іншого боку, оскільки промоутери U карт почали збирати інформацію про мешканців материкового Китаю для отримання карт, неминуче їм потрібно буде нести відповідальність за захист особистої інформації; витік особистої інформації досягає певної кількості, може бути визнаний злочином.
З точки зору серйозності, промоутер U-карт бере на себе обов'язок перевірки емітента карт. Наприклад: якщо особа, що відкриває картку, надає неправдиву інформацію для відкриття картки, а промоутер U-карт допомагає в цьому, то у разі виявлення діяльності з відмивання грошей, відповідно до звичок розслідування в Китаї, буде припускатися, що особа, яка допомагала у відкритті картки, знала про злочинний намір. Інший приклад: якщо резидент Китаю потребує одноразового відкриття кількох карток, це явно свідчить про намір обійти обмеження на валютні операції або інші ненормальні використання, і допомога промоутера U-карт у відкритті карток також буде підпадати під пов'язані злочини.
Підсумок
U 卡 та інші стабільні монети на картках, як зручний спосіб оплати криптовалютою, безумовно, стануть частиною способу життя в майбутньому. Але наразі, як промоутер, потрібно обережно обирати емітента та знати відповідні юридичні та регуляторні вимоги, що є базовою вимогою.
Зараз адвокат Манквін настійно не рекомендує просувати U-картки для користувачів з материкового Китаю через політичні ризики. Навіть якщо в майбутньому правова та регуляторна база для криптовалют на материковому Китаї стане легшою і гнучкішою, промоутери карток зі стабільною валютою не повинні брати участі в процесі відкриття карток, щоб уникнути перекладання відповідальності за перевірку, яка повинна лежати на емітенті картки.