Що таке Двійне Інвестування? Потужний двигун зростання активів в еру Web3
У традиційних фінансових ринках інвестори часто стикаються з коливаннями обмінного курсу однієї фіатної валюти та дилемою низьких відсотків. І Web3 Зростання призвело до народження інноваційних рішень - Двійне Інвестування, яке гнучко налаштовує дві криптовалюти (такі як BTC/USDT або ETH/DAI), захоплюючи прибутки на нестабільному ринку, уникаючи напрямкових ризиків.
Основна логіка управління багатством у двох валютах: балансування волатильності та доходності
Управління багатством у двох валютах є структурованим продуктом, де користувачі володіють двома типами активів:
- Базові монети (такі як BTC): використовуються для отримання потенційних прибутків від зростання
- Валюта оцінки (наприклад, USDT): забезпечує стабільну базу доходу.
Його робота базується на смарт-контрактах для автоматизованого виконання: коли ринкова ціна досягає попередньо заданих умов, система автоматично конвертує активи у високоякісні монети для максимізації прибутків. Наприклад:
Користувач вносить 1 BTC і 10 000 USDT, встановлює ціна BTC Точкою спрацьовування є 70 000 USDT. Якщо BTC підніметься до 72 000 USDT, система автоматично конвертує USDT в BTC, щоб скористатися зростанням; якщо BTC впаде, USDT буде збережено, щоб уникнути ризику.
Цей механізм ідеально відповідає високій волатильності криптовалют, що дозволяє проводити прозорі транзакції в рамках Web3 децентралізована фінансова (DeFi) структура без необхідності в довірених посередниках.
Чому управління багатством з двома монетами стало необхідністю для інвесторів Web3?
- Проти односторонніх ризиків ринку
- У ведмежому ринку стейблкоїни (такі як USDC) забезпечують річні доходи від 5% до 15%
- У бичачому ринку основні монети (такі як ETH) захоплюють зростаючі дивіденди, з потенціалом доходу, що перевищує 30%
- Вивільнення дивідендів технологій Web3
- Смарт-контракти автоматично виконують стратегії, уникаючи людського емоційного втручання
- Оркли (такі як Chainlink) забезпечують ціноутворення в реальному часі, гарантуючи точні умови спрацьовування
- Низький бар’єр для участі в глобальному ринку
- Не потрібно традиційної фінансової KYC або високих капітальних бар’єрів, операції можуть виконуватися через on-chain гаманці
Практичні стратегії: Три просунуті моделі управління багатством в умовах двох валют
| Тип стратегії | Застосовуваний сценарій | Потенційні джерела доходу |
|---|---|---|
| Хеджування | Високоволатильні ринки | Ставки за стабільні монети + спреди коливань цін |
| З важелем | Очевидно, ринкові тенденції | Арбітраж процентних ставок з кредитування + зростання вартості активів |
| Арбітраж | Значні спреди між біржами | Різниці в цінах на спот- та ф’ючерсному ринку |
Приклад: У Polkadot(DOT) екосистема, користувачі утримують як DOT, так і aUSD (стейблкойн) через протокол Acala, беручи участь у ліквідності майнінгу, отримуючи при цьому подвійні винагороди в монетах з загальною річною доходністю до 18%.
Контроль ризиків: Захисний дизайн в еру Web3
- Аудит контрактів: Обирайте протоколи, які пройшли аудит організацій, таких як CertiK (наприклад, MakerDAO, AAVE)
- Оптимізація тригерних точок: Динамічно коригуйте цінові точки на основі історичної волатильності (наприклад, 30-добова волатильність BTC)
- Диверсифікація активів: Уникайте надмірної концентрації в одній монеті, розподіляючи кошти між синіми фішками (BTC/ETH) та стейблкоїнами.
Ключове нагадування: остерігайтеся «майнінгових» пасток з високими доходами та віддавайте перевагу основним протоколам з TVL (Загальна заблокована вартість), що перевищує 1 мільярд доларів.
Перспективи: Інноваційна інтеграція управління багатством у двох валютах та реальними світовими активами
З розвитком реальних світових активів (RWA) управління багатством у двох валютах долає рідні межі криптовалюти:
- Традиційні активи, такі як нерухомість та державні облігації, можуть використовуватися як “монети оцінки” для закріплення доходів
- Поєднання протоколів кредитування DeFi (таких як Compound) для досягнення поєднання доходів у двох валютах USDC + токенізоване золото.
Висновок: Прийміть мудрість “Без азарту”
Суть управління багатством з використанням двох монет полягає в еволюції фінансового мислення Web3 — відмова від бінарної гри з підйомом чи падінням і досягнення “виграшу для обох: ведмедя і бика” завдяки технологічному розвитку. Як зазначають аналітики Matrixport: “Коли 90% роздрібних інвесторів втрачають під час різких коливань, структура з двох монет є інструментом виживання для звичайних інвесторів, щоб орієнтуватися в циклах.”
У децентралізованому світі прибутки належать тим, хто добре використовує інструменти та поважає ризики.
Зверніть увагу, що Gate може обмежити або заборонити використання всіх або частини Послуг з Обмежених Локацій. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, прочитайте Угоду користувача через https://www.gate.com/legal/user-agreement.
