Şifreleme işlemleri neden sık sık "kıtasal döviz birimi" yüksek gerilim hattına basıyor? Dikkat etmeniz gereken nedir?
Yazı: Xu Qian, Shanghai Mankun Hukuk Bürosu Ortak Avukatı;
Xu Xiaohui, Şanghay Mankun Hukuk Bürosu avukatı
Giriş
Bitcoin'in doğuşundan bu yana, fiyatı birçok kez patlayarak dünya genelinde şifreleme para birimleri dalgasını tetikledi. Zirveye ulaştığında, Bitcoin 100.000 doları aşmıştı ve şifreleme para birimlerinin toplam piyasa değeri bir ara dünya genelindeki dolar dolaşımını bile geçmişti. Ardından, şifreleme para birimi ticaret platformlarının yoğun bir şekilde ortaya çıkması ve USDT aracılığıyla yapılan dış ticaretin artmasıyla sonuçlandı.
Çin'in mevcut politikasına göre, bazı insanlar kripto varlıklarını özel olarak yabancı para birimleri ve RMB'yi döviz kuru farkları ve hizmet ücretleri kazanmak için kullanıyor, bu da teknolojiye zararsız gibi görünüyor, ancak aslında yasa yüksek baskı. Bu tür işlemler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesi uyarınca yasadışı ticari faaliyet suçunun yanı sıra Ceza Kanunu'nun 191. maddesi uyarınca kara para aklama suçunu da içerebilir.
Bu yazıda, Mankun Hukuk Ofisi, pratik deneyimlerini birleştirerek şunları açıklayacak: Şifreleme işlemleri neden sık sık "döviz birimi" yüksek gerilimine takılıyor? Dikkat etmeniz gereken nedir?
Şifreleme para «mülk» mü yoksa «veri» mi? Hukuk bunu nasıl değerlendiriyor?
Bir, Unvan
Bitcoin gibi kripto varlıkların tanımı yurt içi ve yurt dışında ilgili alanlardaki literatürde kafa karıştırıcı olmakta ve kripto para, kripto varlıklar, dijital para birimi, dijital varlıklar ve sanal para birimleri kavramları sıklıkla karıştırılmaktadır. Kripto para birimlerinin para birimleri mi, maddi olmayan duran varlıklar mı, iddialar mı yoksa sahiplerinin haklarını simgeleyen veriler mi olduğu gibi kripto para birimlerinin nitelikleri konusunda tüm tarafların fikir birliğine varması zor olduğu için mi? Yargının bu konudaki tutumu çeşitlidir ve akademik camia da sonuçsuzdur.
İkincisi, ülkemiz hukuku şifreleme para birimlerini nasıl konumlandırıyor?
Medeni hukuk açısından, şifreleme para değildir, aynı zamanda kıymetli bir menkul değildir, medeni yasalar ve yargı uygulamaları, şifreleme varlığının sanal mülkiyet özelliğini onaylamıştır (Medeni Kanun Madde 127), hukuki koruma altındadır.
Ceza hukuku açısından, şifreleme para birimi, Ceza Kanunu'nun 92. maddesinde belirtilen "mülk" tanımına uymaktadır. Şifreleme para birimi, para ile karşılığında devredilebilir, ekonomik kazanç sağlayabilir, değer, kıtlık ve tasarruf edilebilirlik gibi özelliklere sahiptir. Bu nedenle, sanal ağ mülkünün unsurlarını karşılamakta olup, yasal koruma altındadır ve dolayısıyla mülkün bir biçimi olarak da kabul edilmektedir.
Morfolojik olarak olmasına rağmen, kripto para birimleri bir tür dijital veya bilgisayar bilgi sistemi verisi olarak somutlaştırılmıştır. Ancak varlıklarının veya mülklerinin özünü veri biçiminde görmeliyiz. Bitcoin, Ether vb. varlıkların dijitalleştirilmesidir ve özünde veriden ziyade varlıklardır. Bir defter gibi, değeri kağıtta değil, içindekilerdedir. Ceza hukuku açısından bakıldığında, ceza hukuku tarafından korunan ticari sırlar ve devlet sırları gibi birçok içerik veriler aracılığıyla görüntülenmekte olup, failin bilgisayar ağı araçları aracılığıyla başkalarının bilgisayarlarında saklanan dijital teknik bilgileri ve devlet sırlarını çalması halinde ticari sırları ihlal etmek ve devlet sırlarını hukuka aykırı olarak elde etmek suçunu oluşturabilmekte ve bunun nedeni ihlal edilen verinin ticari sır veya devlet sırrı teşkil etmesidir.
Basitçe ifade etmek gerekirse, kripto varlıklar veri şeklinde sunulsa da, alınıp satılabilir ve gerçekleştirilebilir ekonomik çıkarları temsil eder ve yasal düzeyde "mülkiyet özelliklerine" sahip dijital varlıklar olarak kabul edilmelidir.
Neden kripto para ticareti sık sık "uluslararası döviz birimi" olarak nitelendiriliyor?
Son yıllarda, giderek daha fazla kripto para ile ilgili dava, "dolaylı yoldan döviz birimi" davranışı olarak nitelendirilmektedir ve ilgili sorumlular bu nedenle ceza sorumluluğuna tabi tutulmaktadır. Bunun nedeni, kripto paranın kendisinin yasadışı olması değil, işlem yolları, teknik özellikleri ve finansal işlevleri bakımından geleneksel yasadışı döviz birimi işlemleri ile yüksek derecede örtüşmesidir. Özellikle, bu durum aşağıdaki birkaç alanda kendini göstermektedir:
Bir. Davranış modeli "kurguladı" Döviz Birimi sürecini, yasadışı işletme suçları kapsamına girdi.
Geleneksel yasadışı Döviz Birimi genellikle yeraltı döviz büroları, aracılar aracılığıyla döviz alımı, sahte ticaret arka planları gibi yöntemlerle gerçekleştirilirken, şifreleme para birimi ortamında, yatırımcılar "Renminbi → şifreleme para birimi → yabancı para" veya ters yol ile değer dönüşümünü tamamlayarak resmi döviz alım-satım düzenlemelerinden kaçınmakta ve döviz alım miktarı sınırlamalarını aşmaktadır.
Bu tür işlemler, biçimsel olarak doğrudan bankacılık sistemine dokunmasa da, sonuçları hala RMB ile dövizlerin yasadışı döviz birimi değiştirilmesi olarak değerlendirilmektedir ve bu durum, Ceza Kanunu'nun 225. maddesinde belirtilen "diğer ciddi piyasa düzenini bozucu yasadışı işletme eylemleri"ni teşkil etmektedir. Birçok davada, şifreleme para platformları, piyasa yapıcılar ve aracılar "döviz birimi zinciri"nin kritik rolleri olarak sorumlu tutulmakta ve hatta suçlu bulunabilmektedir.
Hukuk pratiğinde, şifreleme para birimi döviz birimi işlemleri genellikle aşağıdaki özellikleri göstermektedir:
Noktadan noktaya eşleştirme, finansal lisans yok: Topluluk veya platform aracılığıyla işlemleri eşleştirme, döviz veya ödeme hizmetleri ile ilgili yeterlilik alınmamıştır.
Fon makbuzu ve ödemesinin para akışından ayrılması: Çin'de para almak, yurtdışında madeni para basmak veya tersine işlem yapmak, fon transferi ile kripto varlıklarının teslimi arasında bir ayrım oluşturmak.
Hizmet niteliği belirgin: Katılımcılar işlem ücreti veya döviz farkı alıyor, artık "kişisel varlık dağılımı" değil, "döviz birimi hizmeti" sunuyor.
Bu "para köprüsü, dolaylı döviz birimi" yolu, esasen teknik yöntemlerle devletin sermaye projelerine yönelik denetim sınırlarını aşmayı sağlamaktadır.
İki, teknik özellikler "gizlilik" "yüksek likidite" destekler, düzenleyici izleme yeteneğini aşar.
Anonimlik ve karıştırma mekanizması KYC yeteneğini zayıflatır
şifreleme varlıklarının merkeziyetsiz mekanizması, çoğu işlemin kimlik doğrulaması gerektirmeden ve bildirimde bulunmadan gerçekleşmesini sağlar; hatta adres ile kimlik arasındaki zincir üzerindeki bağlantıyı daha da kesmek için karıştırma hizmetleri aracılığıyla gerçekleştirilebilir. Bu "bağlantıyı kesme + karıştırma" mekanizması, düzenleyici kurumların fon akışını ve katılımcıları tanıma yeteneğini büyük ölçüde azaltmaktadır.
Sınır Ötesi İşlemler Fiziksel Sınır Kısıtlaması Yok
Kripto varlıklar, banka hesaplarına veya fiziksel kanallara güvenmeden yalnızca İnternet üzerinden sınır ötesine transfer edilebilir. Tek bir USDT adresi, gümrükten, bankalardan veya döviz sistemlerinden geçmeden dünyanın herhangi bir düğümünde varlık gönderip alabilir - bu da onu geleneksel para sistemlerinden çok daha zor düzenlenen küresel transferler için teknik olarak sınırsız hale getirir.
50.000 Dolar limitini aşan "gri alan"
Bazı yatırımcılar, RMB'yi USDT'ye dönüştürmek için kripto varlık kanalını kullanır ve ardından bunu ABD doları ve Hong Kong doları gibi yabancı para birimleriyle değiştirir ve ardından denizaşırı yatırımları, ev alımlarını ve araba satın alımlarını havale eder. Bu yöntem sadece bir varlık yatırımı gibi görünse de aslında bireylerin döviz satın alması için yıllık 50.000 ABD Doları sınırını aşmıştır ki bu da "gizli döviz alımı"dır.
Ticaret eşleştirme rolü zor tanımlanıyor, platform riski yüksek
Bazı platformlar, alım satım taraflarına adres, fon saklama, döviz kuru aracılığı, anlaşmazlık çözümü gibi hizmetler sunarak, bilgi eşleştirme kapsamını aşmış ve aslında "Döviz Birimi"ne katılmışlardır. Büyük miktarlarda işlem veya döviz kuru farkından kar elde edilmesi durumunda, yargı organları tarafından döviz değişimi organizatörü olarak değerlendirilmeleri kolaydır, bu da onları sıradan kullanıcılar olmaktan çıkarır.
Üç, Makro Düzeyde Ülke Finans Güvenliği ve Denetim Düzeni Üzerindeki Etkiler
Şifreleme varlıklarının ödeme ve fiyatlandırma işlevi, kısmen RMB'nin sınır ötesi senaryolarındaki rolünü ikame etmektedir. Ülke içindeki daha fazla fonun "para birimi bazında" yurt dışına çıkmasıyla, RMB'nin sınır ötesi sıralama durumu tehdit altına girmekte ve uzun vadede makroekonomik kontrolü etkileyebilir.
Bankacılık sistemine paralel bir "yeraltı finans sistemi" oluşturma
USDT gibi stabil coinlerin dolaşımı, bazı piyasa katılımcılarının banka sistemini atlayarak zincir üstü varlıklar temelinde gri bir finansal ağ kurmasına neden oldu. Yabancı kumar, dolandırıcılık, vergi kaçakçılığı gibi yüksek riskli faaliyetlerle kesiştiğinde, sistemik risklerin oluşması oldukça kolaydır.
Fonların nerede olduğu denetlenemiyor, yasadışı faaliyetleri teşvik ediyor
Anonim işlem + para karıştırma mekanizması + kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer yasa dışı suçları kolaylaştırmak için sansür kanalı yok. Bu sadece bir uyum sorunu değil, aynı zamanda mali bir terörle mücadele ve ulusal güvenlik sorunudur.
Bireysel yatırımcıların şifreleme para birimi ticaretinde dikkat etmesi gerekenler nelerdir?
Bir. "Döviz Birimi" ve "kur hedging" gibi OTC işlemlerine katılmaktan kaçının.
Şifreleme para birimi aracılığıyla, döviz birimi değişimi ve ödeme hizmetleri sunarak kur farkından kazanç elde etmek, şifrelemenin özel özelliklerinden faydalanarak ülke döviz düzenlemelerini aşmayı amaçlamaktadır. "Döviz birimi - şifreleme para birimi - RMB" değişimi ile döviz ve RMB'nin değer dönüşümünü gerçekleştirmek, dolaylı olarak döviz alım satımı yapma anlamına gelmektedir. Bireysel yatırımcıların dikkatli olmaları, aksi takdirde "yasadışı işletme suçu" ile cezai sorumluluk altına girmeleri riski bulunmaktadır.
İki, bireysel yıllık döviz birimi alım sınırları düzenlemelerine sıkı bir şekilde uyulmalıdır.
Yüzeyde, kripto para birimleri satın almak ve satmak, kripto para birimleri satın alma veya satma eylemidir, ancak özünde, yabancı para birimleri ile RMB arasındaki para birimi değerinin dönüştürülmesidir, bu da bir döviz alım satımıdır. Bireysel Döviz İdaresine İlişkin Tedbirlerin Uygulanmasına İlişkin Ayrıntılı Kurallara uygun olarak, yerli kişiler tarafından yapılan döviz uzlaşması ve döviz alımlarının yıllık toplam tutarı yönetilecektir. Yıllık toplamlar, sırasıyla kişi başına yıllık 50,000 ABD Dolarına eşdeğerdir.
Kripto para ticareti yapmak için resmi bir KYC sürecine sahip ve işlem kayıtlarınızın şeffaf olmasını sağlayan bir platform seçmelisiniz. P2P tezgah üstü ticaret yoluyla; Madeni para karıştırıcı hizmetleri; Fon kaynağının meşruiyetini takip etmek zordur ve kara para akladığından veya yasa dışı faaliyetleri finanse ettiğinden şüphelenilirse, platform hesabı dondurabilir ve bu da fon kaybına neden olabilir. Ek olarak, anonim kanalların bilgisayar korsanları tarafından istismar edilmesi kolaydır ve kullanıcı fonlarının güvenliği garanti edilemez.
Dört, yasal belge materyallerinin saklanması
Yurt dışında öğrenim görüyorsanız, işlem şifreleme para kullanımının meşruiyetini kanıtlamak için kabul mektubu, harç ödeme bildirimleri gibi belgeler sağlayabilirsiniz. Ülke içinde çalışan vatandaşlar ise, şifreleme para ticareti yapmadıklarını kanıtlamak için iş sözleşmesi, maaş bordrosu, vergi makbuzu gibi belgeleri saklayabilirler.
Sonuç
Kripto para birimlerinin kendileri "orijinal günah" değildir, sorun işlem sürecinin sınır ötesi, atlatılmış, anonim ve kaçamak olup olmadığıdır. Bu eylemler yasa dışı operasyonlar, kara para aklama ve döviz kontrolleriyle bağlantılı olduğunda, kırmızı hatta basabilirler.
Hukuk bilmemek korkutucu değildir, korkutucu olan "cehalet cesareti" ile gri bölgelere dalmaktır. İster bireysel yatırımcı olsun, isterse profesyonel olsun, şifreleme varlık ticaretine katılmadan önce yasal sınırları net bir şekilde anlamalı ve gereksiz ceza risklerinden kaçınmalıdır.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Kripto Varlıklar ticareti, neden sık sık uluslararası döviz birimi ile ilgili suçlamalara maruz kalıyor?
Yazı: Xu Qian, Shanghai Mankun Hukuk Bürosu Ortak Avukatı;
Xu Xiaohui, Şanghay Mankun Hukuk Bürosu avukatı
Giriş
Bitcoin'in doğuşundan bu yana, fiyatı birçok kez patlayarak dünya genelinde şifreleme para birimleri dalgasını tetikledi. Zirveye ulaştığında, Bitcoin 100.000 doları aşmıştı ve şifreleme para birimlerinin toplam piyasa değeri bir ara dünya genelindeki dolar dolaşımını bile geçmişti. Ardından, şifreleme para birimi ticaret platformlarının yoğun bir şekilde ortaya çıkması ve USDT aracılığıyla yapılan dış ticaretin artmasıyla sonuçlandı.
Çin'in mevcut politikasına göre, bazı insanlar kripto varlıklarını özel olarak yabancı para birimleri ve RMB'yi döviz kuru farkları ve hizmet ücretleri kazanmak için kullanıyor, bu da teknolojiye zararsız gibi görünüyor, ancak aslında yasa yüksek baskı. Bu tür işlemler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesi uyarınca yasadışı ticari faaliyet suçunun yanı sıra Ceza Kanunu'nun 191. maddesi uyarınca kara para aklama suçunu da içerebilir.
Bu yazıda, Mankun Hukuk Ofisi, pratik deneyimlerini birleştirerek şunları açıklayacak: Şifreleme işlemleri neden sık sık "döviz birimi" yüksek gerilimine takılıyor? Dikkat etmeniz gereken nedir?
Şifreleme para «mülk» mü yoksa «veri» mi? Hukuk bunu nasıl değerlendiriyor?
Bir, Unvan
Bitcoin gibi kripto varlıkların tanımı yurt içi ve yurt dışında ilgili alanlardaki literatürde kafa karıştırıcı olmakta ve kripto para, kripto varlıklar, dijital para birimi, dijital varlıklar ve sanal para birimleri kavramları sıklıkla karıştırılmaktadır. Kripto para birimlerinin para birimleri mi, maddi olmayan duran varlıklar mı, iddialar mı yoksa sahiplerinin haklarını simgeleyen veriler mi olduğu gibi kripto para birimlerinin nitelikleri konusunda tüm tarafların fikir birliğine varması zor olduğu için mi? Yargının bu konudaki tutumu çeşitlidir ve akademik camia da sonuçsuzdur.
İkincisi, ülkemiz hukuku şifreleme para birimlerini nasıl konumlandırıyor?
Medeni hukuk açısından, şifreleme para değildir, aynı zamanda kıymetli bir menkul değildir, medeni yasalar ve yargı uygulamaları, şifreleme varlığının sanal mülkiyet özelliğini onaylamıştır (Medeni Kanun Madde 127), hukuki koruma altındadır.
Ceza hukuku açısından, şifreleme para birimi, Ceza Kanunu'nun 92. maddesinde belirtilen "mülk" tanımına uymaktadır. Şifreleme para birimi, para ile karşılığında devredilebilir, ekonomik kazanç sağlayabilir, değer, kıtlık ve tasarruf edilebilirlik gibi özelliklere sahiptir. Bu nedenle, sanal ağ mülkünün unsurlarını karşılamakta olup, yasal koruma altındadır ve dolayısıyla mülkün bir biçimi olarak da kabul edilmektedir.
Morfolojik olarak olmasına rağmen, kripto para birimleri bir tür dijital veya bilgisayar bilgi sistemi verisi olarak somutlaştırılmıştır. Ancak varlıklarının veya mülklerinin özünü veri biçiminde görmeliyiz. Bitcoin, Ether vb. varlıkların dijitalleştirilmesidir ve özünde veriden ziyade varlıklardır. Bir defter gibi, değeri kağıtta değil, içindekilerdedir. Ceza hukuku açısından bakıldığında, ceza hukuku tarafından korunan ticari sırlar ve devlet sırları gibi birçok içerik veriler aracılığıyla görüntülenmekte olup, failin bilgisayar ağı araçları aracılığıyla başkalarının bilgisayarlarında saklanan dijital teknik bilgileri ve devlet sırlarını çalması halinde ticari sırları ihlal etmek ve devlet sırlarını hukuka aykırı olarak elde etmek suçunu oluşturabilmekte ve bunun nedeni ihlal edilen verinin ticari sır veya devlet sırrı teşkil etmesidir.
Basitçe ifade etmek gerekirse, kripto varlıklar veri şeklinde sunulsa da, alınıp satılabilir ve gerçekleştirilebilir ekonomik çıkarları temsil eder ve yasal düzeyde "mülkiyet özelliklerine" sahip dijital varlıklar olarak kabul edilmelidir.
Neden kripto para ticareti sık sık "uluslararası döviz birimi" olarak nitelendiriliyor?
Son yıllarda, giderek daha fazla kripto para ile ilgili dava, "dolaylı yoldan döviz birimi" davranışı olarak nitelendirilmektedir ve ilgili sorumlular bu nedenle ceza sorumluluğuna tabi tutulmaktadır. Bunun nedeni, kripto paranın kendisinin yasadışı olması değil, işlem yolları, teknik özellikleri ve finansal işlevleri bakımından geleneksel yasadışı döviz birimi işlemleri ile yüksek derecede örtüşmesidir. Özellikle, bu durum aşağıdaki birkaç alanda kendini göstermektedir:
Bir. Davranış modeli "kurguladı" Döviz Birimi sürecini, yasadışı işletme suçları kapsamına girdi.
Geleneksel yasadışı Döviz Birimi genellikle yeraltı döviz büroları, aracılar aracılığıyla döviz alımı, sahte ticaret arka planları gibi yöntemlerle gerçekleştirilirken, şifreleme para birimi ortamında, yatırımcılar "Renminbi → şifreleme para birimi → yabancı para" veya ters yol ile değer dönüşümünü tamamlayarak resmi döviz alım-satım düzenlemelerinden kaçınmakta ve döviz alım miktarı sınırlamalarını aşmaktadır.
Bu tür işlemler, biçimsel olarak doğrudan bankacılık sistemine dokunmasa da, sonuçları hala RMB ile dövizlerin yasadışı döviz birimi değiştirilmesi olarak değerlendirilmektedir ve bu durum, Ceza Kanunu'nun 225. maddesinde belirtilen "diğer ciddi piyasa düzenini bozucu yasadışı işletme eylemleri"ni teşkil etmektedir. Birçok davada, şifreleme para platformları, piyasa yapıcılar ve aracılar "döviz birimi zinciri"nin kritik rolleri olarak sorumlu tutulmakta ve hatta suçlu bulunabilmektedir.
Hukuk pratiğinde, şifreleme para birimi döviz birimi işlemleri genellikle aşağıdaki özellikleri göstermektedir:
Bu "para köprüsü, dolaylı döviz birimi" yolu, esasen teknik yöntemlerle devletin sermaye projelerine yönelik denetim sınırlarını aşmayı sağlamaktadır.
İki, teknik özellikler "gizlilik" "yüksek likidite" destekler, düzenleyici izleme yeteneğini aşar.
Anonimlik ve karıştırma mekanizması KYC yeteneğini zayıflatır
şifreleme varlıklarının merkeziyetsiz mekanizması, çoğu işlemin kimlik doğrulaması gerektirmeden ve bildirimde bulunmadan gerçekleşmesini sağlar; hatta adres ile kimlik arasındaki zincir üzerindeki bağlantıyı daha da kesmek için karıştırma hizmetleri aracılığıyla gerçekleştirilebilir. Bu "bağlantıyı kesme + karıştırma" mekanizması, düzenleyici kurumların fon akışını ve katılımcıları tanıma yeteneğini büyük ölçüde azaltmaktadır.
Sınır Ötesi İşlemler Fiziksel Sınır Kısıtlaması Yok
Kripto varlıklar, banka hesaplarına veya fiziksel kanallara güvenmeden yalnızca İnternet üzerinden sınır ötesine transfer edilebilir. Tek bir USDT adresi, gümrükten, bankalardan veya döviz sistemlerinden geçmeden dünyanın herhangi bir düğümünde varlık gönderip alabilir - bu da onu geleneksel para sistemlerinden çok daha zor düzenlenen küresel transferler için teknik olarak sınırsız hale getirir.
50.000 Dolar limitini aşan "gri alan"
Bazı yatırımcılar, RMB'yi USDT'ye dönüştürmek için kripto varlık kanalını kullanır ve ardından bunu ABD doları ve Hong Kong doları gibi yabancı para birimleriyle değiştirir ve ardından denizaşırı yatırımları, ev alımlarını ve araba satın alımlarını havale eder. Bu yöntem sadece bir varlık yatırımı gibi görünse de aslında bireylerin döviz satın alması için yıllık 50.000 ABD Doları sınırını aşmıştır ki bu da "gizli döviz alımı"dır.
Ticaret eşleştirme rolü zor tanımlanıyor, platform riski yüksek
Bazı platformlar, alım satım taraflarına adres, fon saklama, döviz kuru aracılığı, anlaşmazlık çözümü gibi hizmetler sunarak, bilgi eşleştirme kapsamını aşmış ve aslında "Döviz Birimi"ne katılmışlardır. Büyük miktarlarda işlem veya döviz kuru farkından kar elde edilmesi durumunda, yargı organları tarafından döviz değişimi organizatörü olarak değerlendirilmeleri kolaydır, bu da onları sıradan kullanıcılar olmaktan çıkarır.
Üç, Makro Düzeyde Ülke Finans Güvenliği ve Denetim Düzeni Üzerindeki Etkiler
Şifreleme varlıklarının ödeme ve fiyatlandırma işlevi, kısmen RMB'nin sınır ötesi senaryolarındaki rolünü ikame etmektedir. Ülke içindeki daha fazla fonun "para birimi bazında" yurt dışına çıkmasıyla, RMB'nin sınır ötesi sıralama durumu tehdit altına girmekte ve uzun vadede makroekonomik kontrolü etkileyebilir.
Bankacılık sistemine paralel bir "yeraltı finans sistemi" oluşturma
USDT gibi stabil coinlerin dolaşımı, bazı piyasa katılımcılarının banka sistemini atlayarak zincir üstü varlıklar temelinde gri bir finansal ağ kurmasına neden oldu. Yabancı kumar, dolandırıcılık, vergi kaçakçılığı gibi yüksek riskli faaliyetlerle kesiştiğinde, sistemik risklerin oluşması oldukça kolaydır.
Fonların nerede olduğu denetlenemiyor, yasadışı faaliyetleri teşvik ediyor
Anonim işlem + para karıştırma mekanizması + kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer yasa dışı suçları kolaylaştırmak için sansür kanalı yok. Bu sadece bir uyum sorunu değil, aynı zamanda mali bir terörle mücadele ve ulusal güvenlik sorunudur.
Bireysel yatırımcıların şifreleme para birimi ticaretinde dikkat etmesi gerekenler nelerdir?
Bir. "Döviz Birimi" ve "kur hedging" gibi OTC işlemlerine katılmaktan kaçının.
Şifreleme para birimi aracılığıyla, döviz birimi değişimi ve ödeme hizmetleri sunarak kur farkından kazanç elde etmek, şifrelemenin özel özelliklerinden faydalanarak ülke döviz düzenlemelerini aşmayı amaçlamaktadır. "Döviz birimi - şifreleme para birimi - RMB" değişimi ile döviz ve RMB'nin değer dönüşümünü gerçekleştirmek, dolaylı olarak döviz alım satımı yapma anlamına gelmektedir. Bireysel yatırımcıların dikkatli olmaları, aksi takdirde "yasadışı işletme suçu" ile cezai sorumluluk altına girmeleri riski bulunmaktadır.
İki, bireysel yıllık döviz birimi alım sınırları düzenlemelerine sıkı bir şekilde uyulmalıdır.
Yüzeyde, kripto para birimleri satın almak ve satmak, kripto para birimleri satın alma veya satma eylemidir, ancak özünde, yabancı para birimleri ile RMB arasındaki para birimi değerinin dönüştürülmesidir, bu da bir döviz alım satımıdır. Bireysel Döviz İdaresine İlişkin Tedbirlerin Uygulanmasına İlişkin Ayrıntılı Kurallara uygun olarak, yerli kişiler tarafından yapılan döviz uzlaşması ve döviz alımlarının yıllık toplam tutarı yönetilecektir. Yıllık toplamlar, sırasıyla kişi başına yıllık 50,000 ABD Dolarına eşdeğerdir.
Üç, anonim yükleme kanallarının kullanılmasından kaçının
Kripto para ticareti yapmak için resmi bir KYC sürecine sahip ve işlem kayıtlarınızın şeffaf olmasını sağlayan bir platform seçmelisiniz. P2P tezgah üstü ticaret yoluyla; Madeni para karıştırıcı hizmetleri; Fon kaynağının meşruiyetini takip etmek zordur ve kara para akladığından veya yasa dışı faaliyetleri finanse ettiğinden şüphelenilirse, platform hesabı dondurabilir ve bu da fon kaybına neden olabilir. Ek olarak, anonim kanalların bilgisayar korsanları tarafından istismar edilmesi kolaydır ve kullanıcı fonlarının güvenliği garanti edilemez.
Dört, yasal belge materyallerinin saklanması
Yurt dışında öğrenim görüyorsanız, işlem şifreleme para kullanımının meşruiyetini kanıtlamak için kabul mektubu, harç ödeme bildirimleri gibi belgeler sağlayabilirsiniz. Ülke içinde çalışan vatandaşlar ise, şifreleme para ticareti yapmadıklarını kanıtlamak için iş sözleşmesi, maaş bordrosu, vergi makbuzu gibi belgeleri saklayabilirler.
Sonuç
Kripto para birimlerinin kendileri "orijinal günah" değildir, sorun işlem sürecinin sınır ötesi, atlatılmış, anonim ve kaçamak olup olmadığıdır. Bu eylemler yasa dışı operasyonlar, kara para aklama ve döviz kontrolleriyle bağlantılı olduğunda, kırmızı hatta basabilirler.
Hukuk bilmemek korkutucu değildir, korkutucu olan "cehalet cesareti" ile gri bölgelere dalmaktır. İster bireysel yatırımcı olsun, isterse profesyonel olsun, şifreleme varlık ticaretine katılmadan önce yasal sınırları net bir şekilde anlamalı ve gereksiz ceza risklerinden kaçınmalıdır.