Kripto Varlıklar kendisi "ilk günah" değildir, sorun işlem sürecinin sınır ötesi, döviz kaçırma, anonimlik ve düzenleyici denetimden kaçma olup olmamasıdır.
Yazan: Mankiw
Giriş
Bitcoin'in doğuşundan bu yana, fiyatı defalarca yükselerek dünya genelinde Kripto Varlıklar dalgasını tetikledi. Zirve döneminde, Bitcoin 100,000 doları aşmayı başardı ve Kripto Varlıklar'ın toplam piyasa değeri bir dönem dünya genelindeki dolar dolaşım miktarını bile geçti. Bununla birlikte, Kripto Varlıklar işlem platformlarının sayısında büyük bir artış oldu ve USDT aracılığıyla yapılan teşvik edici dış ticaret de canlılık kazandı.
Çin'in mevcut politikasına göre, bazı insanlar kripto varlıklarını özel olarak yabancı para birimleri ve RMB'yi döviz kuru farkları ve hizmet ücretleri kazanmak için kullanıyor, bu da teknolojiye zararsız gibi görünüyor, ancak aslında yasa yüksek baskı. Bu tür işlemler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesi uyarınca yasadışı ticari faaliyet suçunun yanı sıra Ceza Kanunu'nun 191. maddesi uyarınca kara para aklama suçunu da içerebilir.
Bu tweet'te, Mankun avukat ekibi pratik deneyimlerini birleştirerek şunları açıklayacak: Şifreleme işlemleri neden sıkça "kapsamlı döviz değişimi" yüksek basınca takılıyor? Dikkat etmeniz gerekenler nelerdir?
Kripto Varlıklar "mülk" mü yoksa "veri" mi? Hukuk bunu nasıl değerlendiriyor?
Bir, Unvan
Bitcoin gibi kripto varlıkların tanımı yurt içi ve yurt dışında ilgili alanlardaki literatürde kafa karıştırıcı olmakta ve kripto para, kripto varlıklar, dijital para birimi, dijital varlıklar ve sanal para birimleri kavramları sıklıkla karıştırılmaktadır. Kripto para birimlerinin para birimleri mi, maddi olmayan duran varlıklar mı, iddialar mı yoksa sahiplerinin haklarını simgeleyen veriler mi olduğu gibi kripto para birimlerinin nitelikleri konusunda tüm tarafların fikir birliğine varması zor olduğu için mi? Yargının bu konudaki tutumu çeşitlidir ve akademik camia da sonuçsuzdur.
İki, ülkemizin yasalarının kripto varlıklar üzerindeki konumu
Medeniyet hukuku açısından, Kripto Varlıklar ne para ne de menkul kıymettir; medeni yasalar ve yargı uygulamaları Kripto Varlıkların sanal mülkiyet niteliğini onaylamış (Medeni Kanun'un 127. maddesi), yasal korumaya tabi olmalıdır.
Ceza hukuku açısından, kripto varlıklar, Ceza Kanunu’nun 92. maddesinde belirtilen "mülk" tanımına uymaktadır. Kripto varlıklar, para ile karşılık olarak devredilebilir, ekonomik kazançlar elde edebilir, değer, kıtlık, tasarruf edilebilirlik gibi özelliklere sahiptir. Bu nedenle, sanal mülkün unsurlarını karşılamakta olup, yasal koruma altındadır ve dolayısıyla bir mülkün bir türü olarak kabul edilmektedir.
Morfolojik olarak olmasına rağmen, kripto para birimleri bir tür dijital veya bilgisayar bilgi sistemi verisi olarak somutlaştırılmıştır. Ancak varlıklarının veya mülklerinin özünü veri biçiminde görmeliyiz. Bitcoin, Ether vb. varlıkların dijitalleştirilmesidir ve özünde veriden ziyade varlıklardır. Bir defter gibi, değeri kağıtta değil, içindekilerdedir. Ceza hukuku açısından bakıldığında, ceza hukuku tarafından korunan ticari sırlar ve devlet sırları gibi birçok içerik veriler aracılığıyla görüntülenmekte olup, failin bilgisayar ağı araçları aracılığıyla başkalarının bilgisayarlarında saklanan dijital teknik bilgileri ve devlet sırlarını çalması halinde ticari sırları ihlal etmek ve devlet sırlarını hukuka aykırı olarak elde etmek suçunu oluşturabilmekte ve bunun nedeni ihlal edilen verinin ticari sır veya devlet sırrı teşkil etmesidir.
Kısacası, şifreleme varlıkları veri biçiminde görünse de, arkasında ticarete konu olabilen, nakde çevrilebilen ekonomik çıkarlar temsil edilmektedir. Hukuk açısından, bunlar "mülk niteliğine sahip" dijital varlıklar olarak değerlendirilmelidir.
Neden kripto varlıklar ticareti sık sık "sınır ötesi döviz değişimi" olarak tanımlanıyor?
Son yıllarda, kripto para birimlerini içeren giderek daha fazla vaka "örtülü sınır ötesi döviz değişimi" olarak nitelendirildi ve hatta sorumlular cezai olarak sorumlu tutuldu. Bunun nedeni, kripto para birimlerinin kendilerinin yasa dışı olması değil, işlem yolları, teknik özellikler ve sermaye işlevleri açısından geleneksel yasa dışı değişim davranışlarıyla yüksek oranda örtüşmeleridir. Spesifik olarak, esas olarak aşağıdaki yönlerde yansıtılır:
Bir. Davranış modeli "düzenlenmiş" döviz değişimi sürecini oluşturdu, yasadışı işletme suçuna girdi.
Geleneksel yasa dışı döviz genellikle yeraltı bankaları, acente döviz alımları, hayali ticaret geçmişleri vb. aracılığıyla işletilirken, kripto para birimi senaryosunda, tüccarlar değer dönüşümünü "RMB → Kripto Para Birimi → Yabancı Para Birimi" veya ters yol aracılığıyla tamamlar, resmi döviz uzlaşmasını ve satış denetimini atlamak ve döviz satın alma kotası sınırını aşmak için.
Bu tür işlemler görünüşte doğrudan banka sistemine dokunmasa da, sonuçları hala RMB ile yabancı para birimlerinin yasa dışı değişimini oluşturmakta ve bu "piyasa düzenini ciddi şekilde bozacak diğer yasa dışı ticaret eylemleri" olarak Ceza Kanunu'nun 225. maddesinde tanımlanmaktadır. Birçok davada, şifreleme varlıkları platformları, piyasa yapıcılar ve aracılar "döviz değişim zinciri"nin kritik rolü olarak sorumlu tutulmakta ve hatta suçlanmaktadır.
Hukuki uygulamada, Kripto Varlıklar ile döviz değiştirme işlemleri genellikle aşağıdaki özellikleri göstermektedir:
• Noktadan noktaya eşleştirme, finansal lisans yok: Topluluk veya platform aracılığıyla işlemleri eşleştirme, döviz veya ödeme hizmetleri ile ilgili bir yetki almadan.
• Fon akışı ve coin akışının ayrılması: Yurt içinde ödeme almak, yurt dışında coin çıkarmak veya ters işlemler yaparak, fon transferi ile Kripto Varlıkların teslimatını ayırmak.
• Hizmet niteliği belirgin: Katılımcılar komisyon veya döviz kuru farkı alıyor, artık "bireysel varlık dağılımı" değil, "döviz değiştirme hizmeti" sunuluyor.
Bu "coin ile köprü kurma, dolaylı dönüşüm" yolu, esasen teknolojik araçlar kullanarak devletin sermaye projeleri üzerindeki denetim sınırlarını aşmaktadır.
İkincisi, teknik özellikler "gizlilik" ve "yüksek likidite"yi artırır, düzenleyici izleme yeteneğini aşar.
• Anonimlik ve karıştırma mekanizması KYC yeteneğini zayıflatır
Kripto Varlıkların merkeziyetsiz mekanizması, çoğu işlemin kimlik doğrulaması gerektirmeden ve bildirim yapılmadan gerçekleştirilmesine olanak tanır, hatta adres ile kimlik arasındaki zincir üzerindeki bağlantıyı daha da kesmek için karıştırma hizmetleri kullanılabilir. Bu "bağlantı kesme + karıştırma" mekanizması, düzenleyici kurumların fon akışlarını ve katılımcıları tanıma yeteneğini büyük ölçüde azaltmaktadır.
• Sınır ötesi işlemler fiziksel sınır kısıtlaması olmadan
Kripto varlıklar, banka hesaplarına veya fiziksel kanallara güvenmeden yalnızca İnternet üzerinden sınır ötesine transfer edilebilir. Tek bir USDT adresi, gümrükten, bankalardan veya döviz sistemlerinden geçmeden dünyanın herhangi bir düğümünde varlık gönderip alabilir - bu da onu geleneksel para sistemlerinden çok daha zor düzenlenen küresel transferler için teknik olarak sınırsız hale getirir.
• 50.000 dolar limitini aşan "gri alan"
Bazı yatırımcılar, Kripto Varlıklar kanalı aracılığıyla, RMB'yi USDT'ye çeviriyor, ardından dolar, Hong Kong Doları gibi yurt dışı para birimlerine dönüştürüyor ve bu şekilde yurtdışı yatırım, konut veya araç satın alıyorlar. Bu yöntem görünüşte sadece bir varlık yatırımı gibi görünüyor, ancak aslında bireylerin yıllık 50.000 dolarlık döviz alım sınırını aşarak «gizli döviz alımı» olarak kabul edilmektedir.
• İşlem eşleştirme rolü zor tanımlanıyor, platform riski yüksek.
Bazı platformlar, alım satım taraflarına adres, fon saklama, döviz kuru aracılığı, ihtilaf çözümü gibi hizmetler sunarak, bilgi eşleştirme kapsamını aşmakta ve aslında "para değiştirme" işlemine katılmaktadırlar. Büyük bir işlem veya döviz kuru farkı ile kar elde edildiğinde, bu durum kolaylıkla yargı organları tarafından döviz değişim organizatörü olarak değerlendirilebilir, sıradan bir kullanıcı yerine.
Üç, Makro Düzeyde Ülke Finans Güvenliği ve Denetim Düzeni Üzerindeki Etkiler
Kripto Varlıkların ödeme ve fiyatlandırma işlevi, kısmen RMB'nin sınır ötesi senaryolardaki rolünü değiştirmektedir. İçerideki daha fazla fonun "coin bazlı" yöntemle yurtdışına çıkmasıyla birlikte, RMB'nin sınır ötesi ödeme durumu tehdit altına girmekte ve uzun vadede makroekonomik düzenlemeleri etkileyebilir.
• Bankacılık sistemine paralel bir "yer altı finans sistemi" oluşturmak
USDT gibi stabil coinlerin dolaşımı, bazı piyasa katılımcılarının banka sistemini atlayarak zincir üzerindeki varlıklara dayanan gri finansal ağlar kurmasına neden oluyor. Yurt dışı kumar, dolandırıcılık, vergi kaçakçılığı gibi yüksek riskli davranışlarla kesiştiğinde, sistemik risklerin oluşması kolaydır.
• Fonların nerelere gittiği denetlenemez, yasa dışı faaliyetleri teşvik eder.
Anonim ticaret + karıştırma mekanizması + sansürsüz kanallar, kara para aklama, terörizmin finanse edilmesi gibi yasa dışı suçlara kolaylık sağlar. Bu sadece bir uyum meselesi değil, aynı zamanda finansal terörle mücadele ve ulusal güvenlik meselesidir.
Kişisel Yatırımcıların Kripto Varlıklar Ticaretinde Dikkat Etmesi Gerekenler?
Bir, "dış alım döviz" "döviz kuru hedge" gibi OTC işlerine katılmaktan kaçının.
Sınır ötesi değişim ve ödeme hizmetleri sağlayarak döviz kuru farklılıklarından kar elde etmek için kripto para birimlerini bir araç olarak kullanmak, ulusal döviz denetimini atlatmak ve "döviz, kripto para birimi ve RMB" değişimi yoluyla döviz ve RMB'nin dönüşümünü gerçekleştirmek için kripto para birimlerinin özel özelliklerini kullanmaktır. Bireysel yatırımcılar, "yasadışı ticari faaliyet" suçundan cezai olarak sorumlu tutulmamak için dikkatli olmalıdır.
İki, bireysel yıllık döviz alım limitine ilişkin düzenleyici gereklere sıkı bir şekilde uyulmalıdır.
Yüzeyde, kripto para birimleri satın almak ve satmak, kripto para birimleri satın alma veya satma eylemidir, ancak özünde, yabancı para birimleri ile RMB arasındaki para birimi değerinin dönüştürülmesidir, bu da bir döviz alım satımıdır. Bireysel Döviz İdaresine İlişkin Tedbirlerin Uygulanmasına İlişkin Ayrıntılı Kurallara uygun olarak, yerli kişiler tarafından yapılan döviz uzlaşması ve döviz alımlarının yıllık toplam tutarı yönetilecektir. Yıllık toplamlar, sırasıyla kişi başına yıllık 50,000 ABD Dolarına eşdeğerdir.
3. Anonim şarj kanallarını kullanmaktan kaçının
Kripto para ticareti yapmak için resmi bir KYC sürecine sahip ve işlem kayıtlarınızın şeffaf olmasını sağlayan bir platform seçmelisiniz. P2P tezgah üstü ticaret yoluyla; Madeni para karıştırıcı hizmetleri; Fon kaynağının meşruiyetini takip etmek zordur ve kara para akladığından veya yasa dışı faaliyetleri finanse ettiğinden şüphelenilirse, platform hesabı dondurabilir ve bu da fon kaybına neden olabilir. Ek olarak, anonim kanalların bilgisayar korsanları tarafından istismar edilmesi kolaydır ve kullanıcı fonlarının güvenliği garanti edilemez.
Dört, Yasal Kanıt Belgelerinin Saklanması
Yurt dışında eğitim alıyorsanız, Kripto Varlıklar kullanımının meşruiyetini kanıtlamak için kabul mektubu, eğitim ücreti ödeme bildirimi gibi belgeler sunabilirsiniz. Ülke içinde çalışan vatandaşlar ise, Kripto Varlıklar alım satımı ile geçim sağlamadıklarını kanıtlamak için iş sözleşmesi, maaş bordrosu, vergi ödeme belgesi gibi belgeleri saklayabilirler.
Sonuç
Kripto Varlıklar kendisi "ilk günah" değildir, sorun işlem sürecinin sınır ötesi, döviz kaçakçılığı, anonimlik ve düzenlemelerden kaçma olup olmamasıdır. Bu tür davranışlar, yasadışı işletme, kara para aklama veya döviz kontrolü ile ilişkilendirildiğinde, kırmızı çizgiyi geçme riski taşır.
Hukuku anlamamak korkutucu değil, korkutucu olan, "cehalet cesareti" durumunda gri alana dalmaktır. İster bireysel yatırımcı olsun, ister profesyonel, kripto varlık ticaretine katılmadan önce yasal sınırları net bir şekilde anlamalı ve gereksiz ceza riski almaktan kaçınmalıdır.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Kripto Varlıklar ticareti, neden sık sık uluslararası döviz birimi ile ilgili suçlamalarla karşı karşıya kalıyor?
Yazan: Mankiw
Giriş
Bitcoin'in doğuşundan bu yana, fiyatı defalarca yükselerek dünya genelinde Kripto Varlıklar dalgasını tetikledi. Zirve döneminde, Bitcoin 100,000 doları aşmayı başardı ve Kripto Varlıklar'ın toplam piyasa değeri bir dönem dünya genelindeki dolar dolaşım miktarını bile geçti. Bununla birlikte, Kripto Varlıklar işlem platformlarının sayısında büyük bir artış oldu ve USDT aracılığıyla yapılan teşvik edici dış ticaret de canlılık kazandı.
Çin'in mevcut politikasına göre, bazı insanlar kripto varlıklarını özel olarak yabancı para birimleri ve RMB'yi döviz kuru farkları ve hizmet ücretleri kazanmak için kullanıyor, bu da teknolojiye zararsız gibi görünüyor, ancak aslında yasa yüksek baskı. Bu tür işlemler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesi uyarınca yasadışı ticari faaliyet suçunun yanı sıra Ceza Kanunu'nun 191. maddesi uyarınca kara para aklama suçunu da içerebilir.
Bu tweet'te, Mankun avukat ekibi pratik deneyimlerini birleştirerek şunları açıklayacak: Şifreleme işlemleri neden sıkça "kapsamlı döviz değişimi" yüksek basınca takılıyor? Dikkat etmeniz gerekenler nelerdir?
Kripto Varlıklar "mülk" mü yoksa "veri" mi? Hukuk bunu nasıl değerlendiriyor?
Bir, Unvan
Bitcoin gibi kripto varlıkların tanımı yurt içi ve yurt dışında ilgili alanlardaki literatürde kafa karıştırıcı olmakta ve kripto para, kripto varlıklar, dijital para birimi, dijital varlıklar ve sanal para birimleri kavramları sıklıkla karıştırılmaktadır. Kripto para birimlerinin para birimleri mi, maddi olmayan duran varlıklar mı, iddialar mı yoksa sahiplerinin haklarını simgeleyen veriler mi olduğu gibi kripto para birimlerinin nitelikleri konusunda tüm tarafların fikir birliğine varması zor olduğu için mi? Yargının bu konudaki tutumu çeşitlidir ve akademik camia da sonuçsuzdur.
İki, ülkemizin yasalarının kripto varlıklar üzerindeki konumu
Medeniyet hukuku açısından, Kripto Varlıklar ne para ne de menkul kıymettir; medeni yasalar ve yargı uygulamaları Kripto Varlıkların sanal mülkiyet niteliğini onaylamış (Medeni Kanun'un 127. maddesi), yasal korumaya tabi olmalıdır.
Ceza hukuku açısından, kripto varlıklar, Ceza Kanunu’nun 92. maddesinde belirtilen "mülk" tanımına uymaktadır. Kripto varlıklar, para ile karşılık olarak devredilebilir, ekonomik kazançlar elde edebilir, değer, kıtlık, tasarruf edilebilirlik gibi özelliklere sahiptir. Bu nedenle, sanal mülkün unsurlarını karşılamakta olup, yasal koruma altındadır ve dolayısıyla bir mülkün bir türü olarak kabul edilmektedir.
Morfolojik olarak olmasına rağmen, kripto para birimleri bir tür dijital veya bilgisayar bilgi sistemi verisi olarak somutlaştırılmıştır. Ancak varlıklarının veya mülklerinin özünü veri biçiminde görmeliyiz. Bitcoin, Ether vb. varlıkların dijitalleştirilmesidir ve özünde veriden ziyade varlıklardır. Bir defter gibi, değeri kağıtta değil, içindekilerdedir. Ceza hukuku açısından bakıldığında, ceza hukuku tarafından korunan ticari sırlar ve devlet sırları gibi birçok içerik veriler aracılığıyla görüntülenmekte olup, failin bilgisayar ağı araçları aracılığıyla başkalarının bilgisayarlarında saklanan dijital teknik bilgileri ve devlet sırlarını çalması halinde ticari sırları ihlal etmek ve devlet sırlarını hukuka aykırı olarak elde etmek suçunu oluşturabilmekte ve bunun nedeni ihlal edilen verinin ticari sır veya devlet sırrı teşkil etmesidir.
Kısacası, şifreleme varlıkları veri biçiminde görünse de, arkasında ticarete konu olabilen, nakde çevrilebilen ekonomik çıkarlar temsil edilmektedir. Hukuk açısından, bunlar "mülk niteliğine sahip" dijital varlıklar olarak değerlendirilmelidir.
Neden kripto varlıklar ticareti sık sık "sınır ötesi döviz değişimi" olarak tanımlanıyor?
Son yıllarda, kripto para birimlerini içeren giderek daha fazla vaka "örtülü sınır ötesi döviz değişimi" olarak nitelendirildi ve hatta sorumlular cezai olarak sorumlu tutuldu. Bunun nedeni, kripto para birimlerinin kendilerinin yasa dışı olması değil, işlem yolları, teknik özellikler ve sermaye işlevleri açısından geleneksel yasa dışı değişim davranışlarıyla yüksek oranda örtüşmeleridir. Spesifik olarak, esas olarak aşağıdaki yönlerde yansıtılır:
Bir. Davranış modeli "düzenlenmiş" döviz değişimi sürecini oluşturdu, yasadışı işletme suçuna girdi.
Geleneksel yasa dışı döviz genellikle yeraltı bankaları, acente döviz alımları, hayali ticaret geçmişleri vb. aracılığıyla işletilirken, kripto para birimi senaryosunda, tüccarlar değer dönüşümünü "RMB → Kripto Para Birimi → Yabancı Para Birimi" veya ters yol aracılığıyla tamamlar, resmi döviz uzlaşmasını ve satış denetimini atlamak ve döviz satın alma kotası sınırını aşmak için.
Bu tür işlemler görünüşte doğrudan banka sistemine dokunmasa da, sonuçları hala RMB ile yabancı para birimlerinin yasa dışı değişimini oluşturmakta ve bu "piyasa düzenini ciddi şekilde bozacak diğer yasa dışı ticaret eylemleri" olarak Ceza Kanunu'nun 225. maddesinde tanımlanmaktadır. Birçok davada, şifreleme varlıkları platformları, piyasa yapıcılar ve aracılar "döviz değişim zinciri"nin kritik rolü olarak sorumlu tutulmakta ve hatta suçlanmaktadır.
Hukuki uygulamada, Kripto Varlıklar ile döviz değiştirme işlemleri genellikle aşağıdaki özellikleri göstermektedir:
• Noktadan noktaya eşleştirme, finansal lisans yok: Topluluk veya platform aracılığıyla işlemleri eşleştirme, döviz veya ödeme hizmetleri ile ilgili bir yetki almadan.
• Fon akışı ve coin akışının ayrılması: Yurt içinde ödeme almak, yurt dışında coin çıkarmak veya ters işlemler yaparak, fon transferi ile Kripto Varlıkların teslimatını ayırmak.
• Hizmet niteliği belirgin: Katılımcılar komisyon veya döviz kuru farkı alıyor, artık "bireysel varlık dağılımı" değil, "döviz değiştirme hizmeti" sunuluyor.
Bu "coin ile köprü kurma, dolaylı dönüşüm" yolu, esasen teknolojik araçlar kullanarak devletin sermaye projeleri üzerindeki denetim sınırlarını aşmaktadır.
İkincisi, teknik özellikler "gizlilik" ve "yüksek likidite"yi artırır, düzenleyici izleme yeteneğini aşar.
• Anonimlik ve karıştırma mekanizması KYC yeteneğini zayıflatır
Kripto Varlıkların merkeziyetsiz mekanizması, çoğu işlemin kimlik doğrulaması gerektirmeden ve bildirim yapılmadan gerçekleştirilmesine olanak tanır, hatta adres ile kimlik arasındaki zincir üzerindeki bağlantıyı daha da kesmek için karıştırma hizmetleri kullanılabilir. Bu "bağlantı kesme + karıştırma" mekanizması, düzenleyici kurumların fon akışlarını ve katılımcıları tanıma yeteneğini büyük ölçüde azaltmaktadır.
• Sınır ötesi işlemler fiziksel sınır kısıtlaması olmadan
Kripto varlıklar, banka hesaplarına veya fiziksel kanallara güvenmeden yalnızca İnternet üzerinden sınır ötesine transfer edilebilir. Tek bir USDT adresi, gümrükten, bankalardan veya döviz sistemlerinden geçmeden dünyanın herhangi bir düğümünde varlık gönderip alabilir - bu da onu geleneksel para sistemlerinden çok daha zor düzenlenen küresel transferler için teknik olarak sınırsız hale getirir.
• 50.000 dolar limitini aşan "gri alan"
Bazı yatırımcılar, Kripto Varlıklar kanalı aracılığıyla, RMB'yi USDT'ye çeviriyor, ardından dolar, Hong Kong Doları gibi yurt dışı para birimlerine dönüştürüyor ve bu şekilde yurtdışı yatırım, konut veya araç satın alıyorlar. Bu yöntem görünüşte sadece bir varlık yatırımı gibi görünüyor, ancak aslında bireylerin yıllık 50.000 dolarlık döviz alım sınırını aşarak «gizli döviz alımı» olarak kabul edilmektedir.
• İşlem eşleştirme rolü zor tanımlanıyor, platform riski yüksek.
Bazı platformlar, alım satım taraflarına adres, fon saklama, döviz kuru aracılığı, ihtilaf çözümü gibi hizmetler sunarak, bilgi eşleştirme kapsamını aşmakta ve aslında "para değiştirme" işlemine katılmaktadırlar. Büyük bir işlem veya döviz kuru farkı ile kar elde edildiğinde, bu durum kolaylıkla yargı organları tarafından döviz değişim organizatörü olarak değerlendirilebilir, sıradan bir kullanıcı yerine.
Üç, Makro Düzeyde Ülke Finans Güvenliği ve Denetim Düzeni Üzerindeki Etkiler
Kripto Varlıkların ödeme ve fiyatlandırma işlevi, kısmen RMB'nin sınır ötesi senaryolardaki rolünü değiştirmektedir. İçerideki daha fazla fonun "coin bazlı" yöntemle yurtdışına çıkmasıyla birlikte, RMB'nin sınır ötesi ödeme durumu tehdit altına girmekte ve uzun vadede makroekonomik düzenlemeleri etkileyebilir.
• Bankacılık sistemine paralel bir "yer altı finans sistemi" oluşturmak
USDT gibi stabil coinlerin dolaşımı, bazı piyasa katılımcılarının banka sistemini atlayarak zincir üzerindeki varlıklara dayanan gri finansal ağlar kurmasına neden oluyor. Yurt dışı kumar, dolandırıcılık, vergi kaçakçılığı gibi yüksek riskli davranışlarla kesiştiğinde, sistemik risklerin oluşması kolaydır.
• Fonların nerelere gittiği denetlenemez, yasa dışı faaliyetleri teşvik eder.
Anonim ticaret + karıştırma mekanizması + sansürsüz kanallar, kara para aklama, terörizmin finanse edilmesi gibi yasa dışı suçlara kolaylık sağlar. Bu sadece bir uyum meselesi değil, aynı zamanda finansal terörle mücadele ve ulusal güvenlik meselesidir.
Kişisel Yatırımcıların Kripto Varlıklar Ticaretinde Dikkat Etmesi Gerekenler?
Bir, "dış alım döviz" "döviz kuru hedge" gibi OTC işlerine katılmaktan kaçının.
Sınır ötesi değişim ve ödeme hizmetleri sağlayarak döviz kuru farklılıklarından kar elde etmek için kripto para birimlerini bir araç olarak kullanmak, ulusal döviz denetimini atlatmak ve "döviz, kripto para birimi ve RMB" değişimi yoluyla döviz ve RMB'nin dönüşümünü gerçekleştirmek için kripto para birimlerinin özel özelliklerini kullanmaktır. Bireysel yatırımcılar, "yasadışı ticari faaliyet" suçundan cezai olarak sorumlu tutulmamak için dikkatli olmalıdır.
İki, bireysel yıllık döviz alım limitine ilişkin düzenleyici gereklere sıkı bir şekilde uyulmalıdır.
Yüzeyde, kripto para birimleri satın almak ve satmak, kripto para birimleri satın alma veya satma eylemidir, ancak özünde, yabancı para birimleri ile RMB arasındaki para birimi değerinin dönüştürülmesidir, bu da bir döviz alım satımıdır. Bireysel Döviz İdaresine İlişkin Tedbirlerin Uygulanmasına İlişkin Ayrıntılı Kurallara uygun olarak, yerli kişiler tarafından yapılan döviz uzlaşması ve döviz alımlarının yıllık toplam tutarı yönetilecektir. Yıllık toplamlar, sırasıyla kişi başına yıllık 50,000 ABD Dolarına eşdeğerdir.
3. Anonim şarj kanallarını kullanmaktan kaçının
Kripto para ticareti yapmak için resmi bir KYC sürecine sahip ve işlem kayıtlarınızın şeffaf olmasını sağlayan bir platform seçmelisiniz. P2P tezgah üstü ticaret yoluyla; Madeni para karıştırıcı hizmetleri; Fon kaynağının meşruiyetini takip etmek zordur ve kara para akladığından veya yasa dışı faaliyetleri finanse ettiğinden şüphelenilirse, platform hesabı dondurabilir ve bu da fon kaybına neden olabilir. Ek olarak, anonim kanalların bilgisayar korsanları tarafından istismar edilmesi kolaydır ve kullanıcı fonlarının güvenliği garanti edilemez.
Dört, Yasal Kanıt Belgelerinin Saklanması
Yurt dışında eğitim alıyorsanız, Kripto Varlıklar kullanımının meşruiyetini kanıtlamak için kabul mektubu, eğitim ücreti ödeme bildirimi gibi belgeler sunabilirsiniz. Ülke içinde çalışan vatandaşlar ise, Kripto Varlıklar alım satımı ile geçim sağlamadıklarını kanıtlamak için iş sözleşmesi, maaş bordrosu, vergi ödeme belgesi gibi belgeleri saklayabilirler.
Sonuç
Kripto Varlıklar kendisi "ilk günah" değildir, sorun işlem sürecinin sınır ötesi, döviz kaçakçılığı, anonimlik ve düzenlemelerden kaçma olup olmamasıdır. Bu tür davranışlar, yasadışı işletme, kara para aklama veya döviz kontrolü ile ilişkilendirildiğinde, kırmızı çizgiyi geçme riski taşır.
Hukuku anlamamak korkutucu değil, korkutucu olan, "cehalet cesareti" durumunda gri alana dalmaktır. İster bireysel yatırımcı olsun, ister profesyonel, kripto varlık ticaretine katılmadan önce yasal sınırları net bir şekilde anlamalı ve gereksiz ceza riski almaktan kaçınmalıdır.