Geçenlerde, kargaşa sırasında insanların servetlerini nasıl kaybettikleri/servetlerini nasıl korudukları üzerine bir podcast kaydettim ve bunun günümüz hayatı için çok faydalı olduğunu düşünüyorum. Referans olması için Çince içerik aşağıdadır. İçeriğin çoğu Barton Biggs'in "Zenginlik, Savaş, Bilgelik" kitabından ve ilgilenenler satın alıp okuyabilir. En büyük hissim, her şeyin "oluş, mesken, kötü ve boş" olduğu, bağımlı bir köken olduğu, yok olmanın bir kaderi olduğu, her şeyi zor yapmamız gerektiği, ama sonunda "her şeyin gelip geçiciliğini" de kabul etmemiz gerektiğidir. Zamanın büyük değişimlerinde, Rus çarının tüm ailesi bile önemsizdi ve sonunda yok edildi.
Konum, konum, konum. Önemli bir şey üç kez söylenir. Doğru coğrafi konumu seçmek çok önemlidir, aksi takdirde, hafif şekilde mülk sıfıra düşer, ağır şekilde ise tüm aile yok olur.
İkinci Dünya Savaşı'nda bir Yahudi ailesi iki yola ayrıldı; bir kısmı Fransa'ya kaçtı ve sonuç olarak hepsi toplama kampına gönderilerek yok oldu, diğer bir kısmı ise Portekiz'e kaçtı ve sonunda hayatta kaldı.
1943'te, birçok Nazi üyesi Güney Amerika'ya gizlice para göndermeye başlamıştı, Avrupa veya Amerika Birleşik Devletleri'ne para göndermemişlerdi, bu seçim o zamanlar en azından doğruydu, tabii ki savaş sonrası Güney Amerika'da hala hesap verildi, bu da ayrı bir konu.
1991'de Sovyet Cumhuriyeti'nin çoğu sakini, bir gecede mal varlıklarını sıfıra indirdi, çünkü çoğu sıradan insan tamamen Sovyet'ti.
Eğer zor bir durumdaysan, detaylardan önemli bilgileri çıkarmalı ve kendi yargını vermelisin: Sonuçta kimlerin oyunu kazandığını düşün.
1942'ye gelindiğinde Nomura, Japonya'daki yiyecek kıtlığı ve İmparatorluk Sarayı çevresindeki parktaki çitin kaldırılması nedeniyle Japonya'nın sonunda yenilebileceğini zaten hissetmişti. Gazeteler ve radyolar savaşla ilgili sadece iyi haberler yayınlasa da, Nomura, Midway ve Mercan Denizi savaşlarına katılan birçok deniz subayı ve pilotunun esaret altında geyşaları olduğunu ve geri dönmeyince geyşa kızlarının paniklemeye başladığını gözlemledi. Nomura ailesi durumun iyi gitmediğini hissetti ve hisse senetlerini yavaş yavaş satmaya, hatta açığa satmaya başladı. Ancak bir Japon konsorsiyumu olarak, muzaffer ülkelere varlık tahsis etmenin bir yolu yok, peki ne yapmalılar? Kendilerine sordular, eğer Japonya savaştan sonra yenildi ve yeniden inşa edildiyse, şimdi ne tutmalı? Savaştan sonra arazi ve mülkün en iyi değer deposu olacağına inandılar, bu yüzden ticari ve konut mülkleri satın aldılar.
Bu varlıklar, sonunda Japonya'nın önde gelen menkul kıymetler firması haline gelen Nomura'nın savaş sonrası hızlı genişlemesini finanse etti. Almanya örneği: 1930'larda birçok Alman Yahudi aristokrat aile, "biz de Almanız ve fırtınanın yakında geçeceğine" ikna olarak devlete güvendi. Varlıkları, statüleri, sosyal kimlikleri var ve vatanlarını terk etmek için aciliyet duygusu yok. Ancak kısa süre sonra, yargıları gerçeklik tarafından paramparça edildi. Naziler iktidara geldikten sonra Almanya, döviz üzerinde sıkı kontroller uyguladı ve varlıkların (döviz) transferine% 78'e varan ağır vergiler getirdi. 1938'deki Kristallnacht ile, giderek daha fazla insan ayrılmaları gerektiğini fark etti. Ama o zamanlar istesem de gidemezdim. Vize bulmak zor, fonlar donduruluyor ve birçoğu sınırlar arasında mahsur kalıyor.
Bu tarih bize hatırlatıyor: "Şu anda gitmeme gerek yok" hissettiğinizde, belki de hala bir seçeneğiniz olduğu zamandır. — Einstein, Princeton'a göç edip öğretmenlik yapma konusunda çok iyi bir karar verdi.
Kaotik zamanlarda, asla all in yapmayın.
1937'de, Churchill bile Amerika'nın boğa piyasasına kapıldı, kaldıraçla alım yaptı ve sonuç olarak 1938'de iflas etti. Daha sonra sürekli yazıp yayımlayarak borcunu ödeyebildi.
Almanya'daki Yahudi zenginler, varlıklarının çoğunluğunun Almanya'daki risklere (gayrimenkul, işletmeler, para) maruz kalması nedeniyle, sonunda sıcak su içinde kurbağa gibi kaybederler; ne kadar geç ayrılırlarsa, batık maliyetleri o kadar çok benimserler ve sonuç olarak hem insanları hem de parayı kaybederler.
Günümüzde daha da belirgin hale geldi; S&P 500 endeksinin bileşen şirketlerinin ortalama ömrü, 20. yüzyılın 50'li yıllarındaki 35 yıldan 10-15 yıla düştü. 1958'de: S&P 500 şirketlerinin listede ortalama ömrü 61 yıl; 1980'de: yaklaşık 30 yıla düştü; 2020 civarında: yaklaşık 18 yıla indi; 2030'a kadar: muhtemelen sadece 12 yıl civarında olacak.
"Kendi saklama" ve "üçüncü taraf saklama" risk bilincine sahip olun:
Büyük değişimlerin ortasında siyasi sistemin ve zenginliğin yeniden yapılandırılmasını düşünmek gerekiyor. Açıkça söylemek gerekirse, önceki tüm mülkiyet hakları belgelerinin geçersiz kılınması mümkündür. Bankaya yatırdığınız para, yatırdığınız altın ve satın aldığınız gayrimenkul, özünde üçlü bir emanetin içindedir. Mülkün benim adıma olmaması gerektiğini düşünüyor musunuz? Ama aslında, mülk yerel yönetimin tapu belgelerinizi onaylamasına bağlıdır, bu nedenle özünde siz de bir hükümet adınasınız.
İkinci Dünya Savaşı'nda, Polonya soyluları kendi ülkelerindeki mal varlıklarını, sonunda Almanya tarafından el konuldu. Savaş sonrasında geri alabileceklerini düşünüyorlardı, ancak Polonya Yalta Anlaşması'nda Sovyetler Birliği'nin etki alanına verilmişti, yani yönetim şekli değişti ve özel mülkiyet hakları tamamen tanınmadı. Geçtiğimiz 3/4 yıl içinde, Rus zenginleri, özellikle oligarklar, NATO ülkelerindeki tüm varlıkları donduruldu. NATO ülkeleri yaptırım uygulamak istediğinde, Rus oligarkların Londra ve New York'taki en zor taşınan varlıkları gayrimenkulleridir.
II. Dünya Savaşı sırasında, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Japon varlıkları da donduruldu ve hatta el konuldu. 7 Aralık 1941'de Japonya Pearl Harbor'a saldırdı ve 8 Aralık'ta Amerika Birleşik Devletleri Japonya'ya savaş ilan etti ve resmen II. Dünya Savaşı'na katıldı. O zamandan beri Amerika Birleşik Devletleri, Japon hükümetinin, işletmelerinin ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bireylerin varlıklarını dondurmak için hızlı adımlar attı, bunlar arasında 120.000 Japon kökenli kişi (üçte ikisi ABD pasaportu vatandaşı) birçok ailenin mülklerinin, çiftliklerinin ve işletmelerinin düşük fiyatlarla satıldığı veya ayrılmadan önce tamamen kaybedildiği ve çoğunun savaştan sonra bu varlıkları geri alamadığı toplama kamplarına gönderildi.
1945'te II. Dünya Savaşı'nın sonunda, Yugoslavya'nın Tito hükümeti, Yugoslavya'daki tüm Almanları (siviller dahil) milliyetlerinden ve mülkiyet haklarından toplu olarak mahrum bırakma emri yayınladı. Savaş suçlusu olarak kabul ediliyorlar ve artık toprak, mülk sahibi olmalarına veya normal medeni haklardan yararlanmalarına izin verilmiyor. Çocuklar ve yaşlılar da dahil olmak üzere on binlerce Alman kökenli sivil çalışma kamplarına gönderildi ve bu kamplarda tahminen 50.000-60.000 kişi öldü. Özellikle, 1944'ün sonu ile 1946'nın sonları arasında, bazı bölgelerde sistematik bir tasfiye vardı: Alman erkekleri çalışmaya zorlandı veya oracıkta idam edildi; Almanya'da kadınlar ve çocuklar zorlanıyor, istismar ediliyor ve katlediliyor.
Altın saklama hakkında (kendin mi saklayacaksın? Yoksa 3. taraf mı saklayacak?) :
Fransa bankası kasasında saklanan Yahudi altınları, Alman ordusunun işgali sonrası, tüm kasalar açıldı ve hepsi el konuldu. Ancak sadece kendi bildiği gizli yerlerde gömülen altınlar, savaş sonrası korunmayı başardı.
Çok ilginç bir hikaye daha duydum, bir Yahudi ailesi aile servetinin %10'unu altın olarak saklıyor ve II. Dünya Savaşı'ndaki "üç taraflı güvence" nedeniyle yaşadıkları deneyim yüzünden hepsi altınlarını kendileri saklıyorlar. Ayrıca, altınlarının çoğunu altın külçeleri yerine madeni paralara çevirdiler. Çünkü sadece madeni paralarla küçük ödemeler yapabilir ve zor zamanlarda bir şekilde geçiş yaparak, savaş alanlarından geçerek, sığınmak istediğiniz bölgeye ulaşabilirsiniz.
1939'da çoğu Fransız ailesinin servetinin %20'si ya İsviçre'de yatırılan ya da kalenin arka bahçesine gömülen altın külçelerdi. Bu korkunç zamanlarda, altınla ilgili felaketlere karşı korunma konusunda üç sorun vardı: Birincisi, biraz altın satmak için gerçek alıcılar veya karaborsa satıcıları bulmanız gerekiyordu. İfşaatçılar ve ihanetçilerle dolu bu barbar toplumda her şey olabilir ve sonunda bir ara sokakta bıçaklanarak öldürülebilir veya Gestapo tarafından bir mahzene kapatılabilirsiniz. İkincisi, altının fiyatı hem gerçek alıcılar hem de karaborsa tüccarları tarafından büyük ölçüde iskonto edilecektir, ancak bu kaçınılmazdır çünkü açık bir ticaret piyasası yoktur. Üçüncüsü, işgal altındaki Fransa'da kalırsanız, altın saklamanız gerekir. 1940 sonbaharından itibaren, tüm Fransız bankalarının kasaların içeriğini Almanlara bildirmeleri gerekiyordu. İşgal makamları buna göre senetler çıkardılar, altını "ödünç aldılar" ve sonra Almanya'ya gönderdiler. Savaşın sona ermesinden sonra, Nazi hükümeti Berlin Savaşı sırasında arşivleri tahrip ettiği için bu senetler onurlandırılmadı. Müttefikler Paris'e yaklaştıkça, kalan tüm altınlara, yaklaşan felaketten kaçmalarına yardımcı olmak için Alman yetkililer tarafından el konuldu. Bununla birlikte, savaşın son yıllarının kaosunda, arka bahçeye gömülen altın, mülk veya işletmeler gibi diğer tüm varlık sınıflarından daha değerli ve daha güvenliydi. Genel olarak, II. Dünya Savaşı tarihi bize altın ve mücevherleri kendi ülkenizdeki banka kasalarına kilitlemememizi öğretiyor.
Özet: Kaos dönemi normdur, refah dönemi ise anormalliktir.
İnsanlığın yaklaşık 3500 yıl süren kaydedilmiş tarihinde, sadece 300 yıldan az bir süre boyunca dünya genelinde savaş kaydedilmemiştir. Size tavsiyemiz şudur: İlk olarak, asla all in yapmayın: varlık sınıflarında çeşitlilik, coğrafi çeşitlilik ve üçüncü taraf saklama/kendi kendine saklama çeşitliliği olmalıdır; İkincisi, erdemli bir insan tehlikeli bir duvarın altında durmaz, önceden önlem almalıdır, devekuşu zihniyetine sahip olmamalıdır, herkes gitmek istediğinde, gidemeyebilir.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Deneme | Savaşta Zenginliği Nasıl Korursunuz
Geçenlerde, kargaşa sırasında insanların servetlerini nasıl kaybettikleri/servetlerini nasıl korudukları üzerine bir podcast kaydettim ve bunun günümüz hayatı için çok faydalı olduğunu düşünüyorum. Referans olması için Çince içerik aşağıdadır. İçeriğin çoğu Barton Biggs'in "Zenginlik, Savaş, Bilgelik" kitabından ve ilgilenenler satın alıp okuyabilir. En büyük hissim, her şeyin "oluş, mesken, kötü ve boş" olduğu, bağımlı bir köken olduğu, yok olmanın bir kaderi olduğu, her şeyi zor yapmamız gerektiği, ama sonunda "her şeyin gelip geçiciliğini" de kabul etmemiz gerektiğidir. Zamanın büyük değişimlerinde, Rus çarının tüm ailesi bile önemsizdi ve sonunda yok edildi.
İkinci Dünya Savaşı'nda bir Yahudi ailesi iki yola ayrıldı; bir kısmı Fransa'ya kaçtı ve sonuç olarak hepsi toplama kampına gönderilerek yok oldu, diğer bir kısmı ise Portekiz'e kaçtı ve sonunda hayatta kaldı.
1943'te, birçok Nazi üyesi Güney Amerika'ya gizlice para göndermeye başlamıştı, Avrupa veya Amerika Birleşik Devletleri'ne para göndermemişlerdi, bu seçim o zamanlar en azından doğruydu, tabii ki savaş sonrası Güney Amerika'da hala hesap verildi, bu da ayrı bir konu.
1991'de Sovyet Cumhuriyeti'nin çoğu sakini, bir gecede mal varlıklarını sıfıra indirdi, çünkü çoğu sıradan insan tamamen Sovyet'ti.
1942'ye gelindiğinde Nomura, Japonya'daki yiyecek kıtlığı ve İmparatorluk Sarayı çevresindeki parktaki çitin kaldırılması nedeniyle Japonya'nın sonunda yenilebileceğini zaten hissetmişti. Gazeteler ve radyolar savaşla ilgili sadece iyi haberler yayınlasa da, Nomura, Midway ve Mercan Denizi savaşlarına katılan birçok deniz subayı ve pilotunun esaret altında geyşaları olduğunu ve geri dönmeyince geyşa kızlarının paniklemeye başladığını gözlemledi. Nomura ailesi durumun iyi gitmediğini hissetti ve hisse senetlerini yavaş yavaş satmaya, hatta açığa satmaya başladı. Ancak bir Japon konsorsiyumu olarak, muzaffer ülkelere varlık tahsis etmenin bir yolu yok, peki ne yapmalılar? Kendilerine sordular, eğer Japonya savaştan sonra yenildi ve yeniden inşa edildiyse, şimdi ne tutmalı? Savaştan sonra arazi ve mülkün en iyi değer deposu olacağına inandılar, bu yüzden ticari ve konut mülkleri satın aldılar.
Bu varlıklar, sonunda Japonya'nın önde gelen menkul kıymetler firması haline gelen Nomura'nın savaş sonrası hızlı genişlemesini finanse etti. Almanya örneği: 1930'larda birçok Alman Yahudi aristokrat aile, "biz de Almanız ve fırtınanın yakında geçeceğine" ikna olarak devlete güvendi. Varlıkları, statüleri, sosyal kimlikleri var ve vatanlarını terk etmek için aciliyet duygusu yok. Ancak kısa süre sonra, yargıları gerçeklik tarafından paramparça edildi. Naziler iktidara geldikten sonra Almanya, döviz üzerinde sıkı kontroller uyguladı ve varlıkların (döviz) transferine% 78'e varan ağır vergiler getirdi. 1938'deki Kristallnacht ile, giderek daha fazla insan ayrılmaları gerektiğini fark etti. Ama o zamanlar istesem de gidemezdim. Vize bulmak zor, fonlar donduruluyor ve birçoğu sınırlar arasında mahsur kalıyor.
Bu tarih bize hatırlatıyor: "Şu anda gitmeme gerek yok" hissettiğinizde, belki de hala bir seçeneğiniz olduğu zamandır. — Einstein, Princeton'a göç edip öğretmenlik yapma konusunda çok iyi bir karar verdi.
1937'de, Churchill bile Amerika'nın boğa piyasasına kapıldı, kaldıraçla alım yaptı ve sonuç olarak 1938'de iflas etti. Daha sonra sürekli yazıp yayımlayarak borcunu ödeyebildi.
Almanya'daki Yahudi zenginler, varlıklarının çoğunluğunun Almanya'daki risklere (gayrimenkul, işletmeler, para) maruz kalması nedeniyle, sonunda sıcak su içinde kurbağa gibi kaybederler; ne kadar geç ayrılırlarsa, batık maliyetleri o kadar çok benimserler ve sonuç olarak hem insanları hem de parayı kaybederler.
Günümüzde daha da belirgin hale geldi; S&P 500 endeksinin bileşen şirketlerinin ortalama ömrü, 20. yüzyılın 50'li yıllarındaki 35 yıldan 10-15 yıla düştü. 1958'de: S&P 500 şirketlerinin listede ortalama ömrü 61 yıl; 1980'de: yaklaşık 30 yıla düştü; 2020 civarında: yaklaşık 18 yıla indi; 2030'a kadar: muhtemelen sadece 12 yıl civarında olacak.
Büyük değişimlerin ortasında siyasi sistemin ve zenginliğin yeniden yapılandırılmasını düşünmek gerekiyor. Açıkça söylemek gerekirse, önceki tüm mülkiyet hakları belgelerinin geçersiz kılınması mümkündür. Bankaya yatırdığınız para, yatırdığınız altın ve satın aldığınız gayrimenkul, özünde üçlü bir emanetin içindedir. Mülkün benim adıma olmaması gerektiğini düşünüyor musunuz? Ama aslında, mülk yerel yönetimin tapu belgelerinizi onaylamasına bağlıdır, bu nedenle özünde siz de bir hükümet adınasınız.
İkinci Dünya Savaşı'nda, Polonya soyluları kendi ülkelerindeki mal varlıklarını, sonunda Almanya tarafından el konuldu. Savaş sonrasında geri alabileceklerini düşünüyorlardı, ancak Polonya Yalta Anlaşması'nda Sovyetler Birliği'nin etki alanına verilmişti, yani yönetim şekli değişti ve özel mülkiyet hakları tamamen tanınmadı. Geçtiğimiz 3/4 yıl içinde, Rus zenginleri, özellikle oligarklar, NATO ülkelerindeki tüm varlıkları donduruldu. NATO ülkeleri yaptırım uygulamak istediğinde, Rus oligarkların Londra ve New York'taki en zor taşınan varlıkları gayrimenkulleridir.
II. Dünya Savaşı sırasında, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Japon varlıkları da donduruldu ve hatta el konuldu. 7 Aralık 1941'de Japonya Pearl Harbor'a saldırdı ve 8 Aralık'ta Amerika Birleşik Devletleri Japonya'ya savaş ilan etti ve resmen II. Dünya Savaşı'na katıldı. O zamandan beri Amerika Birleşik Devletleri, Japon hükümetinin, işletmelerinin ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bireylerin varlıklarını dondurmak için hızlı adımlar attı, bunlar arasında 120.000 Japon kökenli kişi (üçte ikisi ABD pasaportu vatandaşı) birçok ailenin mülklerinin, çiftliklerinin ve işletmelerinin düşük fiyatlarla satıldığı veya ayrılmadan önce tamamen kaybedildiği ve çoğunun savaştan sonra bu varlıkları geri alamadığı toplama kamplarına gönderildi.
1945'te II. Dünya Savaşı'nın sonunda, Yugoslavya'nın Tito hükümeti, Yugoslavya'daki tüm Almanları (siviller dahil) milliyetlerinden ve mülkiyet haklarından toplu olarak mahrum bırakma emri yayınladı. Savaş suçlusu olarak kabul ediliyorlar ve artık toprak, mülk sahibi olmalarına veya normal medeni haklardan yararlanmalarına izin verilmiyor. Çocuklar ve yaşlılar da dahil olmak üzere on binlerce Alman kökenli sivil çalışma kamplarına gönderildi ve bu kamplarda tahminen 50.000-60.000 kişi öldü. Özellikle, 1944'ün sonu ile 1946'nın sonları arasında, bazı bölgelerde sistematik bir tasfiye vardı: Alman erkekleri çalışmaya zorlandı veya oracıkta idam edildi; Almanya'da kadınlar ve çocuklar zorlanıyor, istismar ediliyor ve katlediliyor.
Fransa bankası kasasında saklanan Yahudi altınları, Alman ordusunun işgali sonrası, tüm kasalar açıldı ve hepsi el konuldu. Ancak sadece kendi bildiği gizli yerlerde gömülen altınlar, savaş sonrası korunmayı başardı.
Çok ilginç bir hikaye daha duydum, bir Yahudi ailesi aile servetinin %10'unu altın olarak saklıyor ve II. Dünya Savaşı'ndaki "üç taraflı güvence" nedeniyle yaşadıkları deneyim yüzünden hepsi altınlarını kendileri saklıyorlar. Ayrıca, altınlarının çoğunu altın külçeleri yerine madeni paralara çevirdiler. Çünkü sadece madeni paralarla küçük ödemeler yapabilir ve zor zamanlarda bir şekilde geçiş yaparak, savaş alanlarından geçerek, sığınmak istediğiniz bölgeye ulaşabilirsiniz.
1939'da çoğu Fransız ailesinin servetinin %20'si ya İsviçre'de yatırılan ya da kalenin arka bahçesine gömülen altın külçelerdi. Bu korkunç zamanlarda, altınla ilgili felaketlere karşı korunma konusunda üç sorun vardı: Birincisi, biraz altın satmak için gerçek alıcılar veya karaborsa satıcıları bulmanız gerekiyordu. İfşaatçılar ve ihanetçilerle dolu bu barbar toplumda her şey olabilir ve sonunda bir ara sokakta bıçaklanarak öldürülebilir veya Gestapo tarafından bir mahzene kapatılabilirsiniz. İkincisi, altının fiyatı hem gerçek alıcılar hem de karaborsa tüccarları tarafından büyük ölçüde iskonto edilecektir, ancak bu kaçınılmazdır çünkü açık bir ticaret piyasası yoktur. Üçüncüsü, işgal altındaki Fransa'da kalırsanız, altın saklamanız gerekir. 1940 sonbaharından itibaren, tüm Fransız bankalarının kasaların içeriğini Almanlara bildirmeleri gerekiyordu. İşgal makamları buna göre senetler çıkardılar, altını "ödünç aldılar" ve sonra Almanya'ya gönderdiler. Savaşın sona ermesinden sonra, Nazi hükümeti Berlin Savaşı sırasında arşivleri tahrip ettiği için bu senetler onurlandırılmadı. Müttefikler Paris'e yaklaştıkça, kalan tüm altınlara, yaklaşan felaketten kaçmalarına yardımcı olmak için Alman yetkililer tarafından el konuldu. Bununla birlikte, savaşın son yıllarının kaosunda, arka bahçeye gömülen altın, mülk veya işletmeler gibi diğer tüm varlık sınıflarından daha değerli ve daha güvenliydi. Genel olarak, II. Dünya Savaşı tarihi bize altın ve mücevherleri kendi ülkenizdeki banka kasalarına kilitlemememizi öğretiyor.
İnsanlığın yaklaşık 3500 yıl süren kaydedilmiş tarihinde, sadece 300 yıldan az bir süre boyunca dünya genelinde savaş kaydedilmemiştir. Size tavsiyemiz şudur: İlk olarak, asla all in yapmayın: varlık sınıflarında çeşitlilik, coğrafi çeşitlilik ve üçüncü taraf saklama/kendi kendine saklama çeşitliliği olmalıdır; İkincisi, erdemli bir insan tehlikeli bir duvarın altında durmaz, önceden önlem almalıdır, devekuşu zihniyetine sahip olmamalıdır, herkes gitmek istediğinde, gidemeyebilir.