Новая звезда в области RWA: Путь трансформации и инновации продуктов Ondo Finance
С приходом эпохи DeFi 2.0 реальные мировые активы (RWA) становятся новым фокусом в отрасли. Однако для обычных инвесторов продукты RWA зачастую имеют высокие пороги входа, что затрудняет участие. В данной статье будет представлен проект RWA Ondo Finance, рассмотрены его история развития, дизайн продукта и перспективы на будущее.
Успешная трансформация Ondo Finance
Ondo Finance была основана в 2021 году и изначально сосредоточилась на ликвидных услугах (LaaS). Однако в январе 2023 года проект решительно переключился на сегмент RWA. После года развития Ondo Finance сегодня занимает третье место в области RWA, общий объем заблокированных средств (TVL) составляет 183 миллиона долларов.
Три основных продукта RWA
OUSG( Государственные облигации США )
OUSG является основным продуктом Ondo Finance, TVL составляет 117 миллионов долларов. Его базовые активы в основном поступают из краткосрочных американских облигационных ETF от BlackRock (SHV), дополненных небольшим количеством USDC и USD в качестве ликвидных резервов. Годовая доходность OUSG составляет около 4,69%, поддерживает покупку на многопольной платформе Ethereum, Polygon и Solana.
Следует отметить, что OUSG использует специальную структуру SPV( специального назначения ), управляемую Ondo I LP, что способствует изоляции рисков для инвесторов. Однако порог входа для инвестиций в OUSG довольно высок: помимо необходимости KYC-проверки, инвесторы также должны иметь портфель не менее 5 миллионов долларов США, а минимальная сумма покупки составляет 100 тысяч USDT.
USDY( долларовая ставка )
USDY является токенизированной облигацией, обеспеченной краткосрочными государственными облигациями США и банковскими текущими депозитами, предназначенной для обычных инвесторов. Минимальная сумма инвестиций составляет 500 долларов, после покупки через 40-50 дней можно осуществить их выпуск и передачу в блокчейне. Текущая цена USDY составляет 1,02 USD, годовая доходность 5,10%, TVL составляет 66,2 миллиона долларов.
Основные акценты дизайна USDY включают:
Структурный дизайн: использование структуры SPV, управление активами отделено от Ondo Finance
Избыточное обеспечение: не менее 3% от первоначального уровня убытков используется для снижения риска
Первое право: инвесторы имеют приоритетное право на базовый актив
Прозрачность: ежедневная публикация независимых отчетов об активах
Кастодиальные активы: хранение на кастодиальных счетах Morgan Stanley и StoneX
OMMF( Фонды денежного рынка правительства США )
OMMF является токеном RWA, основанным на денежном рынке фондов правительства США (MMF), который еще не был официально выпущен.
Платформа кредитования Flux Finance
В феврале 2023 года Ondo Finance запустила кредитный протокол Flux Finance, основанный на Compound V2, который предоставляет пользователям быстрый доступ к продуктам RWA, решая проблему временных затрат на официальные каналы выкупа в 1-5 дней. В настоящее время Flux Finance поддерживает кредитование OUSG, при этом коэффициент использования средств превышает 85%.
Токен ONDO: Будущее все еще неопределенно
Компания Ondo Finance выпустила токен ONDO до своего преобразования, и после годового периода блокировки он будет разблокирован для обращения 18 января 2024 года. В настоящее время цена ONDO составляет 0,27 USDT, что почти в 2,5 раза выше после разблокировки. Хотя Coinbase уже включила ONDO в свой план上市, конкретные применения токена по-прежнему неясны.
В будущем ONDO может более глубоко интегрироваться с продуктами RWA, например, в качестве стимула для ликвидности продуктов RWA на платформе Flux Finance. Это поможет привлечь больше криптоинвесторов к продуктам RWA. Тем не менее, инвесторы все еще должны быть настороже по поводу недавних частых перемещений токенов проектом на биржи.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
Rekt_Recovery
· 10ч назад
еще один проект laas, переходящий к rwa... уже видел этот фильм, лол смх
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnChainArchaeologist
· 10ч назад
RWA снова новый? Как долго занимаюсь арбитражем, никогда не слышал об этом проекте.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchrodingerWallet
· 10ч назад
большая прибыль не так хороша, как мелкие RWA
Посмотреть ОригиналОтветить0
just_another_fish
· 10ч назад
Опять не дают играть розничным инвесторам.
Посмотреть ОригиналОтветить0
staking_gramps
· 11ч назад
Пожилые неудачники по шифрованию, смогут ли они успеть за этой волной RWA?
Ondo Finance: Инновации продуктов и перспективы развития нового звезды в области RWA
Новая звезда в области RWA: Путь трансформации и инновации продуктов Ondo Finance
С приходом эпохи DeFi 2.0 реальные мировые активы (RWA) становятся новым фокусом в отрасли. Однако для обычных инвесторов продукты RWA зачастую имеют высокие пороги входа, что затрудняет участие. В данной статье будет представлен проект RWA Ondo Finance, рассмотрены его история развития, дизайн продукта и перспективы на будущее.
Успешная трансформация Ondo Finance
Ondo Finance была основана в 2021 году и изначально сосредоточилась на ликвидных услугах (LaaS). Однако в январе 2023 года проект решительно переключился на сегмент RWA. После года развития Ondo Finance сегодня занимает третье место в области RWA, общий объем заблокированных средств (TVL) составляет 183 миллиона долларов.
Три основных продукта RWA
OUSG( Государственные облигации США )
OUSG является основным продуктом Ondo Finance, TVL составляет 117 миллионов долларов. Его базовые активы в основном поступают из краткосрочных американских облигационных ETF от BlackRock (SHV), дополненных небольшим количеством USDC и USD в качестве ликвидных резервов. Годовая доходность OUSG составляет около 4,69%, поддерживает покупку на многопольной платформе Ethereum, Polygon и Solana.
Следует отметить, что OUSG использует специальную структуру SPV( специального назначения ), управляемую Ondo I LP, что способствует изоляции рисков для инвесторов. Однако порог входа для инвестиций в OUSG довольно высок: помимо необходимости KYC-проверки, инвесторы также должны иметь портфель не менее 5 миллионов долларов США, а минимальная сумма покупки составляет 100 тысяч USDT.
USDY( долларовая ставка )
USDY является токенизированной облигацией, обеспеченной краткосрочными государственными облигациями США и банковскими текущими депозитами, предназначенной для обычных инвесторов. Минимальная сумма инвестиций составляет 500 долларов, после покупки через 40-50 дней можно осуществить их выпуск и передачу в блокчейне. Текущая цена USDY составляет 1,02 USD, годовая доходность 5,10%, TVL составляет 66,2 миллиона долларов.
Основные акценты дизайна USDY включают:
OMMF( Фонды денежного рынка правительства США )
OMMF является токеном RWA, основанным на денежном рынке фондов правительства США (MMF), который еще не был официально выпущен.
Платформа кредитования Flux Finance
В феврале 2023 года Ondo Finance запустила кредитный протокол Flux Finance, основанный на Compound V2, который предоставляет пользователям быстрый доступ к продуктам RWA, решая проблему временных затрат на официальные каналы выкупа в 1-5 дней. В настоящее время Flux Finance поддерживает кредитование OUSG, при этом коэффициент использования средств превышает 85%.
Токен ONDO: Будущее все еще неопределенно
Компания Ondo Finance выпустила токен ONDO до своего преобразования, и после годового периода блокировки он будет разблокирован для обращения 18 января 2024 года. В настоящее время цена ONDO составляет 0,27 USDT, что почти в 2,5 раза выше после разблокировки. Хотя Coinbase уже включила ONDO в свой план上市, конкретные применения токена по-прежнему неясны.
В будущем ONDO может более глубоко интегрироваться с продуктами RWA, например, в качестве стимула для ликвидности продуктов RWA на платформе Flux Finance. Это поможет привлечь больше криптоинвесторов к продуктам RWA. Тем не менее, инвесторы все еще должны быть настороже по поводу недавних частых перемещений токенов проектом на биржи.