SEC усиливает контроль за соблюдением норм в сфере криптовалют в 2025 году
В 2025 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) значительно усилила свой регулировочный контроль над рынками криптовалют, что стало стратегическим изменением в приоритетах правоприменения. Комиссия создала специализированную Крипто-группу с задачей четко различать ценные бумаги и не ценные бумаги, а также разработать специальные рамки раскрытия информации для криптоактивов.
Подход к обеспечению правопорядка эволюционировал от широких противоборствующих позиций по отношению к отрасли к более целенаправленной стратегии, нацеленной на мошенничество и нарушения защиты прав потребителей. Этот сдвиг подтверждается действиями SEC против несоответствующих требованиям организаций, включая заметный случай против застройщика в Вашингтоне, в результате которого было наложено 3,3 миллиона долларов штрафа за нецелевое использование средств.
Регуляторная среда продемонстрировала разные подходы со стороны различных органов:
| Регулирующий орган | Основное внимание | Действие 2025 |
|-----------------|--------------|-------------|
| SEC | Соответствие ценным бумагам | Создана криптовалютная рабочая группа |
| IRS | Налоговое соблюдение | Выпущено в 9 раз больше писем о соблюдении налогов на криптовалюту |
| DOJ | Уголовное преследование | Выпущена записка для "прекращения регулирования через преследование" |
Несмотря на усиленный контроль, SEC проявила готовность предоставить регуляторную ясность в определенных областях, что было продемонстрировано ее первой ощутимой разъяснением по мем-криптовалютам, в котором говорится, что определенные транзакции "не связаны с предложением и продажей ценных бумаг в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах." Это развитие указывает на нюансированный подход к регулированию, а не на всеобъемлющее противодействие инновациям в криптовалюте, при этом сохраняются строгие меры по защите инвесторов.
Более 40% компаний увеличивают бюджеты на соблюдение норм, несмотря на замедление роста
Недавние данные показывают значительную приверженность соблюдению нормативных требований в различных отраслях, при этом более 40% компаний увеличили свои бюджеты на соблюдение требований в этом году. Эта тенденция соответствует устойчивому увеличению бюджетов, наблюдаемому за последние девять лет, что демонстрирует, что расходы на соблюдение нормативных требований остаются приоритетом, несмотря на общее замедление темпов роста в других областях бизнеса.
Распределение ресурсов на функции соблюдения норм отражает изменяющийся регуляторный ландшафт и растущую сложность требований, с которыми сталкиваются организации. Компании стратегически инвестируют в инфраструктуру соблюдения норм, чтобы смягчить риски, связанные с несоблюдением.
Сравнение расходов на соблюдение норм и темпов роста показывает интересную тенденцию:
| Метрика | Текущий статус | Исторический контекст |
|--------|---------------|-------------------|
| Бюджет соответствия | Увеличение (40%+ компаний) | Постоянный рост за последние 9 лет |
| Темп роста | Замедление | Ранее выше |
| Регуляторная подверженность | Выше | Соотносится с замедлением роста продаж |
Данные показывают, что компании с более высоким уровнем регуляторного воздействия, как правило, испытывают более медленный рост продаж и активов, снижение прибыльности, но, что интересно, более высокие доходы на акционерный капитал после звонка. Это предполагает, что, хотя затраты на соблюдение норм создают краткосрочное финансовое давление, они могут способствовать долгосрочной стабильности и доверия инвесторов.
Финансовые учреждения в частности продолжают делать акцент на инвестициях в соблюдение норм, осознавая, что надежные регуляторные рамки, хотя и затратные, обеспечивают необходимую защиту от репутационных потерь и потенциальных санкций, которые в долгосрочной перспективе могут оказаться гораздо более дорогими.
ИИ и технологии упрощают соблюдение нормативных требований и управление рисками
Искусственный интеллект и передовые технологии произвели революцию в соблюдении нормативных требований и управлении рисками в финансовых учреждениях. Эти инновации автоматизируют сложные процессы, которые ранее требовали значительного человеческого контроля, значительно сокращая как время, так и потенциальные ошибки. Интеграция машинного обучения Nasdaq для расчета рисков инвестиционного портфеля демонстрирует, как ИИ трансформирует традиционные методы оценки рисков для банков и страховых компаний.
Трансформация очевидна в достигнутых организацией приростах эффективности благодаря внедрению решений с искусственным интеллектом:
| Область соблюдения | Традиционный процесс | Процесс с использованием ИИ | Улучшение |
|----------------|---------------------|---------------------|------------|
| Идентификация рисков | Ручной обзор (дней) | Обнаружение в реальном времени | Ответ на 90% быстрее |
| Анализ данных | Периодическая пакетная обработка | Непрерывный мониторинг | Круглосуточное покрытие |
| Регуляторная отчетность | Ручная компиляция | Автоматизированная генерация | Снижение времени на 75% |
Финансовые учреждения используют решения, такие как AI-агенты Saifr, для проактивного выявления потенциальных угроз, а не реактивного. Эти технологии стратегически комбинируют соответствующие данные, передовые алгоритмы ИИ и человеческую экспертизу, чтобы создать надежные рамки соблюдения нормативных требований. DDN Infinia является ярким примером этого прогресса, позволяя банкам и биржам проводить мониторинг ИИ в реальном времени, который немедленно обнаруживает недобросовестные торговые паттерны или мошеннические транзакции, преобразуя соблюдение нормативных требований из периодического обзора в непрерывный процесс в реальном времени с надежной базовой инфраструктурой данных.
Усовершенствованные политики KYC/AML становятся критически важными для криптобирж
С учетом того, что криптовалютные биржи обрабатывают миллиарды транзакций ежегодно, надежные рамки KYC/AML стали необходимыми для соблюдения нормативных требований и операционной безопасности. Последние данные указывают на то, что незаконные адреса перевели криптовалюту на сумму 22,2 миллиарда долларов в различные сервисы в прошлом году, подчеркивая настоятельную необходимость в улучшенных протоколах верификации.
Финансовые власти всего мира разработали всеобъемлющие рекомендации для криптобирж, превратив соблюдение норм из необязательной функции в необходимое требование. Реализация этих мер создает множество преимуществ для бирж:
| Польза | Влияние |
|---------|--------|
| Профилактика мошенничества | Уменьшает отмывание денег и мошенничество |
| Создание доверия | Увеличивает прозрачность и доверие клиентов |
| Регуляторная защита | Минимизирует риск правительственных штрафов |
| Безопасность транзакций | Улучшает мониторинг подозрительной активности |
Gate признала эту меняющуюся среду и внедрила сложные процедуры KYC, которые проверяют идентичность пользователей, одновременно отслеживая транзакции на предмет подозрительных паттернов. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) установила первые глобальные правила AML для криптовалют в 2014 году, которые с тех пор были приняты основными регулирующими органами, включая FinCEN в США и Европейскую комиссию, создавая стандартизированную основу, с которой биржи должны работать, чтобы поддерживать операционную легитимность на все более проверяемом рынке цифровых активов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Как риски соответствия криптовалюты влияют на регуляторные решения SEC в 2025 году?
SEC усиливает контроль за соблюдением норм в сфере криптовалют в 2025 году
В 2025 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) значительно усилила свой регулировочный контроль над рынками криптовалют, что стало стратегическим изменением в приоритетах правоприменения. Комиссия создала специализированную Крипто-группу с задачей четко различать ценные бумаги и не ценные бумаги, а также разработать специальные рамки раскрытия информации для криптоактивов.
Подход к обеспечению правопорядка эволюционировал от широких противоборствующих позиций по отношению к отрасли к более целенаправленной стратегии, нацеленной на мошенничество и нарушения защиты прав потребителей. Этот сдвиг подтверждается действиями SEC против несоответствующих требованиям организаций, включая заметный случай против застройщика в Вашингтоне, в результате которого было наложено 3,3 миллиона долларов штрафа за нецелевое использование средств.
Регуляторная среда продемонстрировала разные подходы со стороны различных органов:
| Регулирующий орган | Основное внимание | Действие 2025 | |-----------------|--------------|-------------| | SEC | Соответствие ценным бумагам | Создана криптовалютная рабочая группа | | IRS | Налоговое соблюдение | Выпущено в 9 раз больше писем о соблюдении налогов на криптовалюту | | DOJ | Уголовное преследование | Выпущена записка для "прекращения регулирования через преследование" |
Несмотря на усиленный контроль, SEC проявила готовность предоставить регуляторную ясность в определенных областях, что было продемонстрировано ее первой ощутимой разъяснением по мем-криптовалютам, в котором говорится, что определенные транзакции "не связаны с предложением и продажей ценных бумаг в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах." Это развитие указывает на нюансированный подход к регулированию, а не на всеобъемлющее противодействие инновациям в криптовалюте, при этом сохраняются строгие меры по защите инвесторов.
Более 40% компаний увеличивают бюджеты на соблюдение норм, несмотря на замедление роста
Недавние данные показывают значительную приверженность соблюдению нормативных требований в различных отраслях, при этом более 40% компаний увеличили свои бюджеты на соблюдение требований в этом году. Эта тенденция соответствует устойчивому увеличению бюджетов, наблюдаемому за последние девять лет, что демонстрирует, что расходы на соблюдение нормативных требований остаются приоритетом, несмотря на общее замедление темпов роста в других областях бизнеса.
Распределение ресурсов на функции соблюдения норм отражает изменяющийся регуляторный ландшафт и растущую сложность требований, с которыми сталкиваются организации. Компании стратегически инвестируют в инфраструктуру соблюдения норм, чтобы смягчить риски, связанные с несоблюдением.
Сравнение расходов на соблюдение норм и темпов роста показывает интересную тенденцию:
| Метрика | Текущий статус | Исторический контекст | |--------|---------------|-------------------| | Бюджет соответствия | Увеличение (40%+ компаний) | Постоянный рост за последние 9 лет | | Темп роста | Замедление | Ранее выше | | Регуляторная подверженность | Выше | Соотносится с замедлением роста продаж |
Данные показывают, что компании с более высоким уровнем регуляторного воздействия, как правило, испытывают более медленный рост продаж и активов, снижение прибыльности, но, что интересно, более высокие доходы на акционерный капитал после звонка. Это предполагает, что, хотя затраты на соблюдение норм создают краткосрочное финансовое давление, они могут способствовать долгосрочной стабильности и доверия инвесторов.
Финансовые учреждения в частности продолжают делать акцент на инвестициях в соблюдение норм, осознавая, что надежные регуляторные рамки, хотя и затратные, обеспечивают необходимую защиту от репутационных потерь и потенциальных санкций, которые в долгосрочной перспективе могут оказаться гораздо более дорогими.
ИИ и технологии упрощают соблюдение нормативных требований и управление рисками
Искусственный интеллект и передовые технологии произвели революцию в соблюдении нормативных требований и управлении рисками в финансовых учреждениях. Эти инновации автоматизируют сложные процессы, которые ранее требовали значительного человеческого контроля, значительно сокращая как время, так и потенциальные ошибки. Интеграция машинного обучения Nasdaq для расчета рисков инвестиционного портфеля демонстрирует, как ИИ трансформирует традиционные методы оценки рисков для банков и страховых компаний.
Трансформация очевидна в достигнутых организацией приростах эффективности благодаря внедрению решений с искусственным интеллектом:
| Область соблюдения | Традиционный процесс | Процесс с использованием ИИ | Улучшение | |----------------|---------------------|---------------------|------------| | Идентификация рисков | Ручной обзор (дней) | Обнаружение в реальном времени | Ответ на 90% быстрее | | Анализ данных | Периодическая пакетная обработка | Непрерывный мониторинг | Круглосуточное покрытие | | Регуляторная отчетность | Ручная компиляция | Автоматизированная генерация | Снижение времени на 75% |
Финансовые учреждения используют решения, такие как AI-агенты Saifr, для проактивного выявления потенциальных угроз, а не реактивного. Эти технологии стратегически комбинируют соответствующие данные, передовые алгоритмы ИИ и человеческую экспертизу, чтобы создать надежные рамки соблюдения нормативных требований. DDN Infinia является ярким примером этого прогресса, позволяя банкам и биржам проводить мониторинг ИИ в реальном времени, который немедленно обнаруживает недобросовестные торговые паттерны или мошеннические транзакции, преобразуя соблюдение нормативных требований из периодического обзора в непрерывный процесс в реальном времени с надежной базовой инфраструктурой данных.
Усовершенствованные политики KYC/AML становятся критически важными для криптобирж
С учетом того, что криптовалютные биржи обрабатывают миллиарды транзакций ежегодно, надежные рамки KYC/AML стали необходимыми для соблюдения нормативных требований и операционной безопасности. Последние данные указывают на то, что незаконные адреса перевели криптовалюту на сумму 22,2 миллиарда долларов в различные сервисы в прошлом году, подчеркивая настоятельную необходимость в улучшенных протоколах верификации.
Финансовые власти всего мира разработали всеобъемлющие рекомендации для криптобирж, превратив соблюдение норм из необязательной функции в необходимое требование. Реализация этих мер создает множество преимуществ для бирж:
| Польза | Влияние | |---------|--------| | Профилактика мошенничества | Уменьшает отмывание денег и мошенничество | | Создание доверия | Увеличивает прозрачность и доверие клиентов | | Регуляторная защита | Минимизирует риск правительственных штрафов | | Безопасность транзакций | Улучшает мониторинг подозрительной активности |
Gate признала эту меняющуюся среду и внедрила сложные процедуры KYC, которые проверяют идентичность пользователей, одновременно отслеживая транзакции на предмет подозрительных паттернов. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) установила первые глобальные правила AML для криптовалют в 2014 году, которые с тех пор были приняты основными регулирующими органами, включая FinCEN в США и Европейскую комиссию, создавая стандартизированную основу, с которой биржи должны работать, чтобы поддерживать операционную легитимность на все более проверяемом рынке цифровых активов.