Применение стейблкоинов в незаконной финансовой деятельности: Анализ черного списка USDT
В последние годы быстрое развитие стейблкоинов привлекло внимание регуляторов к их потенциальному использованию в незаконной финансовой деятельности. В данной статье будет сосредоточено внимание на USDT, главном стейблкоине, и проведен анализ с двух точек зрения: систематический обзор действий по заморозке черных списков адресов USDT и исследование возможной связи замороженных средств с финансированием терроризма.
1. Анализ адресов черного списка USDT
С помощью мониторинга событий в цепочке мы идентифицировали и отслеживали адреса в черном списке Tether. Метод анализа был подтвержден исходным кодом смарт-контракта Tether и в основном поддерживает состояние черного списка через два события: AddedBlackList и RemovedBlackList.
1.1 Основные выводы
Основываясь на данных Tether в сети Ethereum и Tron, мы обнаружили:
С 1 января 2016 года в черный список было внесено 5,188 адресов, замороженные средства превышают 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был заблокирован, 90,07% из которых принадлежали цепочке Tron, замороженная сумма составила 8,634 миллиона долларов.
Распределение замороженных средств: первые десять адресов составляют 61,91% от общей суммы замороженных средств, средняя сумма замороженных средств составляет 57,18 тысячи долларов, медиана составляет всего 40 тысяч долларов.
Распределение средств по жизненному циклу: эти адреса в совокупности получили средства на сумму 808 миллионов долларов, из которых 721 миллион долларов был переведен до внесения в черный список, только 86,34 миллиона долларов фактически было заморожено.
Новые созданные адреса легче попадают в черный список: 41% адресов в черном списке были созданы менее 30 дней назад.
Большинство адресов реализуют "побег перед замораживанием": около 54% адресов уже вывели более 90% средств до того, как были занесены в черный список.
1.2 Отслеживание потоков капитала
Анализируя потоки средств 151 адреса USDT, занесенного в черный список с 13 по 30 июня, с помощью инструментов отслеживания на блокчейне, мы выявили основные источники и направления средств.
Основные источники средств включают: внутренние загрязнения ( 91 адрес, фишинговые метки ) 37 адресов, горячие кошельки бирж ( 34 адреса, единственный основной распространитель ) 35 адресов и входы кросс-цепного моста ( 2 адреса.
Направления средств в основном включают: перевод на другие адреса из черного списка )54, перевод в централизованные биржи (41 и перевод через кросс-цепочные мосты )12.
Следует отметить, что некоторые крупные биржи одновременно появляются на обеих сторонах потока средств, подчеркивая их центральное положение в финансовой цепочке. Рекомендуется, чтобы все крупные криптобиржи усилили мониторинг в реальном времени и механизмы предотвращения рисков.
2. Анализ террористического финансирования
Мы проанализировали административный ордер на арест, выпущенный Управлением по финансированию борьбы с терроризмом Израиля, чтобы оценить использование USDT в финансировании терроризма.
( 2.1 Основные находки
С момента эскалации конфликта между Израилем и Ираном 13 июня 2025 года было выдано только одно новое распоряжение о задержании.
С момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 приказов о задержании, 4 из которых явно упоминают "ХАМАС", а последний впервые упоминает "Иран".
Ордер на арест касается 76 USDT) адресов Tron(, 16 BTC адресов, 2 адресов Ethereum, 641 учетных записей на одной бирже и 8 учетных записей на одной торговой платформе.
Онлайн-трекинг адреса 76 USDT) Tron( выявил две модели реакции Tether:
Активная заморозка: 17 адресов, связанных с ХАМАС, были добавлены в черный список в среднем за 28 дней до публикации приказа о конфискации.
Быстрая реакция: остальные адреса замораживаются в среднем за 2,1 дня после публикации приказа о конфискации.
Это указывает на то, что между Tether и некоторыми государственными правоохранительными органами может существовать предварительный механизм сотрудничества.
![Цифровые стейблкоины, отмывание денег и финансирование терроризма: цепочная трассировка черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
![Исследование отмывания денег и финансирования терроризма с использованием цифровых стейблкоинов: цепная трассировка черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
3. Итоги и вызовы, связанные с AML/CFT
Несмотря на то, что стейблкоины предоставляют технические средства для контроля交易, на практике AML/CFT по-прежнему сталкивается со следующими проблемами:
Запоздалое правоприменение против активного контроля
Регуляторные слепые зоны биржи
Кросс-чейн отмывание денег становится все более сложным
Рекомендуется эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Укрепление обмена информацией на блокчейне
Анализ технологии поведения инвестиций в реальном времени
Создание кросс-цепочного нормативного фрейма
Только в условиях своевременной, совместной и технически зрелой системы AML/CFT легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно гарантированы.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
3
Поделиться
комментарий
0/400
BearMarketSurvivor
· 18ч назад
Так что, в конце концов, нужно быть добропорядочным гражданином.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseLandlord
· 19ч назад
Этот черный список слишком интересен, не правда ли?
Посмотреть ОригиналОтветить0
airdrop_whisperer
· 19ч назад
Еще одна цепочка в блокчейне была помечена без должной защиты.
Анализ черного списка адресов USDT показывает направления движения средств и риски финансирования терроризма
Применение стейблкоинов в незаконной финансовой деятельности: Анализ черного списка USDT
В последние годы быстрое развитие стейблкоинов привлекло внимание регуляторов к их потенциальному использованию в незаконной финансовой деятельности. В данной статье будет сосредоточено внимание на USDT, главном стейблкоине, и проведен анализ с двух точек зрения: систематический обзор действий по заморозке черных списков адресов USDT и исследование возможной связи замороженных средств с финансированием терроризма.
1. Анализ адресов черного списка USDT
С помощью мониторинга событий в цепочке мы идентифицировали и отслеживали адреса в черном списке Tether. Метод анализа был подтвержден исходным кодом смарт-контракта Tether и в основном поддерживает состояние черного списка через два события: AddedBlackList и RemovedBlackList.
1.1 Основные выводы
Основываясь на данных Tether в сети Ethereum и Tron, мы обнаружили:
С 1 января 2016 года в черный список было внесено 5,188 адресов, замороженные средства превышают 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был заблокирован, 90,07% из которых принадлежали цепочке Tron, замороженная сумма составила 8,634 миллиона долларов.
Распределение замороженных средств: первые десять адресов составляют 61,91% от общей суммы замороженных средств, средняя сумма замороженных средств составляет 57,18 тысячи долларов, медиана составляет всего 40 тысяч долларов.
Распределение средств по жизненному циклу: эти адреса в совокупности получили средства на сумму 808 миллионов долларов, из которых 721 миллион долларов был переведен до внесения в черный список, только 86,34 миллиона долларов фактически было заморожено.
Новые созданные адреса легче попадают в черный список: 41% адресов в черном списке были созданы менее 30 дней назад.
Большинство адресов реализуют "побег перед замораживанием": около 54% адресов уже вывели более 90% средств до того, как были занесены в черный список.
1.2 Отслеживание потоков капитала
Анализируя потоки средств 151 адреса USDT, занесенного в черный список с 13 по 30 июня, с помощью инструментов отслеживания на блокчейне, мы выявили основные источники и направления средств.
Основные источники средств включают: внутренние загрязнения ( 91 адрес, фишинговые метки ) 37 адресов, горячие кошельки бирж ( 34 адреса, единственный основной распространитель ) 35 адресов и входы кросс-цепного моста ( 2 адреса.
Направления средств в основном включают: перевод на другие адреса из черного списка )54, перевод в централизованные биржи (41 и перевод через кросс-цепочные мосты )12.
Следует отметить, что некоторые крупные биржи одновременно появляются на обеих сторонах потока средств, подчеркивая их центральное положение в финансовой цепочке. Рекомендуется, чтобы все крупные криптобиржи усилили мониторинг в реальном времени и механизмы предотвращения рисков.
2. Анализ террористического финансирования
Мы проанализировали административный ордер на арест, выпущенный Управлением по финансированию борьбы с терроризмом Израиля, чтобы оценить использование USDT в финансировании терроризма.
( 2.1 Основные находки
С момента эскалации конфликта между Израилем и Ираном 13 июня 2025 года было выдано только одно новое распоряжение о задержании.
С момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 приказов о задержании, 4 из которых явно упоминают "ХАМАС", а последний впервые упоминает "Иран".
Ордер на арест касается 76 USDT) адресов Tron(, 16 BTC адресов, 2 адресов Ethereum, 641 учетных записей на одной бирже и 8 учетных записей на одной торговой платформе.
Онлайн-трекинг адреса 76 USDT) Tron( выявил две модели реакции Tether:
Активная заморозка: 17 адресов, связанных с ХАМАС, были добавлены в черный список в среднем за 28 дней до публикации приказа о конфискации.
Быстрая реакция: остальные адреса замораживаются в среднем за 2,1 дня после публикации приказа о конфискации.
Это указывает на то, что между Tether и некоторыми государственными правоохранительными органами может существовать предварительный механизм сотрудничества.
![Цифровые стейблкоины, отмывание денег и финансирование терроризма: цепочная трассировка черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
![Исследование отмывания денег и финансирования терроризма с использованием цифровых стейблкоинов: цепная трассировка черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
3. Итоги и вызовы, связанные с AML/CFT
Несмотря на то, что стейблкоины предоставляют технические средства для контроля交易, на практике AML/CFT по-прежнему сталкивается со следующими проблемами:
Рекомендуется эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Только в условиях своевременной, совместной и технически зрелой системы AML/CFT легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно гарантированы.