10 июня 2025 года Deutsche Bank и Ant International объявили о достижении стратегического партнерства, что знаменует собой глубокую структурную трансформацию глобальной финансовой инфраструктуры. Стороны объединят свои преимущества в традиционной банковской сети и цифровых финансовых технологиях, чтобы предложить новое поколение решений для трансакций через границу для глобальных корпоративных клиентов.
Суть данного сотрудничества заключается не просто в бизнес-координации, а в системном решении проблем эффективности, затрат и рисков традиционной системы трансакций через границу путем внедрения технологии распределенного реестра (DLT), исследования токенизированных депозитов и применения основанных на ИИ моделей валютного обмена.
Уровень инфраструктуры: DLT заменяет традиционные расчеты, эффективность становится основным движущим фактором
Краеугольным камнем партнерства является то, что Deutsche Bank станет первым немецким банком, который подключится к технологической блокчейн-платформе Ant International. Основанная на технологии распределенного реестра (DLT), платформа нацелена на достижение клиринга и расчетов по средствам в режиме, близком к реальному времени, что напрямую бросает вызов традиционной парадигме многодневных расчетов, представленной системой SWIFT.
В сравнении с традиционными системами денежных переводов, DLT предлагает два основных преимущества: скорость и прозрачность. Транзакции могут быть завершены с подтверждением и расчетом на цепочке за считанные секунды, сокращая время, необходимое для перемещения средств, до незначительных величин. В то же время, все записи транзакций обладают неизменяемостью в общей книге, что значительно повышает прозрачность и прослеживаемость денежных потоков.
Для управления корпоративным казначейством это означает возможности бесперебойного управления ликвидностью в режиме 24×7, особенно в сценариях высокочастотного финансирования цепочки поставок и платежей в электронной коммерции, повышение операционной эффективности и снижение издержек, связанных с трениями. Присоединение Deutsche Bank является не только авторитетным подтверждением целесообразности технологии DLT в основных финансовых сценариях, но и указывает на то, что технология проникнет с развивающихся рынков в Азии на зрелые финансовые системы в Европе.
Уровень активов: токенизированные депозиты и стабильные монеты, исследование программируемых цифровых наличных.
Другой передовой областью этого сотрудничества является исследование применения "токенизированных депозитов (Tokenized Deposits)" и стейблкоинов. Токенизированные депозиты представляют собой отображение традиционных банковских обязательств (депозитов) в цифровые токены на блокчейне, что позволяет сохранить кредитное обеспечение фиатной валюты и одновременно обеспечить программируемость смарт-контрактов.
Это нововведение предоставляет корпоративным клиентам более тонкие инструменты для управления ликвидностью. В то же время стабильные монеты будут выполнять роль эффективного средства для трансакций в международной торговле, их стоимость привязана к фиатной валюте, что позволяет эффективно избегать валютных рисков и осуществлять синхронное выполнение сделок и расчетов (PvP/DvP).
Стратегия Deutsche Bank в данной области соответствует макро-тенденциям цифровой трансформации европейского банковского сектора. Рыночная информация показывает, что несколько крупных европейских банков оценивают целесообразность создания собственных стабильных монет или присоединения к альянсной цепочке.
Сотрудничество с Ant Group позволит ему напрямую заимствовать опыт применения стабильных монет в зрелых сценариях B2B-платежей в Азии, что даст возможность занять преимущества первых игроков на рынках Европы, Ближнего Востока и Африки (EMEA).
Третий уровень: модель временного трансформера, AI для управления рисками на валютном рынке
Наиболее перспективная технологическая интеграция проявляется в управлении валютными рисками, основанном на AI. Обе стороны будут применять AI-модель, основанную на временных рядах "Transformer (Time Series Transformer, TST)", для глубокого анализа высокочастотных данных валютного рынка.
По сравнению с традиционными количественными моделями, архитектура TST имеет значительные преимущества в захвате долгосрочных зависимостей и нелинейных паттернов в данных. Она может более точно выявлять сложные связи между макроэкономическими показателями и микроскопическими колебаниями цен, таким образом динамически оптимизируя стратегии хеджирования валюты. Первичные тесты Ant International на азиатском рынке уже доказали, что такие модели могут эффективно повышать точность прогнозов.
Объединив глобальные рыночные данные Deutsche Bank и потоки торговых операций клиентов, предсказательная способность и область применения данной модели будут дополнительно усилены, что позволит корпоративным клиентам избежать потенциальных валютных убытков на миллиарды и создаст новую конкурентную преимущество для Deutsche Bank в области алгоритмической торговли.
Четыре. Стратегическое значение: структурная интеграция традиционных финансов и цифровой экономики
Значение сотрудничества между Deutsche Bank и Ant Global выходит за рамки одного технического или бизнес-уровня и представляет собой структурную интеграцию традиционной финансовой системы и экосистемы цифровой экономики. Deutsche Bank предлагает глобальную систему комплаенса, большую клиентскую базу и глубокое доверие к финансовому рынку; Ant Global внесла свой вклад в проверенные на рынке цифровые технологии, гибкие возможности итерации продуктов и обширные платежные сети на развивающихся рынках (например, экосистему Alipay+).
Данный синергетический эффект направлен на устранение разрыва в услугах традиционных банков в области цифровых платежей, особенно в обслуживании малых и средних предприятий и клиентов электронной коммерции. На фоне все более четких глобальных регуляторных рамок, таких как «Законопроект о стейблкоинах» в Гонконге, стратегия соблюдения норм обеих сторон также предоставляет образец для финансовых инноваций, работающих в рамках контролируемых рисков.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Дойче Банк и Ant Group стратегически объединились: перестройка глобальных платежных технологий и рынка
10 июня 2025 года Deutsche Bank и Ant International объявили о достижении стратегического партнерства, что знаменует собой глубокую структурную трансформацию глобальной финансовой инфраструктуры. Стороны объединят свои преимущества в традиционной банковской сети и цифровых финансовых технологиях, чтобы предложить новое поколение решений для трансакций через границу для глобальных корпоративных клиентов.
Суть данного сотрудничества заключается не просто в бизнес-координации, а в системном решении проблем эффективности, затрат и рисков традиционной системы трансакций через границу путем внедрения технологии распределенного реестра (DLT), исследования токенизированных депозитов и применения основанных на ИИ моделей валютного обмена.
Краеугольным камнем партнерства является то, что Deutsche Bank станет первым немецким банком, который подключится к технологической блокчейн-платформе Ant International. Основанная на технологии распределенного реестра (DLT), платформа нацелена на достижение клиринга и расчетов по средствам в режиме, близком к реальному времени, что напрямую бросает вызов традиционной парадигме многодневных расчетов, представленной системой SWIFT.
В сравнении с традиционными системами денежных переводов, DLT предлагает два основных преимущества: скорость и прозрачность. Транзакции могут быть завершены с подтверждением и расчетом на цепочке за считанные секунды, сокращая время, необходимое для перемещения средств, до незначительных величин. В то же время, все записи транзакций обладают неизменяемостью в общей книге, что значительно повышает прозрачность и прослеживаемость денежных потоков.
Для управления корпоративным казначейством это означает возможности бесперебойного управления ликвидностью в режиме 24×7, особенно в сценариях высокочастотного финансирования цепочки поставок и платежей в электронной коммерции, повышение операционной эффективности и снижение издержек, связанных с трениями. Присоединение Deutsche Bank является не только авторитетным подтверждением целесообразности технологии DLT в основных финансовых сценариях, но и указывает на то, что технология проникнет с развивающихся рынков в Азии на зрелые финансовые системы в Европе.
Другой передовой областью этого сотрудничества является исследование применения "токенизированных депозитов (Tokenized Deposits)" и стейблкоинов. Токенизированные депозиты представляют собой отображение традиционных банковских обязательств (депозитов) в цифровые токены на блокчейне, что позволяет сохранить кредитное обеспечение фиатной валюты и одновременно обеспечить программируемость смарт-контрактов.
Это нововведение предоставляет корпоративным клиентам более тонкие инструменты для управления ликвидностью. В то же время стабильные монеты будут выполнять роль эффективного средства для трансакций в международной торговле, их стоимость привязана к фиатной валюте, что позволяет эффективно избегать валютных рисков и осуществлять синхронное выполнение сделок и расчетов (PvP/DvP).
Стратегия Deutsche Bank в данной области соответствует макро-тенденциям цифровой трансформации европейского банковского сектора. Рыночная информация показывает, что несколько крупных европейских банков оценивают целесообразность создания собственных стабильных монет или присоединения к альянсной цепочке.
Сотрудничество с Ant Group позволит ему напрямую заимствовать опыт применения стабильных монет в зрелых сценариях B2B-платежей в Азии, что даст возможность занять преимущества первых игроков на рынках Европы, Ближнего Востока и Африки (EMEA).
Третий уровень: модель временного трансформера, AI для управления рисками на валютном рынке
Наиболее перспективная технологическая интеграция проявляется в управлении валютными рисками, основанном на AI. Обе стороны будут применять AI-модель, основанную на временных рядах "Transformer (Time Series Transformer, TST)", для глубокого анализа высокочастотных данных валютного рынка.
По сравнению с традиционными количественными моделями, архитектура TST имеет значительные преимущества в захвате долгосрочных зависимостей и нелинейных паттернов в данных. Она может более точно выявлять сложные связи между макроэкономическими показателями и микроскопическими колебаниями цен, таким образом динамически оптимизируя стратегии хеджирования валюты. Первичные тесты Ant International на азиатском рынке уже доказали, что такие модели могут эффективно повышать точность прогнозов.
Объединив глобальные рыночные данные Deutsche Bank и потоки торговых операций клиентов, предсказательная способность и область применения данной модели будут дополнительно усилены, что позволит корпоративным клиентам избежать потенциальных валютных убытков на миллиарды и создаст новую конкурентную преимущество для Deutsche Bank в области алгоритмической торговли.
Четыре. Стратегическое значение: структурная интеграция традиционных финансов и цифровой экономики
Значение сотрудничества между Deutsche Bank и Ant Global выходит за рамки одного технического или бизнес-уровня и представляет собой структурную интеграцию традиционной финансовой системы и экосистемы цифровой экономики. Deutsche Bank предлагает глобальную систему комплаенса, большую клиентскую базу и глубокое доверие к финансовому рынку; Ant Global внесла свой вклад в проверенные на рынке цифровые технологии, гибкие возможности итерации продуктов и обширные платежные сети на развивающихся рынках (например, экосистему Alipay+).
Данный синергетический эффект направлен на устранение разрыва в услугах традиционных банков в области цифровых платежей, особенно в обслуживании малых и средних предприятий и клиентов электронной коммерции. На фоне все более четких глобальных регуляторных рамок, таких как «Законопроект о стейблкоинах» в Гонконге, стратегия соблюдения норм обеих сторон также предоставляет образец для финансовых инноваций, работающих в рамках контролируемых рисков.