При продвижении U-карты среди пользователей из материкового Китая существуют риски, связанные с политикой.
Автор: Дэн Сяоюй
В деятельности с виртуальными валютами вопрос о том, как безопасно «выводить средства», остается актуальным. U-карта, похоже, предлагает удобный способ потребления без необходимости вывода средств (можно также считать, что использование U-карты является самым безопасным способом вывода средств), поэтому она очень популярна среди людей из криптомира.
Многие люди начали заниматься продвижением U-карт. Я часто вижу рекламу акций по открытию карт в сообществах и на платформах, а также часто натыкаюсь на видео на материковых китайских платформах, которые, используя распространение знаний о U-картах, на самом деле предлагают вам добавить их в личные сообщения для покупки услуг открытия карт. Неизвестно, получают ли эти промоутеры комиссию от эмитента карт или зарабатывают на услугах открытия карт.
Но адвокат Манквин希望 через эту статью предупредить о рисках продвижения U-карт, особенно в отношении правовых рисков продвижения U-карт для пользователей из материкового Китая.
Что такое U-карта?
U-карта — это банковская карта USDT, основная логика которой заключается в использовании стабильности цены стабильной монеты USDT (стоимость USDT обычно привязана к доллару), чтобы предоставить пользователям стабильное и удобное средство платежа. Конкретный сценарий, например, когда вы заказываете кофе в кафе: мы привязываем банковскую карту к WeChat Pay, что позволяет завершить покупку, если у вас есть U-карта, которая связана с платежным приложением, вы можете пополнить карту USDT и использовать ее для покупок в различных физических местах.
Поскольку стабильная монета USDT отличается от криптовалют, таких как BTC или ETH, которые имеют большую волатильность цен, это делает ее более жизнеспособной для повседневных платежей. Особенно сейчас, когда по всему миру принимаются законы о стабильных монетах, возможно, в будущем появится больше карт, привязанных к стабильным монетам, и U-карта является одной из таких карт.
При продвижении U-карты для пользователей из материкового Китая существует риск политических мер.
В настоящее время мы обнаружили, что некоторые промоутеры U-карт не принимают назначения от стороны проекта (т.е. нет финансирования со стороны проекта для рекламной деятельности и выплаты комиссионных), а просто стремятся заработать на плате за открытие карты, принимая запросы на открытие карт от жителей материкового Китая, даже в оптовом порядке. В связи с этим риски многогранны:
Прежде всего, согласно предыдущим объявлениям и уведомлениям Народного банка Китая и других подразделений на материке (таким как «объявление 924»), а также текущим судебным решениям на материке, видно, что материковый Китай явно выразил негативное отношение к обмену криптовалют и фиатных валют, а процесс использования карт U для покупки и продажи виртуальных валют очень легко коснуться «красной линии» системы управления иностранной валютой Китая. Поэтому для продвижения карт U жителям материкового Китая не разрешается обменивать фиатную валюту в качестве уловки.
Во-вторых, как промоутеры U-карт, также следует уделять внимание проверке эмитентов карт. Это похоже на то, как KOL проверяет законность проектов.
В настоящее время эмитенты U-карт в основном включают следующие 4 типа:
Прямое эмитирование банками. Банки сами готовы принимать стейблкоины, используя свои платежные сети и нормативные рамки, чтобы предоставить пользователям стабильные решения для криптовалютных платежей.
Банки сотрудничают с криптовалютными компаниями для выпуска. В этом случае банки предоставляют традиционную финансовую инфраструктуру, а третьи компании отвечают за управление и конвертацию криптовалюты.
Профессиональные компании по криптоплатежам самостоятельно выпускают. Некоторые компании, сосредоточенные на криптовалютных платежах, независимо выпускают U-карты в сотрудничестве с платежными сетями, такими как Visa или MasterCard.
Сотрудничество по модели SaaS. Это означает, что некоторые компании третьих лиц, занимающиеся платежами, предоставляют платформу для выпуска U-карт для дистрибьюторов или других поставщиков финансовых услуг через модель SaaS (программное обеспечение как услуга).
Таким образом, для промоутеров очень важно выбирать известных поставщиков U-карт, чтобы обеспечить безопасность средств. Промоутерам следует избегать продвижения нишевых или даже нелицензированных сервисов, так как эти компании, даже если они не являются финансовыми пирамидами, могут не обеспечить достаточную защиту средств и меры безопасности транзакций, что приведет к потерям. Промоутеры, ориентированные на пользователей материкового Китая, могут подвергнуться расследованию по делу о мошенничестве.
В заключение, но более важно, что продвигатели U-карты не могут считать, что «если они не использовали U-карту напрямую, а только продвигали и оформляли карту, это не является преступлением».
С одной стороны, некоторые эмитенты U-карт не собираются работать с резидентами материкового Китая, а промоутеры собирают информацию о пользователях из материкового Китая и, используя другие визовые материалы, помогают открыть карты, что может нарушать риски получения кредитных документов в юрисдикции зарубежных судов. С другой стороны, поскольку промоутеры U-карт начали собирать информацию о резидентах материкового Китая для открытия карт, им неизбежно придется нести ответственность за защиту личной информации; утечка личной информации в достаточном объеме может быть признана преступлением.
С точки зрения серьезности, продвижение U-карт инициатором означает, что он берет на себя обязанность по проверке эмитента. Например: если открывающий карту предоставляет ложные идентификационные данные для открытия карты, а инициатор U-карт помогает в этом, то в случае возникновения отмывания денег, согласно привычкам расследования в материковом Китае, предполагается, что лицо, содействующее открытию карты, знало о преступном намерении. Еще один пример: если житель материкового Китая нуждается в одновременном открытии нескольких карт, это явно свидетельствует о намерении обойти лимиты на валютный обмен или о других ненормальных намерениях, и помощь инициатора U-карт в открытии карт также будет вовлечена в сопутствующие преступления.
Итог
Карты U и другие стабильные монеты, как удобный способ оплаты криптовалютой, вероятно, станут образом жизни в будущем. Но в настоящее время, как промоутеры, необходимо осторожно выбирать эмитентов и понимать соответствующие юридические и регуляторные требования.
В настоящее время адвокат Манкьюн крайне не рекомендует продвигать U-карты для пользователей из материкового Китая, так как это связано с политическими рисками. Даже если в будущем законодательство и регуляторная база в материковом Китае станут более легкими и гибкими, промоутеры стабильных монет не должны участвовать в процессе открытия карт, чтобы избежать передачи ответственности за проверку, которую должны нести эмитенты карт, на себя.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Каковы юридические риски продвижения U-карт для жителей материкового Китая?
Автор: Дэн Сяоюй
В деятельности с виртуальными валютами вопрос о том, как безопасно «выводить средства», остается актуальным. U-карта, похоже, предлагает удобный способ потребления без необходимости вывода средств (можно также считать, что использование U-карты является самым безопасным способом вывода средств), поэтому она очень популярна среди людей из криптомира.
Многие люди начали заниматься продвижением U-карт. Я часто вижу рекламу акций по открытию карт в сообществах и на платформах, а также часто натыкаюсь на видео на материковых китайских платформах, которые, используя распространение знаний о U-картах, на самом деле предлагают вам добавить их в личные сообщения для покупки услуг открытия карт. Неизвестно, получают ли эти промоутеры комиссию от эмитента карт или зарабатывают на услугах открытия карт.
Но адвокат Манквин希望 через эту статью предупредить о рисках продвижения U-карт, особенно в отношении правовых рисков продвижения U-карт для пользователей из материкового Китая.
Что такое U-карта?
U-карта — это банковская карта USDT, основная логика которой заключается в использовании стабильности цены стабильной монеты USDT (стоимость USDT обычно привязана к доллару), чтобы предоставить пользователям стабильное и удобное средство платежа. Конкретный сценарий, например, когда вы заказываете кофе в кафе: мы привязываем банковскую карту к WeChat Pay, что позволяет завершить покупку, если у вас есть U-карта, которая связана с платежным приложением, вы можете пополнить карту USDT и использовать ее для покупок в различных физических местах.
Поскольку стабильная монета USDT отличается от криптовалют, таких как BTC или ETH, которые имеют большую волатильность цен, это делает ее более жизнеспособной для повседневных платежей. Особенно сейчас, когда по всему миру принимаются законы о стабильных монетах, возможно, в будущем появится больше карт, привязанных к стабильным монетам, и U-карта является одной из таких карт.
При продвижении U-карты для пользователей из материкового Китая существует риск политических мер.
В настоящее время мы обнаружили, что некоторые промоутеры U-карт не принимают назначения от стороны проекта (т.е. нет финансирования со стороны проекта для рекламной деятельности и выплаты комиссионных), а просто стремятся заработать на плате за открытие карты, принимая запросы на открытие карт от жителей материкового Китая, даже в оптовом порядке. В связи с этим риски многогранны:
Прежде всего, согласно предыдущим объявлениям и уведомлениям Народного банка Китая и других подразделений на материке (таким как «объявление 924»), а также текущим судебным решениям на материке, видно, что материковый Китай явно выразил негативное отношение к обмену криптовалют и фиатных валют, а процесс использования карт U для покупки и продажи виртуальных валют очень легко коснуться «красной линии» системы управления иностранной валютой Китая. Поэтому для продвижения карт U жителям материкового Китая не разрешается обменивать фиатную валюту в качестве уловки.
Во-вторых, как промоутеры U-карт, также следует уделять внимание проверке эмитентов карт. Это похоже на то, как KOL проверяет законность проектов.
В настоящее время эмитенты U-карт в основном включают следующие 4 типа:
Таким образом, для промоутеров очень важно выбирать известных поставщиков U-карт, чтобы обеспечить безопасность средств. Промоутерам следует избегать продвижения нишевых или даже нелицензированных сервисов, так как эти компании, даже если они не являются финансовыми пирамидами, могут не обеспечить достаточную защиту средств и меры безопасности транзакций, что приведет к потерям. Промоутеры, ориентированные на пользователей материкового Китая, могут подвергнуться расследованию по делу о мошенничестве.
В заключение, но более важно, что продвигатели U-карты не могут считать, что «если они не использовали U-карту напрямую, а только продвигали и оформляли карту, это не является преступлением».
С одной стороны, некоторые эмитенты U-карт не собираются работать с резидентами материкового Китая, а промоутеры собирают информацию о пользователях из материкового Китая и, используя другие визовые материалы, помогают открыть карты, что может нарушать риски получения кредитных документов в юрисдикции зарубежных судов. С другой стороны, поскольку промоутеры U-карт начали собирать информацию о резидентах материкового Китая для открытия карт, им неизбежно придется нести ответственность за защиту личной информации; утечка личной информации в достаточном объеме может быть признана преступлением.
С точки зрения серьезности, продвижение U-карт инициатором означает, что он берет на себя обязанность по проверке эмитента. Например: если открывающий карту предоставляет ложные идентификационные данные для открытия карты, а инициатор U-карт помогает в этом, то в случае возникновения отмывания денег, согласно привычкам расследования в материковом Китае, предполагается, что лицо, содействующее открытию карты, знало о преступном намерении. Еще один пример: если житель материкового Китая нуждается в одновременном открытии нескольких карт, это явно свидетельствует о намерении обойти лимиты на валютный обмен или о других ненормальных намерениях, и помощь инициатора U-карт в открытии карт также будет вовлечена в сопутствующие преступления.
Итог
Карты U и другие стабильные монеты, как удобный способ оплаты криптовалютой, вероятно, станут образом жизни в будущем. Но в настоящее время, как промоутеры, необходимо осторожно выбирать эмитентов и понимать соответствующие юридические и регуляторные требования.
В настоящее время адвокат Манкьюн крайне не рекомендует продвигать U-карты для пользователей из материкового Китая, так как это связано с политическими рисками. Даже если в будущем законодательство и регуляторная база в материковом Китае станут более легкими и гибкими, промоутеры стабильных монет не должны участвовать в процессе открытия карт, чтобы избежать передачи ответственности за проверку, которую должны нести эмитенты карт, на себя.