Ativos de criptografia tornam-se uma nova opção para imigração por investimento em Hong Kong, mas a dificuldade de operação ainda persiste

Recentemente, a Autoridade de Promoção de Investimentos de Hong Kong aceitou uma aplicação inovadora: um investidor utilizou Ethereum (ETH) no valor de 30 milhões de HKD como prova de ativos e obteve com sucesso a qualificação para imigração por investimento. Esta não é a primeira vez que isso acontece; em outubro passado, também houve um requerente que utilizou Bitcoin para completar um processo semelhante. À primeira vista, isso parece abrir um caminho conveniente para os detentores de ativos de criptografia, mas na verdade, muitos detentores de grandes quantidades enfrentam dificuldades em um ponto crítico - a prova de origem de fundos (SOF). Vamos explorar mais a fundo as razões por trás desse fenômeno.

Ativos de criptografia como prova de ativos

O "Plano de Imigração para Novos Investidores de Capital" em Hong Kong exige que os candidatos provem que possuem (ou em conjunto com o cônjuge) um patrimônio líquido de pelo menos 30 milhões de HKD, incluindo ações, obrigações, depósitos e propriedades. A encriptação é considerada principalmente com base em dois pontos:

1. Políticas não proíbem claramente: O governo de Hong Kong tem uma atitude aberta em relação aos tipos de ativos, desde que um contabilista possa emitir um relatório que comprove a autenticidade e a propriedade dos ativos, em princípio, cumpre os requisitos.

2. Casos de sucesso já existentes: fontes da indústria revelam que, desde o Bitcoin até ao Ethereum, desde que o processo esteja em conformidade, os ativos de criptografia e os ativos tradicionais não têm diferenças essenciais durante o processo de solicitação.

No entanto, provar a propriedade dos ativos e provar a origem dos fundos são dois desafios completamente diferentes.

Prova de origem de fundos: maior obstáculo

No círculo dos Ativos de criptografia existe uma contradição comum - "ter moeda é fácil, mas explicar é difícil". As principais dificuldades incluem:

• Os primeiros participantes têm dificuldade em fornecer registos completos: muitas pessoas obtiveram ativos de criptografia através de mineração, transações fora da bolsa ou doações privadas, carecendo de extratos bancários ou registos de transações formais.

• Problemas na plataforma de negociação afetam a credibilidade dos dados: algumas bolsas de valores conhecidas enfrentaram problemas de conformidade, resultando na perda ou não reconhecimento dos dados históricos dos usuários.

• A anonimidade da blockchain traz dificuldades de rastreamento: embora os registros de transações sejam públicos, a associação entre o endereço da carteira e a identidade real é difícil de estabelecer diretamente, aumentando a complexidade do rastreamento da origem dos fundos.

Por exemplo, um investidor que investiu 1 milhão de dólares de Hong Kong em Bitcoin em 2017, agora vê seu valor aumentar para 10 milhões de dólares de Hong Kong. Se não for possível fornecer o comprovativo da transação inicial, será difícil provar a origem legal desses fundos, o que pode afetar diretamente o resultado do pedido de imigração.

Desafios enfrentados pelos contabilistas

A política de Hong Kong estipula que a prova de ativos depende principalmente dos relatórios de contabilistas registados (CPA), mas os contabilistas enfrentam várias dificuldades ao lidar com casos relacionados com ativos de criptografia:

1. Padrões de avaliação não são uniformes: a volatilidade dos preços dos ativos de criptografia é alta, e há controvérsia sobre como determinar o valor dos ativos no momento da solicitação.

2. Pressão de conformidade contra a lavagem de dinheiro: Se a origem dos fundos do cliente não for clara, o contador pode enfrentar responsabilidade solidária.

3. Requisitos técnicos elevados: verificar a propriedade da carteira, distinguir entre ativos próprios e fundos emprestados temporariamente, entre outros, requerem conhecimento especializado.

Estratégia de enfrentamento

Para aqueles que desejam solicitar a imigração para investimento em Hong Kong usando Ativos de criptografia, recomenda-se tomar as seguintes medidas:

1. Desde o início, mantenha provas completas: incluindo registos de transferência de compra de moeda, faturas da exchange, comprovativos de pagamento de impostos, e até mesmo recibos manuscritos são melhores do que não ter nada.

2. Procurar assistência de uma equipe profissional: formar uma equipe profissional que inclua advogados, contadores e consultores de imigração, especialmente instituições que estejam familiarizadas com ativos de criptografia e políticas de Hong Kong, pode ajudar a elaborar um plano de conformidade.

3. Normalização em fases: Para situações em que a origem dos fundos iniciais não é clara, pode-se considerar um tratamento de normalização gradual.

É importante notar que o novo "Plano de Entrada para Investidores de Capital" de Hong Kong estabelece um limite mínimo de investimento de 30 milhões de dólares de Hong Kong. Os requerentes precisam investir pelo menos 27 milhões de dólares de Hong Kong em ativos financeiros autorizados e imóveis não residenciais, além de 3 milhões de dólares de Hong Kong em um portfólio de investimentos específico que apoie o desenvolvimento de indústrias-chave, como tecnologia inovadora. Esta política oferece novas oportunidades para aqueles que desejam obter residência em Hong Kong através de investimento.

Além disso, a política também reconheceu os direitos dos fundos de parceria limitada (LPF) e das empresas de fundos abertos (OFC) geridas por empresas de gestão de ativos reguladas em Hong Kong como ativos de investimento, proporcionando mais opções para os investidores.