Nova Estrela no Campo RWA: O Caminho de Transformação e Inovação de Produto da Ondo Finance
Com a chegada da era DeFi 2.0, os ativos do mundo real (RWA) estão se tornando o novo foco da indústria. No entanto, para investidores comuns, os produtos RWA costumam ter um alto nível de entrada, dificultando a participação. Este artigo apresentará um projeto RWA que merece atenção, o Ondo Finance, e discutirá seu histórico de desenvolvimento, design de produtos e perspectivas futuras.
A bem-sucedida transformação da Ondo Finance
A Ondo Finance foi criada em 2021, inicialmente focada no setor de serviços de liquidez (LaaS). No entanto, em janeiro de 2023, o projeto decidiu mudar-se decisivamente para o segmento de RWA. Após um ano de desenvolvimento, a Ondo Finance agora está entre os três principais do campo de RWA, com um valor total bloqueado (TVL) de 183 milhões de dólares.
Três principais produtos RWA
OUSG( títulos do tesouro dos EUA )
OUSG é o principal produto da Ondo Finance, com um TVL de 117 milhões de dólares. Seus ativos subjacentes provêm principalmente do ETF de títulos do Tesouro de curto prazo da BlackRock (SHV), complementado por uma pequena quantidade de USDC e USD como reserva de liquidez. O rendimento anualizado do OUSG é de aproximadamente 4,69%, suportando compras em múltiplas cadeias como Ethereum, Polygon e Solana.
É importante notar que a OUSG adotou a estrutura de entidade de propósito específico SPV(, com a Ondo I LP como gestora do fundo, o que beneficia a segregação de riscos para os investidores. No entanto, o limiar de investimento da OUSG é bastante elevado; além da necessidade de verificação KYC, exige-se que os investidores possuam um portfólio de pelo menos 5 milhões de dólares, com um valor mínimo de compra de 100 mil USDT.
) USDY### taxa de câmbio de dólares (
USDY é um título tokenizado garantido por títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários à vista, destinado a investidores comuns. O investimento mínimo é de 500 dólares, e após a compra, pode ser cunhado e transferido na blockchain em 40-50 dias. O preço atual do USDY é de 1,02 USD, com uma taxa de retorno anualizada de 5,10%, e um TVL de 66,2 milhões de dólares.
O foco do design do USDY inclui:
Design de estrutura: utiliza uma estrutura SPV, gestão de ativos separada da Ondo Finance
Colateral excessivo: pelo menos 3% da posição de primeira perda é utilizado para mitigar riscos
Primeiro direito: os investidores têm prioridade sobre o ativo subjacente
Transparência: Relatório de ativos verificados independentemente publicado diariamente
Investimento cauteloso: 65% depósitos bancários + 35% títulos do governo dos EUA de curto prazo
Custódia de ativos: armazenado em contas de custódia do Morgan Stanley e StoneX
) OMMF### Fundo de Mercado Monetário do Governo dos EUA (
OMMF é um token RWA baseado no fundo do mercado monetário do governo dos EUA )MMF(, que ainda não foi oficialmente lançado.
Plataforma de Empréstimos Flux Finance
Em fevereiro de 2023, a Ondo Finance lançou o protocolo de empréstimo Flux Finance baseado no Compound V2, oferecendo aos usuários uma via rápida para resgatar produtos RWA, resolvendo o problema do tempo de custo de 1 a 5 dias nos canais de resgate oficiais. Atualmente, o Flux Finance suporta empréstimos OUSG, com uma taxa de utilização de fundos superior a 85%.
Token ONDO: O futuro ainda tem incertezas
A Ondo Finance emitiu o token ONDO antes de sua transformação, que será desbloqueado para circulação em 18 de janeiro de 2024, após um período de lock-up de um ano. Atualmente, o preço do ONDO é de 0,27 USDT, quase 2,5 vezes mais do que após o desbloqueio. Embora a Coinbase tenha incluído o ONDO no seu roteiro de listagem, o uso específico do token ainda não está claro.
No futuro, a ONDO poderá integrar-se mais profundamente com produtos RWA, como um incentivo à liquidez dos produtos RWA na plataforma Flux Finance. Isso ajudará a levar os produtos RWA à atenção de mais investidores em criptomoedas. No entanto, os investidores ainda devem permanecer atentos ao comportamento recente da equipe do projeto de transferir tokens para as exchanges com frequência.
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Rekt_Recovery
· 10h atrás
outro projeto laas mudando para rwa... já vi esse filme antes lmao smh
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OnChainArchaeologist
· 10h atrás
RWA já lançou algo novo? Quanto tempo faz que estou a fazer arbitragem? Nunca ouvi falar deste projeto.
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SchrodingerWallet
· 10h atrás
grandes lucros não são tão bons quanto pequenos RWA bem mastigados
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just_another_fish
· 10h atrás
又是个不让 investidor de retalho 玩的
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staking_gramps
· 11h atrás
Os velhos idiotas da encriptação ainda conseguem acompanhar esta onda de RWA?
Ondo Finance: Inovação de produtos e perspetivas de desenvolvimento de uma nova estrela no campo RWA
Nova Estrela no Campo RWA: O Caminho de Transformação e Inovação de Produto da Ondo Finance
Com a chegada da era DeFi 2.0, os ativos do mundo real (RWA) estão se tornando o novo foco da indústria. No entanto, para investidores comuns, os produtos RWA costumam ter um alto nível de entrada, dificultando a participação. Este artigo apresentará um projeto RWA que merece atenção, o Ondo Finance, e discutirá seu histórico de desenvolvimento, design de produtos e perspectivas futuras.
A bem-sucedida transformação da Ondo Finance
A Ondo Finance foi criada em 2021, inicialmente focada no setor de serviços de liquidez (LaaS). No entanto, em janeiro de 2023, o projeto decidiu mudar-se decisivamente para o segmento de RWA. Após um ano de desenvolvimento, a Ondo Finance agora está entre os três principais do campo de RWA, com um valor total bloqueado (TVL) de 183 milhões de dólares.
Três principais produtos RWA
OUSG( títulos do tesouro dos EUA )
OUSG é o principal produto da Ondo Finance, com um TVL de 117 milhões de dólares. Seus ativos subjacentes provêm principalmente do ETF de títulos do Tesouro de curto prazo da BlackRock (SHV), complementado por uma pequena quantidade de USDC e USD como reserva de liquidez. O rendimento anualizado do OUSG é de aproximadamente 4,69%, suportando compras em múltiplas cadeias como Ethereum, Polygon e Solana.
É importante notar que a OUSG adotou a estrutura de entidade de propósito específico SPV(, com a Ondo I LP como gestora do fundo, o que beneficia a segregação de riscos para os investidores. No entanto, o limiar de investimento da OUSG é bastante elevado; além da necessidade de verificação KYC, exige-se que os investidores possuam um portfólio de pelo menos 5 milhões de dólares, com um valor mínimo de compra de 100 mil USDT.
) USDY### taxa de câmbio de dólares (
USDY é um título tokenizado garantido por títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários à vista, destinado a investidores comuns. O investimento mínimo é de 500 dólares, e após a compra, pode ser cunhado e transferido na blockchain em 40-50 dias. O preço atual do USDY é de 1,02 USD, com uma taxa de retorno anualizada de 5,10%, e um TVL de 66,2 milhões de dólares.
O foco do design do USDY inclui:
) OMMF### Fundo de Mercado Monetário do Governo dos EUA (
OMMF é um token RWA baseado no fundo do mercado monetário do governo dos EUA )MMF(, que ainda não foi oficialmente lançado.
Plataforma de Empréstimos Flux Finance
Em fevereiro de 2023, a Ondo Finance lançou o protocolo de empréstimo Flux Finance baseado no Compound V2, oferecendo aos usuários uma via rápida para resgatar produtos RWA, resolvendo o problema do tempo de custo de 1 a 5 dias nos canais de resgate oficiais. Atualmente, o Flux Finance suporta empréstimos OUSG, com uma taxa de utilização de fundos superior a 85%.
Token ONDO: O futuro ainda tem incertezas
A Ondo Finance emitiu o token ONDO antes de sua transformação, que será desbloqueado para circulação em 18 de janeiro de 2024, após um período de lock-up de um ano. Atualmente, o preço do ONDO é de 0,27 USDT, quase 2,5 vezes mais do que após o desbloqueio. Embora a Coinbase tenha incluído o ONDO no seu roteiro de listagem, o uso específico do token ainda não está claro.
No futuro, a ONDO poderá integrar-se mais profundamente com produtos RWA, como um incentivo à liquidez dos produtos RWA na plataforma Flux Finance. Isso ajudará a levar os produtos RWA à atenção de mais investidores em criptomoedas. No entanto, os investidores ainda devem permanecer atentos ao comportamento recente da equipe do projeto de transferir tokens para as exchanges com frequência.