Tokenização de ativos: a fusão entre TradFi e Blockchain
A tokenização de ativos físicos está se tornando uma tendência importante na indústria de criptomoedas. Até maio de 2024, o tamanho do mercado de tokenização de ativos físicos já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o grande interesse dos investidores por esse produto financeiro inovador. A tokenização de ativos físicos e a sua introdução na Blockchain podem criar novas oportunidades de rendimento nas finanças descentralizadas. Espera-se que até 2030 o tamanho do mercado de tokenização de ativos alcance 10 trilhões de dólares.
O principal atrativo deste mercado emergente não está apenas em fornecer oportunidades de rendimento para finanças descentralizadas. Através da digitalização de ativos em tokens, foi alcançada a fragmentação de ativos - dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em partes menores. Este processo aumentou a liquidez, criando oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e a acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com baixo capital; aumentar a transparência; melhorar a combinabilidade, conectando o valor de ativos físicos ao ecossistema financeiro descentralizado.
O valor de mercado dos títulos do tesouro tokenizados dos EUA cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. A mais recente pesquisa da Ernst & Young mostra que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seus investimentos em títulos do tesouro tokenizados antes do final de 2024.
Embora ainda esteja em seus estágios iniciais, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras e com potencial da tecnologia blockchain. Uma plataforma financeira ocupa uma posição favorável nessa tendência com seu serviço de tokenização de títulos do governo, e o interesse dos investidores continua a crescer.
Inovação Tecnológica
Uma plataforma financeira está a transformar as finanças através do seu protocolo descentralizado, utilizando Blockchain para oferecer produtos de nível institucional. Ao tokenizar ativos estáveis do TradFi, a plataforma combina fiabilidade com a eficiência do Blockchain.
A plataforma tem dois departamentos principais: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos cria e supervisiona produtos financeiros tokenizados, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a plataforma oferece duas opções de investimento diferentes:
USDY( moeda de rendimento em Token)
Títulos tokenizados suportados por títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos bancários
Oferece uma taxa de rendimento anual de 5,30%, com um volume total de bloqueio de 315,35 milhões de dólares
Mais seguro e mais transparente do que as stablecoins tradicionais
Gerido por uma empresa de confiança profissional, garantindo conformidade e proteção dos investidores
OUSG( fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo )
Fornecer a investidores passivos títulos do governo dos EUA tokenizados de baixo risco a curto prazo
Oferece uma taxa de rendimento anual de 4,81%, com um valor total de bloqueio de 221,32 milhões de dólares.
Em março de 2024, os investimentos serão transferidos de um ETF para outro fundo.
Recentemente foi lançada a nova versão do OUSG, que oferece aos investidores tokens de rendimento adicional.
Protocolo de Empréstimos Descentralizados
O protocolo de empréstimo descentralizado criado pela equipe da plataforma é um avanço importante no empréstimo descentralizado. Ele é baseado em protocolos maduros, mas adiciona novas funcionalidades. Suporta tokens abertos e tokens restritos. Isso significa que os usuários podem emprestar livremente certos tokens, mas o uso de outros tokens como garantia para empréstimos requer o cumprimento de requisitos específicos de licença, para garantir conformidade e segurança.
O protocolo utiliza um modelo de pool de pares, permitindo que os usuários realizem empréstimos com sobrecolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre as moedas estáveis que fornecem, enquanto os mutuários podem usar suas garantias para pegar emprestado moedas estáveis e seguir os requisitos de permissão dos ativos. O protocolo é governado por uma DAO.
Competição e Vantagens de Mercado
Dada a colaboração da plataforma com gigantes do TradFi, parece que está a destacar-se na categoria de ativos criptográficos, complementando outras empresas do TradFi.
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a aumentar. Diferentes plataformas focam em diferentes aspectos como a tokenização de crédito estrutural, ativos sintéticos, empréstimos institucionais e negociação de rendimento.
A plataforma se destaca por vários motivos:
Ao integrar o TradFi com o Blockchain, visando o enorme mercado de dívida pública dos EUA.
Colaborar com gigantes do TradFi, evitando competição direta
Oferecer produtos inovadores, como USDY e OUSG, como alternativas seguras às stablecoins tradicionais
tokenização
Preço atual: $1.87
Classificação de capitalização de mercado: #54
Avaliação totalmente diluída: $131.5B, posição #16
Suprimento em circulação: 1.44 bilhões ( 14.27% do suprimento total )
Oferta total: 10 bilhões
Oferta máxima: 10 mil milhões
Próximo desbloqueio: 1.67 milhões ( cerca de $2.19 milhões ), em 5 dias
Plano de desbloqueio futuro:
De junho a dezembro de 2024: 1,67 milhões por mês
De janeiro de 2025 a janeiro de 2028: 1,94 bilhões por ano
Uso do Token
O token da plataforma é o token de governança do seu protocolo. Os detentores têm o direito de votar em várias propostas dentro do DAO, garantindo que todas as decisões sejam feitas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, o indivíduo deve possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de tokens de direito de voto.
Equipe e Colaboração
Os membros da equipe vêm de TradFi e do campo Web3, incluindo talentos do Goldman Sachs, de uma empresa de gestão de ativos e de outros projetos Web3 conhecidos. Esta combinação de expertise está alinhada de forma altamente consistente com a visão da plataforma.
Os principais parceiros incluem:
Aptos Foundation: integração de ativos físicos com a tecnologia Blockchain
Thala Labs: Aumento de liquidez e soluções DeFi
Wintermute: Aumentar a liquidez do USDY
Uma empresa de gestão de ativos: expandir os esforços de tokenização e a integração de produtos
Perspectivas de Desenvolvimento
A plataforma visa conectar o TradFi e as finanças descentralizadas através da tecnologia Blockchain, criando produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade. Seu TVL aumentou de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares, mostrando um crescimento significativo.
Os planos futuros incluem:
Expandir a utilização de tokenização de equivalentes em caixa
tokenização de valores mobiliários negociados publicamente
Expandir as vantagens do Blockchain para uma gama mais ampla de serviços financeiros
Considerações de investimento
Fatores de alta:
O potencial de crescimento da tokenização é enorme
A TVL cresceu significativamente
Inovação contínua de produtos
Está na vanguarda do campo dos ativos criptográficos.
Fatores de baixa:
Alta concentração de detenção de Token
Desafios regulatórios
Potencial risco de dívida inadimplente
No geral, a plataforma ocupa uma posição única na interseção entre o TradFi e o Blockchain, mas os investidores devem ponderar seu potencial e os riscos associados.
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MidsommarWallet
· 10h atrás
66 mil milhões de dólares... é mais ou menos isso.
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ChainDoctor
· 10h atrás
66 bilhões de dólares, ah, pequena cena.
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StrawberryIce
· 10h atrás
O número virtual é muito poderoso.
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ZKSherlock
· 10h atrás
na verdade... o valor de $66b deles carece de uma verificação criptográfica adequada. mostra-me as provas ZK ou não aconteceu, para ser honesto
O mercado de ativos tokenizados ultrapassa 6,6 bilhões de dólares e pode atingir uma escala de 10 trilhões no futuro.
Tokenização de ativos: a fusão entre TradFi e Blockchain
A tokenização de ativos físicos está se tornando uma tendência importante na indústria de criptomoedas. Até maio de 2024, o tamanho do mercado de tokenização de ativos físicos já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o grande interesse dos investidores por esse produto financeiro inovador. A tokenização de ativos físicos e a sua introdução na Blockchain podem criar novas oportunidades de rendimento nas finanças descentralizadas. Espera-se que até 2030 o tamanho do mercado de tokenização de ativos alcance 10 trilhões de dólares.
O principal atrativo deste mercado emergente não está apenas em fornecer oportunidades de rendimento para finanças descentralizadas. Através da digitalização de ativos em tokens, foi alcançada a fragmentação de ativos - dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em partes menores. Este processo aumentou a liquidez, criando oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e a acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com baixo capital; aumentar a transparência; melhorar a combinabilidade, conectando o valor de ativos físicos ao ecossistema financeiro descentralizado.
O valor de mercado dos títulos do tesouro tokenizados dos EUA cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. A mais recente pesquisa da Ernst & Young mostra que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seus investimentos em títulos do tesouro tokenizados antes do final de 2024.
Embora ainda esteja em seus estágios iniciais, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras e com potencial da tecnologia blockchain. Uma plataforma financeira ocupa uma posição favorável nessa tendência com seu serviço de tokenização de títulos do governo, e o interesse dos investidores continua a crescer.
Inovação Tecnológica
Uma plataforma financeira está a transformar as finanças através do seu protocolo descentralizado, utilizando Blockchain para oferecer produtos de nível institucional. Ao tokenizar ativos estáveis do TradFi, a plataforma combina fiabilidade com a eficiência do Blockchain.
A plataforma tem dois departamentos principais: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos cria e supervisiona produtos financeiros tokenizados, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a plataforma oferece duas opções de investimento diferentes:
USDY( moeda de rendimento em Token)
OUSG( fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo )
Protocolo de Empréstimos Descentralizados
O protocolo de empréstimo descentralizado criado pela equipe da plataforma é um avanço importante no empréstimo descentralizado. Ele é baseado em protocolos maduros, mas adiciona novas funcionalidades. Suporta tokens abertos e tokens restritos. Isso significa que os usuários podem emprestar livremente certos tokens, mas o uso de outros tokens como garantia para empréstimos requer o cumprimento de requisitos específicos de licença, para garantir conformidade e segurança.
O protocolo utiliza um modelo de pool de pares, permitindo que os usuários realizem empréstimos com sobrecolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre as moedas estáveis que fornecem, enquanto os mutuários podem usar suas garantias para pegar emprestado moedas estáveis e seguir os requisitos de permissão dos ativos. O protocolo é governado por uma DAO.
Competição e Vantagens de Mercado
Dada a colaboração da plataforma com gigantes do TradFi, parece que está a destacar-se na categoria de ativos criptográficos, complementando outras empresas do TradFi.
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a aumentar. Diferentes plataformas focam em diferentes aspectos como a tokenização de crédito estrutural, ativos sintéticos, empréstimos institucionais e negociação de rendimento.
A plataforma se destaca por vários motivos:
tokenização
Plano de desbloqueio futuro:
Uso do Token
O token da plataforma é o token de governança do seu protocolo. Os detentores têm o direito de votar em várias propostas dentro do DAO, garantindo que todas as decisões sejam feitas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, o indivíduo deve possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de tokens de direito de voto.
Equipe e Colaboração
Os membros da equipe vêm de TradFi e do campo Web3, incluindo talentos do Goldman Sachs, de uma empresa de gestão de ativos e de outros projetos Web3 conhecidos. Esta combinação de expertise está alinhada de forma altamente consistente com a visão da plataforma.
Os principais parceiros incluem:
Perspectivas de Desenvolvimento
A plataforma visa conectar o TradFi e as finanças descentralizadas através da tecnologia Blockchain, criando produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade. Seu TVL aumentou de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares, mostrando um crescimento significativo.
Os planos futuros incluem:
Considerações de investimento
Fatores de alta:
Fatores de baixa:
No geral, a plataforma ocupa uma posição única na interseção entre o TradFi e o Blockchain, mas os investidores devem ponderar seu potencial e os riscos associados.