Novos serviços bancários: integração de Ativos de criptografia com o quadro de Conformidade

Nos últimos anos, o tamanho do mercado global de ativos digitais expandiu rapidamente. Em abril de 2025, o valor total de mercado das criptomoedas globais, mesmo após uma forte queda, caiu para 2,63 trilhões de dólares, continuando a ser uma parte importante do mercado financeiro global.

No entanto, os bancos tradicionais apresentam uma lacuna evidente na satisfação das necessidades dos clientes em ativos digitais. Segundo uma pesquisa, menos de 20% dos bancos europeus oferecem serviços de ativos digitais, enquanto mais de 40% dos investidores comerciais já possuem moeda encriptada. Várias grandes instituições financeiras internacionais estão a acelerar a adoção da tecnologia blockchain para alcançar liquidações em tempo real 24 horas por dia e melhorar a eficiência de custos.

Neste contexto, o Singapore Gulf Bank (, abreviado como SGB ), está tentando romper essa situação. Como o primeiro banco licenciado a oferecer serviços de abertura de contas totalmente remotos na região do Oriente Médio e Norte da África, o SGB visa fornecer novas soluções bancárias para usuários de criptografia e nômades digitais que foram ignorados pelo sistema financeiro tradicional, através de serviços amigáveis à encriptação e rigorosa conformidade regulatória.

A Fundação e o Contexto do Banco da Baía de Cingapura

O Banco da Baía de Cingapura foi fundado no final de 2023 e é um banco digital estabelecido no Bahrein. O banco foi criado pelo Grupo Huangpu de Cingapura, que é uma empresa de investimento ativa no setor da tecnologia.

SGB obteve investimento do fundo soberano do Reino do Bahrein logo após sua criação, tornando-se um novo padrão para a inovação em serviços de tecnologia financeira no Reino do Bahrein e na região do Golfo. Em novembro de 2024, a SGB começou a oferecer serviços bancários empresariais para a economia digital global, tornando-se o primeiro banco licenciado no Bahrein a oferecer serviços bancários compatíveis com Ativos de criptografia.

Em abril deste ano, a SGB expandiu seus serviços para o público de clientes individuais, lançando oficialmente serviços bancários pessoais. Como o primeiro e único banco regulamentado na região do Oriente Médio e Norte da África a oferecer serviços de abertura de conta digital totalmente remota para investidores, inovadores e instituições globais, a SGB tem como objetivo fornecer abertura de conta remota e soluções bancárias integradas de ativos tradicionais e digitais para milhões de indivíduos em todo o mundo.

Quebrando as limitações dos bancos tradicionais

Sob a supervisão abrangente do Banco Central do Barein, a SGB oferece serviços de abertura de contas remotas globais, permitindo que investidores globais, inovadores e pequenas empresas completem a abertura de contas sem precisar estar fisicamente no Barein, e utilizem sua rede de liquidação para realizar pagamentos e liquidações transfronteiriços. Isso não apenas reduziu significativamente as barreiras à abertura de contas, mas também abriu novas oportunidades para grupos de usuários que, devido a limitações geográficas, não podiam usufruir de serviços financeiros de qualidade.

A SGB está a esforçar-se por ultrapassar as limitações dos bancos tradicionais no campo dos serviços de ativos digitais, sendo pioneira na criação de contas bancárias amigáveis à encriptação. Esta conta não só suporta que os clientes depositem salários através de moeda fiduciária ou ativos de criptografia, como também possui múltiplas funções, como pagamentos, transferências e investimentos. Através da integração profunda com plataformas de negociação licenciadas de topo e bolsas de valores, a SGB consegue realizar a conversão instantânea e segura entre moeda fiduciária e ativos de criptografia, aumentando significativamente a eficiência e conveniência da circulação de fundos.

Na área de pagamentos transfronteiriços e necessidades de câmbio, a SGB combina as múltiplas vantagens de transferências eletrónicas, cartões bancários próprios e canais de pagamento em ativos de criptografia, oferecendo soluções de remessa internacional de baixo custo e alta eficiência para usuários em todo o mundo. Seja para estudos no exterior, viagens de negócios ou transações transfronteiriças diárias, a SGB pode fornecer serviços financeiros flexíveis e convenientes, abordando eficazmente os problemas de complexidade enfrentados pelos bancos tradicionais em pagamentos e liquidações transfronteiriços.

A SGB também abriu canais de investimento diversificados para os clientes, incluindo contas de poupança de alto rendimento e depósitos a prazo (com juros anuais de até 4%), bem como produtos com oportunidades de investimento únicas nas regiões da Ásia e do Norte da África, oferecendo aos clientes opções de alocação de ativos mais diversificadas.

Através da sua própria rede de liquidação, o SGB implementou um serviço de pagamento em tempo real 24/7. Isso não apenas se aplica a transferências rápidas entre usuários individuais, mas também atende à necessidade de movimentações de fundos de alta frequência entre instituições. O seu serviço de transferência instantânea sem taxas aumentou significativamente a eficiência geral das transações financeiras e melhorou a experiência do usuário.

Exploração prática da construção do modelo de "novo banco"

O SGB destaca a concorrência diferenciada e serviços bancários amigáveis à encriptação, com o objetivo de construir um ecossistema que abrange transações, transferências, pagamentos e armazenamento entre ativos digitais e dinheiro.

Na construção deste novo modelo bancário, a SGB baseia-se plenamente em tecnologias digitais avançadas e na tecnologia de IA. Ao construir um sistema de gestão de risco impulsionado por IA, o banco é capaz de realizar monitoramento em tempo real do comportamento dos clientes, reduzindo o risco de fraude. Ao mesmo tempo, através de processos de verificação de identidade automatizados, a SGB aumentou drasticamente a eficiência da abertura de contas e garantiu uma gestão rigorosa da conformidade em todos os serviços. Desta forma, a SGB não só alcançou uma integração perfeita entre os negócios bancários tradicionais e os serviços de ativos digitais, mas também forneceu aos usuários globais uma entrada unificada e conveniente para os serviços bancários.

SGB está claramente posicionado para usuários nativos de ativos de criptografia e clientes interessados em ativos de criptografia, e enquanto garante a satisfação das necessidades financeiras tradicionais, foca na construção de um ecossistema abrangente voltado para serviços de ativos digitais.

Com a contínua expansão do mercado global de ativos digitais, os países estão a impor regulamentos cada vez mais rigorosos sobre a negociação de ativos de criptografia. O SGB, no seu novo modelo bancário, mantém sempre os princípios de operação legal e em conformidade, especialmente no que diz respeito aos negócios de ativos de criptografia. Sob a supervisão abrangente do Banco Central do Bahrein, o SGB cumpre rigorosamente os padrões de conformidade financeira internacional e regional no processo de abertura de contas, negociação e gestão de ativos, garantindo que todas as etapas envolvidas nas transações de moeda fiduciária e ativos de criptografia atendam aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao conhecimento do cliente (KYC).

O modelo inovador pode liderar uma nova tendência nos bancos digitais

Atualmente, com várias competências centrais, como a amizade com ativos de criptografia, pagamentos transfronteiriços e conformidade rigorosa, o SGB está gradualmente se destacando, tornando-se uma nova força importante no setor bancário. Diante de desafios em tecnologia, regulação e mercado, o banco oferece soluções financeiras seguras, convenientes e diversificadas para usuários globais através de uma estratégia diferenciada e gestão refinada. Seu modelo inovador oferece uma nova escolha financeira para usuários individuais em todo o mundo e continuará a ser testado pelo mercado e pelo tempo.