面向香港穩定幣發行人的智能合約實施指南

第一部分 基礎架構與合規策略

1. 底層分布式帳本的選擇

建議優先選擇如以太坊、Arbitrum等成熟且安全性高的公有區塊鏈。若考慮其他類型帳本,需進行嚴謹的對比分析,證明其安全標準不低於主流公有鏈。評估報告須全面覆蓋抵御常見攻擊能力、共識算法類型,以及相關風險分析。

2. 核心代幣標準與監管功能擴展

採用ERC-20作爲基礎標準,並集成以下功能模塊:

• Pausable:實現全局暫停與恢復功能
• Mintable:通過受控流程鑄造新代幣
• Burnable:提供銷毀代幣功能
• Freezable:暫停特定帳戶的代幣轉移功能
• Whitelist:實施額外安全措施,控制核心操作
• Blacklist:對涉及非法活動的地址實施交易禁令
• AccessControl:實現精細化、基於角色的權限管理系統

3. 主要合規模式:黑名單與白名單的選擇

建議採用黑名單模式作爲默認方案:

• 黑名單模式:在智能合約轉帳函數中增加邏輯檢查,確保交易雙方地址均未被記錄在黑名單中。
• 白名單模式:在智能合約轉帳函數中增加邏輯檢查,要求交易雙方地址都必須存在於白名單中。

第二部分 智能合約實現

1. 設計精細化的訪問控制系統

定義清晰的角色,並將這些角色分配給不同的多重籤名錢包控制的實體或員工,實現職責分離。主要角色包括:

• MINTER_ROLE:負責鑄幣操作
• BURNER_ROLE:負責銷毀操作
• PAUSER_ROLE:負責暫停操作
• RESUME_ROLE:負責恢復操作
• FREEZER_ROLE:負責凍結和解除凍結操作
• WHITELISTER_ROLE:負責管理白名單
• BLACKLISTER_ROLE:負責管理黑名單
• UPGRADER_ROLE:負責升級智能合約

2. 發行(鑄幣)機制

操作流程:

1. 客戶完成鏈下KYC和CDD流程
2. 客戶將等值法幣資金轉入指定銀行帳戶
3. 內部系統確認收到資金,更新儲備資產記錄
4. 運營團隊創建並簽署多重籤名交易,調用鑄造函數

3. 贖回(銷毀)機制

操作流程:

1. 用戶通過平台提交鏈下贖回請求
2. 系統驗證請求有效性和代幣轉移操作
3. 發行人將等值法幣轉帳至用戶銀行帳戶
4. 確認法幣轉帳成功後,執行鏈上銷毀操作

4. 實施緊急控制:暫停與凍結

• 暫停功能:由PAUSER_ROLE調用,用於全局中止合約功能
• 凍結功能:由FREEZER_ROLE調用,用於針對特定地址的轉帳限制

5. 地址篩選與黑名單機制

• 實現黑名單添加、移除功能,僅由BLACKLISTER_ROLE調用
• 禁止黑名單地址轉移/接收代幣
• 分析工具發出警報後,由合規團隊審查確認,再執行黑名單添加

6. 智能合約的可升級性

• 採用ERC-1967代理模型實現可升級性
• 升級函數僅由UPGRADER_ROLE的多重籤名錢包調用
• 任何升級前必須完成獨立第三方安全審計

7. 用於分析和報告的鏈上事件日志

除ERC-20標準事件外,合約須定義並發出以下自定義事件:

• 代幣鑄造/銷毀事件
• 合約暫停/恢復事件
• 黑名單添加/移除事件
• 白名單添加/移除事件
• 地址凍結/解除凍結事件
• 特權角色變更事件
• 合約升級事件

第三部分 運營安全與生命週期管理

1. 安全密鑰管理架構

• 密鑰生成:在氣隙環境中完成密鑰儀式
• 密鑰存儲:管理角色由多重籤名錢包控制,私鑰存儲在HSM中
• 密鑰使用:強制執行多重籤名策略
• 備份與恢復:在多個安全且地理分散的位置存儲備份

2. 完備的部署流程與運行時監控

部署前檢查清單:

• 全面測試:確保高測試覆蓋率
• 獨立審計:完成多家安全審計
• 代碼凍結:審計後凍結代碼直至上線
• 回歸測試:執行單元測試和回歸測試
• 合規籤核:獲得內部合規團隊籤核
• 部署演練:在測試網進行完整部署演練
• 授權部署:由授權錢包執行最終部署

運行時監控:

• 鏈上活動監控:監控管理角色使用情況
• 威脅情報監測:及時發現並分析新威脅

3. 爲業務連續性和退出計劃提供技術支持

鏈上退出流程:

1. 暫停智能合約停止所有代幣轉移
2. 協助穩定幣持有人通過贖回功能和白名單功能提交贖回申請