暗号資産本身は「原罪」ではなく、問題は取引過程において越境、回避、匿名、規制逃れがあるかどうかにあります。
著者：マンキュー
ビットコインの誕生以来、その価格は何度も暴騰し、世界中の暗号資産の熱潮を引き起こしました。ピーク時には、ビットコインは10万ドルを突破し、暗号資産の総市場価値は一時的に世界のドル流通量を超えました。それに伴い、暗号資産取引プラットフォームの大量出現やUSDTを媒介とした店頭取引の活発化がありました。
我が国の現行政策の下で、一部の人々は暗号資産を利用して外貨と人民元の私的な交換を行い、その中で為替差益やサービス料を稼いでいるように見えますが、実際は法的な圧力があります。このような操作は《刑法》第225条の違法営業罪や第191条のマネーロンダリング罪に関与する可能性があります。
本記事では、マンキュー法律事務所のチームが実務経験を基に、暗号取引がなぜ頻繁に「国境を越えた通貨交換」の高圧線を踏みつけるのかを解説します。あなたが注意すべきことは何ですか？
ビットコインなどの暗号資産の記述は、国内外の関連分野の文献で混乱しており、暗号通貨、暗号資産、デジタル通貨、デジタル資産、仮想通貨の概念はしばしば混乱しています。 それは、仮想通貨が通貨なのか、無形資産なのか、クレームなのか、保有者の権利を象徴するデータなのかなど、仮想通貨の属性について、すべての関係者がコンセンサスを得ることが難しいからでしょうか。 この問題に対する司法の態度は様々であり、学界も結論が出ていません。
1、民法の観点から、暗号資産は通貨でもなく、有価証券でもなく、民事立法と司法実務は暗号資産の仮想財産属性を肯定しています（《民法典》第127条）、法律によって保護されるべきです。
2.刑事法の観点から見ると、暗号通貨は刑法第92条に規定されている「財産」に適合しており、暗号通貨は経済的利益を生み出す対価として金銭を通じて譲渡することができ、価値、希少性、廃棄の特性を持ち、オンライン仮想財産の構成要素を満たし、法律によって保護されているため、財産の一形態でもあります。
形態学的には、暗号通貨は一種のデジタルまたはコンピューター情報システムデータとして具現化されています。 しかし、私たちは彼らの資産や財産の本質をデータの形で見るべきです。 ビットコインやイーサリアムなどは資産のデジタル化であり、その核となるのはデータではなく資産です。 台帳のように、その価値は紙ではなく、内容にあります。 刑法の観点からは、刑事法で保護されている営業秘密や国家機密など多くの内容がデータを通じて表示されており、加害者がコンピュータネットワーク手段を通じて他人のコンピュータに保存されたデジタル技術情報や国家機密を盗んだ場合、営業秘密の侵害や国家機密の不正取得の罪を構成する可能性があり、侵害されたデータが営業秘密または国家機密を表していることが理由となります。
簡単に言うと、暗号資産はデータ形式で表現されますが、その背後には取引可能で現金化できる経済的利益が存在し、法律的には「財産属性」を持つデジタル資産と見なされるべきです。
近年、暗号通貨をめぐる事件は「偽装された国境を越えた外貨両替」とされるケースが増えており、責任者は刑事責任を問われることさえあります。 その理由は、暗号通貨自体が違法であるからではなく、取引経路、技術的特性、資本機能の点で従来の違法な交換行動と非常に重複しているからです。 具体的には、主に次の側面に反映されます。
従来の違法な外国為替は、多くの場合、地下銀行、エージェント外国為替購入、架空の貿易背景などを通じて運営されていますが、暗号通貨のシナリオでは、トレーダーは「RMB→暗号通貨→外貨」または逆のパスを通じて値変換を完了し、公式の外国為替決済と販売監督を回避し、外国為替購入クォータ制限を突破します。
このような取引は正式には銀行システムに直接触れることはありませんが、その結果は依然として人民元と外貨の違法な交換であり、刑法第225条に基づく「市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動」を構成します。 多くの場合、暗号通貨プラットフォーム、マーケットメーカー、仲介業者は、「取引所チェーン」の主要なプレーヤーとして責任を問われ、犯罪者とさえされています。
司法実践において、暗号資産の換金行為は通常以下の特徴を示します：
• ピアツーピアマッチング、非金融ライセンス：コミュニティやプラットフォームを通じて取引をマッチングし、外国為替や支払い業務に関連する資格を取得していません。
• 資金の受け取りと通貨の流れの切り離し：国内での受取、海外での通貨発行、または逆の操作を行い、資金移転と暗号資産の引渡しを分離する。
• サービスの性質が明確：参加者は手数料や為替差益を受け取り、「個人資産の配置」ではなく「為替サービス」を提供しています。
この「通貨を橋にして、間接的に交換する」という道筋は、本質的に技術手段を用いて国家の資本プロジェクトに対する規制の境界を回避したものである。
• 匿名性と混合通貨のメカニズムがKYCの能力を弱める
暗号資産の去中心化メカニズムにより、ほとんどの取引は実名を必要とせず、報告を必要とせず、さらには混合サービスを通じてアドレスとアイデンティティ間のオンチェーンの関連をさらに断ち切ることができます。この「断鎖 + 混合」のメカニズムは、規制当局が資金の流れや参加者を特定する能力を大幅に低下させます。
• 国境を越えた取引に物理的な制限なし
暗号資産は、銀行口座や物理的なチャネルに頼らず、インターネットを通じてのみ国境を越えて送金することができます。 単一のUSDTアドレスは、税関、銀行、または外国為替システムを経由せずに、世界中のどのノードでも資産を送受信できるため、従来の通貨システムよりもはるかに規制が難しいグローバル送金に対して技術的に制限がなくなります。
• 5万ドルの限度を突破した「グレー・チャネル」
一部の投資家は暗号資産のルートを利用して人民元をUSDTに換え、その後米ドルや香港ドルなどの国外通貨に交換し、海外投資や不動産購入、自動車購入に充てています。この方法は資産投資に見えますが、実際には個人の年間5万ドルの外貨購入上限を突破しており、「隠れた外貨購入」に該当します。
• 取引マッチングの役割が難しく、プラットフォームのリスクが高い
一部のプラットフォームは、OTC取引をマッチングする際に、買い手と売り手に対してアドレス、ファンドカストディ、為替レート仲介、紛争調停などのサービスを提供しており、これは情報マッチングの範囲を超え、基本的に「通貨交換」に参加しています。 大規模な取引や為替レート差からの利益があると、司法当局はそれを通常のユーザーではなく外国為替オーガナイザーと見なすのは簡単です。
暗号資産の支払いと価格設定機能は、一部において人民元が国境を越えるシーンで果たす役割を代替しています。ますます多くの国内資金が「通貨本位」によって国外に流出する中で、人民元の国際決済の地位が脅かされており、長期的にはマクロ経済調整に影響を及ぼす可能性があります。
• 銀行システムと並行する「地下金融システム」を形成する
USDTなどのステーブルコインの流通により、一部の市場参加者は銀行システムを回避して、オンチェーン資産に基づくグレーな金融ネットワークを構築しています。これが海外のギャンブル、詐欺、脱税などの高リスク行動と交差すると、システム的なリスクを形成しやすくなります。
• 資金の流れが監査しにくく、違法活動を助長する
匿名取引 + 混合通貨メカニズム + 無審査チャネルは、マネーロンダリング、テロ資金調達などの違法犯罪を助長します。これは単なるコンプライアンスの問題ではなく、金融の反テロ、国家安全保障の問題です。
国境を越えた交換および支払いサービスを提供して為替レートの違いから利益を得るための媒体として暗号通貨を使用することは、暗号通貨の特別な属性を使用して、国内の外国為替監督を回避し、外国為替の偽装取引である「外国為替、暗号通貨、および人民元」の交換を通じて外国為替と人民元の変換を実現することです。 個人投資家は、「違法な事業運営」の罪で刑事責任を問われることのないよう、注意が必要です。
表面的には、暗号通貨の売買は暗号通貨を売買する行為ですが、本質的には外貨と人民元との間の通貨価値の変換であり、外国為替の購入と決済です。 「個別外国為替管理措置実施細則」に基づき、国内個人による外国為替決済及び外国為替購入の年間総額を管理する。 年間合計は、それぞれ一人あたり年間50,000ドルに相当します。
暗号通貨を取引するには、正式なKYCプロセスを持ち、取引記録が透明であることを保証するプラットフォームを選択する必要があります。 P2P店頭取引を通じて。 コインミキサーサービス; 資金源の正当性を追跡することは困難であり、マネーロンダリングや違法行為への資金提供が疑われる場合、プラットフォームはアカウントを凍結し、資金の損失につながる可能性があります。 さらに、匿名チャネルはハッカーに悪用されやすく、ユーザーの資金の安全性は保証されません。
海外で留学している場合は、入学通知書や学費納付通知などを提供して、暗号資産の利用目的の正当性を証明できます。国内で働いている市民の場合は、労働契約書、給与明細、納税証明書などを保管して、暗号資産の売買を職業としていないことを証明できます。
暗号資産本身ではなく、「原罪」は取引プロセスにおいて国境を越えたり、迂回したり、匿名であったり、規制を逃れたりすることにあります。これらの行為が違法営業、マネーロンダリング、外貨管理と結びつくと、レッドラインを踏む可能性があります。
法律を理解していないことは怖くないが、「無知は恐れを知らない」という状態でグレーゾーンに突入することは恐ろしい。個人投資家であれ、業界関係者であれ、暗号資産取引に参加する前に法律の境界を明確にし、不必要な刑事リスクを回避するべきである。
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暗号資産取引、なぜ頻繁に跨境為替通貨関連の犯罪に関与しているのか？
著者：マンキュー
はじめに
ビットコインの誕生以来、その価格は何度も暴騰し、世界中の暗号資産の熱潮を引き起こしました。ピーク時には、ビットコインは10万ドルを突破し、暗号資産の総市場価値は一時的に世界のドル流通量を超えました。それに伴い、暗号資産取引プラットフォームの大量出現やUSDTを媒介とした店頭取引の活発化がありました。
我が国の現行政策の下で、一部の人々は暗号資産を利用して外貨と人民元の私的な交換を行い、その中で為替差益やサービス料を稼いでいるように見えますが、実際は法的な圧力があります。このような操作は《刑法》第225条の違法営業罪や第191条のマネーロンダリング罪に関与する可能性があります。
本記事では、マンキュー法律事務所のチームが実務経験を基に、暗号取引がなぜ頻繁に「国境を越えた通貨交換」の高圧線を踏みつけるのかを解説します。あなたが注意すべきことは何ですか？
暗号資産は「財産」か「データ」か？法律はどう認定する？
I. タイトル
ビットコインなどの暗号資産の記述は、国内外の関連分野の文献で混乱しており、暗号通貨、暗号資産、デジタル通貨、デジタル資産、仮想通貨の概念はしばしば混乱しています。 それは、仮想通貨が通貨なのか、無形資産なのか、クレームなのか、保有者の権利を象徴するデータなのかなど、仮想通貨の属性について、すべての関係者がコンセンサスを得ることが難しいからでしょうか。 この問題に対する司法の態度は様々であり、学界も結論が出ていません。
二、我が国の法律における暗号資産の位置付け
1、民法の観点から、暗号資産は通貨でもなく、有価証券でもなく、民事立法と司法実務は暗号資産の仮想財産属性を肯定しています（《民法典》第127条）、法律によって保護されるべきです。
2.刑事法の観点から見ると、暗号通貨は刑法第92条に規定されている「財産」に適合しており、暗号通貨は経済的利益を生み出す対価として金銭を通じて譲渡することができ、価値、希少性、廃棄の特性を持ち、オンライン仮想財産の構成要素を満たし、法律によって保護されているため、財産の一形態でもあります。
形態学的には、暗号通貨は一種のデジタルまたはコンピューター情報システムデータとして具現化されています。 しかし、私たちは彼らの資産や財産の本質をデータの形で見るべきです。 ビットコインやイーサリアムなどは資産のデジタル化であり、その核となるのはデータではなく資産です。 台帳のように、その価値は紙ではなく、内容にあります。 刑法の観点からは、刑事法で保護されている営業秘密や国家機密など多くの内容がデータを通じて表示されており、加害者がコンピュータネットワーク手段を通じて他人のコンピュータに保存されたデジタル技術情報や国家機密を盗んだ場合、営業秘密の侵害や国家機密の不正取得の罪を構成する可能性があり、侵害されたデータが営業秘密または国家機密を表していることが理由となります。
簡単に言うと、暗号資産はデータ形式で表現されますが、その背後には取引可能で現金化できる経済的利益が存在し、法律的には「財産属性」を持つデジタル資産と見なされるべきです。
なぜ暗号資産取引は頻繁に「国境を越えた両替」と定義されるのか？
近年、暗号通貨をめぐる事件は「偽装された国境を越えた外貨両替」とされるケースが増えており、責任者は刑事責任を問われることさえあります。 その理由は、暗号通貨自体が違法であるからではなく、取引経路、技術的特性、資本機能の点で従来の違法な交換行動と非常に重複しているからです。 具体的には、主に次の側面に反映されます。
一、行動パターン「擬制」した換金プロセスが、違法営業罪の範疇に入る。
従来の違法な外国為替は、多くの場合、地下銀行、エージェント外国為替購入、架空の貿易背景などを通じて運営されていますが、暗号通貨のシナリオでは、トレーダーは「RMB→暗号通貨→外貨」または逆のパスを通じて値変換を完了し、公式の外国為替決済と販売監督を回避し、外国為替購入クォータ制限を突破します。
このような取引は正式には銀行システムに直接触れることはありませんが、その結果は依然として人民元と外貨の違法な交換であり、刑法第225条に基づく「市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動」を構成します。 多くの場合、暗号通貨プラットフォーム、マーケットメーカー、仲介業者は、「取引所チェーン」の主要なプレーヤーとして責任を問われ、犯罪者とさえされています。
司法実践において、暗号資産の換金行為は通常以下の特徴を示します：
• ピアツーピアマッチング、非金融ライセンス：コミュニティやプラットフォームを通じて取引をマッチングし、外国為替や支払い業務に関連する資格を取得していません。
• 資金の受け取りと通貨の流れの切り離し：国内での受取、海外での通貨発行、または逆の操作を行い、資金移転と暗号資産の引渡しを分離する。
• サービスの性質が明確：参加者は手数料や為替差益を受け取り、「個人資産の配置」ではなく「為替サービス」を提供しています。
この「通貨を橋にして、間接的に交換する」という道筋は、本質的に技術手段を用いて国家の資本プロジェクトに対する規制の境界を回避したものである。
第二に、技術的特性は「隠蔽」と「高流動性」を促進し、規制追跡の能力を突破します
• 匿名性と混合通貨のメカニズムがKYCの能力を弱める
暗号資産の去中心化メカニズムにより、ほとんどの取引は実名を必要とせず、報告を必要とせず、さらには混合サービスを通じてアドレスとアイデンティティ間のオンチェーンの関連をさらに断ち切ることができます。この「断鎖 + 混合」のメカニズムは、規制当局が資金の流れや参加者を特定する能力を大幅に低下させます。
• 国境を越えた取引に物理的な制限なし
暗号資産は、銀行口座や物理的なチャネルに頼らず、インターネットを通じてのみ国境を越えて送金することができます。 単一のUSDTアドレスは、税関、銀行、または外国為替システムを経由せずに、世界中のどのノードでも資産を送受信できるため、従来の通貨システムよりもはるかに規制が難しいグローバル送金に対して技術的に制限がなくなります。
• 5万ドルの限度を突破した「グレー・チャネル」
一部の投資家は暗号資産のルートを利用して人民元をUSDTに換え、その後米ドルや香港ドルなどの国外通貨に交換し、海外投資や不動産購入、自動車購入に充てています。この方法は資産投資に見えますが、実際には個人の年間5万ドルの外貨購入上限を突破しており、「隠れた外貨購入」に該当します。
• 取引マッチングの役割が難しく、プラットフォームのリスクが高い
一部のプラットフォームは、OTC取引をマッチングする際に、買い手と売り手に対してアドレス、ファンドカストディ、為替レート仲介、紛争調停などのサービスを提供しており、これは情報マッチングの範囲を超え、基本的に「通貨交換」に参加しています。 大規模な取引や為替レート差からの利益があると、司法当局はそれを通常のユーザーではなく外国為替オーガナイザーと見なすのは簡単です。
三、マクロの観点から国家の金融安全と規制秩序に影響を与える
暗号資産の支払いと価格設定機能は、一部において人民元が国境を越えるシーンで果たす役割を代替しています。ますます多くの国内資金が「通貨本位」によって国外に流出する中で、人民元の国際決済の地位が脅かされており、長期的にはマクロ経済調整に影響を及ぼす可能性があります。
• 銀行システムと並行する「地下金融システム」を形成する
USDTなどのステーブルコインの流通により、一部の市場参加者は銀行システムを回避して、オンチェーン資産に基づくグレーな金融ネットワークを構築しています。これが海外のギャンブル、詐欺、脱税などの高リスク行動と交差すると、システム的なリスクを形成しやすくなります。
• 資金の流れが監査しにくく、違法活動を助長する
匿名取引 + 混合通貨メカニズム + 無審査チャネルは、マネーロンダリング、テロ資金調達などの違法犯罪を助長します。これは単なるコンプライアンスの問題ではなく、金融の反テロ、国家安全保障の問題です。
個人投資家が暗号資産取引で注意すべきことは？
一、OTC業務の「代行外貨購入」や「為替ヘッジ」への参加を避ける
国境を越えた交換および支払いサービスを提供して為替レートの違いから利益を得るための媒体として暗号通貨を使用することは、暗号通貨の特別な属性を使用して、国内の外国為替監督を回避し、外国為替の偽装取引である「外国為替、暗号通貨、および人民元」の交換を通じて外国為替と人民元の変換を実現することです。 個人投資家は、「違法な事業運営」の罪で刑事責任を問われることのないよう、注意が必要です。
2.個々の年間外国為替購入割当の規制要件に厳密に従います
表面的には、暗号通貨の売買は暗号通貨を売買する行為ですが、本質的には外貨と人民元との間の通貨価値の変換であり、外国為替の購入と決済です。 「個別外国為替管理措置実施細則」に基づき、国内個人による外国為替決済及び外国為替購入の年間総額を管理する。 年間合計は、それぞれ一人あたり年間50,000ドルに相当します。
三、匿名チャージチャネルの使用を避ける
暗号通貨を取引するには、正式なKYCプロセスを持ち、取引記録が透明であることを保証するプラットフォームを選択する必要があります。 P2P店頭取引を通じて。 コインミキサーサービス; 資金源の正当性を追跡することは困難であり、マネーロンダリングや違法行為への資金提供が疑われる場合、プラットフォームはアカウントを凍結し、資金の損失につながる可能性があります。 さらに、匿名チャネルはハッカーに悪用されやすく、ユーザーの資金の安全性は保証されません。
第四に、法的な証明資料を保管する
海外で留学している場合は、入学通知書や学費納付通知などを提供して、暗号資産の利用目的の正当性を証明できます。国内で働いている市民の場合は、労働契約書、給与明細、納税証明書などを保管して、暗号資産の売買を職業としていないことを証明できます。
まとめ
暗号資産本身ではなく、「原罪」は取引プロセスにおいて国境を越えたり、迂回したり、匿名であったり、規制を逃れたりすることにあります。これらの行為が違法営業、マネーロンダリング、外貨管理と結びつくと、レッドラインを踏む可能性があります。
法律を理解していないことは怖くないが、「無知は恐れを知らない」という状態でグレーゾーンに突入することは恐ろしい。個人投資家であれ、業界関係者であれ、暗号資産取引に参加する前に法律の境界を明確にし、不必要な刑事リスクを回避するべきである。