عند الترويج لبطاقة U للمستخدمين في البر الرئيسي للصين ، هناك مخاطر سياسة.
كتابة: دينغ شياو يو
في أنشطة العملات الافتراضية، تعتبر كيفية "سحب الأموال" بأمان موضوعًا دائمًا. يبدو أن بطاقة U توفر وسيلة مريحة للاستهلاك دون الحاجة إلى سحب الأموال (يمكن اعتبار استخدام بطاقة U هو الأكثر أمانًا لسحب الأموال)، وبالتالي فهي تحظى بشعبية كبيرة بين الأشخاص في عالم العملات.
الكثير من الناس بدأوا في العمل على ترويج بطاقات U، وغالبًا ما أرى إعلانات عن عروض فتح بطاقات في المجتمعات والمنصات، كما أرى كثيرًا على منصات الفيديو في البر الرئيسي المحتوى الذي يستخدم نشر معلومات عن بطاقات U، لكنه في الواقع يجعل الناس يضيفون رسائل خاصة لشراء خدمات فتح البطاقات. لا يُعرف ما إذا كان هؤلاء المروجون يتقاضون عمولة من الجهة المصدرة للبطاقة أو يكسبون رسوم خدمات من الأشخاص الذين يفتحون البطاقات.
لكن المحامي مانكوين يأمل من خلال هذه المقالة في التنبيه على مخاطر الترويج لبطاقة U، خاصة فيما يتعلق بالمخاطر القانونية المرتبطة بالترويج لبطاقة U للمستخدمين في البر الرئيسي.
ما هي بطاقة U؟
بطاقة U هي بطاقة مصرفية USDT، ومنطقها الأساسي هو استخدام استقرار سعر عملة USDT (عادةً ما تكون قيمة USDT مرتبطة بالدولار) لتوفير وسيلة دفع مستقرة ومريحة للمستخدمين. في مشهد محدد، على سبيل المثال، عند طلب فنجان قهوة في مقهى، يمكننا إتمام الدفع عبر بطاقتنا المصرفية المرتبطة بدفعات WeChat، وإذا كنت تمتلك بطاقة U، فإن هذه البطاقة مرتبطة ببرنامج الدفع، وعند شحن USD داخلها، يمكنك استخدامها للدفع في مختلف المشاهد المادية.
لأن USDT هذا النوع من العملات المستقرة يختلف عن BTC أو ETH من العملات المشفرة الأخرى - حيث أن تقلبات قيمتها كبيرة - مما يجعلها أكثر قابلية للاستخدام في المدفوعات اليومية. خاصةً، مع مرور قوانين العملات المستقرة في جميع أنحاء العالم، فقد يظهر المزيد من بطاقات العملات المستقرة في المستقبل، و U Card هي واحدة من بطاقات العملات المستقرة.
هناك مخاطر سياسية عند الترويج لبطاقة U للمستخدمين في البر الرئيسي للصين
في الوقت الحالي، نحن نلاحظ أن بعض المروجين لبطاقات U لم يقبلوا التكليف من الجهة المعنية (أي لم تقم الجهة المعنية بتحمل تكاليف الحملات الترويجية أو دفع العمولة)، بل قاموا فقط كأفراد لتحقيق أرباح من رسوم خدمات فتح البطاقات، واستجابوا لطلبات فتح البطاقات من المقيمين في البر الرئيسي، حتى أن بعضهم استجاب لطلبات فتح بطاقات بالجملة. وبالتالي، فإن المخاطر المعنية هنا متعددة الجوانب:
أولاً، وفقًا للإعلانات والإشعارات السابقة من قبل بنك الشعب الصيني وغيره من الوحدات (مثل "الإعلان 924")، بالإضافة إلى الأحكام القضائية الحالية في البر الرئيسي، يتضح أن البر الرئيسي قد أبدى بوضوح موقفًا سلبيًا تجاه تبادل العملات المشفرة مع العملات القانونية، وأن استخدام بطاقة U لإجراء معاملات العملات الافتراضية من السهل جدًا أن يلامس "الخط الأحمر" لنظام إدارة النقد الأجنبي في بلادنا، وإذا قررت الجهة القضائية أن المروج كان على علم، وتسامح، ودعم بشكل غير مباشر معاملات النقد الأجنبي، فقد يتعرض المروج للمسؤولية عن "جريمة التشغيل غير القانوني". لذا، فإن الترويج لبطاقة U للمقيمين في البر الرئيسي للصين لا ينبغي أن يتم تحت ذريعة تبادل العملات القانونية.
ثانياً، يجب على المروجين لبطاقة U أيضاً أن يركزوا على مراجعة جهات إصدار البطاقات. هذا يشبه ما يقوم به KOL حيث يجب مراجعة مشروعية المشروع من قبل الجهة المعنية.
تشمل الجهات المصدرة لبطاقة U حاليًا أربعة أنواع تقريبًا:
إصدار مباشر من البنك. يرغب البنك في قبول العملات المستقرة بنفسه، واستخدام شبكة الدفع الخاصة به وإطار الامتثال لتقديم حلول دفع مستقرة بالعملات المشفرة للمستخدمين.
التعاون بين البنوك وشركات العملات المشفرة للإصدار. في هذه الحالة، تقدم البنوك البنية التحتية المالية التقليدية، بينما تتولى الشركات الخارجية إدارة وتحويل العملات المشفرة.
شركات الدفع المشفرة المهنية تصدر بشكل مستقل. بعض الشركات التي تركز على مدفوعات العملات المشفرة تصدر بطاقات U بشكل مستقل من خلال التعاون مع شبكات الدفع مثل Visa أو MasterCard.
التعاون في إصدار نموذج SaaS. يشير هذا إلى أن بعض شركات الدفع الثالثة توفر منصات إصدار بطاقات U للتجار أو مقدمي خدمات مالية آخرين من خلال نموذج SaaS (البرمجيات كخدمة).
لذلك، باعتبارك مروجًا، من المهم جدًا اختيار مزود بطاقة U المعروف لضمان أمان الأموال. يجب على المروجين تجنب الترويج لمقدمي الخدمات غير المعروفين أو غير المرخصين، حيث أن هذه الشركات، حتى وإن لم تكن شركات احتيالية، إلا أنها غير قادرة على توفير ضمانات كافية للأموال وتدابير أمان المعاملات، مما يؤدي إلى خسائر في الممتلكات. باعتبارك مروجًا موجهًا للمستخدمين في البر الرئيسي، هناك احتمال كبير أن يتم اتهامك بالاحتيال.
أخيرًا، والأهم من ذلك، لا يمكن لمروجي بطاقة U أن يعتقدوا أنه "طالما أنهم لم يستخدموا بطاقة U بشكل مباشر، بل قاموا فقط بالترويج أو إصدار البطاقة، فإنهم لا يرتكبون جريمة".
من منظور خفيف، من ناحية، بعض مُصدري بطاقات U ليس لديهم نية للتعامل مع المقيمين في البر الرئيسي، ويقوم المروّجون بجمع معلومات المستخدمين من البر الرئيسي للصين، بمساعدة مواد تأشيرة أخرى لفتح البطاقات، مما قد ينتهك مخاطر الحصول على مستندات ائتمانية بطرق غير قانونية في ولايات قضائية خارجية. من ناحية أخرى، بما أن المروّجين لبطاقات U بدأوا في جمع معلومات المقيمين في البر الرئيسي لفتح البطاقات، فإنهم لا بد أن يتحملوا قضايا حماية المعلومات الشخصية، وقد يُعتبر تسريب المعلومات الشخصية إلى حد معين جريمة.
من منظور ثقيل، فإن المروجين لبطاقة U الذين يفتحون البطاقات نيابة عن الآخرين، يتحملون بموجب ذلك مسؤولية فحص الجهة المصدرة. على سبيل المثال: إذا قدم الشخص الذي يفتح البطاقة معلومات هوية مزيفة لفتح البطاقة، وساعد المروج في إتمام العملية، وعندما تحدث أنشطة غسيل الأموال، استنادًا إلى العادات القانونية في البر الرئيسي، سيتم افتراض أن الشخص الذي ساعد في فتح البطاقة كان على علم بنية الجريمة. ومثال آخر، إذا كان هناك مقيم في البر الرئيسي يحتاج إلى فتح بطاقات متعددة مرة واحدة، فمن الواضح أن هناك نية لتجاوز حدود الصرف الأجنبي أو استخدام غير طبيعي آخر، وسيساهم المروجون لبطاقة U في إتمام فتح البطاقات، مما سيجعلهم متورطين في جرائم مرتبطة.
ملخص
بطاقات U النقدية وغيرها من بطاقات العملات المستقرة، كوسيلة دفع للعملات المشفرة، من المؤكد أنها ستصبح أسلوب حياة في المستقبل. لكن في الوقت الحالي، كمسوقين، من الضروري اختيار المصدّرين بعناية وفهم المتطلبات القانونية والتنظيمية ذات الصلة كمتطلبات أساسية.
في الوقت الحالي، ينصح المحامي مانكوين بشدة بعدم الترويج لبطاقة U للمستخدمين في البر الرئيسي للصين، حيث توجد مخاطر سياسية. حتى لو أصبحت القوانين وإطار التنظيم للعملات المشفرة في البر الرئيسي أكثر سهولة ومرونة في المستقبل، يجب على المروجين لبطاقات العملات المستقرة ألا يشاركوا في عملية فتح الحسابات، لتجنب تحمل مسؤولية التدقيق التي يجب أن تتحملها الجهة المصدرة.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
ما هي المخاطر القانونية للترويج لبطاقة U المقيمة في البر الرئيسي؟
كتابة: دينغ شياو يو
في أنشطة العملات الافتراضية، تعتبر كيفية "سحب الأموال" بأمان موضوعًا دائمًا. يبدو أن بطاقة U توفر وسيلة مريحة للاستهلاك دون الحاجة إلى سحب الأموال (يمكن اعتبار استخدام بطاقة U هو الأكثر أمانًا لسحب الأموال)، وبالتالي فهي تحظى بشعبية كبيرة بين الأشخاص في عالم العملات.
الكثير من الناس بدأوا في العمل على ترويج بطاقات U، وغالبًا ما أرى إعلانات عن عروض فتح بطاقات في المجتمعات والمنصات، كما أرى كثيرًا على منصات الفيديو في البر الرئيسي المحتوى الذي يستخدم نشر معلومات عن بطاقات U، لكنه في الواقع يجعل الناس يضيفون رسائل خاصة لشراء خدمات فتح البطاقات. لا يُعرف ما إذا كان هؤلاء المروجون يتقاضون عمولة من الجهة المصدرة للبطاقة أو يكسبون رسوم خدمات من الأشخاص الذين يفتحون البطاقات.
لكن المحامي مانكوين يأمل من خلال هذه المقالة في التنبيه على مخاطر الترويج لبطاقة U، خاصة فيما يتعلق بالمخاطر القانونية المرتبطة بالترويج لبطاقة U للمستخدمين في البر الرئيسي.
ما هي بطاقة U؟
بطاقة U هي بطاقة مصرفية USDT، ومنطقها الأساسي هو استخدام استقرار سعر عملة USDT (عادةً ما تكون قيمة USDT مرتبطة بالدولار) لتوفير وسيلة دفع مستقرة ومريحة للمستخدمين. في مشهد محدد، على سبيل المثال، عند طلب فنجان قهوة في مقهى، يمكننا إتمام الدفع عبر بطاقتنا المصرفية المرتبطة بدفعات WeChat، وإذا كنت تمتلك بطاقة U، فإن هذه البطاقة مرتبطة ببرنامج الدفع، وعند شحن USD داخلها، يمكنك استخدامها للدفع في مختلف المشاهد المادية.
لأن USDT هذا النوع من العملات المستقرة يختلف عن BTC أو ETH من العملات المشفرة الأخرى - حيث أن تقلبات قيمتها كبيرة - مما يجعلها أكثر قابلية للاستخدام في المدفوعات اليومية. خاصةً، مع مرور قوانين العملات المستقرة في جميع أنحاء العالم، فقد يظهر المزيد من بطاقات العملات المستقرة في المستقبل، و U Card هي واحدة من بطاقات العملات المستقرة.
هناك مخاطر سياسية عند الترويج لبطاقة U للمستخدمين في البر الرئيسي للصين
في الوقت الحالي، نحن نلاحظ أن بعض المروجين لبطاقات U لم يقبلوا التكليف من الجهة المعنية (أي لم تقم الجهة المعنية بتحمل تكاليف الحملات الترويجية أو دفع العمولة)، بل قاموا فقط كأفراد لتحقيق أرباح من رسوم خدمات فتح البطاقات، واستجابوا لطلبات فتح البطاقات من المقيمين في البر الرئيسي، حتى أن بعضهم استجاب لطلبات فتح بطاقات بالجملة. وبالتالي، فإن المخاطر المعنية هنا متعددة الجوانب:
أولاً، وفقًا للإعلانات والإشعارات السابقة من قبل بنك الشعب الصيني وغيره من الوحدات (مثل "الإعلان 924")، بالإضافة إلى الأحكام القضائية الحالية في البر الرئيسي، يتضح أن البر الرئيسي قد أبدى بوضوح موقفًا سلبيًا تجاه تبادل العملات المشفرة مع العملات القانونية، وأن استخدام بطاقة U لإجراء معاملات العملات الافتراضية من السهل جدًا أن يلامس "الخط الأحمر" لنظام إدارة النقد الأجنبي في بلادنا، وإذا قررت الجهة القضائية أن المروج كان على علم، وتسامح، ودعم بشكل غير مباشر معاملات النقد الأجنبي، فقد يتعرض المروج للمسؤولية عن "جريمة التشغيل غير القانوني". لذا، فإن الترويج لبطاقة U للمقيمين في البر الرئيسي للصين لا ينبغي أن يتم تحت ذريعة تبادل العملات القانونية.
ثانياً، يجب على المروجين لبطاقة U أيضاً أن يركزوا على مراجعة جهات إصدار البطاقات. هذا يشبه ما يقوم به KOL حيث يجب مراجعة مشروعية المشروع من قبل الجهة المعنية.
تشمل الجهات المصدرة لبطاقة U حاليًا أربعة أنواع تقريبًا:
لذلك، باعتبارك مروجًا، من المهم جدًا اختيار مزود بطاقة U المعروف لضمان أمان الأموال. يجب على المروجين تجنب الترويج لمقدمي الخدمات غير المعروفين أو غير المرخصين، حيث أن هذه الشركات، حتى وإن لم تكن شركات احتيالية، إلا أنها غير قادرة على توفير ضمانات كافية للأموال وتدابير أمان المعاملات، مما يؤدي إلى خسائر في الممتلكات. باعتبارك مروجًا موجهًا للمستخدمين في البر الرئيسي، هناك احتمال كبير أن يتم اتهامك بالاحتيال.
أخيرًا، والأهم من ذلك، لا يمكن لمروجي بطاقة U أن يعتقدوا أنه "طالما أنهم لم يستخدموا بطاقة U بشكل مباشر، بل قاموا فقط بالترويج أو إصدار البطاقة، فإنهم لا يرتكبون جريمة".
من منظور خفيف، من ناحية، بعض مُصدري بطاقات U ليس لديهم نية للتعامل مع المقيمين في البر الرئيسي، ويقوم المروّجون بجمع معلومات المستخدمين من البر الرئيسي للصين، بمساعدة مواد تأشيرة أخرى لفتح البطاقات، مما قد ينتهك مخاطر الحصول على مستندات ائتمانية بطرق غير قانونية في ولايات قضائية خارجية. من ناحية أخرى، بما أن المروّجين لبطاقات U بدأوا في جمع معلومات المقيمين في البر الرئيسي لفتح البطاقات، فإنهم لا بد أن يتحملوا قضايا حماية المعلومات الشخصية، وقد يُعتبر تسريب المعلومات الشخصية إلى حد معين جريمة.
من منظور ثقيل، فإن المروجين لبطاقة U الذين يفتحون البطاقات نيابة عن الآخرين، يتحملون بموجب ذلك مسؤولية فحص الجهة المصدرة. على سبيل المثال: إذا قدم الشخص الذي يفتح البطاقة معلومات هوية مزيفة لفتح البطاقة، وساعد المروج في إتمام العملية، وعندما تحدث أنشطة غسيل الأموال، استنادًا إلى العادات القانونية في البر الرئيسي، سيتم افتراض أن الشخص الذي ساعد في فتح البطاقة كان على علم بنية الجريمة. ومثال آخر، إذا كان هناك مقيم في البر الرئيسي يحتاج إلى فتح بطاقات متعددة مرة واحدة، فمن الواضح أن هناك نية لتجاوز حدود الصرف الأجنبي أو استخدام غير طبيعي آخر، وسيساهم المروجون لبطاقة U في إتمام فتح البطاقات، مما سيجعلهم متورطين في جرائم مرتبطة.
ملخص
بطاقات U النقدية وغيرها من بطاقات العملات المستقرة، كوسيلة دفع للعملات المشفرة، من المؤكد أنها ستصبح أسلوب حياة في المستقبل. لكن في الوقت الحالي، كمسوقين، من الضروري اختيار المصدّرين بعناية وفهم المتطلبات القانونية والتنظيمية ذات الصلة كمتطلبات أساسية.
في الوقت الحالي، ينصح المحامي مانكوين بشدة بعدم الترويج لبطاقة U للمستخدمين في البر الرئيسي للصين، حيث توجد مخاطر سياسية. حتى لو أصبحت القوانين وإطار التنظيم للعملات المشفرة في البر الرئيسي أكثر سهولة ومرونة في المستقبل، يجب على المروجين لبطاقات العملات المستقرة ألا يشاركوا في عملية فتح الحسابات، لتجنب تحمل مسؤولية التدقيق التي يجب أن تتحملها الجهة المصدرة.