暗号化取引がなぜ頻繁に「跨境為替通貨」の高圧線を踏んでしまうのか？あなたが注意すべきことは？
**著者:Xu Qian、Shanghai Mankiw Law Firmのパートナー。 **
Xu Xiaohui、上海満坤法律事務所の弁護士
ビットコインの誕生以来、その価格は何度も急騰し、世界的な暗号通貨ブームを牽引し、ピーク時にはビットコインは10万ドルを超え、暗号通貨の総市場価値は世界のドル流通を上回りました。 これに続いて、暗号通貨取引プラットフォームの普及と、USDTを媒体とした店頭取引の活動が始まりました。
中国の現在の政策では、一部の人々は暗号資産を使用して私的に外貨を交換し、人民元は為替レートの差額とサービス手数料を稼ぎます、これは技術に無害に見えますが、実際には法律は高圧的です。 このような行為には、刑法第225条に基づく違法な営業行為の罪、および刑法第191条に基づくマネーロンダリングの罪が含まれる場合があります。
本稿では、マンキュー弁護士チームが実務経験をもとに、暗号取引がなぜ頻繁に「為替通貨」の高圧線に触れるのかを解説します。あなたが注意すべきことは何ですか？
ビットコインなどの暗号資産の記述は、国内外の関連分野の文献で混乱しており、暗号通貨、暗号資産、デジタル通貨、デジタル資産、仮想通貨の概念はしばしば混乱しています。 それは、仮想通貨が通貨なのか、無形資産なのか、クレームなのか、保有者の権利を象徴するデータなのかなど、仮想通貨の属性について、すべての関係者がコンセンサスを得ることが難しいからでしょうか。 この問題に対する司法の態度は様々であり、学界も結論が出ていません。
1、民法の観点から、暗号通貨は通貨でもなく、有価証券でもなく、民事立法および司法実務は暗号通貨の仮想財産属性を肯定している（《民法典》第127条）、法律による保護を受けるべきである。
2.刑事法の観点から見ると、暗号通貨は刑法第92条に規定されている「財産」に適合しており、暗号通貨は経済的利益を生み出す対価として金銭を通じて譲渡することができ、価値、希少性、廃棄の特性を持ち、オンライン仮想財産の構成要素を満たし、法律によって保護されているため、財産の一形態でもあります。
形態学的には、暗号通貨は一種のデジタルまたはコンピューター情報システムデータとして具現化されています。 しかし、私たちは彼らの資産や財産の本質をデータの形で見るべきです。 ビットコインやイーサリアムなどは資産のデジタル化であり、その核となるのはデータではなく資産です。 台帳のように、その価値は紙ではなく、内容にあります。 刑法の観点からは、刑事法で保護されている営業秘密や国家機密など多くの内容がデータを通じて表示されており、加害者がコンピュータネットワーク手段を通じて他人のコンピュータに保存されたデジタル技術情報や国家機密を盗んだ場合、営業秘密の侵害や国家機密の不正取得の罪を構成する可能性があり、侵害されたデータが営業秘密または国家機密を表していることが理由となります。
簡単に言えば、暗号資産はデータ形式で表現されているが、その背後には取引可能で換金可能な経済的利益が存在し、法律的には「財産属性」を持つデジタル資産として扱うべきである。
近年、ますます多くの暗号通貨に関する事件が「変相跨境為替通貨」として定義され、関連する責任者はそのために刑事責任を問われることさえあります。その理由は、暗号通貨自体が違法であるわけではなく、取引経路、技術的特性、資金機能において、従来の違法為替通貨行為と高度に重なり合っているためです。具体的には、以下のいくつかの側面に主に現れています：
従来の違法な外国為替は、多くの場合、地下銀行、エージェント外国為替購入、架空の貿易背景などを通じて運営されていますが、暗号通貨のシナリオでは、トレーダーは「RMB→暗号通貨→外貨」または逆のパスを通じて値変換を完了し、公式の外国為替決済と販売監督を回避し、外国為替購入クォータ制限を突破します。
この種の取引は形式的には銀行システムに直接触れていないが、その結果は依然として人民元と外貨の違法な為替通貨を生じており、《刑法》第 225 条に規定された「その他の市場秩序を深刻に乱す違法な営業行為」を構成している。多くの案件では、暗号通貨プラットフォーム、マーケットメーカー、仲介者が「為替通貨の連鎖」の重要な役割を果たし、責任を問われ、さらには有罪となることさえある。
司法実践において、暗号通貨為替通貨行為はしばしば以下の特徴を示します：
この「通貨を橋にして、間接的に交換する」という道筋は、本質的に技術手段を用いて国家の資本プロジェクトに対する規制の境界を回避しています。
匿名性と混合コインメカニズムはKYCの能力を弱める
暗号資産の分散型メカニズムは、ほとんどの取引を実名や報告なしで行い、コインミキシングサービスを通じてアドレスとIDの間のオンチェーンの関連付けをさらに中断する可能性があります。 この「壊れたチェーン+ハイブリッド」メカニズムは、規制当局が資金の流れと関係者を特定する能力を大幅に低下させます。
国境を越えた取引には物理的な境界制限がない
暗号資産は、銀行口座や物理的なチャネルに頼らず、インターネットを通じてのみ国境を越えて送金することができます。 単一のUSDTアドレスは、税関、銀行、または外国為替システムを経由せずに、世界中のどのノードでも資産を送受信できるため、従来の通貨システムよりもはるかに規制が難しいグローバル送金に対して技術的に制限がなくなります。
5万ドルの限度を突破する「グレーゾーン」
一部の投資家は暗号資産のルートを利用して、人民元をUSDTに換え、その後、米ドルや香港ドルなどの外国通貨に換えて、海外投資や不動産購入、自動車購入を行っています。この方法は一見、資産投資のように見えますが、実際には個人の年間5万ドルの為替通貨購入上限を突破しており、「隠れた為替通貨購入」に該当します。
取引マッチング役割の定義が難しく、プラットフォームリスクが高まる
いくつかのプラットフォームは、オフチェーン取引を仲介する際、売買の双方に対して住所、資金の保管、為替通貨の仲介、紛争の調整などのサービスを提供しており、情報の仲介の範囲を超えて、実質的には「貨幣交換」に参加しています。一度大口取引や為替差益が発生すると、司法機関により換金の組織者として認識される可能性があり、普通のユーザーとは見なされなくなります。
暗号化資産の支払いと価格設定機能は、一部、クロスボーダーシーンにおける人民元の役割を代替しています。ますます多くの国内資金が「コインベース」の方法で国外に出ることで、人民元のクロスボーダー決済の地位が挑戦を受け、長期的にはマクロ経済調整に影響を与える可能性があります。
銀行システムと並行して形成される「地下金融システム」
USDTなどのステーブルコインの流通により、一部の市場参加者が銀行システムを回避し、チェーン上の資産に基づくグレーな金融ネットワークを構築しています。これが海外のギャンブル、詐欺、脱税などの高リスク行為と交差すると、システム的なリスクを形成しやすくなります。
資金の流れが確認しにくく、違法活動を助長する
匿名取引 + ミキシングメカニズム + 検閲なしのチャネルは、マネーロンダリング、テロ資金供与などの違法犯罪を容易にします。これは単なるコンプライアンスの問題ではなく、金融のテロ対策や国家安全の問題です。
国境を越えた交換および支払いサービスを提供して為替レートの違いから利益を得るための媒体として暗号通貨を使用することは、暗号通貨の特別な属性を使用して、国内の外国為替監督を回避し、外国為替の偽装取引である「外国為替、暗号通貨、および人民元」の交換を通じて外国為替と人民元の変換を実現することです。 個人投資家は、「違法な事業運営」の罪で刑事責任を問われることのないよう、注意が必要です。
暗号化通貨の売買は、一見すると暗号化通貨の購入または販売の行為に見えるが、実質的には外貨と人民元の間の通貨価値の変換が行われており、為替通貨に該当する。『個人外貨管理方法実施細則』に基づき、個人の結匯および国内の個人の購匯には年間総額管理が適用される。年間総額はそれぞれの人に対して年間等価 5 万ドルとなる。
暗号通貨を取引するには、正式なKYCプロセスを持ち、取引記録が透明であることを保証するプラットフォームを選択する必要があります。 P2P店頭取引を通じて。 コインミキサーサービス; 資金源の正当性を追跡することは困難であり、マネーロンダリングや違法行為への資金提供が疑われる場合、プラットフォームはアカウントを凍結し、資金の損失につながる可能性があります。 さらに、匿名チャネルはハッカーに悪用されやすく、ユーザーの資金の安全性は保証されません。
海外で留学する場合、入学通知書や学費の支払い通知などの証明資料を提供して、取引の暗号化通貨の用途の正当性を証明することができます。国内で働いている市民の場合、労働契約書、給与明細、納税証明書などを保管して、暗号化通貨の売買を業務としないことを証明することができます。
暗号化通貨本身は「原罪」ではなく、問題は取引プロセスが国境を越え、為替通貨を回避し、匿名で、規制を逃れるかどうかにあります。これらの行動が違法な営業、マネーロンダリング、外貨管理と結びつくと、レッドラインを越える可能性があります。
法律がわからないのはひどいことではありませんが、「無知で恐れを知らない」状態でグレーゾーンに突入するのはひどいことです。 個人投資家と実務家の両方が、暗号資産取引に参加する前に、法的な境界を明確にし、不必要な犯罪リスクを回避する必要があります。
293k 投稿
263k 投稿
172k 投稿
83k 投稿
69k 投稿
68k 投稿
63k 投稿
62k 投稿
53k 投稿
51k 投稿
暗号資産取引、なぜ頻繁に国境を越えた為替通貨関連の犯罪に関与しているのか？
**著者:Xu Qian、Shanghai Mankiw Law Firmのパートナー。 **
Xu Xiaohui、上海満坤法律事務所の弁護士
はじめに
ビットコインの誕生以来、その価格は何度も急騰し、世界的な暗号通貨ブームを牽引し、ピーク時にはビットコインは10万ドルを超え、暗号通貨の総市場価値は世界のドル流通を上回りました。 これに続いて、暗号通貨取引プラットフォームの普及と、USDTを媒体とした店頭取引の活動が始まりました。
中国の現在の政策では、一部の人々は暗号資産を使用して私的に外貨を交換し、人民元は為替レートの差額とサービス手数料を稼ぎます、これは技術に無害に見えますが、実際には法律は高圧的です。 このような行為には、刑法第225条に基づく違法な営業行為の罪、および刑法第191条に基づくマネーロンダリングの罪が含まれる場合があります。
本稿では、マンキュー弁護士チームが実務経験をもとに、暗号取引がなぜ頻繁に「為替通貨」の高圧線に触れるのかを解説します。あなたが注意すべきことは何ですか？
暗号化通貨は「財産」か「データ」か？法律はどのように認定するか？
I. タイトル
ビットコインなどの暗号資産の記述は、国内外の関連分野の文献で混乱しており、暗号通貨、暗号資産、デジタル通貨、デジタル資産、仮想通貨の概念はしばしば混乱しています。 それは、仮想通貨が通貨なのか、無形資産なのか、クレームなのか、保有者の権利を象徴するデータなのかなど、仮想通貨の属性について、すべての関係者がコンセンサスを得ることが難しいからでしょうか。 この問題に対する司法の態度は様々であり、学界も結論が出ていません。
二、我が国の法律における暗号通貨の位置付け
1、民法の観点から、暗号通貨は通貨でもなく、有価証券でもなく、民事立法および司法実務は暗号通貨の仮想財産属性を肯定している（《民法典》第127条）、法律による保護を受けるべきである。
2.刑事法の観点から見ると、暗号通貨は刑法第92条に規定されている「財産」に適合しており、暗号通貨は経済的利益を生み出す対価として金銭を通じて譲渡することができ、価値、希少性、廃棄の特性を持ち、オンライン仮想財産の構成要素を満たし、法律によって保護されているため、財産の一形態でもあります。
形態学的には、暗号通貨は一種のデジタルまたはコンピューター情報システムデータとして具現化されています。 しかし、私たちは彼らの資産や財産の本質をデータの形で見るべきです。 ビットコインやイーサリアムなどは資産のデジタル化であり、その核となるのはデータではなく資産です。 台帳のように、その価値は紙ではなく、内容にあります。 刑法の観点からは、刑事法で保護されている営業秘密や国家機密など多くの内容がデータを通じて表示されており、加害者がコンピュータネットワーク手段を通じて他人のコンピュータに保存されたデジタル技術情報や国家機密を盗んだ場合、営業秘密の侵害や国家機密の不正取得の罪を構成する可能性があり、侵害されたデータが営業秘密または国家機密を表していることが理由となります。
簡単に言えば、暗号資産はデータ形式で表現されているが、その背後には取引可能で換金可能な経済的利益が存在し、法律的には「財産属性」を持つデジタル資産として扱うべきである。
なぜ暗号通貨取引が頻繁に「国境を越えた為替通貨」と見なされるのか？
近年、ますます多くの暗号通貨に関する事件が「変相跨境為替通貨」として定義され、関連する責任者はそのために刑事責任を問われることさえあります。その理由は、暗号通貨自体が違法であるわけではなく、取引経路、技術的特性、資金機能において、従来の違法為替通貨行為と高度に重なり合っているためです。具体的には、以下のいくつかの側面に主に現れています：
一、行動パターン「擬制」された為替通貨のプロセスは、違法営業罪の範疇に入る。
従来の違法な外国為替は、多くの場合、地下銀行、エージェント外国為替購入、架空の貿易背景などを通じて運営されていますが、暗号通貨のシナリオでは、トレーダーは「RMB→暗号通貨→外貨」または逆のパスを通じて値変換を完了し、公式の外国為替決済と販売監督を回避し、外国為替購入クォータ制限を突破します。
この種の取引は形式的には銀行システムに直接触れていないが、その結果は依然として人民元と外貨の違法な為替通貨を生じており、《刑法》第 225 条に規定された「その他の市場秩序を深刻に乱す違法な営業行為」を構成している。多くの案件では、暗号通貨プラットフォーム、マーケットメーカー、仲介者が「為替通貨の連鎖」の重要な役割を果たし、責任を問われ、さらには有罪となることさえある。
司法実践において、暗号通貨為替通貨行為はしばしば以下の特徴を示します：
この「通貨を橋にして、間接的に交換する」という道筋は、本質的に技術手段を用いて国家の資本プロジェクトに対する規制の境界を回避しています。
第二に、技術的特性は「隠蔽」と「高流動性」を促進し、規制追跡能力を突破します
匿名性と混合コインメカニズムはKYCの能力を弱める
暗号資産の分散型メカニズムは、ほとんどの取引を実名や報告なしで行い、コインミキシングサービスを通じてアドレスとIDの間のオンチェーンの関連付けをさらに中断する可能性があります。 この「壊れたチェーン+ハイブリッド」メカニズムは、規制当局が資金の流れと関係者を特定する能力を大幅に低下させます。
国境を越えた取引には物理的な境界制限がない
暗号資産は、銀行口座や物理的なチャネルに頼らず、インターネットを通じてのみ国境を越えて送金することができます。 単一のUSDTアドレスは、税関、銀行、または外国為替システムを経由せずに、世界中のどのノードでも資産を送受信できるため、従来の通貨システムよりもはるかに規制が難しいグローバル送金に対して技術的に制限がなくなります。
5万ドルの限度を突破する「グレーゾーン」
一部の投資家は暗号資産のルートを利用して、人民元をUSDTに換え、その後、米ドルや香港ドルなどの外国通貨に換えて、海外投資や不動産購入、自動車購入を行っています。この方法は一見、資産投資のように見えますが、実際には個人の年間5万ドルの為替通貨購入上限を突破しており、「隠れた為替通貨購入」に該当します。
取引マッチング役割の定義が難しく、プラットフォームリスクが高まる
いくつかのプラットフォームは、オフチェーン取引を仲介する際、売買の双方に対して住所、資金の保管、為替通貨の仲介、紛争の調整などのサービスを提供しており、情報の仲介の範囲を超えて、実質的には「貨幣交換」に参加しています。一度大口取引や為替差益が発生すると、司法機関により換金の組織者として認識される可能性があり、普通のユーザーとは見なされなくなります。
第三に、マクロレベルでの国家の金融安全と規制秩序への影響
暗号化資産の支払いと価格設定機能は、一部、クロスボーダーシーンにおける人民元の役割を代替しています。ますます多くの国内資金が「コインベース」の方法で国外に出ることで、人民元のクロスボーダー決済の地位が挑戦を受け、長期的にはマクロ経済調整に影響を与える可能性があります。
銀行システムと並行して形成される「地下金融システム」
USDTなどのステーブルコインの流通により、一部の市場参加者が銀行システムを回避し、チェーン上の資産に基づくグレーな金融ネットワークを構築しています。これが海外のギャンブル、詐欺、脱税などの高リスク行為と交差すると、システム的なリスクを形成しやすくなります。
資金の流れが確認しにくく、違法活動を助長する
匿名取引 + ミキシングメカニズム + 検閲なしのチャネルは、マネーロンダリング、テロ資金供与などの違法犯罪を容易にします。これは単なるコンプライアンスの問題ではなく、金融のテロ対策や国家安全の問題です。
個人投資家が暗号通貨取引で注意すべきことは何ですか？
一、避けるべき「代行為替」「為替ヘッジ」などの OTC 業務
国境を越えた交換および支払いサービスを提供して為替レートの違いから利益を得るための媒体として暗号通貨を使用することは、暗号通貨の特別な属性を使用して、国内の外国為替監督を回避し、外国為替の偽装取引である「外国為替、暗号通貨、および人民元」の交換を通じて外国為替と人民元の変換を実現することです。 個人投資家は、「違法な事業運営」の罪で刑事責任を問われることのないよう、注意が必要です。
2.個々の年間外国為替購入割当の規制要件に厳密に従います
暗号化通貨の売買は、一見すると暗号化通貨の購入または販売の行為に見えるが、実質的には外貨と人民元の間の通貨価値の変換が行われており、為替通貨に該当する。『個人外貨管理方法実施細則』に基づき、個人の結匯および国内の個人の購匯には年間総額管理が適用される。年間総額はそれぞれの人に対して年間等価 5 万ドルとなる。
三、匿名のチャージチャネルの使用を避ける
暗号通貨を取引するには、正式なKYCプロセスを持ち、取引記録が透明であることを保証するプラットフォームを選択する必要があります。 P2P店頭取引を通じて。 コインミキサーサービス; 資金源の正当性を追跡することは困難であり、マネーロンダリングや違法行為への資金提供が疑われる場合、プラットフォームはアカウントを凍結し、資金の損失につながる可能性があります。 さらに、匿名チャネルはハッカーに悪用されやすく、ユーザーの資金の安全性は保証されません。
4. 法的裏付け資料の保管
海外で留学する場合、入学通知書や学費の支払い通知などの証明資料を提供して、取引の暗号化通貨の用途の正当性を証明することができます。国内で働いている市民の場合、労働契約書、給与明細、納税証明書などを保管して、暗号化通貨の売買を業務としないことを証明することができます。
まとめ
暗号化通貨本身は「原罪」ではなく、問題は取引プロセスが国境を越え、為替通貨を回避し、匿名で、規制を逃れるかどうかにあります。これらの行動が違法な営業、マネーロンダリング、外貨管理と結びつくと、レッドラインを越える可能性があります。
法律がわからないのはひどいことではありませんが、「無知で恐れを知らない」状態でグレーゾーンに突入するのはひどいことです。 個人投資家と実務家の両方が、暗号資産取引に参加する前に、法的な境界を明確にし、不必要な犯罪リスクを回避する必要があります。