中国本土向ユーザーにUカードを推進する際、政策的リスクがあります。
著者: Deng Xiaoyu
仮想通貨活動において、安全に「出金」する方法は不変の話題です。Uカードは、出金せずに消費できる便利な方法を提供しているようです（Uカードを使用することは、最も安全な出金と考えることもできます）。そのため、暗号通貨界の人々に非常に好まれています。
多くの人々がそのためにUカードのプロモーションビジネスを始めました。筆者はコミュニティやプラットフォームでカード開設の特典広告をよく見かけますし、大陸の動画プラットフォームでもUカードの知識を普及させることを利用し、実際には私信を追加してカード開設サービスを購入する内容をよく見かけます。これらのプロモーターが発行者からの手数料を受け取るのか、それともカード開設者からのサービス料を稼いでいるのかは定かではありません。
しかし、マンキュン弁護士はこの記事を通じて、Uカードのプロモーションのリスク、特に本土ユーザーにUカードを促進する際の法的リスクについて警告したいと考えています。
UカードはUSDT銀行カードで、その核心的なロジックはUSDTというステーブルコインの価格の安定性（USDTの価値は通常ドルに連動しています）を利用して、ユーザーに安定して便利な支払い手段を提供することです。具体的なシーンとしては、例えばカフェでコーヒーを注文する際、私たちのWeChatペイメントに銀行カードをリンクさせることで消費を完了できますが、Uカードを持っている場合、そのカードは決済ソフトウェアにリンクされており、カードにUSDTをチャージすることで、オフラインのさまざまな実体シーンで消費することができます。
USDTのようなステーブルコインは、BTCやETHなどの暗号通貨とは異なり、価値の変動が大きいため、日常的な支払いにおいてより実用的です。特に、現在、各地でステーブルコインに関する法律が次々と通過しているため、今後はより多くのステーブルコインの銀行カードが登場するかもしれません。Uカードは、ステーブルコインの銀行カードの一種です。
現在、私たちは一部のUカードプロモーターがプロジェクト側からの指名を受けていない（つまり、プロジェクト側がプロモーション活動の費用を負担したり、コミッションを支払ったりしていない）ことを発見しました。彼らは単に個人でカード開設サービス料金を得るために、大陸の居住者のカード開設ニーズ、さらには大量のカード開設ニーズを引き受けています。このような場合、関与するリスクはさらに多岐にわたります。
まず、中国本土の人民銀行などの発表、通知（例えば「924発表」）や現在の中国本土における司法判断によれば、中国本土は暗号通貨と法定通貨の交換に対して否定的な態度を明確に示しています。Uカードを使用して仮想通貨の売買を行うプロセスは、我が国の外貨管理制度の「レッドライン」に非常に触れる可能性があります。一旦、捜査機関が推進者が外貨取引に関して知識があり、容認し、暗に支持していると認定した場合、推進者は「違法営業罪」の共犯となる可能性があります。したがって、中国本土の住民に向けてUカードを推進する際には、法定通貨との交換を売り文句にしてはなりません。
次に、Uカードのプロモーターとして、発行機関の審査にも注意を払うべきです。これは、KOLがプロジェクトを紹介する際に、プロジェクトの合法性を審査するのと同じです。
現在 U カードの発行者は大きく分けて以下の 4 種類です：
したがって、プロモーターとしては、知名度の高いUカードプロバイダーを選択することが非常に重要であり、資金の安全を確保することができます。プロモーターは、ニッチなサービスプロバイダーやライセンスを持たないサービスプロバイダーのプロモーションを避けるべきです。これらの会社は、資金プレートでない場合でも、十分な資金保証や取引の安全対策を提供できないため、財産の損失を引き起こす可能性があります。中国本土のユーザーを対象としたプロモーターとして、詐欺として告訴される可能性が非常に高いです。
最後に、しかしより重要なことは、Uカードのプロモーターは「自分が直接Uカードを使用していない限り、単にプロモーションやカードの代理取得を行うだけでは犯罪にはならない」と考えるべきではない。
軽い観点から言えば、一方で、一部のUカード発行者は中国本土の居住者に対して事業を展開するつもりがなく、プロモーターは中国本土のユーザー情報を収集し、他のビザ資料を補助してカードを開設することが、海外の司法管轄区における不正な信用証明書の取得のリスクに違反する可能性があります。もう一方では、Uカードのプロモーターが本土居住者の情報を収集してカードを開設し始めた以上、個人情報保護の問題を避けることはできず、個人情報の漏洩が一定の数量に達すると、犯罪として認定される可能性があります。
重い観点から見ると、Uカードのプロモーターがカードを開設することは、発行者の審査義務を自ら引き受けることになります。例えば：カード開設者が偽の身分情報を提供してカードを開設した場合、Uカードのプロモーターがカードの開設を手伝うと、マネーロンダリング活動が発生した際には、中国本土の捜査慣行に基づいて、カード開設の補助をした者が犯罪の意図を知っていたと推定されます。また、ある中国本土の居住者が一度に複数のカードを開設する必要がある場合、明らかに外国為替の制限を突破したり、その他の異常な使用意図が存在します。Uカードのプロモーターがカードの開設を手伝った場合、関連犯罪にも巻き込まれることになります。
Uカードなどの安定したコインの銀行カードは、便利な暗号通貨の支払い方法として、将来的には生活様式の一つになると信じています。しかし今のところ、プロモーターとしては、発行者を慎重に選び、関連する法律やコンプライアンス要件を理解することが基本的な要件です。
現在、マンキュー弁護士は中国本土のユーザー向けにUカードを推進することを非常にお勧めしません。政策的リスクが存在します。将来的に、本土の暗号通貨に関する法律や規制の枠組みがより緩和され、柔軟であっても、ステーブルコインの銀行カードの推進者は、カード発行者が負うべき審査責任を自分自身に引き受けないように、カードの発行支援に参加すべきではありません。
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中国本土の居住者にUカードを推進することには、どのような法的リスクがありますか？
著者: Deng Xiaoyu
仮想通貨活動において、安全に「出金」する方法は不変の話題です。Uカードは、出金せずに消費できる便利な方法を提供しているようです（Uカードを使用することは、最も安全な出金と考えることもできます）。そのため、暗号通貨界の人々に非常に好まれています。
多くの人々がそのためにUカードのプロモーションビジネスを始めました。筆者はコミュニティやプラットフォームでカード開設の特典広告をよく見かけますし、大陸の動画プラットフォームでもUカードの知識を普及させることを利用し、実際には私信を追加してカード開設サービスを購入する内容をよく見かけます。これらのプロモーターが発行者からの手数料を受け取るのか、それともカード開設者からのサービス料を稼いでいるのかは定かではありません。
しかし、マンキュン弁護士はこの記事を通じて、Uカードのプロモーションのリスク、特に本土ユーザーにUカードを促進する際の法的リスクについて警告したいと考えています。
Uカードとは何ですか？
UカードはUSDT銀行カードで、その核心的なロジックはUSDTというステーブルコインの価格の安定性（USDTの価値は通常ドルに連動しています）を利用して、ユーザーに安定して便利な支払い手段を提供することです。具体的なシーンとしては、例えばカフェでコーヒーを注文する際、私たちのWeChatペイメントに銀行カードをリンクさせることで消費を完了できますが、Uカードを持っている場合、そのカードは決済ソフトウェアにリンクされており、カードにUSDTをチャージすることで、オフラインのさまざまな実体シーンで消費することができます。
USDTのようなステーブルコインは、BTCやETHなどの暗号通貨とは異なり、価値の変動が大きいため、日常的な支払いにおいてより実用的です。特に、現在、各地でステーブルコインに関する法律が次々と通過しているため、今後はより多くのステーブルコインの銀行カードが登場するかもしれません。Uカードは、ステーブルコインの銀行カードの一種です。
現在、中国本土のユーザーにUカードを推進することには政策的なリスクがあります
現在、私たちは一部のUカードプロモーターがプロジェクト側からの指名を受けていない（つまり、プロジェクト側がプロモーション活動の費用を負担したり、コミッションを支払ったりしていない）ことを発見しました。彼らは単に個人でカード開設サービス料金を得るために、大陸の居住者のカード開設ニーズ、さらには大量のカード開設ニーズを引き受けています。このような場合、関与するリスクはさらに多岐にわたります。
まず、中国本土の人民銀行などの発表、通知（例えば「924発表」）や現在の中国本土における司法判断によれば、中国本土は暗号通貨と法定通貨の交換に対して否定的な態度を明確に示しています。Uカードを使用して仮想通貨の売買を行うプロセスは、我が国の外貨管理制度の「レッドライン」に非常に触れる可能性があります。一旦、捜査機関が推進者が外貨取引に関して知識があり、容認し、暗に支持していると認定した場合、推進者は「違法営業罪」の共犯となる可能性があります。したがって、中国本土の住民に向けてUカードを推進する際には、法定通貨との交換を売り文句にしてはなりません。
次に、Uカードのプロモーターとして、発行機関の審査にも注意を払うべきです。これは、KOLがプロジェクトを紹介する際に、プロジェクトの合法性を審査するのと同じです。
現在 U カードの発行者は大きく分けて以下の 4 種類です：
したがって、プロモーターとしては、知名度の高いUカードプロバイダーを選択することが非常に重要であり、資金の安全を確保することができます。プロモーターは、ニッチなサービスプロバイダーやライセンスを持たないサービスプロバイダーのプロモーションを避けるべきです。これらの会社は、資金プレートでない場合でも、十分な資金保証や取引の安全対策を提供できないため、財産の損失を引き起こす可能性があります。中国本土のユーザーを対象としたプロモーターとして、詐欺として告訴される可能性が非常に高いです。
最後に、しかしより重要なことは、Uカードのプロモーターは「自分が直接Uカードを使用していない限り、単にプロモーションやカードの代理取得を行うだけでは犯罪にはならない」と考えるべきではない。
軽い観点から言えば、一方で、一部のUカード発行者は中国本土の居住者に対して事業を展開するつもりがなく、プロモーターは中国本土のユーザー情報を収集し、他のビザ資料を補助してカードを開設することが、海外の司法管轄区における不正な信用証明書の取得のリスクに違反する可能性があります。もう一方では、Uカードのプロモーターが本土居住者の情報を収集してカードを開設し始めた以上、個人情報保護の問題を避けることはできず、個人情報の漏洩が一定の数量に達すると、犯罪として認定される可能性があります。
重い観点から見ると、Uカードのプロモーターがカードを開設することは、発行者の審査義務を自ら引き受けることになります。例えば：カード開設者が偽の身分情報を提供してカードを開設した場合、Uカードのプロモーターがカードの開設を手伝うと、マネーロンダリング活動が発生した際には、中国本土の捜査慣行に基づいて、カード開設の補助をした者が犯罪の意図を知っていたと推定されます。また、ある中国本土の居住者が一度に複数のカードを開設する必要がある場合、明らかに外国為替の制限を突破したり、その他の異常な使用意図が存在します。Uカードのプロモーターがカードの開設を手伝った場合、関連犯罪にも巻き込まれることになります。
まとめ
Uカードなどの安定したコインの銀行カードは、便利な暗号通貨の支払い方法として、将来的には生活様式の一つになると信じています。しかし今のところ、プロモーターとしては、発行者を慎重に選び、関連する法律やコンプライアンス要件を理解することが基本的な要件です。
現在、マンキュー弁護士は中国本土のユーザー向けにUカードを推進することを非常にお勧めしません。政策的リスクが存在します。将来的に、本土の暗号通貨に関する法律や規制の枠組みがより緩和され、柔軟であっても、ステーブルコインの銀行カードの推進者は、カード発行者が負うべき審査責任を自分自身に引き受けないように、カードの発行支援に参加すべきではありません。