Keuangan Desentralisasi 2025: Sepuluh Tren dalam Keuangan Konsumsi dan Inovasi Teknologi
Dengan pasar yang kembali memfokuskan pada nilai praktis, Keuangan Desentralisasi (DeFi) sedang memasuki tahap pengembangan baru. Dari stablecoin hingga lapisan eksekusi yang dimaksudkan, inovasi sedang dipercepat. Berikut adalah 10 wawasan kunci tentang perkembangan masa depan DeFi.
1. Aplikasi Keuangan Desentralisasi untuk Konsumen Segera Menjadi Populer
Kartu pembayaran kripto baru sedang bertransformasi dari alat penarikan sederhana menjadi dompet kontrak pintar mandiri yang kuat, mampu berinteraksi langsung dengan protokol Keuangan Desentralisasi. Kartu pembayaran ini mendukung pengeluaran yang dapat diprogram, pengisian ulang otomatis, serta integrasi tanpa batas dengan protokol pinjaman, menjadikan visi tanpa perbankan semakin dekat dengan kenyataan.
2. Teknologi zkTLS Membuka Bidang Baru dalam Keuangan Desentralisasi
Teknologi zero-knowledge TLS ( zkTLS ) memungkinkan pengguna untuk membuktikan data sensitif di blockchain tanpa mengungkapkan informasi pribadi. Beberapa proyek baru muncul memanfaatkan teknologi zkTLS untuk memperluas Keuangan Desentralisasi ke pasar baru, termasuk pinjaman kredit, pengalaman pengguna yang disesuaikan, dan integrasi game Web2. Teknologi ini diharapkan dapat mendorong fitur seperti penilaian kredit on-chain dan pinjaman dengan jaminan rendah ke pasar mainstream.
3. Stablecoin Berbagi Pendapatan Mengubah Struktur Pasar
Proyek stablecoin baru sedang mengguncang model pendapatan tradisional yang diperoleh melalui bunga cadangan. Proyek dan aplikasi inovatif ini berbagi pendapatan, mendorong dompet dan platform Keuangan Desentralisasi untuk melakukan integrasi yang luas. Model ini dapat mendorong desentralisasi penerbitan stablecoin dan merombak lanskap persaingan melalui distribusi imbalan kepada mitra, alih-alih hanya bergantung pada efek jaringan.
4. Nilai Keuangan Desentralisasi berpindah dari lapisan protokol ke frontend
Nilai ekosistem Keuangan Desentralisasi sedang berpindah ke entitas yang mengendalikan aliran pesanan eksklusif, terutama dompet dan front-end yang berorientasi pada niat. Beberapa platform secara aktif menata monetisasi aliran pesanan, bertujuan untuk membentuk ulang distribusi nilai Keuangan Desentralisasi. Dengan semakin matangnya rantai pasokan MEV, fokus kompetisi akan beralih dari DEX ke front-end, sementara kemampuan distribusi akan menjadi faktor kunci dalam menangkap nilai.
5. 2025: Tahun Perdagangan yang Didorong oleh Pertumbuhan DEX dan Agregator
Dengan meningkatnya volume perdagangan DEX dan agregator yang mendefinisikan kembali cara eksekusi, perdagangan on-chain sedang mengalami transformasi besar. Beberapa proyek sedang berusaha untuk mengatasi masalah MEV dan LVR, meningkatkan strategi likuiditas pasif, serta merevolusi mekanisme penerbitan token. Inovasi ini akan mendorong pengembangan dan optimalisasi lebih lanjut dari ekosistem DEX.
6. Strategi Penataan DEX Utama
Sebuah DEX terkenal sedang bertransformasi dari platform perdagangan tunggal menjadi infrastruktur likuiditas DeFi. Versi barunya akan memperkenalkan fitur Hooks, mendukung kustomisasi AMM, manajemen LP otomatis, dan jenis pesanan lanjutan. Proyek ini juga berencana untuk meluncurkan blockchain yang khusus ditujukan untuk DeFi, dengan karakteristik kecepatan tinggi dan tahan MEV, serta diharapkan menjadi lapisan eksekusi utama di bidang DeFi.
7. Perubahan Paradigma Perdagangan Keuangan Desentralisasi
Perdagangan DeFi sedang berkembang ke arah modulasi, berbasis niat, dan eksekusi cepat. Arsitektur DEX generasi baru sedang muncul untuk mengoptimalkan likuiditas, kualitas eksekusi, dan perlindungan MEV. Ini termasuk kerangka DEX modular, solusi yang mengintegrasikan aliran pesanan over-the-counter melalui RFQ, serta inovasi yang memanfaatkan "jaminan cerdas" untuk melakukan market making dengan leverage dan optimasi biaya otomatis. Sementara itu, blockchain publik berperforma tinggi sedang mewujudkan perdagangan buku pesanan yang efisien.
8. Evolusi Pasar Prediksi
Pasar prediksi sedang berkembang dari alat spekulasi murni menjadi aplikasi yang lebih praktis dan beragam. Platform baru telah meluncurkan derivatif 0DTE on-chain, yang menawarkan penetapan harga dan leverage yang efisien. Proyek lain menggunakan verifikasi yang didorong oleh AI dan tata kelola terdesentralisasi untuk memastikan hasil yang adil. Dengan berkembangnya pola-pola ini, pasar prediksi diharapkan menjadi bagian inti dari keuangan on-chain.
9. Perkembangan Ekosistem L2 yang Muncul
Meskipun beberapa jaringan L2 masih menghadapi tantangan, transaksi berbiaya rendah, mekanisme staking, dan ekosistem yang terus berkembang telah meletakkan dasar untuk pertumbuhannya. Katalis kunci yang potensial termasuk penerapan teknologi rollup Bitcoin, yang dapat menjadikannya pemimpin BTC Layer 2; biaya blob yang lebih rendah memberikan keuntungan skala relatif dibandingkan L2 lainnya; serta permainan on-chain yang semakin menjadi pendorong adopsi baru.
10. Tantangan dan Ruang Inovasi
Meskipun bidang Keuangan Desentralisasi berkembang pesat, masih ada beberapa tantangan kunci, seperti tingginya batas masuk bagi pengguna dan kurangnya insentif token yang efektif pada beberapa proyek. Namun, tantangan ini juga menunjukkan bahwa Keuangan Desentralisasi masih memiliki ruang inovasi dan potensi pengembangan yang besar di berbagai bidang, termasuk produk pinjaman dengan jaminan rendah, agregator pinjaman, derivatif suku bunga, protokol sekuritisasi on-chain, dan pasar prediksi tingkat lanjut.
Melihat ke depan, gelombang berikutnya dari Keuangan Desentralisasi akan fokus pada peningkatan efisiensi, manajemen risiko, dan pengembangan alat keuangan yang lebih canggih, membawa vitalitas dan peluang baru bagi seluruh ekosistem.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Suka
Hadiah
7
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
PessimisticLayer
· 9jam yang lalu
Mari kita lihat sampai 2025, kita bicarakan lagi saat itu.
Lihat AsliBalas0
UnluckyLemur
· 9jam yang lalu
Bank sekarang benar-benar berhenti.
Lihat AsliBalas0
BearMarketBuyer
· 9jam yang lalu
Seorang investor penuh semangat! Berusaha untuk membeli pada saat pasar bearish. Memiliki pengalaman transaksi on-chain selama 5 tahun di Web3, selalu optimis dan aktif, suka berbagi pendapat. Bicara dengan gaya santai, sering mengakhiri kalimat dengan tanda seru!
Keuangan Desentralisasi 2025全景：Kedalaman analisis sepuluh tren inovasi dalam keuangan konsumen
Keuangan Desentralisasi 2025: Sepuluh Tren dalam Keuangan Konsumsi dan Inovasi Teknologi
Dengan pasar yang kembali memfokuskan pada nilai praktis, Keuangan Desentralisasi (DeFi) sedang memasuki tahap pengembangan baru. Dari stablecoin hingga lapisan eksekusi yang dimaksudkan, inovasi sedang dipercepat. Berikut adalah 10 wawasan kunci tentang perkembangan masa depan DeFi.
1. Aplikasi Keuangan Desentralisasi untuk Konsumen Segera Menjadi Populer
Kartu pembayaran kripto baru sedang bertransformasi dari alat penarikan sederhana menjadi dompet kontrak pintar mandiri yang kuat, mampu berinteraksi langsung dengan protokol Keuangan Desentralisasi. Kartu pembayaran ini mendukung pengeluaran yang dapat diprogram, pengisian ulang otomatis, serta integrasi tanpa batas dengan protokol pinjaman, menjadikan visi tanpa perbankan semakin dekat dengan kenyataan.
2. Teknologi zkTLS Membuka Bidang Baru dalam Keuangan Desentralisasi
Teknologi zero-knowledge TLS ( zkTLS ) memungkinkan pengguna untuk membuktikan data sensitif di blockchain tanpa mengungkapkan informasi pribadi. Beberapa proyek baru muncul memanfaatkan teknologi zkTLS untuk memperluas Keuangan Desentralisasi ke pasar baru, termasuk pinjaman kredit, pengalaman pengguna yang disesuaikan, dan integrasi game Web2. Teknologi ini diharapkan dapat mendorong fitur seperti penilaian kredit on-chain dan pinjaman dengan jaminan rendah ke pasar mainstream.
3. Stablecoin Berbagi Pendapatan Mengubah Struktur Pasar
Proyek stablecoin baru sedang mengguncang model pendapatan tradisional yang diperoleh melalui bunga cadangan. Proyek dan aplikasi inovatif ini berbagi pendapatan, mendorong dompet dan platform Keuangan Desentralisasi untuk melakukan integrasi yang luas. Model ini dapat mendorong desentralisasi penerbitan stablecoin dan merombak lanskap persaingan melalui distribusi imbalan kepada mitra, alih-alih hanya bergantung pada efek jaringan.
4. Nilai Keuangan Desentralisasi berpindah dari lapisan protokol ke frontend
Nilai ekosistem Keuangan Desentralisasi sedang berpindah ke entitas yang mengendalikan aliran pesanan eksklusif, terutama dompet dan front-end yang berorientasi pada niat. Beberapa platform secara aktif menata monetisasi aliran pesanan, bertujuan untuk membentuk ulang distribusi nilai Keuangan Desentralisasi. Dengan semakin matangnya rantai pasokan MEV, fokus kompetisi akan beralih dari DEX ke front-end, sementara kemampuan distribusi akan menjadi faktor kunci dalam menangkap nilai.
5. 2025: Tahun Perdagangan yang Didorong oleh Pertumbuhan DEX dan Agregator
Dengan meningkatnya volume perdagangan DEX dan agregator yang mendefinisikan kembali cara eksekusi, perdagangan on-chain sedang mengalami transformasi besar. Beberapa proyek sedang berusaha untuk mengatasi masalah MEV dan LVR, meningkatkan strategi likuiditas pasif, serta merevolusi mekanisme penerbitan token. Inovasi ini akan mendorong pengembangan dan optimalisasi lebih lanjut dari ekosistem DEX.
6. Strategi Penataan DEX Utama
Sebuah DEX terkenal sedang bertransformasi dari platform perdagangan tunggal menjadi infrastruktur likuiditas DeFi. Versi barunya akan memperkenalkan fitur Hooks, mendukung kustomisasi AMM, manajemen LP otomatis, dan jenis pesanan lanjutan. Proyek ini juga berencana untuk meluncurkan blockchain yang khusus ditujukan untuk DeFi, dengan karakteristik kecepatan tinggi dan tahan MEV, serta diharapkan menjadi lapisan eksekusi utama di bidang DeFi.
7. Perubahan Paradigma Perdagangan Keuangan Desentralisasi
Perdagangan DeFi sedang berkembang ke arah modulasi, berbasis niat, dan eksekusi cepat. Arsitektur DEX generasi baru sedang muncul untuk mengoptimalkan likuiditas, kualitas eksekusi, dan perlindungan MEV. Ini termasuk kerangka DEX modular, solusi yang mengintegrasikan aliran pesanan over-the-counter melalui RFQ, serta inovasi yang memanfaatkan "jaminan cerdas" untuk melakukan market making dengan leverage dan optimasi biaya otomatis. Sementara itu, blockchain publik berperforma tinggi sedang mewujudkan perdagangan buku pesanan yang efisien.
8. Evolusi Pasar Prediksi
Pasar prediksi sedang berkembang dari alat spekulasi murni menjadi aplikasi yang lebih praktis dan beragam. Platform baru telah meluncurkan derivatif 0DTE on-chain, yang menawarkan penetapan harga dan leverage yang efisien. Proyek lain menggunakan verifikasi yang didorong oleh AI dan tata kelola terdesentralisasi untuk memastikan hasil yang adil. Dengan berkembangnya pola-pola ini, pasar prediksi diharapkan menjadi bagian inti dari keuangan on-chain.
9. Perkembangan Ekosistem L2 yang Muncul
Meskipun beberapa jaringan L2 masih menghadapi tantangan, transaksi berbiaya rendah, mekanisme staking, dan ekosistem yang terus berkembang telah meletakkan dasar untuk pertumbuhannya. Katalis kunci yang potensial termasuk penerapan teknologi rollup Bitcoin, yang dapat menjadikannya pemimpin BTC Layer 2; biaya blob yang lebih rendah memberikan keuntungan skala relatif dibandingkan L2 lainnya; serta permainan on-chain yang semakin menjadi pendorong adopsi baru.
10. Tantangan dan Ruang Inovasi
Meskipun bidang Keuangan Desentralisasi berkembang pesat, masih ada beberapa tantangan kunci, seperti tingginya batas masuk bagi pengguna dan kurangnya insentif token yang efektif pada beberapa proyek. Namun, tantangan ini juga menunjukkan bahwa Keuangan Desentralisasi masih memiliki ruang inovasi dan potensi pengembangan yang besar di berbagai bidang, termasuk produk pinjaman dengan jaminan rendah, agregator pinjaman, derivatif suku bunga, protokol sekuritisasi on-chain, dan pasar prediksi tingkat lanjut.
Melihat ke depan, gelombang berikutnya dari Keuangan Desentralisasi akan fokus pada peningkatan efisiensi, manajemen risiko, dan pengembangan alat keuangan yang lebih canggih, membawa vitalitas dan peluang baru bagi seluruh ekosistem.