Kasus DGCX Xinkangjia: Penipuan aset digital berskala besar yang baru-baru ini terungkap

Pada akhir Juni 2025, sebuah platform investasi online bernama Xin Kang Jia DGCX tiba-tiba menutup semua saluran penarikan, menarik perhatian luas. Diketahui, kejadian ini mungkin melibatkan skala dana mencapai 13 miliar yuan, dengan jumlah orang yang terpengaruh mungkin melebihi 2 juta.

Platform ini telah beroperasi sejak 2019, dan pada Mei 2023 meluncurkan yang disebut "DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange", mengklaim bahwa itu adalah cabang resmi Dubai Gold and Commodity Exchange di China. Namun, DGCX yang asli telah berulang kali secara publik membantah adanya hubungan dengan platform tersebut dan memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap platform palsu.

Berdasarkan analisis aliran dana di blockchain, sekitar 800.000 alamat pengguna untuk pengisian ulang telah diidentifikasi, dengan skala dana mencapai 1,5 miliar dolar AS. Arah aliran dana menunjukkan ciri khas tipikal dari sebuah skema ponzi: mengalir dari pintu masuk yang terpusat, melalui beberapa kali perantara sebelum keluar.

Proyek ini mengadopsi model skema dana "inti Ponzi + struktur skema pemasaran langsung", dengan teknik utama meliputi:

1. Mekanisme perekrutan berjenjang mirip skema piramida: Mendirikan struktur 9 tingkat, dari ketua kelas hingga komandan, dengan insentif promosi bertingkat.

2. Transaksi palsu dan pengendalian belakang layar: Menampilkan antarmuka transaksi palsu, data akun sebenarnya dikendalikan oleh platform.

3. Daya tarik imbal hasil tinggi dan rebate: Menjanjikan imbal hasil hingga 2% per hari, dengan kata-kata seperti "modal kembali dalam 3 hari, dua kali lipat dalam 7 hari" untuk menarik investasi.

4. Ambang batas penarikan semakin diperketat: berbagai hambatan penarikan ditetapkan sebelum kejatuhan, seperti membayar pajak, antrian, dll.

Perlu dicatat bahwa sebelum platform tersebut runtuh, beberapa lembaga kepolisian lokal dan otoritas pengawas keuangan telah mengeluarkan peringatan risiko. Namun, karena platform tersebut menggunakan sistem kode undangan dan promosi offline, serta menggabungkan istilah seperti "proyek tingkat nasional" dan "kerja sama dengan perusahaan milik negara", masih menarik banyak partisipasi dari kalangan lanjut usia dan pengguna di pasar yang terpinggirkan.

Saat ini, beberapa personel inti platform telah dikendalikan, dan aparat kepolisian telah menyita beberapa akun aset yang terlibat dalam kasus tersebut, membekukan dana sekitar 1,2 miliar.

Peristiwa ini sekali lagi mengingatkan investor:

• Waspadai produk keuangan yang menjanjikan imbal hasil tinggi dalam waktu singkat
• Jauhkan diri dari platform yang mengharuskan merekomendasikan orang lain untuk menghasilkan uang.
• Jangan percaya pada kemasan dan promosi yang tampak, perhatikan mekanisme keamanan dana dan pengawasan pihak ketiga yang independen.
• Tetap rasional, tingkatkan literasi keuangan, dan waspada terhadap peluang investasi yang "terlihat bagus"

Dalam lingkungan keuangan yang kompleks saat ini, platform mana pun yang mengklaim keuntungan tinggi dan memerlukan referensi untuk mendapatkan keuntungan harus diwaspadai dengan serius.