Laporan tren investasi kantor keluarga terbaru yang dirilis oleh lengan manajemen aset BNY Mellon, sebuah lembaga keuangan besar AS, mengungkapkan pergeseran besar dalam strategi investasi oleh individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi. Ada pergeseran aktif dari berinvestasi di saham publik ke investasi alternatif, termasuk pasar swasta dan mata uang kripto.
Laporan "2025 Wawasan Investasi Office Keluarga Tunggal" dari BNY Wealth menganalisis secara rinci strategi investasi, alokasi aset, toleransi risiko, dan praktik operasional dari 282 Office Keluarga Tunggal (SFO) terbesar di dunia. Office keluarga adalah organisasi yang mengkhususkan diri dalam manajemen aset dan perencanaan keuangan untuk individu atau keluarga kaya, sementara office keluarga tunggal menyediakan layanan manajemen aset pribadi yang ditujukan untuk satu keluarga.
Survei dilakukan dari Januari hingga Februari tahun ini, melibatkan 282 profesional investasi dari kantor keluarga di berbagai negara di seluruh dunia. Distribusi regional responden adalah 63% dari Amerika Utara dan Selatan, 26% dari Eropa, Timur Tengah, dan Afrika, dan 9% dari wilayah Asia-Pasifik. Berdasarkan jumlah aset yang dikelola, 44% berasal dari kisaran 250 juta hingga 499 juta dolar (sekitar 36 miliar hingga 71,4 miliar yen), 22% dari 500 juta hingga 999 juta dolar (716 miliar hingga 1,43 triliun yen), 24% dari 1 miliar hingga 4,9 miliar dolar (1,432 triliun hingga 7,016 triliun yen), dan 10% dari lebih dari 5 miliar dolar (7,16 triliun yen).
Portofolio family office dibangun di sekitar tiga aset utama yang disebut "Big 3", yaitu ekuitas swasta, saham yang terdaftar, dan real estat, dengan alokasi sebagai berikut.
28%: Ekuitas Swasta (Dana, Investasi Langsung, Modal Ventura)
15%：Saham yang terdaftar
13%：Properti
Saham yang terdaftar masih memainkan peran penting dalam portofolio, tetapi turun 28% dibandingkan tahun lalu. Ini dianggap sebagai gerakan rebalancing yang didorong oleh kekhawatiran tentang tingkat valuasi saham yang tinggi di AS (naik 67%). Dalam survei tahun ini, tidak peduli ukuran kantor keluarga, prioritas investasi di saham yang terdaftar telah menurun, dan 41% menyatakan tidak berencana mengubah alokasi.
Sebaliknya, dua pertiga dari kantor keluarga besar yang memiliki aset operasional lebih dari 1 miliar dolar menjawab bahwa mereka berencana untuk meningkatkan alokasi ke dana ekuitas swasta tahun ini. Ini merupakan peningkatan besar sekitar 70% dibandingkan tahun lalu. Lebih dari setengah kantor keluarga dengan aset di bawah 1 miliar dolar merencanakan untuk memperluas paparan mereka terhadap dana ekuitas swasta, tetapi tingkat peningkatannya hanya mencapai 15% dibandingkan tahun lalu.
Dalam investasi real estat, permintaan untuk pembangunan pusat data AI dan tren kembalinya kantor menjadi faktor pendorong pertumbuhan real estat komersial. Selain itu, permintaan untuk investasi real estat juga meningkat sebagai cara lindung nilai yang efektif terhadap inflasi.
Di pasar swasta, ekuitas pertumbuhan juga menjadi sorotan, didorong oleh peningkatan minat dari kantor keluarga di luar AS (73%). Secara khusus, ini menjadi semakin penting sebagai sarana untuk mengakses investasi di sektor pertumbuhan seperti AI, reformasi perawatan kesehatan, dan transisi energi.
Minat terhadap investasi cryptocurrency yang meningkat
Ada perubahan besar dalam sikap investasi terhadap aset kripto (cryptocurrency). 74% pakar keluarga kantor telah menjawab bahwa mereka sudah berinvestasi dalam cryptocurrency atau sedang mempertimbangkannya, mencatat peningkatan signifikan sebesar 21% dalam 12 bulan terakhir.
Dalam survei tahun lalu, pandangan terhadap cryptocurrency terbelah, di mana 38% menjawab bahwa mereka sama sekali tidak tertarik pada investasi cryptocurrency. Namun, tahun 2024 menjadi titik balik besar dengan persetujuan ETF bitcoin spot oleh SEC AS, serta lahirnya pemerintahan Trump yang bersikap positif terhadap cryptocurrency.
77% responden menyatakan bahwa minat investasi dalam cryptocurrency meningkat setelah hasil pemilihan presiden AS. (86% khusus di AS, 69% di luar AS)
Dilihat dari jumlah aset yang dikelola, 84% profesional kantor keluarga dengan aset yang dikelola lebih dari 1 miliar dolar menjawab bahwa kemungkinan mereka akan mempertimbangkan investasi dalam cryptocurrency meningkat sebagai respons terhadap hasil pemilihan presiden AS. Di sisi lain, untuk kantor keluarga dengan aset yang dikelola kurang dari 1 miliar dolar, angkanya adalah 75%.
Sebagai motivasi yang baru untuk tertarik pada cryptocurrency, 44% menjawab bahwa sektor cryptocurrency menawarkan peluang investasi yang sangat baik. 41% menyebutkan minat dari manajemen saat ini di kantor keluarga, dan 37% menyebutkan minat generasi berikutnya.
Yang perlu dicatat adalah bahwa para profesional yang tertarik pada cryptocurrency tetapi belum berinvestasi meningkat secara signifikan sebesar 367% dibandingkan tahun lalu, sementara jumlah profesional yang tidak peduli atau tidak berinvestasi dalam cryptocurrency menurun menjadi 24% (penurunan 36% dibandingkan tahun lalu). Ini menunjukkan bahwa sikap skeptis terhadap cryptocurrency sedang mundur.
Sinead Colton Grant, Chief Investment Officer di BNY Wealth, menunjukkan bahwa kejelasan regulasi adalah latar belakang perubahan sikap terhadap investasi cryptocurrency. Dia menganalisis bahwa peningkatan transparansi regulasi berkontribusi pada penciptaan rasa aman terhadap investasi cryptocurrency.
Investasi yang khas bagi orang kaya
Aset mewah seperti karya seni dan jam tangan juga memegang posisi penting dalam portofolio kantor keluarga sebagai elemen strategi investasi terdesentralisasi.
Sepertiga dari para ahli investasi menjawab bahwa mereka memiliki aset dengan keterkaitan yang rendah terhadap aset keuangan tradisional, seperti jam tangan mewah, karya seni, dan investasi terkait olahraga. Laporan tersebut menunjukkan bahwa dengan munculnya peluang investasi baru seperti kepemilikan tim olahraga profesional dan hak siar media, kelas aset ini memiliki ruang untuk pertumbuhan lebih lanjut di masa depan.
Selain itu, dengan meningkatnya kekhawatiran inflasi jangka panjang, aset berkualitas tinggi juga menjadi sorotan sebagai sarana lindung nilai terhadap inflasi. Aset nyata seperti ini menunjukkan pola perubahan nilai yang berbeda dari fluktuasi pasar keuangan, sehingga diharapkan dapat memberikan efek diversifikasi risiko bagi keseluruhan portofolio.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Strategi investasi ultra-kaya beralih besar, dari saham ke koin virtual dan lainnya = Laporan BNY
Laporan tren investasi kantor keluarga terbaru yang dirilis oleh lengan manajemen aset BNY Mellon, sebuah lembaga keuangan besar AS, mengungkapkan pergeseran besar dalam strategi investasi oleh individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi. Ada pergeseran aktif dari berinvestasi di saham publik ke investasi alternatif, termasuk pasar swasta dan mata uang kripto.
Laporan "2025 Wawasan Investasi Office Keluarga Tunggal" dari BNY Wealth menganalisis secara rinci strategi investasi, alokasi aset, toleransi risiko, dan praktik operasional dari 282 Office Keluarga Tunggal (SFO) terbesar di dunia. Office keluarga adalah organisasi yang mengkhususkan diri dalam manajemen aset dan perencanaan keuangan untuk individu atau keluarga kaya, sementara office keluarga tunggal menyediakan layanan manajemen aset pribadi yang ditujukan untuk satu keluarga.
Survei dilakukan dari Januari hingga Februari tahun ini, melibatkan 282 profesional investasi dari kantor keluarga di berbagai negara di seluruh dunia. Distribusi regional responden adalah 63% dari Amerika Utara dan Selatan, 26% dari Eropa, Timur Tengah, dan Afrika, dan 9% dari wilayah Asia-Pasifik. Berdasarkan jumlah aset yang dikelola, 44% berasal dari kisaran 250 juta hingga 499 juta dolar (sekitar 36 miliar hingga 71,4 miliar yen), 22% dari 500 juta hingga 999 juta dolar (716 miliar hingga 1,43 triliun yen), 24% dari 1 miliar hingga 4,9 miliar dolar (1,432 triliun hingga 7,016 triliun yen), dan 10% dari lebih dari 5 miliar dolar (7,16 triliun yen).
Portofolio family office dibangun di sekitar tiga aset utama yang disebut "Big 3", yaitu ekuitas swasta, saham yang terdaftar, dan real estat, dengan alokasi sebagai berikut.
Saham yang terdaftar masih memainkan peran penting dalam portofolio, tetapi turun 28% dibandingkan tahun lalu. Ini dianggap sebagai gerakan rebalancing yang didorong oleh kekhawatiran tentang tingkat valuasi saham yang tinggi di AS (naik 67%). Dalam survei tahun ini, tidak peduli ukuran kantor keluarga, prioritas investasi di saham yang terdaftar telah menurun, dan 41% menyatakan tidak berencana mengubah alokasi.
Sebaliknya, dua pertiga dari kantor keluarga besar yang memiliki aset operasional lebih dari 1 miliar dolar menjawab bahwa mereka berencana untuk meningkatkan alokasi ke dana ekuitas swasta tahun ini. Ini merupakan peningkatan besar sekitar 70% dibandingkan tahun lalu. Lebih dari setengah kantor keluarga dengan aset di bawah 1 miliar dolar merencanakan untuk memperluas paparan mereka terhadap dana ekuitas swasta, tetapi tingkat peningkatannya hanya mencapai 15% dibandingkan tahun lalu.
Dalam investasi real estat, permintaan untuk pembangunan pusat data AI dan tren kembalinya kantor menjadi faktor pendorong pertumbuhan real estat komersial. Selain itu, permintaan untuk investasi real estat juga meningkat sebagai cara lindung nilai yang efektif terhadap inflasi.
Di pasar swasta, ekuitas pertumbuhan juga menjadi sorotan, didorong oleh peningkatan minat dari kantor keluarga di luar AS (73%). Secara khusus, ini menjadi semakin penting sebagai sarana untuk mengakses investasi di sektor pertumbuhan seperti AI, reformasi perawatan kesehatan, dan transisi energi.
Minat terhadap investasi cryptocurrency yang meningkat
Ada perubahan besar dalam sikap investasi terhadap aset kripto (cryptocurrency). 74% pakar keluarga kantor telah menjawab bahwa mereka sudah berinvestasi dalam cryptocurrency atau sedang mempertimbangkannya, mencatat peningkatan signifikan sebesar 21% dalam 12 bulan terakhir.
Dalam survei tahun lalu, pandangan terhadap cryptocurrency terbelah, di mana 38% menjawab bahwa mereka sama sekali tidak tertarik pada investasi cryptocurrency. Namun, tahun 2024 menjadi titik balik besar dengan persetujuan ETF bitcoin spot oleh SEC AS, serta lahirnya pemerintahan Trump yang bersikap positif terhadap cryptocurrency.
77% responden menyatakan bahwa minat investasi dalam cryptocurrency meningkat setelah hasil pemilihan presiden AS. (86% khusus di AS, 69% di luar AS)
Dilihat dari jumlah aset yang dikelola, 84% profesional kantor keluarga dengan aset yang dikelola lebih dari 1 miliar dolar menjawab bahwa kemungkinan mereka akan mempertimbangkan investasi dalam cryptocurrency meningkat sebagai respons terhadap hasil pemilihan presiden AS. Di sisi lain, untuk kantor keluarga dengan aset yang dikelola kurang dari 1 miliar dolar, angkanya adalah 75%.
Sebagai motivasi yang baru untuk tertarik pada cryptocurrency, 44% menjawab bahwa sektor cryptocurrency menawarkan peluang investasi yang sangat baik. 41% menyebutkan minat dari manajemen saat ini di kantor keluarga, dan 37% menyebutkan minat generasi berikutnya.
Yang perlu dicatat adalah bahwa para profesional yang tertarik pada cryptocurrency tetapi belum berinvestasi meningkat secara signifikan sebesar 367% dibandingkan tahun lalu, sementara jumlah profesional yang tidak peduli atau tidak berinvestasi dalam cryptocurrency menurun menjadi 24% (penurunan 36% dibandingkan tahun lalu). Ini menunjukkan bahwa sikap skeptis terhadap cryptocurrency sedang mundur.
Sinead Colton Grant, Chief Investment Officer di BNY Wealth, menunjukkan bahwa kejelasan regulasi adalah latar belakang perubahan sikap terhadap investasi cryptocurrency. Dia menganalisis bahwa peningkatan transparansi regulasi berkontribusi pada penciptaan rasa aman terhadap investasi cryptocurrency.
Investasi yang khas bagi orang kaya
Aset mewah seperti karya seni dan jam tangan juga memegang posisi penting dalam portofolio kantor keluarga sebagai elemen strategi investasi terdesentralisasi.
Sepertiga dari para ahli investasi menjawab bahwa mereka memiliki aset dengan keterkaitan yang rendah terhadap aset keuangan tradisional, seperti jam tangan mewah, karya seni, dan investasi terkait olahraga. Laporan tersebut menunjukkan bahwa dengan munculnya peluang investasi baru seperti kepemilikan tim olahraga profesional dan hak siar media, kelas aset ini memiliki ruang untuk pertumbuhan lebih lanjut di masa depan.
Selain itu, dengan meningkatnya kekhawatiran inflasi jangka panjang, aset berkualitas tinggi juga menjadi sorotan sebagai sarana lindung nilai terhadap inflasi. Aset nyata seperti ini menunjukkan pola perubahan nilai yang berbeda dari fluktuasi pasar keuangan, sehingga diharapkan dapat memberikan efek diversifikasi risiko bagi keseluruhan portofolio.