Enkripsi transaksi mengapa sering kali melanggar "garis batas penukaran mata uang"? Apa yang perlu kamu perhatikan?
Penulis: Xu Qian, Mitra Pengacara di Shanghai Mankun Law Firm;
Xu Xiaohui, Pengacara di Shanghai Mankun Law Firm
Pendahuluan
Sejak kelahiran Bitcoin, harganya telah meroket berkali-kali, mendorong ledakan cryptocurrency global, pada puncaknya, Bitcoin telah melebihi $100.000, dan total nilai pasar cryptocurrency bahkan melebihi sirkulasi dolar global. Hal ini diikuti oleh proliferasi platform perdagangan mata uang kripto dan aktivitas perdagangan over-the-counter menggunakan USDT sebagai media.
Di bawah kebijakan China saat ini, beberapa orang menggunakan aset kripto untuk menukar mata uang asing dan RMB secara pribadi untuk mendapatkan perbedaan nilai tukar dan biaya layanan, yang tampaknya tidak berbahaya bagi teknologi, tetapi sebenarnya undang-undang tersebut memiliki tekanan tinggi. Operasi tersebut dapat melibatkan pelanggaran operasi bisnis ilegal berdasarkan Pasal 225 KUHP, serta pelanggaran pencucian uang berdasarkan Pasal 191 KUHP.
Dalam tweet ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: mengapa transaksi enkripsi sering kali melanggar "aturan ketat penukaran mata uang lintas batas"? Apa yang perlu Anda perhatikan?
Apakah cryptocurrency merupakan "aset" atau "data"? Bagaimana hukum mengidentifikasinya?
Satu, Sebutan
Literatur terkait di dalam dan luar negeri menggambarkan aset enkripsi seperti Bitcoin dengan istilah yang cukup membingungkan, konsep seperti cryptocurrency, aset enkripsi, mata uang digital, aset digital, dan mata uang virtual sering kali dicampuradukkan. Justru karena berbagai pihak sulit mencapai konsensus tentang sifat cryptocurrency, apakah cryptocurrency itu sebenarnya adalah mata uang, aset tak berwujud, hak tuntut, ataukah data yang melambangkan hak pemegangnya? Sikap lembaga peradilan berbeda-beda, dan akademisi juga belum mencapai kesepakatan.
Dua, posisi hukum negara kita terhadap enkripsi mata uang.
1、Dari sudut pandang hukum sipil, enkripsi mata uang bukanlah mata uang, juga bukan sekuritas, legislasi dan praktik yudisial sipil mengakui sifat properti virtual dari enkripsi mata uang (Pasal 127 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata), dan harus dilindungi oleh hukum.
2、Dari sudut pandang hukum pidana, enkripsi mata uang memenuhi ketentuan "harta" yang diatur dalam Pasal 92 KUHP, enkripsi mata uang dapat dipindahkan melalui uang sebagai imbalan, menghasilkan keuntungan ekonomi, memiliki karakteristik nilai, kelangkaan, dan dapat dipergunakan, memenuhi unsur-unsur harta virtual di jaringan, dilindungi oleh hukum, sehingga juga merupakan salah satu bentuk harta.
Meskipun secara morfologis, cryptocurrency diwujudkan sebagai semacam data sistem informasi digital atau komputer. Namun kita harus melihat esensi dari aset atau properti mereka dalam bentuk data. Bitcoin, Ether, dll adalah digitalisasi aset, dan pada intinya adalah aset daripada data. Seperti buku besar, nilainya tidak ada di kertas, tetapi di isinya. Dari perspektif hukum pidana, banyak konten seperti rahasia dagang dan rahasia negara yang dilindungi oleh hukum pidana ditampilkan melalui data, dan jika pelaku mencuri informasi teknis digital dan rahasia negara yang disimpan di komputer orang lain melalui sarana jaringan komputer, itu dapat merupakan kejahatan melanggar rahasia dagang dan memperoleh rahasia negara secara ilegal, dan alasannya adalah data yang dilanggar mewakili rahasia dagang atau rahasia negara.
Secara sederhana, meskipun aset enkripsi muncul dalam bentuk data, di baliknya mewakili kepentingan ekonomi yang dapat diperdagangkan dan dapat diuangkan, dari sudut pandang hukum seharusnya dianggap sebagai aset digital yang memiliki "atribut kekayaan".
Mengapa transaksi mata uang kripto sering dianggap sebagai "penukaran mata uang lintas batas"?
Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak kasus yang melibatkan enkripsi mata uang yang dikategorikan sebagai tindakan "penukaran mata uang lintas batas yang terselubung", dan para pihak yang bertanggung jawab bahkan dihadapkan pada tanggung jawab pidana karena hal ini. Penyebab utamanya bukanlah bahwa enkripsi itu sendiri ilegal, melainkan bahwa dalam jalur transaksi, karakteristik teknis, dan fungsi dana, enkripsi tersebut sangat mirip dengan tindakan penukaran mata uang ilegal tradisional. Secara spesifik, hal ini terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Satu, pola perilaku "diusulkan" telah menciptakan proses Penukaran Mata Uang, jatuh dalam kategori kejahatan operasional ilegal.
Penukaran mata uang ilegal tradisional sering dilakukan melalui money changer bawah tanah, agen pembelian mata uang, latar belakang perdagangan fiktif, dan metode lainnya. Dalam skenario enkripsi, trader menyelesaikan konversi nilai melalui "RMB → enkripsi → mata uang asing" atau jalur sebaliknya, sehingga dapat menghindari pengawasan resmi terkait penjualan dan pembelian mata uang serta melampaui batasan kuota pembelian.
Meskipun transaksi tersebut tidak secara resmi menyentuh sistem perbankan, hasilnya masih merupakan pertukaran ilegal RMB dan mata uang asing, yang merupakan "kegiatan bisnis ilegal lainnya yang secara serius mengganggu tatanan pasar" berdasarkan Pasal 225 Hukum Pidana. Dalam banyak kasus, platform cryptocurrency, pembuat pasar, dan perantara telah dimintai pertanggungjawaban dan bahkan dikriminalisasi sebagai pemain kunci dalam "rantai pertukaran".
Dalam praktik peradilan, perilaku penukaran mata uang kripto sering kali menunjukkan ciri-ciri berikut:
Pencocokan peer-to-peer, lisensi non-keuangan: Melalui komunitas atau platform, mencocokkan transaksi, belum memperoleh kualifikasi terkait penukaran mata uang atau bisnis pembayaran.
Pemisahan penerimaan dan pembayaran dana dari aliran mata uang: Menerima uang di China, menerbitkan koin di luar negeri, atau beroperasi secara terbalik, membentuk pemisahan antara transfer dana dan pengiriman aset kripto.
Sifat layanan yang jelas: Peserta menerima biaya layanan atau selisih nilai tukar, tidak lagi merupakan "penataan aset pribadi", melainkan telah menyediakan "penukaran mata uang".
Jalur "menggunakan mata uang sebagai jembatan, penukaran secara tidak langsung" ini pada dasarnya adalah cara untuk menghindari batasan pengawasan negara terhadap proyek modal dengan menggunakan alat teknis.
Dua, karakteristik teknis mendukung "ketersembunyian" "likuiditas tinggi", melampaui kemampuan pelacakan regulasi
Anonimitas dan mekanisme pencampuran mata uang melemahkan kemampuan KYC
Mekanisme aset kripto yang terdesentralisasi membuat sebagian besar transaksi tanpa nama asli, tanpa pelaporan, dan bahkan dapat lebih mengganggu asosiasi on-chain antara alamat dan identitas melalui layanan pencampuran koin. Mekanisme "rantai putus + hibrida" ini sangat mengurangi kemampuan regulator untuk mengidentifikasi aliran dana dan pihak-pihak yang terlibat.
Transaksi lintas batas tanpa batasan fisik
Aset kripto dapat ditransfer lintas batas hanya melalui Internet, tanpa bergantung pada rekening bank atau saluran fisik. Satu alamat USDT dapat mengirim dan menerima aset di node mana pun di dunia tanpa melalui bea cukai, bank, atau sistem valuta asing – membuatnya secara teknis tidak dibatasi untuk transfer global yang jauh lebih sulit diatur daripada sistem moneter tradisional.
Menembus batas 50 ribu dolar melalui 'saluran abu-abu'
Beberapa investor menggunakan saluran aset enkripsi untuk menukar yuan dengan USDT, kemudian menukarnya dengan dolar AS, dolar Hong Kong, dan mata uang luar negeri lainnya, untuk kemudian mengirimkan investasi ke luar negeri, membeli rumah, atau membeli mobil. Cara ini tampak seperti hanya investasi aset, tetapi sebenarnya telah melampaui batas pembelian mata uang pribadi tahunan sebesar 50.000 dolar AS, yang termasuk dalam "pembelian mata uang yang terselubung."
Peran pemrosesan transaksi sulit didefinisikan, risiko platform tinggi
Beberapa platform saat mencocokkan transaksi OTC, menyediakan alamat, escrow, perantara kurs, mediasi sengketa, dan layanan lainnya untuk kedua belah pihak, telah melampaui cakupan pencocokan informasi, dan secara substansial terlibat dalam "Penukaran Mata Uang". Begitu transaksi besar terjadi atau ada keuntungan dari selisih kurs, mudah bagi lembaga peradilan untuk menganggapnya sebagai penyelenggara penukaran mata uang dan bukan pengguna biasa.
Tiga, Dampak Makro terhadap Keamanan Keuangan Negara dan Tatanan Regulasi
Fungsi pembayaran dan penetapan harga aset enkripsi sebagian menggantikan peran Renminbi dalam skenario lintas batas. Dengan semakin banyaknya dana domestik yang keluar melalui cara "mata uang berbasis koin", posisi penyelesaian lintas batas Renminbi menghadapi tantangan, yang dalam jangka panjang dapat mempengaruhi pengaturan ekonomi makro.
Membentuk "sistem keuangan bawah tanah" yang paralel dengan sistem perbankan
Peredaran USDT dan stablecoin lainnya memungkinkan beberapa peserta pasar untuk menghindari sistem perbankan dan membangun jaringan keuangan abu-abu berbasis aset on-chain. Begitu berinteraksi dengan aktivitas berisiko tinggi seperti perjudian luar negeri, penipuan, dan penghindaran pajak, ini sangat mudah menyebabkan risiko sistemik.
Arah dana sulit diaudit, mendorong kegiatan ilegal
Transaksi anonim + mekanisme pencampuran + saluran tanpa pemeriksaan, memberikan kemudahan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan ilegal lainnya. Ini bukan hanya masalah kepatuhan, tetapi juga masalah keamanan finansial dan keamanan negara.
Apa yang perlu diperhatikan oleh investor individu dalam perdagangan enkripsi mata uang kripto?
Satu, hindari terlibat dalam "penukaran mata uang" dan "hedging nilai tukar" serta bisnis OTC lainnya.
Dengan menggunakan mata uang kripto sebagai media, menghasilkan keuntungan dari selisih kurs dengan menyediakan layanan penukaran dan pembayaran lintas batas, merupakan pemanfaatan sifat khusus mata uang kripto untuk menghindari pengawasan valuta asing negara. Melalui penukaran "valuta asing - mata uang kripto - Renminbi", nilai valuta asing dan Renminbi dapat dikonversikan, yang termasuk dalam kategori jual beli valuta asing secara tidak langsung. Investor individu harus berhati-hati agar tidak terjerat dalam "tindak pidana usaha ilegal" yang dapat mengakibatkan tanggung jawab pidana.
Dua, mematuhi dengan ketat persyaratan pengawasan batas pembelian mata uang tahunan pribadi
Di permukaan, membeli dan menjual cryptocurrency adalah tindakan membeli atau menjual cryptocurrency, tetapi pada dasarnya, ini adalah konversi nilai mata uang antara mata uang asing dan RMB, yang merupakan pembelian dan penyelesaian valuta asing. Sesuai dengan Aturan Terperinci untuk Pelaksanaan Langkah-langkah Administrasi Valuta Asing Perorangan, jumlah total tahunan penyelesaian valuta asing dan pembelian valuta asing oleh individu domestik harus dikelola. Total tahunan masing-masing setara dengan $50,000 per orang per tahun.
3. Hindari menggunakan saluran isi ulang anonim
Dalam bertransaksi mata uang kripto, pilihlah platform yang memiliki proses KYC yang resmi dan pastikan catatan transaksi transparan. Melalui perdagangan P2P; layanan mixer; penukaran privasi, dan saluran anonim lainnya untuk mengisi ulang, sangat sulit untuk melacak keabsahan sumber dana. Jika dicurigai melakukan pencucian uang atau mendanai kegiatan ilegal, platform mungkin akan membekukan akun, yang mengakibatkan kerugian dana. Selain itu, saluran anonim mudah dimanfaatkan oleh peretas, sehingga keamanan dana pengguna tidak terjamin.
Empat, simpan materi bukti hukum yang sah
Jika belajar di luar negeri, dapat menyediakan surat penerimaan, pemberitahuan pembayaran biaya kuliah, dan dokumen lain sebagai bukti untuk membuktikan keabsahan penggunaan transaksi enkripsi mata uang. Jika warga negara yang bekerja di dalam negeri, dapat menyimpan kontrak kerja, bukti gaji, dan bukti pembayaran pajak sebagai bukti bahwa tidak berprofesi dalam jual beli enkripsi mata uang.
Kesimpulan
Kryptocurrency itu sendiri bukanlah "dosa asal", masalah terletak pada apakah selama proses transaksi itu melibatkan lintas batas, penukaran mata uang, anonim, dan menghindari pengawasan. Jika perilaku ini terkait dengan praktik ilegal, pencucian uang, dan pengendalian valuta asing, maka ada kemungkinan melanggar batas.
Tidak memahami hukum itu tidak menakutkan, yang menakutkan adalah terjun ke dalam area abu-abu dalam keadaan "yang tidak tahu tidak takut". Baik investor individu maupun pelaku industri, sebelum berpartisipasi dalam perdagangan aset enkripsi, harus jelas tentang batasan hukum dan menghindari risiko pidana yang tidak perlu.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Aset Kripto transaksi, mengapa sering terlibat dalam kejahatan terkait penukaran mata uang lintas batas?
Penulis: Xu Qian, Mitra Pengacara di Shanghai Mankun Law Firm;
Xu Xiaohui, Pengacara di Shanghai Mankun Law Firm
Pendahuluan
Sejak kelahiran Bitcoin, harganya telah meroket berkali-kali, mendorong ledakan cryptocurrency global, pada puncaknya, Bitcoin telah melebihi $100.000, dan total nilai pasar cryptocurrency bahkan melebihi sirkulasi dolar global. Hal ini diikuti oleh proliferasi platform perdagangan mata uang kripto dan aktivitas perdagangan over-the-counter menggunakan USDT sebagai media.
Di bawah kebijakan China saat ini, beberapa orang menggunakan aset kripto untuk menukar mata uang asing dan RMB secara pribadi untuk mendapatkan perbedaan nilai tukar dan biaya layanan, yang tampaknya tidak berbahaya bagi teknologi, tetapi sebenarnya undang-undang tersebut memiliki tekanan tinggi. Operasi tersebut dapat melibatkan pelanggaran operasi bisnis ilegal berdasarkan Pasal 225 KUHP, serta pelanggaran pencucian uang berdasarkan Pasal 191 KUHP.
Dalam tweet ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: mengapa transaksi enkripsi sering kali melanggar "aturan ketat penukaran mata uang lintas batas"? Apa yang perlu Anda perhatikan?
Apakah cryptocurrency merupakan "aset" atau "data"? Bagaimana hukum mengidentifikasinya?
Satu, Sebutan
Literatur terkait di dalam dan luar negeri menggambarkan aset enkripsi seperti Bitcoin dengan istilah yang cukup membingungkan, konsep seperti cryptocurrency, aset enkripsi, mata uang digital, aset digital, dan mata uang virtual sering kali dicampuradukkan. Justru karena berbagai pihak sulit mencapai konsensus tentang sifat cryptocurrency, apakah cryptocurrency itu sebenarnya adalah mata uang, aset tak berwujud, hak tuntut, ataukah data yang melambangkan hak pemegangnya? Sikap lembaga peradilan berbeda-beda, dan akademisi juga belum mencapai kesepakatan.
Dua, posisi hukum negara kita terhadap enkripsi mata uang.
1、Dari sudut pandang hukum sipil, enkripsi mata uang bukanlah mata uang, juga bukan sekuritas, legislasi dan praktik yudisial sipil mengakui sifat properti virtual dari enkripsi mata uang (Pasal 127 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata), dan harus dilindungi oleh hukum.
2、Dari sudut pandang hukum pidana, enkripsi mata uang memenuhi ketentuan "harta" yang diatur dalam Pasal 92 KUHP, enkripsi mata uang dapat dipindahkan melalui uang sebagai imbalan, menghasilkan keuntungan ekonomi, memiliki karakteristik nilai, kelangkaan, dan dapat dipergunakan, memenuhi unsur-unsur harta virtual di jaringan, dilindungi oleh hukum, sehingga juga merupakan salah satu bentuk harta.
Meskipun secara morfologis, cryptocurrency diwujudkan sebagai semacam data sistem informasi digital atau komputer. Namun kita harus melihat esensi dari aset atau properti mereka dalam bentuk data. Bitcoin, Ether, dll adalah digitalisasi aset, dan pada intinya adalah aset daripada data. Seperti buku besar, nilainya tidak ada di kertas, tetapi di isinya. Dari perspektif hukum pidana, banyak konten seperti rahasia dagang dan rahasia negara yang dilindungi oleh hukum pidana ditampilkan melalui data, dan jika pelaku mencuri informasi teknis digital dan rahasia negara yang disimpan di komputer orang lain melalui sarana jaringan komputer, itu dapat merupakan kejahatan melanggar rahasia dagang dan memperoleh rahasia negara secara ilegal, dan alasannya adalah data yang dilanggar mewakili rahasia dagang atau rahasia negara.
Secara sederhana, meskipun aset enkripsi muncul dalam bentuk data, di baliknya mewakili kepentingan ekonomi yang dapat diperdagangkan dan dapat diuangkan, dari sudut pandang hukum seharusnya dianggap sebagai aset digital yang memiliki "atribut kekayaan".
Mengapa transaksi mata uang kripto sering dianggap sebagai "penukaran mata uang lintas batas"?
Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak kasus yang melibatkan enkripsi mata uang yang dikategorikan sebagai tindakan "penukaran mata uang lintas batas yang terselubung", dan para pihak yang bertanggung jawab bahkan dihadapkan pada tanggung jawab pidana karena hal ini. Penyebab utamanya bukanlah bahwa enkripsi itu sendiri ilegal, melainkan bahwa dalam jalur transaksi, karakteristik teknis, dan fungsi dana, enkripsi tersebut sangat mirip dengan tindakan penukaran mata uang ilegal tradisional. Secara spesifik, hal ini terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Satu, pola perilaku "diusulkan" telah menciptakan proses Penukaran Mata Uang, jatuh dalam kategori kejahatan operasional ilegal.
Penukaran mata uang ilegal tradisional sering dilakukan melalui money changer bawah tanah, agen pembelian mata uang, latar belakang perdagangan fiktif, dan metode lainnya. Dalam skenario enkripsi, trader menyelesaikan konversi nilai melalui "RMB → enkripsi → mata uang asing" atau jalur sebaliknya, sehingga dapat menghindari pengawasan resmi terkait penjualan dan pembelian mata uang serta melampaui batasan kuota pembelian.
Meskipun transaksi tersebut tidak secara resmi menyentuh sistem perbankan, hasilnya masih merupakan pertukaran ilegal RMB dan mata uang asing, yang merupakan "kegiatan bisnis ilegal lainnya yang secara serius mengganggu tatanan pasar" berdasarkan Pasal 225 Hukum Pidana. Dalam banyak kasus, platform cryptocurrency, pembuat pasar, dan perantara telah dimintai pertanggungjawaban dan bahkan dikriminalisasi sebagai pemain kunci dalam "rantai pertukaran".
Dalam praktik peradilan, perilaku penukaran mata uang kripto sering kali menunjukkan ciri-ciri berikut:
Jalur "menggunakan mata uang sebagai jembatan, penukaran secara tidak langsung" ini pada dasarnya adalah cara untuk menghindari batasan pengawasan negara terhadap proyek modal dengan menggunakan alat teknis.
Dua, karakteristik teknis mendukung "ketersembunyian" "likuiditas tinggi", melampaui kemampuan pelacakan regulasi
Anonimitas dan mekanisme pencampuran mata uang melemahkan kemampuan KYC
Mekanisme aset kripto yang terdesentralisasi membuat sebagian besar transaksi tanpa nama asli, tanpa pelaporan, dan bahkan dapat lebih mengganggu asosiasi on-chain antara alamat dan identitas melalui layanan pencampuran koin. Mekanisme "rantai putus + hibrida" ini sangat mengurangi kemampuan regulator untuk mengidentifikasi aliran dana dan pihak-pihak yang terlibat.
Transaksi lintas batas tanpa batasan fisik
Aset kripto dapat ditransfer lintas batas hanya melalui Internet, tanpa bergantung pada rekening bank atau saluran fisik. Satu alamat USDT dapat mengirim dan menerima aset di node mana pun di dunia tanpa melalui bea cukai, bank, atau sistem valuta asing – membuatnya secara teknis tidak dibatasi untuk transfer global yang jauh lebih sulit diatur daripada sistem moneter tradisional.
Menembus batas 50 ribu dolar melalui 'saluran abu-abu'
Beberapa investor menggunakan saluran aset enkripsi untuk menukar yuan dengan USDT, kemudian menukarnya dengan dolar AS, dolar Hong Kong, dan mata uang luar negeri lainnya, untuk kemudian mengirimkan investasi ke luar negeri, membeli rumah, atau membeli mobil. Cara ini tampak seperti hanya investasi aset, tetapi sebenarnya telah melampaui batas pembelian mata uang pribadi tahunan sebesar 50.000 dolar AS, yang termasuk dalam "pembelian mata uang yang terselubung."
Peran pemrosesan transaksi sulit didefinisikan, risiko platform tinggi
Beberapa platform saat mencocokkan transaksi OTC, menyediakan alamat, escrow, perantara kurs, mediasi sengketa, dan layanan lainnya untuk kedua belah pihak, telah melampaui cakupan pencocokan informasi, dan secara substansial terlibat dalam "Penukaran Mata Uang". Begitu transaksi besar terjadi atau ada keuntungan dari selisih kurs, mudah bagi lembaga peradilan untuk menganggapnya sebagai penyelenggara penukaran mata uang dan bukan pengguna biasa.
Tiga, Dampak Makro terhadap Keamanan Keuangan Negara dan Tatanan Regulasi
Fungsi pembayaran dan penetapan harga aset enkripsi sebagian menggantikan peran Renminbi dalam skenario lintas batas. Dengan semakin banyaknya dana domestik yang keluar melalui cara "mata uang berbasis koin", posisi penyelesaian lintas batas Renminbi menghadapi tantangan, yang dalam jangka panjang dapat mempengaruhi pengaturan ekonomi makro.
Membentuk "sistem keuangan bawah tanah" yang paralel dengan sistem perbankan
Peredaran USDT dan stablecoin lainnya memungkinkan beberapa peserta pasar untuk menghindari sistem perbankan dan membangun jaringan keuangan abu-abu berbasis aset on-chain. Begitu berinteraksi dengan aktivitas berisiko tinggi seperti perjudian luar negeri, penipuan, dan penghindaran pajak, ini sangat mudah menyebabkan risiko sistemik.
Arah dana sulit diaudit, mendorong kegiatan ilegal
Transaksi anonim + mekanisme pencampuran + saluran tanpa pemeriksaan, memberikan kemudahan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan ilegal lainnya. Ini bukan hanya masalah kepatuhan, tetapi juga masalah keamanan finansial dan keamanan negara.
Apa yang perlu diperhatikan oleh investor individu dalam perdagangan enkripsi mata uang kripto?
Satu, hindari terlibat dalam "penukaran mata uang" dan "hedging nilai tukar" serta bisnis OTC lainnya.
Dengan menggunakan mata uang kripto sebagai media, menghasilkan keuntungan dari selisih kurs dengan menyediakan layanan penukaran dan pembayaran lintas batas, merupakan pemanfaatan sifat khusus mata uang kripto untuk menghindari pengawasan valuta asing negara. Melalui penukaran "valuta asing - mata uang kripto - Renminbi", nilai valuta asing dan Renminbi dapat dikonversikan, yang termasuk dalam kategori jual beli valuta asing secara tidak langsung. Investor individu harus berhati-hati agar tidak terjerat dalam "tindak pidana usaha ilegal" yang dapat mengakibatkan tanggung jawab pidana.
Dua, mematuhi dengan ketat persyaratan pengawasan batas pembelian mata uang tahunan pribadi
Di permukaan, membeli dan menjual cryptocurrency adalah tindakan membeli atau menjual cryptocurrency, tetapi pada dasarnya, ini adalah konversi nilai mata uang antara mata uang asing dan RMB, yang merupakan pembelian dan penyelesaian valuta asing. Sesuai dengan Aturan Terperinci untuk Pelaksanaan Langkah-langkah Administrasi Valuta Asing Perorangan, jumlah total tahunan penyelesaian valuta asing dan pembelian valuta asing oleh individu domestik harus dikelola. Total tahunan masing-masing setara dengan $50,000 per orang per tahun.
3. Hindari menggunakan saluran isi ulang anonim
Dalam bertransaksi mata uang kripto, pilihlah platform yang memiliki proses KYC yang resmi dan pastikan catatan transaksi transparan. Melalui perdagangan P2P; layanan mixer; penukaran privasi, dan saluran anonim lainnya untuk mengisi ulang, sangat sulit untuk melacak keabsahan sumber dana. Jika dicurigai melakukan pencucian uang atau mendanai kegiatan ilegal, platform mungkin akan membekukan akun, yang mengakibatkan kerugian dana. Selain itu, saluran anonim mudah dimanfaatkan oleh peretas, sehingga keamanan dana pengguna tidak terjamin.
Empat, simpan materi bukti hukum yang sah
Jika belajar di luar negeri, dapat menyediakan surat penerimaan, pemberitahuan pembayaran biaya kuliah, dan dokumen lain sebagai bukti untuk membuktikan keabsahan penggunaan transaksi enkripsi mata uang. Jika warga negara yang bekerja di dalam negeri, dapat menyimpan kontrak kerja, bukti gaji, dan bukti pembayaran pajak sebagai bukti bahwa tidak berprofesi dalam jual beli enkripsi mata uang.
Kesimpulan
Kryptocurrency itu sendiri bukanlah "dosa asal", masalah terletak pada apakah selama proses transaksi itu melibatkan lintas batas, penukaran mata uang, anonim, dan menghindari pengawasan. Jika perilaku ini terkait dengan praktik ilegal, pencucian uang, dan pengendalian valuta asing, maka ada kemungkinan melanggar batas.
Tidak memahami hukum itu tidak menakutkan, yang menakutkan adalah terjun ke dalam area abu-abu dalam keadaan "yang tidak tahu tidak takut". Baik investor individu maupun pelaku industri, sebelum berpartisipasi dalam perdagangan aset enkripsi, harus jelas tentang batasan hukum dan menghindari risiko pidana yang tidak perlu.