Aset Kripto itu sendiri bukanlah "dosa asal", masalahnya terletak pada apakah proses transaksi melibatkan lintas batas, penghindaran, anonim, dan menghindari pengawasan.
Tulisan oleh: Mankun
Pengantar
Sejak kelahiran Bitcoin, harganya telah melonjak beberapa kali, memicu gelombang aset kripto di seluruh dunia. Pada puncaknya, Bitcoin telah menembus 100 ribu dolar, dan total nilai pasar aset kripto bahkan sekali waktu melebihi total sirkulasi dolar global. Diikuti oleh munculnya banyak platform perdagangan aset kripto, serta aktivitas perdagangan luar bursa yang aktif menggunakan USDT sebagai media.
Di bawah kebijakan China saat ini, beberapa orang menggunakan aset kripto untuk menukar mata uang asing dan RMB secara pribadi untuk mendapatkan perbedaan nilai tukar dan biaya layanan, yang tampaknya tidak berbahaya bagi teknologi, tetapi sebenarnya undang-undang tersebut memiliki tekanan tinggi. Operasi tersebut dapat melibatkan pelanggaran operasi bisnis ilegal berdasarkan Pasal 225 KUHP, serta pelanggaran pencucian uang berdasarkan Pasal 191 KUHP.
Dalam artikel ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: mengapa perdagangan enkripsi sering kali melanggar "garis batas pertukaran lintas negara"? Apa yang perlu Anda perhatikan?
Apakah Aset Kripto adalah "Kekayaan" atau "Data"? Bagaimana hukum menetapkannya?
Satu, Sebutan
Deskripsi aset kripto seperti bitcoin membingungkan dalam literatur di bidang terkait di dalam dan luar negeri, dan konsep cryptocurrency, aset kripto, mata uang digital, aset digital, dan mata uang virtual sering membingungkan. Apakah karena sulit bagi semua pihak untuk mencapai konsensus tentang atribut cryptocurrency, seperti apakah cryptocurrency adalah mata uang, aset tidak berwujud, klaim, atau data yang melambangkan hak pemegangnya? Sikap peradilan terhadap masalah ini beragam, dan civitas akademika juga tidak meyakinkan.
Dua, Penentuan Aset Kripto oleh Hukum di Negara Kita
1、Dari sudut pandang hukum sipil, Aset Kripto bukanlah koin, juga bukan surat berharga, legislasi dan praktik yudisial sipil mengakui sifat kekayaan virtual dari Aset Kripto (Pasal 127 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata), dan harus dilindungi oleh hukum.
2、Dari sudut pandang hukum pidana, Aset Kripto memenuhi ketentuan "harta" yang diatur dalam Pasal 92 KUHP, Aset Kripto dapat dipindahkan melalui uang sebagai imbalan, menghasilkan keuntungan ekonomi, memiliki karakteristik nilai, kelangkaan, dan dapat dikelola, memenuhi syarat untuk dianggap sebagai harta virtual di dunia maya, dilindungi oleh hukum, sehingga juga termasuk salah satu bentuk harta.
Meskipun secara morfologis, cryptocurrency diwujudkan sebagai semacam data sistem informasi digital atau komputer. Namun kita harus melihat esensi dari aset atau properti mereka dalam bentuk data. Bitcoin, Ether, dll adalah digitalisasi aset, dan pada intinya adalah aset daripada data. Seperti buku besar, nilainya tidak ada di kertas, tetapi di isinya. Dari perspektif hukum pidana, banyak konten seperti rahasia dagang dan rahasia negara yang dilindungi oleh hukum pidana ditampilkan melalui data, dan jika pelaku mencuri informasi teknis digital dan rahasia negara yang disimpan di komputer orang lain melalui sarana jaringan komputer, itu dapat merupakan kejahatan melanggar rahasia dagang dan memperoleh rahasia negara secara ilegal, dan alasannya adalah data yang dilanggar mewakili rahasia dagang atau rahasia negara.
Secara sederhana, meskipun aset kripto disajikan dalam bentuk data, namun di baliknya mewakili kepentingan ekonomi yang dapat diperdagangkan dan diuangkan, dari segi hukum harus dianggap sebagai aset digital yang memiliki "atribut kekayaan".
Mengapa transaksi Aset Kripto sering dianggap sebagai "pertukaran mata uang lintas batas"?
Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak kasus yang melibatkan cryptocurrency telah dicirikan sebagai "pertukaran mata uang lintas batas terselubung", dan mereka yang bertanggung jawab bahkan telah dimintai pertanggungjawaban pidana. Alasannya bukan karena cryptocurrency itu sendiri ilegal, tetapi karena mereka sangat tumpang tindih dengan perilaku pertukaran ilegal tradisional dalam hal jalur transaksi, karakteristik teknis, dan fungsi modal. Secara khusus, ini terutama tercermin dalam aspek-aspek berikut:
Satu, pola perilaku "disusun" proses pertukaran mata uang, masuk ke dalam kategori kejahatan operasional ilegal.
Pertukaran valuta asing ilegal tradisional sering kali dilakukan melalui money changer bawah tanah, agen pembelian valuta, dan latar belakang perdagangan yang fiktif. Sementara dalam skenario aset kripto, trader menyelesaikan konversi nilai melalui jalur "RMB → Aset Kripto → valuta asing" atau jalur sebaliknya, sehingga dapat menghindari regulasi penukaran resmi dan melampaui batasan pembelian valuta.
Transaksi semacam ini meskipun secara formal tidak langsung menyentuh sistem perbankan, tetapi hasilnya tetap merupakan pertukaran ilegal antara Renminbi dan mata uang asing, yang telah memenuhi ketentuan Pasal 225 dalam "Kitab Undang-Undang Hukum Pidana" mengenai "tindakan bisnis ilegal yang secara serius mengganggu ketertiban pasar lainnya". Dalam banyak kasus, platform Aset Kripto, pembuat pasar, dan pihak perantara dijadikan sebagai peran kunci dalam "rantai penukaran", bahkan diadili.
Dalam praktik peradilan, perilaku penukaran Aset Kripto seringkali menunjukkan ciri-ciri berikut:
• Pencocokan peer-to-peer, tanpa lisensi keuangan: Melalui komunitas atau platform untuk mencocokkan transaksi, belum memperoleh kualifikasi terkait perdagangan valuta asing atau layanan pembayaran.
• Penerimaan dan pembayaran dana terpisah dari aliran koin: Menerima pembayaran di dalam negeri, mengeluarkan koin di luar negeri, atau melakukan operasi sebaliknya, membentuk pemisahan antara transfer dana dan pengiriman aset enkripsi.
• Sifat layanan yang jelas: Peserta menerima biaya layanan atau selisih nilai tukar, tidak lagi menjadi "penempatan aset pribadi", tetapi telah menyediakan "layanan penukaran mata uang".
Jalur "menggunakan koin sebagai jembatan, menukar secara tidak langsung" ini pada dasarnya adalah menggunakan cara teknis untuk menghindari batasan pengawasan negara terhadap proyek modal.
Dua, fitur teknologi mendukung "kerahasiaan" "likuiditas tinggi", menembus kemampuan pengawasan dan pelacakan
• Mekanisme anonimitas dan pencampuran koin melemahkan kemampuan KYC
Mekanisme desentralisasi aset kripto memungkinkan sebagian besar transaksi dilakukan tanpa identitas asli, tanpa pelaporan, dan bahkan dapat lebih lanjut memutuskan hubungan antara alamat dan identitas melalui layanan pencampuran koin. Mekanisme "putuskan rantai + pencampuran" ini sangat mengurangi kemampuan lembaga pengawas untuk mengidentifikasi aliran dana dan pihak-pihak yang terlibat.
• Transaksi lintas batas tanpa batasan fisik
Aset kripto hanya memerlukan jaringan untuk menyelesaikan pergerakan lintas batas, tidak bergantung pada rekening bank, dan tidak memerlukan saluran fisik. Sebuah alamat USDT dapat mengirim dan menerima aset di mana saja di seluruh dunia, tanpa perlu melalui bea cukai, bank, atau sistem pengawasan luar negeri - ini memberikan kemampuan transfer global tanpa batas secara teknis, dengan tingkat pengawasan yang jauh lebih tinggi dibandingkan dengan sistem mata uang tradisional.
• Melalui batas 50 ribu dolar AS "saluran abu-abu"
Beberapa investor menggunakan saluran aset kripto untuk mengonversi RMB menjadi USDT, dan kemudian menukarnya dengan mata uang asing seperti dolar AS dan dolar Hong Kong, dan kemudian mengirimkan investasi luar negeri, pembelian rumah, dan pembelian mobil. Metode ini tampaknya hanya investasi aset, tetapi pada kenyataannya, telah melampaui batas tahunan US$50.000 bagi individu untuk membeli valuta asing, yang merupakan "pembelian devisa tersembunyi".
• Peran pemrosesan transaksi sulit didefinisikan, risiko platform tinggi
Beberapa platform dalam mencocokkan transaksi OTC menyediakan layanan seperti alamat, escrow dana, perantara kurs, dan mediasi sengketa untuk pihak pembeli dan penjual, yang telah melampaui batas pencocokan informasi, dan secara substansial terlibat dalam "pertukaran mata uang". Begitu transaksi besar terjadi atau terdapat keuntungan dari selisih kurs, mudah bagi pihak berwenang untuk menganggapnya sebagai penyelenggara pertukaran mata uang dan bukan sebagai pengguna biasa.
Tiga, dampak makro terhadap keamanan keuangan negara dan tatanan pengaturan
Fungsi pembayaran dan penetapan harga aset kripto sebagian menggantikan peran Renminbi dalam skenario lintas batas. Dengan semakin banyaknya dana domestik yang keluar dengan cara "koin berbasis", posisi penyelesaian lintas batas Renminbi mengalami tantangan, yang dalam jangka panjang dapat mempengaruhi pengendalian ekonomi makro.
• Membentuk "sistem keuangan bawah tanah" yang paralel dengan sistem perbankan
Peredaran stablecoin seperti USDT memungkinkan sebagian peserta pasar untuk menghindari sistem perbankan dan membangun jaringan keuangan abu-abu berbasis aset di rantai. Begitu terjalin dengan perjudian, penipuan, penghindaran pajak, dan perilaku berisiko tinggi lainnya di luar negeri, dapat dengan mudah menimbulkan risiko sistemik.
• Arah dana sulit diawasi, mendorong kegiatan ilegal
Transaksi anonim + mekanisme pencampuran koin + saluran tanpa pemeriksaan, memberikan kemudahan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan ilegal lainnya. Ini bukan hanya masalah kepatuhan, tetapi juga masalah anti-terorisme keuangan dan keamanan negara.
Apa yang harus diperhatikan investor individu saat memperdagangkan mata uang kripto?
Satu, hindari terlibat dalam bisnis OTC seperti "pembelian mata uang asing" dan "hedging nilai tukar".
Menggunakan cryptocurrency sebagai media untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan nilai tukar dengan menyediakan layanan pertukaran dan pembayaran lintas batas adalah dengan menggunakan atribut khusus cryptocurrency untuk menghindari pengawasan valuta asing nasional dan mewujudkan konversi valuta asing dan RMB melalui pertukaran "valuta asing, cryptocurrency, dan RMB", yang merupakan perdagangan valuta asing yang disamarkan. Investor individu harus berhati-hati untuk menghindari pertanggungjawaban pidana atas kejahatan "operasi bisnis ilegal".
Di permukaan, membeli dan menjual cryptocurrency adalah tindakan membeli atau menjual cryptocurrency, tetapi pada dasarnya, ini adalah konversi nilai mata uang antara mata uang asing dan RMB, yang merupakan pembelian dan penyelesaian valuta asing. Sesuai dengan Aturan Terperinci untuk Pelaksanaan Langkah-langkah Administrasi Valuta Asing Perorangan, jumlah total tahunan penyelesaian valuta asing dan pembelian valuta asing oleh individu domestik harus dikelola. Total tahunan masing-masing setara dengan $50,000 per orang per tahun.
Tiga, hindari menggunakan saluran pengisian anonim
Dalam bertransaksi Aset Kripto, pilihlah platform yang memiliki proses KYC yang resmi dan pastikan catatan transaksi transparan. Melalui perdagangan P2P, layanan mixer; pertukaran koin privasi, dan saluran anonim lainnya untuk mengisi ulang, sangat sulit untuk melacak keabsahan sumber dana. Jika dicurigai melakukan pencucian uang atau mendanai kegiatan ilegal, platform dapat membekukan akun, menyebabkan kehilangan dana. Selain itu, saluran anonim mudah disalahgunakan oleh peretas, sehingga keamanan dana pengguna tidak terjamin.
Empat, Menyimpan Bahan Bukti yang Sah
Jika belajar di luar negeri, dapat menyediakan surat penerimaan, pemberitahuan pembayaran biaya kuliah, dan dokumen bukti lainnya untuk membuktikan keabsahan penggunaan transaksi Aset Kripto. Jika merupakan warga negara yang bekerja di dalam negeri, dapat menyimpan kontrak kerja, slip gaji, bukti pembayaran pajak, dan lain-lain untuk membuktikan bahwa tidak menjadikan perdagangan Aset Kripto sebagai pekerjaan.
Penutup
Aset Kripto itu sendiri bukanlah "dosa asal", masalahnya terletak pada apakah proses transaksi melibatkan lintas batas, penghindaran mata uang, anonim, dan penghindaran regulasi. Jika tindakan ini terkait dengan bisnis ilegal, pencucian uang, atau pengendalian valuta asing, maka ada kemungkinan melanggar garis merah.
Tidak memahami hukum tidaklah menakutkan, yang menakutkan adalah terjun ke daerah abu-abu dalam keadaan "orang yang tidak tahu tidak takut". Baik investor individu maupun pelaku industri, sebelum terlibat dalam perdagangan aset kripto, harus memahami batasan hukum dan menghindari risiko kriminal yang tidak perlu.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Aset Kripto trading, mengapa sering terlibat dalam kejahatan terkait Penukaran Mata Uang lintas batas?
Tulisan oleh: Mankun
Pengantar
Sejak kelahiran Bitcoin, harganya telah melonjak beberapa kali, memicu gelombang aset kripto di seluruh dunia. Pada puncaknya, Bitcoin telah menembus 100 ribu dolar, dan total nilai pasar aset kripto bahkan sekali waktu melebihi total sirkulasi dolar global. Diikuti oleh munculnya banyak platform perdagangan aset kripto, serta aktivitas perdagangan luar bursa yang aktif menggunakan USDT sebagai media.
Di bawah kebijakan China saat ini, beberapa orang menggunakan aset kripto untuk menukar mata uang asing dan RMB secara pribadi untuk mendapatkan perbedaan nilai tukar dan biaya layanan, yang tampaknya tidak berbahaya bagi teknologi, tetapi sebenarnya undang-undang tersebut memiliki tekanan tinggi. Operasi tersebut dapat melibatkan pelanggaran operasi bisnis ilegal berdasarkan Pasal 225 KUHP, serta pelanggaran pencucian uang berdasarkan Pasal 191 KUHP.
Dalam artikel ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: mengapa perdagangan enkripsi sering kali melanggar "garis batas pertukaran lintas negara"? Apa yang perlu Anda perhatikan?
Apakah Aset Kripto adalah "Kekayaan" atau "Data"? Bagaimana hukum menetapkannya?
Satu, Sebutan
Deskripsi aset kripto seperti bitcoin membingungkan dalam literatur di bidang terkait di dalam dan luar negeri, dan konsep cryptocurrency, aset kripto, mata uang digital, aset digital, dan mata uang virtual sering membingungkan. Apakah karena sulit bagi semua pihak untuk mencapai konsensus tentang atribut cryptocurrency, seperti apakah cryptocurrency adalah mata uang, aset tidak berwujud, klaim, atau data yang melambangkan hak pemegangnya? Sikap peradilan terhadap masalah ini beragam, dan civitas akademika juga tidak meyakinkan.
Dua, Penentuan Aset Kripto oleh Hukum di Negara Kita
1、Dari sudut pandang hukum sipil, Aset Kripto bukanlah koin, juga bukan surat berharga, legislasi dan praktik yudisial sipil mengakui sifat kekayaan virtual dari Aset Kripto (Pasal 127 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata), dan harus dilindungi oleh hukum.
2、Dari sudut pandang hukum pidana, Aset Kripto memenuhi ketentuan "harta" yang diatur dalam Pasal 92 KUHP, Aset Kripto dapat dipindahkan melalui uang sebagai imbalan, menghasilkan keuntungan ekonomi, memiliki karakteristik nilai, kelangkaan, dan dapat dikelola, memenuhi syarat untuk dianggap sebagai harta virtual di dunia maya, dilindungi oleh hukum, sehingga juga termasuk salah satu bentuk harta.
Meskipun secara morfologis, cryptocurrency diwujudkan sebagai semacam data sistem informasi digital atau komputer. Namun kita harus melihat esensi dari aset atau properti mereka dalam bentuk data. Bitcoin, Ether, dll adalah digitalisasi aset, dan pada intinya adalah aset daripada data. Seperti buku besar, nilainya tidak ada di kertas, tetapi di isinya. Dari perspektif hukum pidana, banyak konten seperti rahasia dagang dan rahasia negara yang dilindungi oleh hukum pidana ditampilkan melalui data, dan jika pelaku mencuri informasi teknis digital dan rahasia negara yang disimpan di komputer orang lain melalui sarana jaringan komputer, itu dapat merupakan kejahatan melanggar rahasia dagang dan memperoleh rahasia negara secara ilegal, dan alasannya adalah data yang dilanggar mewakili rahasia dagang atau rahasia negara.
Secara sederhana, meskipun aset kripto disajikan dalam bentuk data, namun di baliknya mewakili kepentingan ekonomi yang dapat diperdagangkan dan diuangkan, dari segi hukum harus dianggap sebagai aset digital yang memiliki "atribut kekayaan".
Mengapa transaksi Aset Kripto sering dianggap sebagai "pertukaran mata uang lintas batas"?
Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak kasus yang melibatkan cryptocurrency telah dicirikan sebagai "pertukaran mata uang lintas batas terselubung", dan mereka yang bertanggung jawab bahkan telah dimintai pertanggungjawaban pidana. Alasannya bukan karena cryptocurrency itu sendiri ilegal, tetapi karena mereka sangat tumpang tindih dengan perilaku pertukaran ilegal tradisional dalam hal jalur transaksi, karakteristik teknis, dan fungsi modal. Secara khusus, ini terutama tercermin dalam aspek-aspek berikut:
Satu, pola perilaku "disusun" proses pertukaran mata uang, masuk ke dalam kategori kejahatan operasional ilegal.
Pertukaran valuta asing ilegal tradisional sering kali dilakukan melalui money changer bawah tanah, agen pembelian valuta, dan latar belakang perdagangan yang fiktif. Sementara dalam skenario aset kripto, trader menyelesaikan konversi nilai melalui jalur "RMB → Aset Kripto → valuta asing" atau jalur sebaliknya, sehingga dapat menghindari regulasi penukaran resmi dan melampaui batasan pembelian valuta.
Transaksi semacam ini meskipun secara formal tidak langsung menyentuh sistem perbankan, tetapi hasilnya tetap merupakan pertukaran ilegal antara Renminbi dan mata uang asing, yang telah memenuhi ketentuan Pasal 225 dalam "Kitab Undang-Undang Hukum Pidana" mengenai "tindakan bisnis ilegal yang secara serius mengganggu ketertiban pasar lainnya". Dalam banyak kasus, platform Aset Kripto, pembuat pasar, dan pihak perantara dijadikan sebagai peran kunci dalam "rantai penukaran", bahkan diadili.
Dalam praktik peradilan, perilaku penukaran Aset Kripto seringkali menunjukkan ciri-ciri berikut:
• Pencocokan peer-to-peer, tanpa lisensi keuangan: Melalui komunitas atau platform untuk mencocokkan transaksi, belum memperoleh kualifikasi terkait perdagangan valuta asing atau layanan pembayaran.
• Penerimaan dan pembayaran dana terpisah dari aliran koin: Menerima pembayaran di dalam negeri, mengeluarkan koin di luar negeri, atau melakukan operasi sebaliknya, membentuk pemisahan antara transfer dana dan pengiriman aset enkripsi.
• Sifat layanan yang jelas: Peserta menerima biaya layanan atau selisih nilai tukar, tidak lagi menjadi "penempatan aset pribadi", tetapi telah menyediakan "layanan penukaran mata uang".
Jalur "menggunakan koin sebagai jembatan, menukar secara tidak langsung" ini pada dasarnya adalah menggunakan cara teknis untuk menghindari batasan pengawasan negara terhadap proyek modal.
Dua, fitur teknologi mendukung "kerahasiaan" "likuiditas tinggi", menembus kemampuan pengawasan dan pelacakan
• Mekanisme anonimitas dan pencampuran koin melemahkan kemampuan KYC
Mekanisme desentralisasi aset kripto memungkinkan sebagian besar transaksi dilakukan tanpa identitas asli, tanpa pelaporan, dan bahkan dapat lebih lanjut memutuskan hubungan antara alamat dan identitas melalui layanan pencampuran koin. Mekanisme "putuskan rantai + pencampuran" ini sangat mengurangi kemampuan lembaga pengawas untuk mengidentifikasi aliran dana dan pihak-pihak yang terlibat.
• Transaksi lintas batas tanpa batasan fisik
Aset kripto hanya memerlukan jaringan untuk menyelesaikan pergerakan lintas batas, tidak bergantung pada rekening bank, dan tidak memerlukan saluran fisik. Sebuah alamat USDT dapat mengirim dan menerima aset di mana saja di seluruh dunia, tanpa perlu melalui bea cukai, bank, atau sistem pengawasan luar negeri - ini memberikan kemampuan transfer global tanpa batas secara teknis, dengan tingkat pengawasan yang jauh lebih tinggi dibandingkan dengan sistem mata uang tradisional.
• Melalui batas 50 ribu dolar AS "saluran abu-abu"
Beberapa investor menggunakan saluran aset kripto untuk mengonversi RMB menjadi USDT, dan kemudian menukarnya dengan mata uang asing seperti dolar AS dan dolar Hong Kong, dan kemudian mengirimkan investasi luar negeri, pembelian rumah, dan pembelian mobil. Metode ini tampaknya hanya investasi aset, tetapi pada kenyataannya, telah melampaui batas tahunan US$50.000 bagi individu untuk membeli valuta asing, yang merupakan "pembelian devisa tersembunyi".
• Peran pemrosesan transaksi sulit didefinisikan, risiko platform tinggi
Beberapa platform dalam mencocokkan transaksi OTC menyediakan layanan seperti alamat, escrow dana, perantara kurs, dan mediasi sengketa untuk pihak pembeli dan penjual, yang telah melampaui batas pencocokan informasi, dan secara substansial terlibat dalam "pertukaran mata uang". Begitu transaksi besar terjadi atau terdapat keuntungan dari selisih kurs, mudah bagi pihak berwenang untuk menganggapnya sebagai penyelenggara pertukaran mata uang dan bukan sebagai pengguna biasa.
Tiga, dampak makro terhadap keamanan keuangan negara dan tatanan pengaturan
Fungsi pembayaran dan penetapan harga aset kripto sebagian menggantikan peran Renminbi dalam skenario lintas batas. Dengan semakin banyaknya dana domestik yang keluar dengan cara "koin berbasis", posisi penyelesaian lintas batas Renminbi mengalami tantangan, yang dalam jangka panjang dapat mempengaruhi pengendalian ekonomi makro.
• Membentuk "sistem keuangan bawah tanah" yang paralel dengan sistem perbankan
Peredaran stablecoin seperti USDT memungkinkan sebagian peserta pasar untuk menghindari sistem perbankan dan membangun jaringan keuangan abu-abu berbasis aset di rantai. Begitu terjalin dengan perjudian, penipuan, penghindaran pajak, dan perilaku berisiko tinggi lainnya di luar negeri, dapat dengan mudah menimbulkan risiko sistemik.
• Arah dana sulit diawasi, mendorong kegiatan ilegal
Transaksi anonim + mekanisme pencampuran koin + saluran tanpa pemeriksaan, memberikan kemudahan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan ilegal lainnya. Ini bukan hanya masalah kepatuhan, tetapi juga masalah anti-terorisme keuangan dan keamanan negara.
Apa yang harus diperhatikan investor individu saat memperdagangkan mata uang kripto?
Satu, hindari terlibat dalam bisnis OTC seperti "pembelian mata uang asing" dan "hedging nilai tukar".
Menggunakan cryptocurrency sebagai media untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan nilai tukar dengan menyediakan layanan pertukaran dan pembayaran lintas batas adalah dengan menggunakan atribut khusus cryptocurrency untuk menghindari pengawasan valuta asing nasional dan mewujudkan konversi valuta asing dan RMB melalui pertukaran "valuta asing, cryptocurrency, dan RMB", yang merupakan perdagangan valuta asing yang disamarkan. Investor individu harus berhati-hati untuk menghindari pertanggungjawaban pidana atas kejahatan "operasi bisnis ilegal".
Dua, mematuhi dengan ketat persyaratan pengawasan batas pembelian valuta asing tahunan pribadi
Di permukaan, membeli dan menjual cryptocurrency adalah tindakan membeli atau menjual cryptocurrency, tetapi pada dasarnya, ini adalah konversi nilai mata uang antara mata uang asing dan RMB, yang merupakan pembelian dan penyelesaian valuta asing. Sesuai dengan Aturan Terperinci untuk Pelaksanaan Langkah-langkah Administrasi Valuta Asing Perorangan, jumlah total tahunan penyelesaian valuta asing dan pembelian valuta asing oleh individu domestik harus dikelola. Total tahunan masing-masing setara dengan $50,000 per orang per tahun.
Tiga, hindari menggunakan saluran pengisian anonim
Dalam bertransaksi Aset Kripto, pilihlah platform yang memiliki proses KYC yang resmi dan pastikan catatan transaksi transparan. Melalui perdagangan P2P, layanan mixer; pertukaran koin privasi, dan saluran anonim lainnya untuk mengisi ulang, sangat sulit untuk melacak keabsahan sumber dana. Jika dicurigai melakukan pencucian uang atau mendanai kegiatan ilegal, platform dapat membekukan akun, menyebabkan kehilangan dana. Selain itu, saluran anonim mudah disalahgunakan oleh peretas, sehingga keamanan dana pengguna tidak terjamin.
Empat, Menyimpan Bahan Bukti yang Sah
Jika belajar di luar negeri, dapat menyediakan surat penerimaan, pemberitahuan pembayaran biaya kuliah, dan dokumen bukti lainnya untuk membuktikan keabsahan penggunaan transaksi Aset Kripto. Jika merupakan warga negara yang bekerja di dalam negeri, dapat menyimpan kontrak kerja, slip gaji, bukti pembayaran pajak, dan lain-lain untuk membuktikan bahwa tidak menjadikan perdagangan Aset Kripto sebagai pekerjaan.
Penutup
Aset Kripto itu sendiri bukanlah "dosa asal", masalahnya terletak pada apakah proses transaksi melibatkan lintas batas, penghindaran mata uang, anonim, dan penghindaran regulasi. Jika tindakan ini terkait dengan bisnis ilegal, pencucian uang, atau pengendalian valuta asing, maka ada kemungkinan melanggar garis merah.
Tidak memahami hukum tidaklah menakutkan, yang menakutkan adalah terjun ke daerah abu-abu dalam keadaan "orang yang tidak tahu tidak takut". Baik investor individu maupun pelaku industri, sebelum terlibat dalam perdagangan aset kripto, harus memahami batasan hukum dan menghindari risiko kriminal yang tidak perlu.