Tokenisation des actifs : fusion de la TradFi et de la Blockchain
La tokenisation des actifs réels devient une tendance importante dans l'industrie de la cryptomonnaie. À la date de mai 2024, la taille du marché de la tokenisation des actifs réels a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt marqué des investisseurs pour ce produit financier innovant. La tokenisation des actifs réels et son introduction dans la blockchain peuvent créer de nouvelles opportunités de revenus dans la finance décentralisée. On prévoit qu'en 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 000 milliards de dollars.
L'attractivité principale de ce marché émergent réside non seulement dans l'offre d'opportunités de rendement pour la finance décentralisée. En numérisant les actifs en jetons, la fragmentation des actifs a été réalisée - divisant des actifs tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus a renforcé la liquidité, créant des opportunités d'investissement pour des investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs comprennent : améliorer la liquidité et l'accessibilité grâce à des actifs tokenisés interopérables, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec un capital réduit ; améliorer la transparence ; renforcer la combinabilité, reliant la valeur des actifs tangibles à un écosystème financier décentralisé.
La capitalisation boursière des obligations d'État tokenisées américaines est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. La dernière étude d'EY montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses et potentielles de la technologie Blockchain. Une plateforme financière occupe une position avantageuse dans cette tendance grâce à son service de tokenisation des obligations d'État, l'intérêt des investisseurs continuant de croître.
Innovation technologique
Une plateforme financière transforme la finance grâce à son protocole décentralisé, en utilisant la Blockchain pour offrir des produits de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables du TradFi, cette plateforme combine fiabilité et efficacité de la Blockchain.
La plateforme a deux départements principaux : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technologique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, la plateforme propose deux options d'investissement différentes :
USDY( jeton de rendement en dollars )
Billets tokenisés soutenus par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires
Fournit un taux de rendement annualisé de 5,30 %, avec un montant total verrouillé de 315,35 millions de dollars.
Plus sûr et plus transparent que les stablecoins traditionnels
Géré par des sociétés de fiducie professionnelles, garantissant la conformité et la protection des investisseurs
OUSG( Fonds de bons du Trésor américain à court terme )
Fournir aux investisseurs passifs des jetons de bons du Trésor américain à court terme à faible risque
Fournir un rendement annualisé de 4,81 %, avec un montant total de verrouillage de 221,32 millions de dollars.
En mars 2024, transférer un investissement d'un ETF à un autre fonds
La nouvelle version d'OUSG a récemment été lancée, offrant aux investisseurs des jetons de rendement supplémentaires.
Protocole de prêt décentralisé
Le protocole de prêt décentralisé créé par l'équipe de la plateforme représente un progrès important dans le prêt décentralisé. Il est basé sur des protocoles matures, mais ajoute de nouvelles fonctionnalités. Il prend en charge les jetons ouverts et les jetons restreints. Cela signifie que les utilisateurs peuvent prêter librement certains jetons, mais l'utilisation d'autres jetons comme garantie pour un prêt doit répondre à des exigences de permis spécifiques pour garantir la conformité et la sécurité.
Ce protocole utilise un modèle de pool pair-à-pair, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter de manière sur-collatéralisée. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les stablecoins qu'ils fournissent, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser leurs garanties pour emprunter des stablecoins et respecter les exigences de permission des actifs. Ce protocole est gouverné par un DAO.
Concurrence et avantages du marché
Étant donné que la plateforme a établi des partenariats avec des géants de la TradFi, elle semble émerger dans le domaine des actifs cryptographiques en tant que catégorie, complétant les autres entreprises de la TradFi.
Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Différentes plateformes se concentrent sur des aspects variés tels que la tokenisation du crédit structuré, des actifs synthétiques, des prêts institutionnels et le trading de rendement.
Cette plateforme se distingue pour plusieurs raisons :
En intégrant le TradFi avec la Blockchain, visant le vaste marché des obligations d'État américaines.
Collaborer avec des géants du TradFi, éviter la concurrence directe
Fournir des produits innovants, tels que USDY et OUSG, comme alternative sûre aux stablecoins traditionnels.
Approvisionnement en circulation : 1,44 milliard ( soit 14,27 % de l'approvisionnement total )
Offre totale : 10 milliards
Offre maximale : 10 milliards
Prochaine déblocage : 1,67 million ( environ 2,19 millions ), dans 5 jours
Plan de déblocage futur :
De juin à décembre 2024 : 1,67 million par mois
De janvier 2025 à janvier 2028 : 1,94 milliard par an
Utilisation des jetons
Le jeton de cette plateforme est le jeton de gouvernance de son protocole. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein du DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la blockchain. Pour soumettre une proposition, une personne doit détenir ou être déléguée avec au moins 100 millions de droits de vote en jetons.
Équipe et collaboration
Les membres de l'équipe proviennent des domaines de la TradFi et du Web3, incluant des talents de Goldman Sachs, d'une société de gestion d'actifs et d'autres projets Web3 renommés. Cette combinaison d'expertise est en parfaite adéquation avec la vision de la plateforme.
Les principaux partenaires comprennent :
Aptos Foundation : intégrer les actifs physiques et la technologie Blockchain
Thala Labs : solutions de liquidité et DeFi améliorées
Wintermute : améliorer la liquidité de l'USDY
Une société de gestion d'actifs : élargir les efforts de tokenisation et l'intégration des produits
Perspectives de développement
La plateforme vise à connecter le TradFi et la finance décentralisée grâce à la technologie Blockchain, créant des produits financiers sécurisés, transparents et conformes. Son TVL est passé de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars, montrant une croissance significative.
Les projets futurs incluent :
Élargir l'utilisation des jetons de trésorerie tokenisés
tokenisation des titres négociables
Étendre les avantages de la Blockchain à un éventail plus large de services financiers.
Considérations d'investissement
Facteurs haussiers :
Le potentiel de croissance de l'industrie de la tokenisation est énorme.
Croissance significative de la TVL
Innovation continue des produits
Être en tête dans le domaine des actifs cryptographiques
Facteurs baissiers:
Concentration élevée de la détention de jetons
Défis réglementaires
Risque potentiel de créances douteuses
Dans l'ensemble, la plateforme occupe une position unique à l'intersection de la TradFi et de la Blockchain, mais les investisseurs doivent peser son potentiel par rapport aux risques associés.
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DaoGovernanceOfficer
· Il y a 3h
*soupir* de manière empirique, votre projection de 10T manque de modélisation robuste
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MidsommarWallet
· Il y a 18h
66 milliards de dollars... c'est à peu près ça.
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ChainDoctor
· Il y a 18h
66 milliards de dollars, hein, petite scène.
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StrawberryIce
· Il y a 18h
Le numéro virtuel est trop puissant.
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ZKSherlock
· Il y a 18h
en fait... leur chiffre de 66 milliards de dollars manque de vérification cryptographique appropriée. montre-moi les preuves ZK ou ça ne s'est pas produit pour être honnête
Le marché des actifs tokenisés a dépassé 6,6 milliards de dollars, il pourrait atteindre une taille de 10 000 milliards dans le futur.
Tokenisation des actifs : fusion de la TradFi et de la Blockchain
La tokenisation des actifs réels devient une tendance importante dans l'industrie de la cryptomonnaie. À la date de mai 2024, la taille du marché de la tokenisation des actifs réels a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt marqué des investisseurs pour ce produit financier innovant. La tokenisation des actifs réels et son introduction dans la blockchain peuvent créer de nouvelles opportunités de revenus dans la finance décentralisée. On prévoit qu'en 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 000 milliards de dollars.
L'attractivité principale de ce marché émergent réside non seulement dans l'offre d'opportunités de rendement pour la finance décentralisée. En numérisant les actifs en jetons, la fragmentation des actifs a été réalisée - divisant des actifs tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus a renforcé la liquidité, créant des opportunités d'investissement pour des investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs comprennent : améliorer la liquidité et l'accessibilité grâce à des actifs tokenisés interopérables, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec un capital réduit ; améliorer la transparence ; renforcer la combinabilité, reliant la valeur des actifs tangibles à un écosystème financier décentralisé.
La capitalisation boursière des obligations d'État tokenisées américaines est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. La dernière étude d'EY montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses et potentielles de la technologie Blockchain. Une plateforme financière occupe une position avantageuse dans cette tendance grâce à son service de tokenisation des obligations d'État, l'intérêt des investisseurs continuant de croître.
Innovation technologique
Une plateforme financière transforme la finance grâce à son protocole décentralisé, en utilisant la Blockchain pour offrir des produits de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables du TradFi, cette plateforme combine fiabilité et efficacité de la Blockchain.
La plateforme a deux départements principaux : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technologique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, la plateforme propose deux options d'investissement différentes :
USDY( jeton de rendement en dollars )
OUSG( Fonds de bons du Trésor américain à court terme )
Protocole de prêt décentralisé
Le protocole de prêt décentralisé créé par l'équipe de la plateforme représente un progrès important dans le prêt décentralisé. Il est basé sur des protocoles matures, mais ajoute de nouvelles fonctionnalités. Il prend en charge les jetons ouverts et les jetons restreints. Cela signifie que les utilisateurs peuvent prêter librement certains jetons, mais l'utilisation d'autres jetons comme garantie pour un prêt doit répondre à des exigences de permis spécifiques pour garantir la conformité et la sécurité.
Ce protocole utilise un modèle de pool pair-à-pair, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter de manière sur-collatéralisée. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les stablecoins qu'ils fournissent, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser leurs garanties pour emprunter des stablecoins et respecter les exigences de permission des actifs. Ce protocole est gouverné par un DAO.
Concurrence et avantages du marché
Étant donné que la plateforme a établi des partenariats avec des géants de la TradFi, elle semble émerger dans le domaine des actifs cryptographiques en tant que catégorie, complétant les autres entreprises de la TradFi.
Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Différentes plateformes se concentrent sur des aspects variés tels que la tokenisation du crédit structuré, des actifs synthétiques, des prêts institutionnels et le trading de rendement.
Cette plateforme se distingue pour plusieurs raisons :
Jeton économie
Plan de déblocage futur :
Utilisation des jetons
Le jeton de cette plateforme est le jeton de gouvernance de son protocole. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein du DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la blockchain. Pour soumettre une proposition, une personne doit détenir ou être déléguée avec au moins 100 millions de droits de vote en jetons.
Équipe et collaboration
Les membres de l'équipe proviennent des domaines de la TradFi et du Web3, incluant des talents de Goldman Sachs, d'une société de gestion d'actifs et d'autres projets Web3 renommés. Cette combinaison d'expertise est en parfaite adéquation avec la vision de la plateforme.
Les principaux partenaires comprennent :
Perspectives de développement
La plateforme vise à connecter le TradFi et la finance décentralisée grâce à la technologie Blockchain, créant des produits financiers sécurisés, transparents et conformes. Son TVL est passé de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars, montrant une croissance significative.
Les projets futurs incluent :
Considérations d'investissement
Facteurs haussiers :
Facteurs baissiers:
Dans l'ensemble, la plateforme occupe une position unique à l'intersection de la TradFi et de la Blockchain, mais les investisseurs doivent peser son potentiel par rapport aux risques associés.