Application des stablecoins dans les activités financières illégales : Analyse de la liste noire des USDT
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'intérêt des régulateurs pour leurs applications potentielles dans des activités financières illégales. Cet article se concentre sur USDT, un stablecoin majeur, en analysant sous deux angles : une revue systématique des comportements de gel des adresses sur la liste noire d'USDT, et une exploration des liens possibles entre les fonds gelés et le financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses sur liste noire USDT
Grâce à la surveillance des événements on-chain, nous avons identifié et suivi les adresses sur la liste noire de Tether. La méthode d'analyse a été vérifiée par le code source du contrat intelligent de Tether, principalement en maintenant l'état de la liste noire à travers deux événements : AddedBlackList et RemovedBlackList.
1.1 Découvertes clés
Basé sur les données Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons constaté :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars.
Entre le 13 et le 30 juin 2025, 151 adresses ont été mises sur liste noire, 90,07 % provenant de la chaîne Tron, avec un montant gelé de 86,34 millions de dollars.
Répartition des montants gelés : les dix premières adresses représentent 61,91 % du montant total gelé, le montant moyen gelé est de 57,18万美元, la médiane n'est que de 40 000美元.
Distribution des fonds au cours du cycle de vie : ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être bloqués, seuls 86,34 millions de dollars ont été réellement gelés.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours.
La majorité des adresses réalisent "fuite avant gel": environ 54% des adresses ont transféré plus de 90% de leurs fonds avant d'être blacklistées.
1.2 Suivi des flux de fonds
En analysant les flux de fonds des 151 adresses USDT bloquées du 13 au 30 juin grâce à l'outil de suivi on-chain, nous avons identifié les principales sources et destinations de fonds.
Les sources de fonds comprennent principalement : pollution interne (91 adresses ), étiquettes de phishing (37 adresses ), portefeuille chaud d'échanges (34 adresses ), un principal distributeur unique (35 adresses ) et points d'entrée de pont inter-chaînes (2 adresses ).
Les principales destinations des fonds incluent : vers d'autres adresses sur liste noire (54, vers des échanges centralisés )41 et vers des ponts inter-chaînes (12.
Il convient de noter que certaines grandes bourses apparaissent à la fois du côté des entrées et des sorties de fonds, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Il est conseillé aux principales plateformes de trading de crypto-monnaies de renforcer la surveillance en temps réel et les mécanismes d'interception des risques.
![Exploration préliminaire du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme avec les stablecoins numériques : suivi on-chain des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4d4eafad1f8cb6a7c67d593755fa0bd0.webp(
![Exploration initiale sur le blanchiment d'argent des stablecoins numériques et le financement du terrorisme : traçabilité en chaîne des USDT sur liste noire])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6b991437dedd4f9c8fc123c381259233.webp(
2. Analyse du financement terroriste
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau israélien de financement de la lutte contre le terrorisme afin d'évaluer l'utilisation de l'USDT dans le financement du terrorisme.
) 2.1 Découvertes clés
Depuis l'escalade du conflit israélo-iranien le 13 juin 2025, seulement un nouvel ordre de saisie a été émis.
Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 mandats de saisie ont été publiés, dont 4 mentionnent explicitement "Hamas", et le dernier mentionne pour la première fois "Iran".
Le mandat de saisie concerne 76 USDT( adresses Tron), 16 adresses BTC, 2 adresses Ethereum, 641 comptes d'un certain échange et 8 comptes d'une certaine plateforme.
Le suivi on-chain de 76 USDT### adresses Tron( a révélé deux modes de réponse de Tether :
Gel proactif : 17 adresses liées à Hamas ont été ajoutées à la liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : les autres adresses sont gelées en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération préalable entre Tether et certaines agences d'application de la loi.
![Exploration préliminaire du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme par les stablecoins numériques : suivi on-chain des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
![Exploration des opérations de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme avec les stablecoins numériques : suivi sur la chaîne des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
3. Résumé et défis liés à l'AML/CFT
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour contrôler les transactions, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) fait face aux défis suivants dans la pratique :
Application des lois réactive vs contrôle proactif
Zone d'ombre de la régulation des échanges
Le blanchiment d'argent inter-chaînes devient de plus en plus complexe
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
Renforcer le partage d'informations sur la chaîne
Analyse des comportements d'investissement en temps réel
Établir un cadre de conformité inter-chaînes
La légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins ne peuvent être véritablement garanties que dans un système AML/CFT qui est à la fois opportun, collaboratif et technologiquement mature.
![Premiers pas sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par les stablecoins numériques : traçage sur la chaîne des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(
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BearMarketSurvivor
· Il y a 18h
Donc, il faut toujours être un bon citoyen.
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MetaverseLandlord
· Il y a 19h
Cette petite liste noire est vraiment intéressante, n'est-ce pas ?
Voir l'originalRépondre0
airdrop_whisperer
· Il y a 19h
Encore une chaîne off-chain mal protégée a été marquée.
L'analyse des adresses sur liste noire USDT révèle les flux de fonds et les risques de financement du terrorisme
Application des stablecoins dans les activités financières illégales : Analyse de la liste noire des USDT
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'intérêt des régulateurs pour leurs applications potentielles dans des activités financières illégales. Cet article se concentre sur USDT, un stablecoin majeur, en analysant sous deux angles : une revue systématique des comportements de gel des adresses sur la liste noire d'USDT, et une exploration des liens possibles entre les fonds gelés et le financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses sur liste noire USDT
Grâce à la surveillance des événements on-chain, nous avons identifié et suivi les adresses sur la liste noire de Tether. La méthode d'analyse a été vérifiée par le code source du contrat intelligent de Tether, principalement en maintenant l'état de la liste noire à travers deux événements : AddedBlackList et RemovedBlackList.
1.1 Découvertes clés
Basé sur les données Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons constaté :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars.
Entre le 13 et le 30 juin 2025, 151 adresses ont été mises sur liste noire, 90,07 % provenant de la chaîne Tron, avec un montant gelé de 86,34 millions de dollars.
Répartition des montants gelés : les dix premières adresses représentent 61,91 % du montant total gelé, le montant moyen gelé est de 57,18万美元, la médiane n'est que de 40 000美元.
Distribution des fonds au cours du cycle de vie : ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être bloqués, seuls 86,34 millions de dollars ont été réellement gelés.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours.
La majorité des adresses réalisent "fuite avant gel": environ 54% des adresses ont transféré plus de 90% de leurs fonds avant d'être blacklistées.
1.2 Suivi des flux de fonds
En analysant les flux de fonds des 151 adresses USDT bloquées du 13 au 30 juin grâce à l'outil de suivi on-chain, nous avons identifié les principales sources et destinations de fonds.
Les sources de fonds comprennent principalement : pollution interne (91 adresses ), étiquettes de phishing (37 adresses ), portefeuille chaud d'échanges (34 adresses ), un principal distributeur unique (35 adresses ) et points d'entrée de pont inter-chaînes (2 adresses ).
Les principales destinations des fonds incluent : vers d'autres adresses sur liste noire (54, vers des échanges centralisés )41 et vers des ponts inter-chaînes (12.
Il convient de noter que certaines grandes bourses apparaissent à la fois du côté des entrées et des sorties de fonds, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Il est conseillé aux principales plateformes de trading de crypto-monnaies de renforcer la surveillance en temps réel et les mécanismes d'interception des risques.
![Exploration préliminaire du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme avec les stablecoins numériques : suivi on-chain des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4d4eafad1f8cb6a7c67d593755fa0bd0.webp(
![Exploration initiale sur le blanchiment d'argent des stablecoins numériques et le financement du terrorisme : traçabilité en chaîne des USDT sur liste noire])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6b991437dedd4f9c8fc123c381259233.webp(
2. Analyse du financement terroriste
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau israélien de financement de la lutte contre le terrorisme afin d'évaluer l'utilisation de l'USDT dans le financement du terrorisme.
) 2.1 Découvertes clés
Depuis l'escalade du conflit israélo-iranien le 13 juin 2025, seulement un nouvel ordre de saisie a été émis.
Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 mandats de saisie ont été publiés, dont 4 mentionnent explicitement "Hamas", et le dernier mentionne pour la première fois "Iran".
Le mandat de saisie concerne 76 USDT( adresses Tron), 16 adresses BTC, 2 adresses Ethereum, 641 comptes d'un certain échange et 8 comptes d'une certaine plateforme.
Le suivi on-chain de 76 USDT### adresses Tron( a révélé deux modes de réponse de Tether :
Gel proactif : 17 adresses liées à Hamas ont été ajoutées à la liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : les autres adresses sont gelées en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération préalable entre Tether et certaines agences d'application de la loi.
![Exploration préliminaire du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme par les stablecoins numériques : suivi on-chain des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
![Exploration des opérations de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme avec les stablecoins numériques : suivi sur la chaîne des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
3. Résumé et défis liés à l'AML/CFT
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour contrôler les transactions, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) fait face aux défis suivants dans la pratique :
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
La légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins ne peuvent être véritablement garanties que dans un système AML/CFT qui est à la fois opportun, collaboratif et technologiquement mature.
![Premiers pas sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par les stablecoins numériques : traçage sur la chaîne des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(